2022年《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》考試題庫(kù)及解析

1、2022年證券從業(yè)資格考試題庫(kù)及答案解析考試科目：證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)1.下列關(guān)于主辦券商在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的主要規(guī)則的說(shuō)法，正確的有（ ）。.主辦券商可以根據(jù)申請(qǐng)掛牌公司委托，組織編制掛牌申請(qǐng)文件.主辦券商接受客戶(hù)股票買(mǎi)賣(mài)委托時(shí)，應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)客戶(hù)股票和資金是否足額，法律法規(guī)、部門(mén)規(guī)章另有規(guī)定的除外.主辦券商開(kāi)展做市業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)股票自營(yíng)證券賬戶(hù)進(jìn)行，并獨(dú)立于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶(hù)的賬戶(hù)運(yùn)行。.主辦券商開(kāi)展做市業(yè)務(wù)，不得干預(yù)掛牌公司日常經(jīng)營(yíng)，其業(yè)務(wù)人員不得在掛牌公司擔(dān)任除董事、監(jiān)事之外的其他職務(wù)A、B、C、D、答案：D解析：主辦券商在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，主辦券商可以根據(jù)申請(qǐng)

2、掛牌公司委托，組織編制申請(qǐng)文件。（正確 ）主辦券商接受客戶(hù)股票買(mǎi)賣(mài)委托時(shí)，應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)客戶(hù)股票和資金是否足額，法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章另有規(guī)定的除外。（正確 ）主辦券商開(kāi)展做市業(yè)務(wù)，應(yīng)通過(guò)專(zhuān)用證券賬戶(hù)、專(zhuān)用交易單元進(jìn)行。（錯(cuò)誤 ）主辦券商開(kāi)展做市業(yè)務(wù)，不得干預(yù)掛牌公司日常經(jīng)營(yíng)，其業(yè)務(wù)人員不得在掛牌公司兼職。（錯(cuò)誤 ）故本題選擇D選項(xiàng)。2.根據(jù)管理細(xì)則等規(guī)定，證券公司在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向（ ）申請(qǐng)備案，成為主辦券商。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司D、國(guó)務(wù)院答案：C解析：考查證券公司在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開(kāi)展業(yè)務(wù)前的備案制度。根據(jù)管理細(xì)則等規(guī)定，證券公

3、司在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)向全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司申請(qǐng)備案，成為主辦券商。3.根據(jù)全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)主辦券商管理細(xì)則等的規(guī)定，主辦券商開(kāi)展全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)的管理要求包括（ ）。.主辦券商應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制與管理機(jī)制，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險(xiǎn).主辦券商應(yīng)當(dāng)按全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求在公司網(wǎng)站披露其執(zhí)業(yè)情況.主辦券商推薦股份公司掛牌后，應(yīng)當(dāng)接受全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司的業(yè)務(wù)培訓(xùn).主辦券商只允許在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用轉(zhuǎn)讓信息，經(jīng)全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司許可的除外A、B、C、D、答案：B解析：本題考查主辦券商在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)管理要求。項(xiàng)符合，主辦券商開(kāi)展全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)相關(guān)

4、業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制與管理機(jī)制，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)不符合，主辦券商應(yīng)按全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)指定信息披露平臺(tái)（并非在公司網(wǎng)站 ）披露其執(zhí)業(yè)情況、接受全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司處分等信息。項(xiàng)不符合，主辦券商首次推薦公司掛牌前（并非掛牌后 ），應(yīng)接受全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。項(xiàng)符合，未經(jīng)全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司許可，主辦券商不得將轉(zhuǎn)讓信息提供給客戶(hù)從事自身股票轉(zhuǎn)讓以外的其他活動(dòng)，不得將轉(zhuǎn)讓信息提供給客戶(hù)以外的其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人，不得在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外使用轉(zhuǎn)讓信息。綜上所述，、項(xiàng)符合題意。故本題選B選項(xiàng)。4.證券公司在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)，應(yīng)具備的條件不包括（

5、）。A、具備證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格B、配備開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必要人員C、設(shè)立推薦業(yè)務(wù)專(zhuān)門(mén)部門(mén)，配備合格專(zhuān)業(yè)人員D、建立盡職調(diào)查制度、工作底稿制度、內(nèi)核工作制度、持續(xù)督導(dǎo)制度及其他推薦業(yè)務(wù)管理制度答案：B解析：證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)應(yīng)具備下列條件：具備證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格；設(shè)立推薦業(yè)務(wù)專(zhuān)門(mén)部門(mén)，配備合格專(zhuān)業(yè)人員；建立盡職調(diào)查制度、工作底稿制度、內(nèi)核工作制度、持續(xù)督導(dǎo)制度及其他推薦業(yè)務(wù)管理制度；全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司規(guī)定的其他條件。證券公司的子公司具備證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格的，證券公司可以申請(qǐng)從事推薦業(yè)務(wù)，但不得與子公司同時(shí)在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)。配備開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必要人員是證

