理財及基金交流會ppt課件

1、 理財及基金交流會建立銀行廣州電力支行. 第一部分 理財?shù)母靖拍?第二部分 基金理財 第三部分 定期定額投資講座內(nèi)容.第一部分 理財?shù)母靖拍?退療養(yǎng)老規(guī)劃他做好了嗎？根據(jù)美國最新的調(diào)查報告顯示，在美國，100個老人中，只需9個人退休后會有富有的財富，46個人過著普通人的生，還有20個處于貧困形狀，還有25個人曾經(jīng)過世了。.統(tǒng)計一下房子100萬車子132萬孩子50萬父母72萬家用108萬休閑30萬退休金48萬不計生病、失業(yè)等不測開銷總共需求： 540萬元.540萬元540萬30年12個月=1.5萬元他須30年中每個月有1.5萬元的收入才夠一輩子的生活開銷！.為了實現(xiàn)小康生活，我們實踐需求:1

2、0,000,000元人民幣.我們每個家庭的理財問題:如何掙到1000萬?.收入來源生活開支 日常衣、食、住、行花銷 子女教育 醫(yī)療 旅游 其他開支儲蓄投資如何讓錢生錢？ 您得會理財！工資獎金家庭資助貸款保險利息投資報答錢從哪里來，往哪里去？.金錢的兩個錢會縮水-通貨膨脹錢能生錢-復(fù)利景象.98年的100元人民幣的購買力只相當(dāng)于1978年的26.96元的購買力。100元26.96元73.04元 20年里，您的錢貶值了73！理財?shù)谋匾裕和ㄘ浥蛎浲淌韶敻?1萬元可以做什么？80年代初 萬元戶，富有的標(biāo)志90年代初 國內(nèi)大學(xué)四年的教育及生活費(fèi)用如今 優(yōu)質(zhì)企業(yè)員工一個月的稅前收入2006年廣州市單位職

3、工平均工資為36321元在廣州市內(nèi)買到1平方米左右的商品房.世界第八大奇觀復(fù)利的魔力不同理財富品投資收益對照表.通向千萬富翁之路：每月節(jié)省1785元，投資到月收益率為0.8%的投資市場上，堅持投資40年,實踐節(jié)省856,800元,但我們將擁有: M40 =17851+0.008480 1 0.008 =10,000,470.21元.第二部分 基金理財.基金資產(chǎn)配置年齡階段激進(jìn)型（25-35歲）成長型（35-50歲）成熟型（50-60歲）衰老型（60-80歲）股票型70%60%50%20%混合型10%30%40%60%貨幣型20%10%10%20%.穩(wěn)健生長型客戶基金類型資產(chǎn)占比推薦基金信息基金

4、名稱單位凈值基本信息股票型20%光大量化核心1.50122006年11月成立，今年以來回報145%易方達(dá)501.52512004年3月成立，今年以來回報134%混合型60%寶康靈活配置1.93652003年7月成立，晨星4星評級（兩年）廣發(fā)穩(wěn)增2.4985晨星5星評級（一年、兩年）貨幣型20%.第三部分 定期定投.定期定額單筆投資投資門檻較低，一般每月200元起一般為1000元風(fēng)險無需判斷入場時機(jī)，只要市場長期趨勢為上漲，即應(yīng)長期扣款需要在相對低點買入，并要在適當(dāng)時機(jī)獲利了結(jié)獲利較穩(wěn)定波動較大適合的理財目標(biāo)中長期目標(biāo)，如子女教育金、養(yǎng)老等不限定期定額與單筆投資比較.定期定額的效果一單邊上揚(yáng)：基金凈值由1上升至1.1每期投資金額;1,000元投資期：25期總投資金額：25,000元買入基金總份數(shù)： 23,892份平均單位本錢：1.047元凈賺=1,282元.定期定額的效果二先跌后升：基金凈值由1下跌至0.9,再上升至1每期投資金額;1,000元投資期：25期總投資金額：25,000元買入基金總份數(shù)： 26,209份平均單位本錢：0.954元凈賺=1,209元.定期定額的效果三市場動搖：凈值由1跌至0.9每期投資金額;1,000元投資期：25期總投資金額：25,000元買入基金總份數(shù)： 26,559份平均單位本錢：0.942元凈賺=1,028元.