2020年個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)管理規(guī)定

1、1目的為規(guī)范丹東銀行（以下簡稱 本行”）個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)操作，適應(yīng)市場需要, 提高本行服務(wù)水平，滿足城鄉(xiāng)居民個(gè)人在經(jīng)濟(jì)生活中出示資信證明的需要，加強(qiáng)個(gè) 人存款證明業(yè)務(wù)管理，根據(jù)儲蓄管理?xiàng)l例特制定本規(guī)定。2范圍2.1 本規(guī)定明確了本行存款證明業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容與要求。2.2 本規(guī)定適用于本行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)的辦理。3術(shù)語與定義個(gè)人存款證明是指本行為存款人出具在銀行規(guī)定期限內(nèi)，存有一定個(gè)人存款的 書面證明，不具有經(jīng)濟(jì)擔(dān)保作用。4職責(zé)與權(quán)限4.1 出具個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)由運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)管理 。4.2 支行長負(fù)責(zé)簽發(fā)本行的存款證明。4.3 各支行（部）授權(quán)柜員負(fù)責(zé)對每筆特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)和監(jiān)督。4.4

2、 前臺柜員負(fù)責(zé)存款證明業(yè)務(wù)的辦理。5政策提高服務(wù)水平、加強(qiáng)證明管理、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、杜絕案件發(fā)生。6流程圖7風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)詳情見風(fēng)險(xiǎn)庫。8 內(nèi)容與要求8.1 開具存款證明8.1.1 客戶申請開立個(gè)人存款證明（包括開立多份個(gè)人存款證明）時(shí)，可在本行任 意營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。8.1.2 各營業(yè)機(jī)構(gòu)受理個(gè)人存款證明申請時(shí)，經(jīng)辦員要認(rèn)真審查其下列資料并留存 復(fù)印件一份：a）申請人的有效身份證件原件，如由代理人代為辦理個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)， 要同 時(shí)審查申請人及其代理人的有效身份證件原件，并留存復(fù)印件一份（注：第二代身份證要復(fù)印正反面）；b）申請人在丹東銀行的儲蓄存款憑證（包括存單、折、卡、定期一本通存折）是 否為我

3、行簽發(fā)；c）審查申請人辦理存款證明款項(xiàng)的開戶日是否小于申請日，大于等于均不能辦理業(yè)務(wù)。8.1.3 經(jīng)辦員審查申請人有關(guān)資料后，將申請人提供的儲蓄存款憑證與系統(tǒng)中個(gè)人 賬戶信息進(jìn)行核對，并審核存款是否處于不能出具存款證明狀態(tài)。8.1.4 審核無誤后，在核心系統(tǒng)中為客戶辦理開具存款證明書，按客戶要求選擇存 款證明類型（時(shí)點(diǎn)或時(shí)段）、證明期限、存款證明份數(shù)，我行的存款證明份數(shù)最多 為10份，其中每份個(gè)人存款證明書所記載的證明筆數(shù)不得超過5筆。經(jīng)主管柜員審核授權(quán)后，打印相關(guān)業(yè)務(wù)憑證。柜員審核打印內(nèi)容無誤后，在憑證上加蓋業(yè)務(wù)公章及授權(quán)員名章，請客戶在銀行打印欄簽名確認(rèn)，同時(shí)按每份 20元標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù) 費(fèi)

4、。8.1.5 經(jīng)辦員辦理存款證明業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)未反顯客戶大寫英文時(shí)，需要在對私 客戶信息維護(hù)交易中，將客戶的英文名進(jìn)行維護(hù)，輸入客戶大寫英文名稱（按慣例 由客戶中文姓名的漢語拼音音譯而成，以先姓后名的拼寫順序填寫），提交后打印丹東銀行個(gè)人存款證明正聯(lián)，加蓋業(yè)務(wù)公章，由支行長審核無誤后在簽發(fā)人”處簽字。8.1.6 經(jīng)辦員在客戶的存單上加蓋 已于X年X月X日開具存款證明，X個(gè)月內(nèi)不 得支取存款"章，在丹東銀行個(gè)人存款證明”左下角處加蓋咨詢電話 0415-XXXXXXX 字樣的條形章，連同收費(fèi)憑證第二聯(lián)及其他資料交還給申請人。8.1.7 經(jīng)辦員在申請人的身份證件及相關(guān)的儲蓄存款憑證復(fù)印件