6、券公司在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件。5.證券公司進(jìn)行柜臺(tái)交易，應(yīng)當(dāng)報(bào)（ ）備案，其柜臺(tái)交易管理制度和實(shí)施方案應(yīng)當(dāng)通過(guò)協(xié)會(huì)組織的專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)。A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：A解析：考查證券公司進(jìn)行柜臺(tái)交易的備案制度。按照規(guī)定，證券公司進(jìn)行柜臺(tái)交易，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，其柜臺(tái)交易管理制度和實(shí)施方案應(yīng)當(dāng)通過(guò)協(xié)會(huì)組織的專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià)。6.主辦券商因違反細(xì)則被終止從事相關(guān)業(yè)務(wù)的，全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司將在終止其從事相關(guān)業(yè)務(wù)之日起（ ）個(gè)月內(nèi)不再受理其申請(qǐng)。A、6B、12C、24D、36答案：B解析：考查主辦券商在全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的自

7、律管理。主辦券商因違反細(xì)則被終止從事相關(guān)業(yè)務(wù)的，全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司將在終止其從事相關(guān)業(yè)務(wù)之日起12個(gè)月內(nèi)不再受理其申請(qǐng)。7.證券投資基金法規(guī)定，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合規(guī)投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（ ）人。A、50B、100C、150D、200答案：D解析：考查非公開(kāi)募集基金合格投資者的數(shù)量。證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施確保在柜臺(tái)市場(chǎng)變易的私募產(chǎn)品持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定，并要求私募產(chǎn)品發(fā)行人承諾私募產(chǎn)品的持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定。證券投資基金法規(guī)定，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。8.下列（ ）不是全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的主要功能。A、企業(yè)發(fā)展B、交易C、資本投

8、入D、資本退出答案：B解析：本題考查全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的主要功能。全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的主要功能是為企業(yè)發(fā)展、資本投入與退出服務(wù)，不是以交易為主要目的。9.全國(guó)場(chǎng)外市場(chǎng)運(yùn)行管理的基本制度框架包括（ ）。業(yè)務(wù)規(guī)則非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法證券公司柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)規(guī)范全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司管理暫行辦法A、B、C、D、答案：A解析：本題考查全國(guó)場(chǎng)外市場(chǎng)運(yùn)行管理的基本制度框架。業(yè)務(wù)規(guī)則和中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司管理暫行辦法一起構(gòu)成全國(guó)場(chǎng)外市場(chǎng)運(yùn)行管理的基本制度框架。證券公司柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)規(guī)范是證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)涉及的主要法律法規(guī)。10.下列屬于

9、在掛牌準(zhǔn)入方面業(yè)務(wù)規(guī)則的要求，正確的是（ ）。A、業(yè)務(wù)規(guī)則對(duì)企業(yè)掛牌設(shè)財(cái)務(wù)指標(biāo)B、全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司不對(duì)掛牌上市公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)情況作出實(shí)質(zhì)判斷C、業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定申請(qǐng)掛牌公司受股東所有制性質(zhì)的限制D、業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定申請(qǐng)掛牌公司限于高新技術(shù)企業(yè)答案：B解析：本題考查業(yè)務(wù)規(guī)則在掛牌準(zhǔn)入方面的要求。業(yè)務(wù)規(guī)則對(duì)企業(yè)掛牌不設(shè)財(cái)務(wù)指標(biāo)，選項(xiàng)A錯(cuò)；業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定申請(qǐng)掛牌公司不受股東所有制性質(zhì)的限制，選項(xiàng)C錯(cuò)；業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定申請(qǐng)掛牌公司不限于高新技術(shù)企業(yè)，選項(xiàng)D錯(cuò)。11.會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員違反業(yè)務(wù)規(guī)則、全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定的，全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司視情節(jié)輕重給予（ ）

