保險經(jīng)紀相關(guān)知識與法規(guī)：保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管、保險經(jīng)紀從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守

1、保險經(jīng)紀相關(guān)知識與法規(guī)：保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管、保險經(jīng)紀從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守第三章（江南博哥）保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管單選題1.（）是保險經(jīng)紀市場監(jiān)管的主體。A.中國保監(jiān)會B.財政部C.中國人民銀行D.國務(wù)院參考答案：A保險市場監(jiān)管的主體是國家授權(quán)的行政主管部門。在我國，保險中介市場監(jiān)管機構(gòu)是中國保險監(jiān)督管理委員會（簡稱“中國保監(jiān)會”）。中國保監(jiān)會作為國務(wù)院直屬事業(yè)單位，經(jīng)國務(wù)院授權(quán)統(tǒng)一行使對保險市場的監(jiān)督管理職責(zé)。單選題2.法律手段作為對保險經(jīng)紀機構(gòu)實施監(jiān)管的手段之一，是指國家通過法律形式來引導(dǎo)、規(guī)范經(jīng)營主體行為和市場活動秩序的一種手段。其明顯的缺點是（）。A.客觀性B.公正性C.滯后性D.強制

2、性參考答案：C在對保險經(jīng)紀機構(gòu)實施監(jiān)管的三種手段之中，法律手段具有強制性，效力強，但是法律從制定到頒布實施需要一定的過程，具有一定的滯后性，往往落后于市場發(fā)展要求。同時，執(zhí)法成本也較高。所以，法律手段必須與其他手段結(jié)合運用，才能達到有效監(jiān)管的目的。單選題3.國家必須用行政手段來對保險經(jīng)紀市場進行監(jiān)管，行政手段最為突出的特點是（）。A.最直接、最有針對性B.主觀隨意性大C.強制性D.滯后性參考答案：A行政手段是指政府憑借行政力量直接干預(yù)保險經(jīng)紀活動的一種手段。與其他監(jiān)管手段相比，行政手段最直接、最有針對性，但也存在主觀隨意性大和難以完全反映市場情況等不足。單選題4.國家必須用經(jīng)濟手段來對保險經(jīng)紀

3、市場進行監(jiān)管，（）是經(jīng)濟手段的突出特點。A.靈活性B.盲目性C.強制性D.客觀性參考答案：A經(jīng)濟手段是指利用各種經(jīng)濟杠桿影響相關(guān)經(jīng)濟利益以調(diào)節(jié)保險經(jīng)紀行為的一種手段。相比其他監(jiān)督手段而言，經(jīng)濟手段具有較高的靈活性，從而克服了其他手段的剛性與反作用力。單選題5.國家必須用經(jīng)濟手段對保險經(jīng)紀市場進行監(jiān)管，經(jīng)濟手段通過（）調(diào)節(jié)供需關(guān)系。A.行政機制B.社會機制C.法律制度D.市場機制參考答案：D經(jīng)濟手段通過市場機制調(diào)節(jié)供需關(guān)系，形成合理的價格水平，促進公平競爭；通過獎優(yōu)罰劣，改變保險經(jīng)紀機構(gòu)的相對成本，從而調(diào)整保險經(jīng)紀機構(gòu)的經(jīng)營方向，達到有效監(jiān)管的目的。單選題6.利用各種經(jīng)濟杠桿影響各方面的經(jīng)濟利益

4、以調(diào)節(jié)保險經(jīng)紀人行為的一種手段是（）。A.法律手段B.行政手段C.經(jīng)濟手段D.強制手段參考答案：C對保險經(jīng)紀機構(gòu)實施監(jiān)管的手段包括：法律手段，指國家通過法律形式來引導(dǎo)、規(guī)范經(jīng)營主體行為和市場活動秩序的一種手段；行政手段，指政府憑借行政力量直接干預(yù)保險經(jīng)紀活動的一種手段；經(jīng)濟手段，指利用各種經(jīng)濟杠桿影響相關(guān)經(jīng)濟利益以調(diào)節(jié)保險經(jīng)紀行為的一種手段。單選題7.世界各國對保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管方式不盡統(tǒng)一。根據(jù)監(jiān)管的寬嚴程度不同，可分為（）。A.公開方式、半公開方式和透明方式B.公開方式、準(zhǔn)則監(jiān)管方式和實體監(jiān)管方式C.公示方式、半公開方式和透明方式D.公示方式、準(zhǔn)則監(jiān)管方式和實體監(jiān)管方式參考答案：D世界各國

5、對保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管方式不盡統(tǒng)一，根據(jù)監(jiān)管的寬嚴程度不同，可分為以下三種：公示方式，是一種比較寬松的監(jiān)督管理形式，國家只是將保險經(jīng)紀機構(gòu)的經(jīng)營狀況、服務(wù)質(zhì)量和其他有關(guān)事項予以公布，而對其經(jīng)營不加任何直接監(jiān)管；準(zhǔn)則監(jiān)管方式，指由政府制定保險經(jīng)紀機構(gòu)在其經(jīng)營管理過程中必須遵守的一系列法律、法規(guī)和基本準(zhǔn)則等，并監(jiān)督其實施；實體監(jiān)管方式，指國家制定比較完善的法律制度和管理規(guī)則，并對保險經(jīng)紀機構(gòu)的經(jīng)營進行全方位的監(jiān)督管理。單選題8.采取公示方式對保險經(jīng)紀市場進行監(jiān)管的最大優(yōu)點是（）。A.公眾保險知識豐富B.允許保險經(jīng)紀機構(gòu)自由經(jīng)營C.公眾保險意識較強D.保險市場主體眾多參考答案：B公示方式是一種比較寬松