5、上要加蓋此復(fù)印件于X年X月X日辦理存款證明使用”條形章，將復(fù)印件放在打印的通用憑證后面， 連同收費(fèi)憑證隨當(dāng)日傳票上交事后監(jiān)督部門。8.1.8 客戶將丹東銀行個(gè)人存款證明提交到大使館時(shí)，大使館工作人員會根據(jù) 需要向經(jīng)辦機(jī)構(gòu)電話核查，支行應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)接聽電話。8.1.9 存款證明正本打印各賬戶戶名必須同為一人。8.1.10 存款證明書只作為本人在該行的存款證明使用，不具有銀行經(jīng)濟(jì)擔(dān)保作用， 不得作為質(zhì)押憑證。8.2 撤銷存款證明8.2.1 對申請人已在本行辦理存款證明業(yè)務(wù)，在存款證明期限內(nèi)，可應(yīng)客戶要求辦 理撤銷存款證明業(yè)務(wù)。8.2.2 客戶辦理撤銷存款證明業(yè)務(wù)時(shí)，需到開立存款證明機(jī)構(gòu)進(jìn)行處理，

6、并將已開 出但未使用的丹東銀行個(gè)人存款證明原件全部退回。8.2.3 支行受理撤銷個(gè)人存款證明申請時(shí)，經(jīng)辦員要認(rèn)真審查其下列資料：a）申請人的有效身份證件原件，如由代理人代為辦理撤銷個(gè)人存款證明業(yè)務(wù)， 要同時(shí)審查申請人及其代理人的有效身份證件原件，并留存復(fù)印件一份（注：第二 代身份證要復(fù)印正反面）；b）申請人在丹東銀行的儲蓄存款憑證（包括存單、折、卡、定期一本通存折）是 否為我行簽發(fā)；c）申請人退回的丹東銀行個(gè)人存款證明 原件是否為本機(jī)構(gòu)簽發(fā)，是否存在 涂改、偽造現(xiàn)象，原件份數(shù)、編號及內(nèi)容是否與系統(tǒng)內(nèi)容相符。8.2.4 經(jīng)辦員審核無誤后，在系統(tǒng)中選擇存款證明書收回，錄入個(gè)人存款證明書編 號、開立

7、的分?jǐn)?shù)、個(gè)人存款證明書的批號和憑證號并與系統(tǒng)反顯信息核對，經(jīng)授權(quán) 員審核授權(quán)，打印相關(guān)憑證。柜員審核打印內(nèi)容無誤后，在憑證上加蓋支行業(yè)務(wù)公 章和經(jīng)辦員名章及授權(quán)員名章，在退回的丹東銀行個(gè)人存款證明正聯(lián)上注明 巴 撤銷存款證明”字樣。8.2.5 經(jīng)辦員在申請人的身份證件復(fù)印件上要加蓋此復(fù)印件于X年X月X日辦理撤銷存款證明使用”條形章，將復(fù)印件放在通用憑證背面，連同客戶退回的丹東 銀行個(gè)人存款證明正聯(lián)隨當(dāng)日傳票上交事后監(jiān)督部門。9檢查與監(jiān)督9.1 運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)對本文件的可操作性、適宜性進(jìn)行日常監(jiān)督與檢查，必要時(shí)對 文件進(jìn)行更改，確保文件適用。9.2 運(yùn)營管理部調(diào)閱各支行出具個(gè)人存款證明情況。9.3 審計(jì)部對該文件的執(zhí)行情況，相關(guān)登記簿登