10、處分，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)。A、通報(bào)批評(píng)；公開(kāi)譴責(zé)B、通報(bào)批評(píng)；公開(kāi)譴責(zé)；認(rèn)定其不適合擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員C、通報(bào)批評(píng)；公開(kāi)譴責(zé)；限制、暫停直至終止其從事相關(guān)業(yè)務(wù)D、通報(bào)批評(píng)；公開(kāi)譴責(zé)；責(zé)令整改答案：A解析：本題考查全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律監(jiān)管措施。12.監(jiān)管對(duì)象不服全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司作出的紀(jì)律處分決定的，可自收到處分通知之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)向全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核期間該處分決定不停止執(zhí)行。A、5B、10C、15D、20答案：C解析：本題考查全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律監(jiān)管措施。監(jiān)管對(duì)象不服全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司作出的紀(jì)律處分決定的，可自收到處分通知之日起15個(gè)工

11、作日內(nèi)向全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司申請(qǐng)復(fù)核，復(fù)核期間該處分決定不停止執(zhí)行。13.下列哪項(xiàng)不屬于在主辦券商管理方面，業(yè)務(wù)規(guī)則的要求的是（ ）。A、取消對(duì)主辦券商業(yè)務(wù)資格的事前審批B、加強(qiáng)了對(duì)主辦券商的持續(xù)管理和信息披露C、督促主辦券商勤勉執(zhí)業(yè)、歸位盡責(zé)D、增加了審批的同時(shí)，強(qiáng)化過(guò)程監(jiān)管與行為監(jiān)管答案：D解析：本題考查業(yè)務(wù)規(guī)則在主辦券商管理方面的要求。減少了審批的同時(shí)，強(qiáng)化過(guò)程監(jiān)管與行為監(jiān)管。14.主辦券商名稱(chēng)變更備案文件齊備的，全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司自收到變更備案申請(qǐng)之日起（ ）個(gè)轉(zhuǎn)讓日內(nèi)與主辦券商重新簽訂協(xié)議書(shū)。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：本題考查全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司備案制度。15.全國(guó)股

12、份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同意主辦券商新增業(yè)務(wù)備案的，自受理申請(qǐng)文件之日起（ ）個(gè)轉(zhuǎn)讓日內(nèi)與申請(qǐng)主辦券商簽訂補(bǔ)充協(xié)議，出具業(yè)務(wù)備案函，并予以公告。A、3B、5C、7D、10答案：D解析：本題考查全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司備案制度。16.證券公司進(jìn)行柜臺(tái)交易，應(yīng)當(dāng)與特定交易對(duì)手方或投資者簽訂柜臺(tái)交易合同，約定雙方的權(quán)利義務(wù)。不能采用（ ）的方式簽訂交易合同。A、書(shū)面B、口頭C、郵件D、電子答案：B解析：本題考查證券公司開(kāi)展柜臺(tái)業(yè)務(wù)合同的簽訂。證券公司進(jìn)行柜臺(tái)交易，應(yīng)當(dāng)與特定交易對(duì)手方或投資者以書(shū)面或電子方式簽訂柜臺(tái)交易合同，約定雙方的權(quán)利義務(wù)。17.證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品賬戶(hù)代碼由（ ）為字符組成，前（ ）位為機(jī)構(gòu)

13、代碼，由報(bào)價(jià)系統(tǒng)自動(dòng)分配；后（ ）位由阿拉伯?dāng)?shù)字和英文字母組成。A、12；2；10B、12；3；9C、12；4；8D、12；5；7答案：B解析：本題考查證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品賬戶(hù)代碼的組成。證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品賬戶(hù)代碼由12為字符組成，前3位為機(jī)構(gòu)代碼，由報(bào)價(jià)系統(tǒng)自動(dòng)分配；后9位由阿拉伯?dāng)?shù)字和英文字母組成，優(yōu)先使用阿拉伯?dāng)?shù)字，由報(bào)價(jià)系統(tǒng)、證券公司或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他登記機(jī)構(gòu)分配并管理。18.全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，依據(jù)證券法設(shè)立的全國(guó)性證券交易所，主要為（ ）發(fā)展服務(wù)。創(chuàng)新型企業(yè)創(chuàng)業(yè)型企業(yè)成長(zhǎng)型中小微企業(yè)成熟型企業(yè)A、B、C、D、答案：D解析：根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有

14、關(guān)問(wèn)題的決定（國(guó)發(fā)201349號(hào) ），全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，依據(jù)證券法設(shè)立的全國(guó)性證券交易場(chǎng)所，2012年9月正式注冊(cè)成立，是繼上海證券交易所、深圳證券交易所之后第三家全國(guó)性證券交易場(chǎng)所。在場(chǎng)所性質(zhì)和法律定位上，全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)與證券交易所是相同的，都是多層次資本市場(chǎng)體系的重要組成部分。全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司（本節(jié)簡(jiǎn)稱(chēng)“全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司” ）為其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)。19.下列屬于全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的監(jiān)管對(duì)象的是（ ）。實(shí)際控制人會(huì)計(jì)師事務(wù)所律師事務(wù)所高級(jí)管理人員A、B、C、D、答案：C解析：全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司可以對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的監(jiān)管對(duì)象（申請(qǐng)掛牌公司、掛牌公