6、的監(jiān)督管理形式，其優(yōu)點在于允許保險經(jīng)紀機構(gòu)自由經(jīng)營，使其在自由競爭環(huán)境中得到充分發(fā)展。公眾保險知識豐富與公眾保險意識較強是實行公示方式的先決條件。單選題9.下列監(jiān)管方式中，被稱作“規(guī)范監(jiān)管方式”的是（）。A.現(xiàn)場監(jiān)管B.公示監(jiān)管C.準(zhǔn)則監(jiān)管D.實體監(jiān)管參考答案：C準(zhǔn)則監(jiān)管方式是一種比較嚴格的監(jiān)管方式，又稱“規(guī)范監(jiān)管方式”，是指由政府制定保險經(jīng)紀機構(gòu)在其經(jīng)營管理過程中必須遵守的一系列法律、法規(guī)和基本準(zhǔn)則等，并監(jiān)督其實施。單選題10.準(zhǔn)則監(jiān)管方式不涉及保險經(jīng)紀機構(gòu)自身的經(jīng)營管理，因此仍有較大的自由度，其監(jiān)管的重點是（）。A.業(yè)務(wù)是否全面B.形式是否合法C.管理是否完善D.經(jīng)營是否良好參考答案：B準(zhǔn)

7、則監(jiān)管方式是指由政府制定保險經(jīng)紀機構(gòu)在其經(jīng)營管理過程中必須遵守的一系列法律、法規(guī)和基本準(zhǔn)則等，并監(jiān)督其實施。這種監(jiān)管方式比較注重保險經(jīng)紀機構(gòu)在形式上是否合法，而不涉及其自身的經(jīng)營管理，因此仍有較大的自由度。單選題11.世界各國對保險經(jīng)紀機構(gòu)的監(jiān)管方式不盡統(tǒng)一，（）是最嚴格的監(jiān)管方式。A.公示方式B.準(zhǔn)則監(jiān)管方式C.實體監(jiān)管方式D.公平監(jiān)管方式參考答案：C實體監(jiān)管方式存在比較明確的衡量尺度，操作起來也比較具體實際。相對于公示方式、準(zhǔn)則監(jiān)管方式而言，實體監(jiān)管方式更嚴格、更全面，也比較符合我國保險經(jīng)紀機構(gòu)的現(xiàn)行狀況。單選題12.采取實體監(jiān)管方式對保險經(jīng)紀市場進行監(jiān)管的最大特點是（）。A.滯后性B.廣

8、泛性C.可操作性D.客觀性參考答案：C相對于公示方式、準(zhǔn)則監(jiān)管方式而言，實體監(jiān)管方式存在比較明確的衡量尺度，操作起來也比較具體實際。單選題13.（）是我國對保險經(jīng)紀市場采用的監(jiān)管方式。A.封閉監(jiān)管方式B.公示方式C.準(zhǔn)則監(jiān)管方式D.實體監(jiān)管方式參考答案：D實體監(jiān)管方式是我國現(xiàn)行的監(jiān)管方式，又稱“許可方式”，是指國家制定比較完善的法律制度和管理規(guī)則，并對保險經(jīng)紀機構(gòu)的經(jīng)營進行全方位的監(jiān)督管理。單選題14.在中國，設(shè)立保險經(jīng)紀公司的條件之一是（）。A.提交開業(yè)申請B.進行工商登記C.建立合伙制度D.具備健全的組織機構(gòu)和管理制度參考答案：D保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第七條規(guī)定，設(shè)立保險經(jīng)紀公司，應(yīng)當(dāng)具備下

9、列條件：（一）股東、發(fā)起人信譽良好，最近3年無重大違法記錄；（二）注冊資本達到公司法和規(guī)定的最低限額；（三）公司章程符合有關(guān)規(guī)定；（四）董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；（五）具備健全的組織機構(gòu)和管理制度；（六）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；（七）有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件設(shè)施；（八）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。單選題15.在中國，設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu)的程序包括（）等。A.提交設(shè)立申請、中國保監(jiān)會審批和交納保證金B(yǎng).提交設(shè)立申請、工商登記和投保職業(yè)責(zé)任保險C.提交設(shè)立申請、中國保監(jiān)會審批和工商登記D.提交設(shè)立申請、交納保證金和工商登記參考答案：

10、C根據(jù)保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定的規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)的設(shè)立程序是：中國保監(jiān)會收到保險經(jīng)紀機構(gòu)設(shè)立申請后，可以對申請人進行風(fēng)險提示，就申請設(shè)立事宜進行談話，詢問、了解擬設(shè)機構(gòu)的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)等有關(guān)事項。中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。中國保監(jiān)會依法批準(zhǔn)設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證。申請人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。保險經(jīng)紀機構(gòu)自取得許可證之日起90日內(nèi)，無正當(dāng)理由未向工商行政管理機構(gòu)辦理登記的，其許可證自動失效。依法設(shè)立的保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起20日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。單

11、選題16.保險經(jīng)紀機構(gòu)的高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備的基本條件之一是（）。A.持有資格證書，并從事經(jīng)濟工作2年以上B.持有資格證書，并從事經(jīng)濟工作1年以下C.高中以下學(xué)歷，并持有資格證書D.大學(xué)專科以下學(xué)歷，并持有執(zhí)業(yè)證書參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第二十二條第一款規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并報經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)：（一）大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；（二）持有中國保監(jiān)會規(guī)定的資格證書；（三）從事經(jīng)濟工作2年以上；（四）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律，行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定；（五）誠實守信，品行良好。單選題17.設(shè)立保險經(jīng)紀公司，股東、發(fā)起人須信用