15、司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、股東、實(shí)際控制人，主辦券商、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)人員，投資者等 ）采取下列自律監(jiān)管措施：要求申請(qǐng)掛牌公司、掛牌公司及其他信息披露義務(wù)人或者其董事（會(huì) ）、監(jiān)事（會(huì) ）和高級(jí)管理人員、主辦券商、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其相關(guān)人員對(duì)有關(guān)問(wèn)題作出解釋、說(shuō)明和披露；要求申請(qǐng)掛牌公司、掛牌公司聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)對(duì)公司存在的問(wèn)題進(jìn)行核查并發(fā)表意見(jiàn)；約見(jiàn)談話(huà)；要求提交書(shū)面承諾；出具警示函；責(zé)令改正；暫不受理相關(guān)主辦券商、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)或其相關(guān)人員出具的文件；暫停解除掛牌公司控股股東、實(shí)際控制人的股票限售；限制證券賬戶(hù)交易；向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告有關(guān)違法違規(guī)行為；其他自律

16、監(jiān)管措施。20.柜臺(tái)市場(chǎng)內(nèi)控制制度建設(shè)的內(nèi)容包括（ ）。建立健全柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品管理制度建立健全柜臺(tái)交易管理制度健全柜臺(tái)交易合規(guī)管理制度健全柜臺(tái)交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度A、B、C、D、答案：C解析：考查柜臺(tái)市場(chǎng)內(nèi)控制度建設(shè)。證券公司在柜臺(tái)市場(chǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品管理、業(yè)務(wù)管理、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理等制度，保障柜臺(tái)市場(chǎng)安全、有序運(yùn)行。1建立健全柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品管理制度2建立健全柜臺(tái)交易管理制度3健全柜臺(tái)交易合規(guī)管理制度4健全柜臺(tái)交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度21.下列屬于主辦券商在全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)規(guī)則的說(shuō)法中，正確的是（ ）。主辦券商不得為不符合投資者適當(dāng)性要求的投資者提供代理買(mǎi)賣(mài)服務(wù)，另有規(guī)定的除外主

17、辦券商應(yīng)利用各種方式告知投資者全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)信息，持續(xù)揭示投資風(fēng)險(xiǎn)主辦券商不得欺騙和誤導(dǎo)投資者，不得利用自身的技術(shù)、設(shè)備及人員等業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)侵害投資者合法權(quán)益主辦券商應(yīng)設(shè)立交易監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)自身及客戶(hù)轉(zhuǎn)讓行為進(jìn)行有效監(jiān)督，防范違規(guī)轉(zhuǎn)讓行為A、B、C、D、答案：C解析：考查主辦券商在全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的主要規(guī)則。以上選項(xiàng)說(shuō)法均正確。22.分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例，權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)（ ）A、1：1B、2：1C、3：1D、4：1答案：A解析：考查金融產(chǎn)品的分級(jí)要求，分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例，固定收益類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超

18、過(guò)3:1，權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)1:1，商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品、混合類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)2:1。23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行（ ）管理人職責(zé)。依法募集資金辦理產(chǎn)品份額的發(fā)售和登記事宜辦理產(chǎn)品登記備案或注冊(cè)手續(xù)按照產(chǎn)品合同的約定確定收益分配方案A、B、C、D、答案：D解析：考查金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的管理人職責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行以下管理人職責(zé)：依法募集資金，辦理產(chǎn)品份額的發(fā)售和登記事宜；辦理產(chǎn)品登記備案或者注冊(cè)手續(xù)；對(duì)所管理的不同產(chǎn)品受托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行投資；按照產(chǎn)品合同的約定確定收益分配方案，及時(shí)向投資者分配收益；進(jìn)行產(chǎn)品會(huì)計(jì)核算并編制產(chǎn)品財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；依法計(jì)算并披露產(chǎn)品凈值或者投資

19、收益情況，確定申購(gòu)、贖回價(jià)格；辦理與受托財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；保存受托財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；以管理人名義，代表投資者利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；在兌付受托資金及收益時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證受托資金及收益返回委托人的原賬戶(hù)、同名賬戶(hù)或者合同約定的受益人賬戶(hù)；金融監(jiān)督管理部門(mén)規(guī)定的其他職責(zé)24.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)開(kāi)展證券投資業(yè)務(wù)，托管人資格應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局審批，實(shí)收資本不少于（ ）億元人民幣。A、80B、70C、60D、50答案：A解析：境外投資者托管人資格。托管人資格應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局審批，實(shí)收資本不少于80億元人民

20、幣。25.境外投資者的境內(nèi)證券投資，應(yīng)當(dāng)遵循持股比例限制：所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的（ ）。A、5B、10C、20D、30答案：D解析：境外投資者的境內(nèi)證券投資運(yùn)作。所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的30。26.境外投資者的境內(nèi)證券投資，應(yīng)當(dāng)遵循持股比例限制：?jiǎn)蝹€(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的（ ）。A、5B、10C、20D、30答案：B解析：境外投資者的境內(nèi)證券投資運(yùn)作。投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10。27

21、.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不超過(guò)（ ）人。A、100B、150C、200D、250答案：C解析：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不少于2人，不超過(guò)200人。28.資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)不同，分為固定收益類(lèi)產(chǎn)品、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品和混合類(lèi)產(chǎn)品，其中固定收益類(lèi)產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的比例不低于（ ）。A、60B、70C、80D、90答案：C解析：資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)不同，分為固定收益類(lèi)產(chǎn)品、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品和混合類(lèi)產(chǎn)品，其中固定收益類(lèi)產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的比例不低于80。29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以（ ）。A、以自有資金參與本公

22、司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃B、以自有資金參與本公司開(kāi)展的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C、由同一高級(jí)管理人員同時(shí)分管證券資產(chǎn)管理和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D、向客戶(hù)保證最低的投資收益答案：A解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。30.證券公司將其管理的客戶(hù)資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)（ ）。A、事先不需要取得客戶(hù)同意B、事后不需告知客戶(hù)C、不需向證券交易所報(bào)告D、防范利益沖突、保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益答案：D解析：證券公司將其管理的客戶(hù)資產(chǎn)投資于本公司及與本公司有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，

23、或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)利益優(yōu)先原則，事先取得客戶(hù)的同意，事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶(hù)，同時(shí)向證券交易所報(bào)告，并采取切實(shí)有效措施，防范利益沖突，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益。31.下列關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者、投資顧問(wèn)與境外證券服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的證券交易和研究服務(wù)安排的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者、投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)力求交易成本最小化B、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者、投資顧問(wèn)應(yīng)尋求最佳交易執(zhí)行C、交易傭金不是基金、集合計(jì)劃持有人的財(cái)產(chǎn)D、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者、投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)使用持有人的交易傭金使持有人受益答案：C解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者、投資顧問(wèn)與境外證券服務(wù)機(jī)構(gòu)之間的證

24、券交易和研究服務(wù)安排，應(yīng)當(dāng)按照以下原則進(jìn)行：（1 ）交易傭金屬于基金、集合計(jì)劃持有人的財(cái)產(chǎn)。（2 ）境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者、投資顧問(wèn)有責(zé)任代表持有人確保交易質(zhì)量，包括但不限于：尋求最佳交易執(zhí)行。力求交易成本最小化。使用持有人的交易傭金使持有人受益。32.合格境內(nèi)投資者可以委托符合條件的投資顧問(wèn)進(jìn)行境外證券投資，該投資顧問(wèn)經(jīng)營(yíng)投資管理業(yè)務(wù)已達(dá)5年以上，且最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（ ）或等值貨幣。A、100億美元B、100億元人民幣C、200億美元D、200億元人民幣答案：A解析：本題考查境外投資顧問(wèn)的相關(guān)知識(shí)。合格境內(nèi)投資者可以委托符合條件的投資顧問(wèn)進(jìn)行境外證券投資，該投資顧問(wèn)經(jīng)營(yíng)投資管理業(yè)

25、務(wù)已達(dá)5年以上，且最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣。33.資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單包括除當(dāng)?shù)卣C明已列入國(guó)家保障房計(jì)劃并已開(kāi)工建設(shè)的項(xiàng)目外，待開(kāi)發(fā)或在建占比超過(guò)（ ）的商業(yè)物業(yè)收益權(quán)。A、5B、10C、20D、30答案：B解析：本題考查資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單。除當(dāng)?shù)卣C明已列入國(guó)家保障房計(jì)劃并已開(kāi)工建設(shè)的項(xiàng)目外，待開(kāi)發(fā)或在建占比超過(guò)10的商業(yè)物業(yè)收益權(quán)。34.管理人、托管人應(yīng)當(dāng)在每年（ ）之前向資產(chǎn)支持證券合格投資者披露上年度資產(chǎn)管理報(bào)告、年度托管報(bào)告。A、1月1日B、3月31日C、4月30日D、5月1日答案：C解析：本題考查資產(chǎn)支持證券信息披露。管理人、托