12、良好，最近（）年無重大違法記錄。A.1B.2C.3D.5參考答案：C保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第七條第一項規(guī)定，設(shè)立保險經(jīng)紀公司需滿足的條件之一即：股東、發(fā)起人信譽良好，最近3年無重大違法記錄。單選題18.下列關(guān)于保險經(jīng)紀公司申請設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件，說法不正確的是（）。A.內(nèi)部控制制度健全B.擬任主要負責(zé)人符合規(guī)定的任職資格條件C.現(xiàn)有機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常，且申請前兩年內(nèi)無重大違法行為D.擬設(shè)分支機構(gòu)具備符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施參考答案：C保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第十二條規(guī)定，保險經(jīng)紀公司申請設(shè)立分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）內(nèi)部控制制度健全；（二）注冊資本達到本規(guī)定的要求；（三）

13、現(xiàn)有機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常，且申請前一年內(nèi)無重大違法行為；（四）擬任主要負責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件；（五）擬設(shè)分支機構(gòu)具備符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。單選題19.根據(jù)保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定，保險公司員工投資保險經(jīng)紀公司的，應(yīng)當(dāng)（）。A.書面告知所在保險公司B.經(jīng)保險公司董事會同意C.書面告知保監(jiān)會D.經(jīng)保監(jiān)會同意參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第九條第二款規(guī)定，保險公司員工投資保險經(jīng)紀公司的，應(yīng)當(dāng)書面告知所在保險公司；保險公司、保險中介機構(gòu)的董事或者高級管理人員投資保險經(jīng)紀公司的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司法有關(guān)規(guī)定取得股東會或者股東大會的同意。單選題20.保險公司的高級管理人員投資保險經(jīng)紀公司的

14、，應(yīng)當(dāng)（）。A.書面通知保監(jiān)會B.書面通知保險公司C.取得董事會的同意D.取得股東會或者股東大會的同意參考答案：D參見保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第九條第二款規(guī)定。單選題21.保險經(jīng)紀公司的注冊資本不得少于人民幣（）萬元。A.500B.1000C.1500D.2000參考答案：B保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第八條規(guī)定，保險經(jīng)紀公司的注冊資本不得少于人民幣1000萬元，且必須為實繳貨幣資本。單選題22.保險經(jīng)紀公司以保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定規(guī)定的注冊資本最低限額設(shè)立的，可以申請設(shè)立（）家分支機構(gòu)。A.2B.3C.4D.5參考答案：B保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第十三條第一款規(guī)定，保險經(jīng)紀公司以本規(guī)定注冊資本最低限額設(shè)立的，

15、可以申請設(shè)立3家分支機構(gòu)；此后，每申請增設(shè)一家分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊資本人民幣20萬元；其中，在住所地以外每一省、自治區(qū)、直轄市首次申請設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)至少增加注冊資本人民幣100萬元。單選題23.依法設(shè)立的保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起（）日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。A.5B.10C.15D.20參考答案：D保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第十六條規(guī)定，依法設(shè)立的保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起20日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。單選題24.保險經(jīng)紀公司（）的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。A.變更組織形式B.變更注冊資本C.變更主要股東D.變更住所或者分支機構(gòu)營業(yè)場所參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定

16、第十七條規(guī)定，保險經(jīng)紀公司分立、合并或者變更組織形式的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。單選題25.保險經(jīng)紀機構(gòu)撤銷分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自事項發(fā)生之日起（）日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。A.3B.5C.10D.15參考答案：B保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第十八條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自事項發(fā)生之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會：（一）變更名稱或者分支機構(gòu)名稱；（二）變更住所或者分支機構(gòu)營業(yè)場所；（三）發(fā)起人、主要股東變更姓名或者名稱；（四）變更主要股東；（五）變更注冊資本；（六）股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變更；（七）修改公司章程；（八）撤銷分支機構(gòu)。單選題26.保險經(jīng)紀機構(gòu)變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)（）。A.

17、自行更改許可證內(nèi)容B.向保監(jiān)會申請更改許可證內(nèi)容C.保存許可證，無需更改D.交回原許可證，領(lǐng)取新許可證參考答案：D保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第十九條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)變更事項涉及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照保險許可證管理辦法有關(guān)規(guī)定進行公告。單選題27.下列人員中，不屬于保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定所稱保險經(jīng)紀機構(gòu)高級管理人員的是（）。A.保險經(jīng)紀公司的總經(jīng)理B.保險經(jīng)紀機構(gòu)的控股股東C.保險經(jīng)紀公司的副總經(jīng)理D.保險經(jīng)紀公司分支機構(gòu)的主要負責(zé)人參考答案：B保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第二十一條規(guī)定，本規(guī)定所稱保險經(jīng)紀機構(gòu)高級管理人員是指下列人員：（一）保險經(jīng)紀公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者

18、具有相同職權(quán)的管理人員；（二）保險經(jīng)紀公司分支機構(gòu)的主要負責(zé)人。單選題28.張某只具有高中學(xué)歷，則其從事金融工作（）年以上，方可擔(dān)任保險經(jīng)紀機構(gòu)的高級管理人員。A.3B.5C.10D.15參考答案：C保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第二十二條第一款第一項規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷，但其第二款又規(guī)定從事金融工作10年以上，可以不受第一款第一項的限制。單選題29.不得擔(dān)任保險經(jīng)紀機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員的情形不包括（）。A.個人所負數(shù)額較小的債務(wù)到期未清償B.無民事行為能力或者限制民事行為能力C.被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進入金融行業(yè)的，期