26、管人應(yīng)當(dāng)在每年4月30日之前向資產(chǎn)支持證券合格投資者披露上年度資產(chǎn)管理報(bào)告、年度托管報(bào)告。35.下列不屬于原始權(quán)益人的職責(zé)是（ ）。A、依照法律、行政法規(guī)、公司章程和相關(guān)協(xié)議的規(guī)定或者約定移交基礎(chǔ)資產(chǎn)B、配合并支持管理人、托管人履行職責(zé)C、配合并支持其他為資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)履行職責(zé)D、辦理資產(chǎn)支持證券發(fā)行事宜答案：D解析：考查原始權(quán)益人的相關(guān)職責(zé)。選項(xiàng)D屬于管理人的職責(zé)。36.關(guān)于金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范中，對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)管應(yīng)該遵循的原則（ ）。機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合，按照產(chǎn)品類(lèi)型而不是機(jī)構(gòu)類(lèi)型實(shí)施功能監(jiān)管，同一類(lèi)型的資產(chǎn)管理產(chǎn)品適用同一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，減少監(jiān)管真空和套利實(shí)行穿透

27、式監(jiān)管，對(duì)于已經(jīng)發(fā)行的多層嵌套資產(chǎn)管理產(chǎn)品，向上識(shí)別產(chǎn)品的最終投資者，向下識(shí)別產(chǎn)品的底層資產(chǎn)（公募證券投資基金除外 ）強(qiáng)化宏觀(guān)審慎管理，建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀(guān)審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀(guān)、逆周期、跨市場(chǎng)的角度加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、評(píng)估和調(diào)節(jié)實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)管，對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行銷(xiāo)售、投資、兌付等各環(huán)節(jié)進(jìn)行全面動(dòng)態(tài)監(jiān)管，建立綜合統(tǒng)計(jì)制度A、B、C、D、答案：A解析：本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)管的原則，均正確。37.有關(guān)運(yùn)用人工智能技術(shù)開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A、金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用人工智能技術(shù)、采用機(jī)器人投資顧問(wèn)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)金融監(jiān)督管理部門(mén)許可，取得相應(yīng)的投資顧問(wèn)資質(zhì)，充分披露信息，報(bào)

28、備智能投顧模型的主要參數(shù)以及資產(chǎn)配置的主要邏輯B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)開(kāi)展人工智能業(yè)務(wù)，不得借助智能投顧夸大宣傳資產(chǎn)管理產(chǎn)品或者誤導(dǎo)投資者C、金融機(jī)構(gòu)委托外部機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)智能投顧算法，應(yīng)當(dāng)要求開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)根據(jù)不同產(chǎn)品投資策略研發(fā)對(duì)應(yīng)的智能投顧算法，避免算法同質(zhì)化加劇投資行為的順周期性D、非金融機(jī)構(gòu)也可以借助智能投資顧問(wèn)超范圍經(jīng)營(yíng)或者變相開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：D解析：本題考查智能投顧的相關(guān)內(nèi)容。非金融機(jī)構(gòu)不得借助智能投資顧問(wèn)超范圍經(jīng)營(yíng)或者變相開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。38.證券公司自有資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的持有期限不得少于（ ）個(gè)月。A、6B、5C、4D、3答案：A解析：本題考查證券公司以自有資金參與集合資

29、產(chǎn)管理計(jì)劃的相關(guān)知識(shí)點(diǎn)。證券公司自有資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的持有期限不得少于6個(gè)月。39.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由具有證券基金托管資格的銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當(dāng)符合最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于（ ）億美元或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于（ ）億美元或等值貨幣。A、10：500B、10；1000C、20：500D、20；1000答案：B解析：境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由具有證券基金托管資格的銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當(dāng)符合最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣。40.接受境內(nèi)投資者委托進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)，最

30、近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（ ）或等值貨幣。A、100億美元B、100億元人民幣C、200億美元D、200億元人民幣答案：A解析：考查境外投資顧問(wèn)的相關(guān)知識(shí)。接受境內(nèi)投資者委托進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣。41.資產(chǎn)支持證券僅限于在合格投資者范圍轉(zhuǎn)讓?zhuān)D(zhuǎn)讓后，持有資產(chǎn)支持證券的合格投資者合計(jì)不得超過(guò)（ ）人。A、100B、200C、300D、400答案：B解析：考查資產(chǎn)支持證券的掛牌、轉(zhuǎn)讓。資產(chǎn)支持證券僅限于在合格投資者范圍轉(zhuǎn)讓?zhuān)D(zhuǎn)讓后，持有資產(chǎn)支持證券的合格投資者合計(jì)不得超過(guò)200人。42.資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者主要享有的權(quán)利包括（

31、 ）.分享資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)收益.取得分配清算后的剩余資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn).監(jiān)督管理人、托管人履行投資管理及托管義務(wù)的情況.根據(jù)合同的規(guī)定，參加或申請(qǐng)召集資產(chǎn)管理計(jì)劃份額持有人大會(huì)，行使相關(guān)職權(quán)A、B、C、D、答案：C解析：以上選項(xiàng)皆正確。43.證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)（ ）批準(zhǔn)。A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、證券交易所D、中國(guó)人民銀行答案：B解析：證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。44.（ ）包括在資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單中。A、礦產(chǎn)資源開(kāi)采收益權(quán)、土地出讓收益權(quán)等產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力具有穩(wěn)定性的資產(chǎn)B、當(dāng)?shù)卣C明已列入國(guó)家保障房計(jì)劃并已開(kāi)工建設(shè)的項(xiàng)目C

32、、可以直接產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)D、因空置原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動(dòng)產(chǎn)租金債權(quán)答案：D解析：考查資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單。有下列情形之一的與不動(dòng)產(chǎn)相關(guān)的基礎(chǔ)資產(chǎn)包括在資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單中：（1 ）因空置等原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動(dòng)產(chǎn)租金債權(quán)；（2 ）待開(kāi)發(fā)或在建占比超過(guò)10%的基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)、居民住宅等不動(dòng)產(chǎn)或相關(guān)不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)。當(dāng)?shù)卣C明已列入國(guó)家保障房計(jì)劃并已開(kāi)工建設(shè)的項(xiàng)目除外。45.以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流循環(huán)購(gòu)買(mǎi)新的同類(lèi)基礎(chǔ)資產(chǎn)方式組成資產(chǎn)支持專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的，其法律文件應(yīng)明確基礎(chǔ)資產(chǎn)的（ ）。.購(gòu)買(mǎi)條件.購(gòu)買(mǎi)規(guī)模.政策風(fēng)險(xiǎn).風(fēng)險(xiǎn)控制措施A、I、B、I、C、D、答案：A解析：資產(chǎn)

33、證券化業(yè)務(wù)以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流循環(huán)購(gòu)買(mǎi)新的同類(lèi)基礎(chǔ)資產(chǎn)方式組成專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的，專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的法律文件應(yīng)當(dāng)明確說(shuō)明基礎(chǔ)資產(chǎn)的購(gòu)買(mǎi)條件、購(gòu)買(mǎi)規(guī)模、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)控制措施。故本題選A選項(xiàng)。46.專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)獨(dú)立于（ ）的固有財(cái)產(chǎn)。.原始權(quán)益人.托管人.其他業(yè)務(wù)參與人.管理人A、B、C、I、D、I、答案：D解析：專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)獨(dú)立于原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人的固有財(cái)產(chǎn)。故本題選D選項(xiàng)。47.金融機(jī)構(gòu)前期以攤余成本計(jì)量的金融資產(chǎn)的加權(quán)平均價(jià)格與資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)際兌付時(shí)金融資產(chǎn)的價(jià)值偏離度不得達(dá)到（ ）或以上。A、5B、10C、15D、20答案：A解析：金融資產(chǎn)的計(jì)量原則

34、。金融機(jī)構(gòu)前期以攤余成本計(jì)量的金融資產(chǎn)的加權(quán)平均價(jià)格與資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)際兌付時(shí)金融資產(chǎn)的價(jià)值的偏離度不得達(dá)到5或以上。48.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由具有證券基金托管資格的銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當(dāng)符合最近（ ）年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。A、1B、2C、3D、5答案：C解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由具有證券基金托管資格的銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當(dāng)符合最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。49.合格境外投資者可以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立證券