19、限未滿D.正在接受司法機關(guān)、紀檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第二十三條規(guī)定，凡是有公司法第一百四十七條規(guī)定的情形或者是本條規(guī)定的情形的，均不得擔(dān)任保險經(jīng)紀機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員。A項，根據(jù)公司法第一百四十七條第一款第五項規(guī)定，“個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償”才能構(gòu)成不得擔(dān)任的情形。單選題30.受金融監(jiān)管機構(gòu)警告未逾（）年的人員不得擔(dān)任保險經(jīng)紀機構(gòu)的高級管理人員。A.1B.2C.3D.5參考答案：B保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第二十三條第四項規(guī)定，受金融監(jiān)管機構(gòu)警告或者罰款未逾2年的人員不得擔(dān)任保險經(jīng)紀機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員。單選題31.保

20、險經(jīng)紀公司的董事可以在存在利益沖突的機構(gòu)中擔(dān)任職務(wù)的情形是（）。A.獲得董事會2/3以上同意B.職工代表大會批準(zhǔn)C.獲得董事會3/4以上同意D.股東會或者股東大會批準(zhǔn)參考答案：D保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第二十四條規(guī)定，非經(jīng)股東會或者股東大會批準(zhǔn)，保險經(jīng)紀公司的董事和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構(gòu)中兼任職務(wù)。單選題32.某保險經(jīng)紀機構(gòu)決定免除其董事長的職務(wù)，則該董事長的任職資格自（）起自動失效。A.決定作出之日B.保監(jiān)會收到報告之日C.保監(jiān)會同意該任免之日D.決定作出次日參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第二十六條第二款規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)決定免除董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員職務(wù)或者同意其辭職的

21、，其任職資格自決定作出之日起自動失效。單選題33.保險經(jīng)紀機構(gòu)任免高級管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起（）日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。A.5B.10C.15D.20參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第二十六條第三款規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)任免董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。單選題34.保險經(jīng)紀機構(gòu)的董事長因涉嫌（）被起訴的，保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。A.人身權(quán)利犯罪B.經(jīng)濟犯罪C.國家安全犯罪D.妨害社會管理秩序犯罪參考答案：B保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第二十七條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)的董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員

22、因涉嫌經(jīng)濟犯罪被起訴的，保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。單選題35.保險經(jīng)紀機構(gòu)在特殊情況下任命臨時負責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告（）。A.保險業(yè)協(xié)會B.中國人民銀行C.中國銀監(jiān)會D.中國保監(jiān)會參考答案：D保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第二十八條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)在特殊情況下任命臨時負責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。臨時負責(zé)人任職時間最長不得超過3個月。單選題36.保險經(jīng)紀機構(gòu)可以經(jīng)營的保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)不包括（）。A.再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.為投保人擬訂投保方案C.代替被保險人或者受益人進行索賠D.為委托人提供防災(zāi)、防損

23、或者風(fēng)險評估、風(fēng)險管理咨詢服務(wù)參考答案：C保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第三十條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)可以經(jīng)營下列保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)：（一）為投保人擬訂投保方案，選擇保險公司以及辦理投保手續(xù)；（二）協(xié)助被保險人或者受益人進行索賠；（三）再保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)；（四）為委托人提供防災(zāi)、防損或者風(fēng)險評估、風(fēng)險管理咨詢服務(wù)；（五）中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。單選題37.保險經(jīng)紀機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動中，只能存放于客戶資金專用賬戶的款項是（）。A.投保人、被保險人支付給保險公司的保險費B.投保人、被保險人支付給保險經(jīng)紀機構(gòu)的傭金C.保險公司的注冊資金D.保險經(jīng)紀公司的保證金參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第三十四條第二款規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)

24、應(yīng)當(dāng)開立獨立的客戶資金專用賬戶。下列款項只能存放于客戶資金專用賬戶：（一）投保人、被保險人支付給保險公司的保險費；（二）為投保人、被保險人和受益人代領(lǐng)的退保金、保險金。單選題38.保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案的內(nèi)不包含（）。A.保險金額B.傭金金額和收取情況C.保險公司的賬簿D.保險費交付保險公司的情況參考答案：C保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第三十五條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）通過本機構(gòu)簽訂保單的主要情況，包括保險人、投保人、被保險人名稱或者姓名，產(chǎn)品名稱，保險金額，保險費，繳費方式等；（二）傭金金額和收取情況；（三）保險費交

25、付保險公司的情況，保險金或者退保金的代領(lǐng)以及交付投保人、被保險人或者受益人的情況；（四）其他重要業(yè)務(wù)信息。單選題39.保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起（）日內(nèi)投保職業(yè)責(zé)任保險或者繳存保證金。A.5B.10C.15D.20參考答案：D保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第三十九條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之日起20日內(nèi)投保職業(yè)責(zé)任保險或者繳存保證金。單選題40.保險經(jīng)紀公司投保的職業(yè)責(zé)任保險對1次事故的賠償限額不得低于人民幣（）萬元。A.500B.800C.1000D.1200參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第四十條第二款規(guī)定，保險經(jīng)紀公司投保的職業(yè)責(zé)任保險對一次事故的賠償限額不得低于人民幣500

26、萬元，一年期保單的累積賠償限額不得低于人民幣1000萬元，同時不得低于保險經(jīng)紀機構(gòu)上年營業(yè)收入的2倍。單選題41.保險經(jīng)紀公司繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)按（）的5繳存。A.凈資產(chǎn)B.實繳資本C.注冊資本D.發(fā)行資本參考答案：C保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第四十一條第一款規(guī)定，保險經(jīng)紀公司繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)按注冊資本的5繳存，保險經(jīng)紀公司增加注冊資本的，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額；保險經(jīng)紀公司保證金繳存額達到人民幣100萬元的，可以不再增加保證金。單選題42.保險經(jīng)紀公司保證金繳存額達到人民幣（）萬元的，可以不再增加保證金。A.50B.100C.150D.200參考答案：B參見保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第四十一條第一款規(guī)

27、定。單選題43.保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)（）書面批準(zhǔn)，保險經(jīng)紀公司不得擅自動用或者處置保證金。”A.中國保監(jiān)會B.保險經(jīng)紀公司董事會C.保險業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第四十一條第三款規(guī)定，保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專戶存儲到商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準(zhǔn)，保險經(jīng)紀公司不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動用保證金額度內(nèi)對保險經(jīng)紀公司的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任?！眴芜x題44.保險經(jīng)紀公司在（）情形下可以動用保證金。A.許可證被注銷B.注冊資本增加C.公司經(jīng)營陷入困境D.公司欲合并另一家保險經(jīng)紀公司參考答案：A保險

28、經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第四十二條規(guī)定，保險經(jīng)紀公司不得動用保證金。但有下列情形之一的除外：（一）注冊資本減少；（二）許可證被注銷；（三）投保符合條件的職業(yè)責(zé)任保險；（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。單選題45.下列各項不屬于保險經(jīng)紀機構(gòu)禁止行為中的超出業(yè)務(wù)行為的是（）。A.異地共保B.異地承保C.轉(zhuǎn)讓許可證D.誤導(dǎo)性銷售參考答案：D保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第四十三條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)不得偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。第四十五條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)不得超出承保公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域；從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單。中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。單選題46.保險經(jīng)紀機

29、構(gòu)及其從業(yè)人員欺騙行為的對象不包括（）。A.受益人B.保險代理機構(gòu)C.被保險人D.保險公司參考答案：B保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第四十六條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中，不得有欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險公司的行為。單選題47.保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益的行為在性質(zhì)上屬于（）。A.超出業(yè)務(wù)行為B.欺騙行為C.不當(dāng)競爭行為D.合理競爭行為參考答案：C保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員的禁止行為包括：（一）超出業(yè)務(wù)行為；（二）欺騙行為；（三）不當(dāng)競爭行為；（四）其他禁止行為。根據(jù)保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第四十八條第四項規(guī)定，利用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或

30、者個人牟取不正當(dāng)利益的行為在性質(zhì)上屬于不當(dāng)競爭行為。單選題48.保險經(jīng)紀公司因被依法宣告破產(chǎn)退出市場的，中國保監(jiān)會依法注銷（），并予以公告。A.資格證書B.許可證C.營業(yè)執(zhí)照D.執(zhí)業(yè)證書參考答案：B保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第五十七條第一款規(guī)定，保險經(jīng)紀公司因下列情形之一退出市場的，中國保監(jiān)會依法注銷許可證，并予以公告：（一）許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)；（二）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；（三）保險經(jīng)紀公司解散、被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn)；（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。單選題49.被注銷許可證的保險經(jīng)紀公司應(yīng)當(dāng)及時交回許可證（）。A.原件B.復(fù)印件C

31、.原件或者復(fù)印件D.原件與復(fù)印件參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第五十七條第二款規(guī)定，被注銷許可證的保險經(jīng)紀公司應(yīng)當(dāng)及時交回許可證原件。單選題50.保險公司因許可證依法被撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法組織清算或者對保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)進行清算，向（）提交清算報告或者結(jié)算報告。A.中國保監(jiān)會B.保險業(yè)協(xié)會C.中國人民銀行D.中國銀監(jiān)會參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第五十二條規(guī)定，保險經(jīng)紀公司因許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的，應(yīng)當(dāng)依法組織清算或者對保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)進行結(jié)算，向中國保監(jiān)會提交清算報告或者結(jié)算報告。單選題51.保險經(jīng)紀公司申請解散的，應(yīng)當(dāng)自解散決議作出之日起

32、（）日內(nèi)，向中國保監(jiān)會提供解散申請書一式兩份。A.3B.5C.7D.10參考答案：D保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第五十四條第一款規(guī)定，保險經(jīng)紀公司申請解散的，應(yīng)當(dāng)自解散決議作出之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：（一）解散申請書；（二）股東大會或者股東會的解散決議；（三）清算組織及其負責(zé)人和清算方案；（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。單選題52.中國保監(jiān)會依法注銷保險經(jīng)紀公司許可證的情形不包括（）。A.所屬保險經(jīng)紀公司許可證被依法注銷B.被所屬保險經(jīng)紀公司撤銷C.經(jīng)營狀況陷入嚴重困難D.被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照參考答案：C保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第五十八條第一款規(guī)定，保險經(jīng)紀公司分支機構(gòu)有下列情形之一

33、的，中國保監(jiān)會依法注銷許可證，并予以公告：（一）所屬保險經(jīng)紀公司許可證被依法注銷；（二）被所屬保險經(jīng)紀公司撤銷；（三）被依法責(zé)令關(guān)閉、吊銷營業(yè)執(zhí)照；（四）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。單選題53.保險監(jiān)管部門對保險經(jīng)紀機構(gòu)現(xiàn)場檢查的內(nèi)容，主要包括（）等。A.監(jiān)管費收取B.監(jiān)管談話C.非現(xiàn)場監(jiān)管分析D.保證金是否符合規(guī)定提取參考答案：B保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第六十三條規(guī)定，中國保監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險經(jīng)紀機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求其就經(jīng)營活動中的重大事項作出說明。單選題54.保險監(jiān)管機構(gòu)對保險經(jīng)紀機構(gòu)進行監(jiān)督管理

34、的方式主要有（）。A.非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查B.常規(guī)檢查與突擊檢查C.外部監(jiān)管與自身檢查D.上級監(jiān)管與同級監(jiān)管參考答案：A保險監(jiān)管機構(gòu)對保險經(jīng)紀機構(gòu)進行監(jiān)督管理的方式主要有兩種：現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管?，F(xiàn)場檢查是指保險監(jiān)管機構(gòu)工作人員根據(jù)需要到保險經(jīng)紀機構(gòu)所在地或其業(yè)務(wù)行為發(fā)生地對保險經(jīng)紀機構(gòu)的業(yè)務(wù)、財務(wù)、人員、管理等方面進行實地檢查。非現(xiàn)場監(jiān)管是指現(xiàn)場檢查以外的監(jiān)管方式。單選題55.保險經(jīng)紀機構(gòu)向中國保監(jiān)會報送報表、報告、文件和資料的要求不包括（）。A.及時B.準(zhǔn)確C.完整D.公開參考答案：D保險監(jiān)管機構(gòu)管理規(guī)定第五十九條第一款規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定及時、準(zhǔn)確、完整地報送報

35、表、報告、文件和資料，并根據(jù)中國保監(jiān)會要求提交相關(guān)的電子文本。單選題56.保險經(jīng)紀公司應(yīng)當(dāng)在每一會計年度結(jié)束后（）個月內(nèi)聘請會計師事務(wù)所對本公司的財務(wù)狀況進行審計。A.1B.2C.3D.6參考答案：C保險監(jiān)管機構(gòu)管理規(guī)定第六十二條第一款規(guī)定，保險經(jīng)紀公司應(yīng)當(dāng)在每一會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)聘請會計師事務(wù)所對本公司的資產(chǎn)、負債、利潤等財務(wù)狀況進行審計，并向中國保監(jiān)會報送相關(guān)審計報告。單選題57.中國保監(jiān)會根據(jù)需要，可以要求保險經(jīng)紀公司提交（）。A.月度審計報告B.季度審計報告C.專項內(nèi)部審計報告D.專項外部審計報告參考答案：D保險監(jiān)管機構(gòu)管理規(guī)定第六十二條規(guī)定，保險經(jīng)紀公司應(yīng)當(dāng)在每一會計年度結(jié)束后3

36、個月內(nèi)聘請會計師事務(wù)所對本公司的資產(chǎn)、負債、利潤等財務(wù)狀況進行審計，并向中國保監(jiān)會報送相關(guān)審計報告。中國保監(jiān)會根據(jù)需要，可以要求保險經(jīng)紀公司提交專項外部審計報告。單選題58.保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自（）之日起計算。A.保險經(jīng)紀機構(gòu)成立B.保險合同生效C.保險合同終止D.相關(guān)資料存檔參考答案：C保險監(jiān)管機構(gòu)管理規(guī)定第六十條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會計賬簿、業(yè)務(wù)臺賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于5年，保險期間超過1年的不得少于10年。單選題59.保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保

37、管業(yè)務(wù)檔案、業(yè)務(wù)臺賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保險期間超過1年的不得少于（）年。A.5B.10C.15D.18參考答案：B保險監(jiān)管機構(gòu)管理規(guī)定第六十條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會計賬簿、業(yè)務(wù)臺賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間超過1年的不得少于10年。單選題60.保險經(jīng)紀公司應(yīng)當(dāng)將監(jiān)管費交付到（）指定賬戶。A.中國保監(jiān)會B.商業(yè)銀行C.中國人民銀行D.保險業(yè)協(xié)會參考答案：A保險監(jiān)管機構(gòu)管理規(guī)定第六十一條規(guī)定，保險經(jīng)紀公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費交付到中國保監(jiān)會指定賬戶。單選題61.中國保監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要，對保險經(jīng)紀公司進行監(jiān)管談話的對

38、象不包括（）。A.董事長B.工會主席C.執(zhí)行董事D.高級管理人員參考答案：B參見保險監(jiān)管機構(gòu)管理規(guī)定第六十三條規(guī)定。單選題62.中國保監(jiān)會對保險經(jīng)紀機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的內(nèi)容不包括（）。A.業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法B.財務(wù)狀況是否良好C.公司文化建設(shè)是否取得良好成效D.對外公告是否及時、真實參考答案：C保險監(jiān)管機構(gòu)管理規(guī)定第六十四條規(guī)定，中國保監(jiān)會依法對保險經(jīng)紀機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，包括但不限于下列內(nèi)容：（一）機構(gòu)設(shè)立、變更是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報告義務(wù)；（二）資本金是否真實、足額；（三）保證金提取和動用是否符合規(guī)定；（四）職業(yè)責(zé)任保險是否符合規(guī)定；（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法；（六）財務(wù)狀況是否良好；（七）向中

39、國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整和真實；（八）內(nèi)部控制制度是否完善，執(zhí)行是否有效；（九）任用董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員是否符合規(guī)定；（十）是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)；（十一）對外公告是否及時、真實；（十二）計算機配置狀況和信息系統(tǒng)運行狀況是否良好。單選題63.保險經(jīng)紀機構(gòu)因經(jīng)營活動存在重大風(fēng)險接受中國保監(jiān)會調(diào)查的，在被調(diào)查期間中國保監(jiān)會有權(quán)（）。A.吊銷其營業(yè)執(zhí)照B.吊銷其許可證C.撤除管理人員職務(wù)D.責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù)參考答案：D保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第六十五條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)因下列原因接受中國保監(jiān)會調(diào)查的，在被調(diào)查期間中國保監(jiān)會有權(quán)責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù)：（一

40、）涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規(guī)及本規(guī)定；（二）經(jīng)營活動存在重大風(fēng)險；（三）不能正常開展業(yè)務(wù)活動。單選題64.中國保監(jiān)會可以將保險經(jīng)紀機構(gòu)列為重點檢查對象的情形不包括（）。A.高級管理人員失去民事行為能力B.業(yè)務(wù)或者財務(wù)出現(xiàn)異動C.不按時提交報告、報表D.涉嫌重大違法行為參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第六十七條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以將其列為重點檢查對象：（一）業(yè)務(wù)或者財務(wù)出現(xiàn)異動；（二）不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料；（三）涉嫌重大違法行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰；（四）中國保監(jiān)會認為需要重點檢查的其他情形。單選題65.關(guān)于中國保監(jiān)會在

41、對保險經(jīng)紀機構(gòu)進行監(jiān)督檢查中的委托檢查，說法錯誤的是（）。A.存在于現(xiàn)場檢查中B.可以委托社會中介機構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)C.應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議D.中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)就委托事項取得被檢查的保險經(jīng)紀機構(gòu)的同意參考答案：D保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第六十八條規(guī)定，中國保監(jiān)會可以在現(xiàn)場檢查中，委托會計師事務(wù)所等社會中介機構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)；委托上述中介機構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議。中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)將委托事項告知被檢查的保險經(jīng)紀機構(gòu)。單選題66.保險經(jīng)紀機構(gòu)或其從業(yè)人員實施違法行為所應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任不包括（）。A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.憲法責(zé)任參考答案：D保險法、保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定及相關(guān)的法律、法規(guī)

42、對保險經(jīng)紀機構(gòu)的法律責(zé)任作了明確的規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)或其從業(yè)人員實施違法行為所應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括行政責(zé)任、民事責(zé)任及刑事責(zé)任。單選題67.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立保險經(jīng)紀公司或者未取得許可證，非法從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)，沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處（）罰款。A.5萬元以上10萬元以下B.6萬元以上20萬元以下C.5萬元以上30萬元以下D.6萬元以上30萬元以下參考答案：C保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第七十條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立保險經(jīng)紀公司或者未取得許可證，非法從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處5萬元以

43、上30萬元以下罰款。單選題68.行政許可申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu)或者申請其他行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準(zhǔn)，并給予（）。A.警告B.罰款C.沒收違法所得D.行政拘留參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第七十一條規(guī)定，行政許可申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請設(shè)立保險經(jīng)紀機構(gòu)或者申請其他行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準(zhǔn)，并給予警告，申請人在1年內(nèi)不得再次申請該行政許可。單選題69.保險經(jīng)紀公司未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)或者變更組織形式的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，最高可以處以（）萬元罰款。A.3B.5C.8D.10參考答案：B保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第七十三

44、條規(guī)定，保險經(jīng)紀公司未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)或者變更組織形式的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處1萬元以上5萬元以下罰款；中國保監(jiān)會對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上3萬元以下罰款。單選題70.保險經(jīng)紀機構(gòu)聘任不具有任職資格、從業(yè)資格的人員的，中國保監(jiān)會對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員（）。A.吊銷其資格證書B.處5萬元以上15萬元以下罰款C.給予警告，或處5萬元以上10萬元以下罰款D.給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款參考答案：D保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第七十五條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)聘任不具有任職資格、從業(yè)資格的人員的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處2萬元以上10萬元以下

45、罰款；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。單選題71.保險經(jīng)紀機構(gòu)未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準(zhǔn)動用保證金，情節(jié)嚴重的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)（）。A.責(zé)令改正B.責(zé)令改正或者責(zé)令停業(yè)整頓C.責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證D.吊銷許可證或者責(zé)令解散保險經(jīng)紀機構(gòu)參考答案：C保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第七十七條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處2萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上10萬元以下罰款：（一）未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準(zhǔn)動用保證金；（二

46、）未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險或者未保持職業(yè)責(zé)任保險的有效性和連續(xù)性；（三）未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。單選題72.保險經(jīng)紀機構(gòu)超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事業(yè)務(wù)活動，有違法所得的，最高罰款不得超過（）萬元。A.3B.5C.7D.10參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第七十八條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事業(yè)務(wù)活動的，或者與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的單位或者個人發(fā)生保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)往來的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元。單選題73.保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中，索取、收

47、受保險公司及其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財物的，由中國保監(jiān)會給予警告，處（）罰款。A.1萬元以下B.2萬元以上C.2萬元以下D.5萬元以下參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第八十一條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)過程中，索取、收受保險公司及其工作人員給予的合同約定之外的酬金、其他財物的，或者利用執(zhí)行保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益的，由中國保監(jiān)會給予警告，處1萬元以下罰款。單選題74.保險經(jīng)紀機構(gòu)未按保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定報送或者保管有關(guān)報告、報表、文件或者資料的，由中國保監(jiān)會（）。A.給予警告B.責(zé)令限期改正C.責(zé)令停業(yè)整頓D.吊銷許可證參考答案：B保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管

48、規(guī)定第八十四條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)未按本規(guī)定報送或者保管有關(guān)報告、報表、文件或者資料的，或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的，由中國保監(jiān)會責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處1萬元以上10萬元以下罰款；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。單選題75.保險經(jīng)紀機構(gòu)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處（）罰款。A.1萬元以下B.3萬元以上C.5萬元以上D.7萬元以下參考答案：A保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定第八十六條第一項規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，

49、處違法所得3倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。單選題76.保險經(jīng)紀機構(gòu)承擔(dān)民事責(zé)任的主要形式是（）。A.判處罰金B(yǎng).給予警告C.負責(zé)一切損失D.賠償損失和支付違約金參考答案：D保險經(jīng)紀機構(gòu)承擔(dān)民事責(zé)任的形式主要是賠償損失和支付違約金，即保險經(jīng)紀從業(yè)人員在保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，違反法律規(guī)定給另一方當(dāng)事人造成損失時，應(yīng)該賠償另一方因此所受到的損失；并且，如果保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員與另一方當(dāng)事人簽訂了合同，在保險經(jīng)紀機構(gòu)違反合同規(guī)定時，應(yīng)向另一方支付一定數(shù)額的違約金。單選題77.公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本

50、單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過（）個月未還的，處3年以下有期徒刑或者拘役。A.6B.5C.3D.1參考答案：C刑法第二百七十二條第一款規(guī)定，公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數(shù)額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。單選題78.下列行為不屬于洗錢罪的行為方式的是（）。A.提供資金賬戶的B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的C.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資

51、金轉(zhuǎn)移的D.為犯罪分子提供藏匿犯罪所得及其收益的處所參考答案：D刑法第一百九十一條規(guī)定，洗錢罪的行為方式包括：（一）提供資金賬戶的；（二）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；（四）協(xié)助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。D項屬于掩飾、隱瞞犯罪所得罪的行為方式。單選題79.捏造并散布虛偽事實，損害他人的商業(yè)信譽、商品聲譽，給他人造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處（）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。A.1B.2C.3D.5參考答案：B參見刑法第二百二十一條規(guī)定。單選題80.買賣進出口許可證、進

52、出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得（）以下罰金。A.一倍以上五倍B.一倍以上三倍C.三倍以上五倍D.三倍以上十倍參考答案：A刑法第二百二十五條第二項規(guī)定，買賣進出口許可證、進出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件，情節(jié)嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。第四章保險經(jīng)紀從業(yè)人員職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)操守單選題1.職業(yè)道德是實踐活動的產(chǎn)物。這句話體現(xiàn)了職業(yè)道德的特征之

53、一是（）。A.具有鮮明的職業(yè)特點B.具有明顯的時代特點C.一種實踐的道德D.呈具體化和多樣化特點參考答案：C職業(yè)道德是一種實踐化的道德。凡道德均有實踐性的特點，但職業(yè)道德的實踐性特點特別鮮明、徹底和典型。首先，職業(yè)道德是職業(yè)實踐活動的產(chǎn)物；其次，從職業(yè)道德的應(yīng)用角度來考慮，只有付諸實踐，職業(yè)道德才能體現(xiàn)其價值和作用，才能具有生命力。單選題2.關(guān)于職業(yè)道德的含義，下列描述正確的是（）。A.所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的行為守則，涵蓋了從業(yè)人員與服務(wù)對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系B.所有從業(yè)人員在社會活動中應(yīng)該遵循的行為守則，涵蓋了從業(yè)人員與服務(wù)對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系C

54、.所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的行為守則，涵蓋了職業(yè)與服務(wù)對象、職工與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系D.所有從業(yè)人員在社會活動中應(yīng)該遵循的行為守則，涵蓋了職業(yè)與服務(wù)對象、職業(yè)與職工、職工與職工之間的關(guān)系參考答案：A我國公民道德建設(shè)實施綱要指出，職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的行為守則，涵蓋了從業(yè)人員與服務(wù)對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系。單選題3.在高度集中的計劃經(jīng)濟體制下，人們的職業(yè)道德通常表現(xiàn)為（）。A.功利性和競爭性B.公開性和利他性C.有序性和利他性D.重義輕利、輕視交換參考答案：D在我國高度集中的計劃經(jīng)濟體制下，人們的職業(yè)道德烙有其傳統(tǒng)的印記，與否認市場經(jīng)濟和價值規(guī)律作為特征的產(chǎn)品經(jīng)濟相適應(yīng)，重義輕利、輕視交換等為各行各業(yè)所遵循和推崇。單選題4.下列各項不屬于職業(yè)道德的特征的是（）。A.具有明顯的時代特點B.表現(xiàn)形式具體化和多樣化C.是一種實踐化的道德D.完全無私奉獻參考答案：D職業(yè)道德的特征包括：職業(yè)道德具有鮮明的職業(yè)特點；職業(yè)道德具有明顯的時代特點；職業(yè)道德是一種實踐化的道德；職業(yè)道德的表現(xiàn)形式呈具體化和多樣化特點。單選題5.某種職業(yè)道德對該行業(yè)以外的人（）。A.仍然適用B.往往不適用C.仍有約束力D.在一定程度上有約束力參考答案：B職業(yè)道德主要是對本行業(yè)的從業(yè)人員在職業(yè)活動中的行為所做的規(guī)范，它不