35、賬戶(hù)。名義持有人將其代理的實(shí)際投資者或基金的信息在每個(gè)季度結(jié)束后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和證券交易所。A、8B、7C、6D、5答案：A解析：本題考查境外合格投資者的登記和結(jié)算要求。名義持有人將其代理的實(shí)際投資者或基金的信息在每個(gè)季度結(jié)束后的8個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和證券交易所。50.每月結(jié)束后（ ）個(gè)工作日內(nèi)，合格境外投資者托管人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告賬戶(hù)的投資和交易情況。A、8B、7C、6D、5答案：A解析：本題考查合格境外投資者托管人的職責(zé)。每月結(jié)束后8個(gè)工作日內(nèi)，合格境外投資者托管人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告賬戶(hù)的投資和交易情況。51.合格境外投資者業(yè)務(wù)資格應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，具備最近

36、（ ）年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。A、5B、4C、3D、2答案：C解析：合格境外投資者的資格條件。最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。52.專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立失敗，管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)行期結(jié)束之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)，向投資者退還認(rèn)購(gòu)資金，并加算銀行同期活期存款利息。A、3B、5C、7D、10答案：D解析：本題考查專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立及備案。專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立失敗，管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)行期結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向投資者退還認(rèn)購(gòu)資金，并加算銀行同期活期存款利息。53.因?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的資產(chǎn)，

37、歸入專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)，下列關(guān)于專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A、專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)獨(dú)立于原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人的固有財(cái)產(chǎn)B、原始權(quán)益人、管理人、托管人及其他業(yè)務(wù)參與人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)C、管理人管理、運(yùn)用和處分不同專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得互相抵銷(xiāo)D、因處理日常計(jì)劃事務(wù)所支出的費(fèi)用、對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)承擔(dān)答案：D解析：本題考查專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定。因?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)，歸入專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)。因處理專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃事務(wù)所支出的費(fèi)用、對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)，以專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)承擔(dān)。

38、專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的貨幣收支活動(dòng)均應(yīng)當(dāng)通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃賬戶(hù)進(jìn)行。54.下列說(shuō)法正確的是（ ）。金融機(jī)構(gòu)不得為其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資一層資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品（公募證券投資基金除外 ）金融機(jī)構(gòu)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，從而將本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金委托給其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資的，該受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為具有專(zhuān)業(yè)投資能力和資質(zhì)的受金融監(jiān)督管理部門(mén)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)委托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)受托機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查，實(shí)行名單制管理，明確規(guī)定受托機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和程序、責(zé)任和義務(wù)、存續(xù)期管理、利益沖突防范機(jī)制、信息披露義務(wù)

39、以及退出機(jī)制。委托機(jī)構(gòu)不得因委托其他機(jī)構(gòu)投資而免除自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任A、B、C、D、答案：D解析：考查金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范。金融機(jī)構(gòu)不得為其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)。資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資一層資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。金融機(jī)構(gòu)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，從而將本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金委托給其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資的，該受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為具有專(zhuān)業(yè)投資能力和資質(zhì)的受金融監(jiān)督管理部門(mén)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu)，私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托機(jī)構(gòu)可以為私募基金管理人

40、。受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行主動(dòng)管理職責(zé)，不得進(jìn)行轉(zhuǎn)委托，不得再投資公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。委托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)受托機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查，實(shí)行名單制管理，明確規(guī)定受托機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)人標(biāo)準(zhǔn)和程序、責(zé)任和義務(wù)、存續(xù)期管理、利益沖突防范機(jī)制、信息披露義務(wù)以及退出機(jī)制。委托機(jī)構(gòu)不得因委托其他機(jī)構(gòu)投資而免除自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。55.合格境內(nèi)投資者業(yè)務(wù)資格應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，應(yīng)當(dāng)具備（ ）條件。申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營(yíng)年限等符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范最近2年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法

41、部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查A、B、C、D、答案：B解析：境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，其應(yīng)當(dāng)具備下列條件：申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，資產(chǎn)管理規(guī)模、經(jīng)營(yíng)年限等符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；擁有符合規(guī)定的具有境外投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員；具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范；最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查；中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。選項(xiàng)錯(cuò)誤，最近3年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門(mén)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。56.按照規(guī)定，下列說(shuō)法中正確的是（ ）。資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，是指以基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支

42、持，通過(guò)結(jié)構(gòu)化等方式進(jìn)行信用增級(jí)，在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)務(wù)活動(dòng)基礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)基礎(chǔ)資產(chǎn)只能是單項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)原始權(quán)益人，是指按照本規(guī)定及約定向?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃轉(zhuǎn)移其合法擁有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體管理人是指為資產(chǎn)支持證券持有人之利益，對(duì)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃進(jìn)行管理及履行其他法定及約定職責(zé)的證券公司、基金管理公司子公司A、B、C、D、答案：D解析：考查資產(chǎn)證券化的相關(guān)概念?；A(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流且可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)?；A(chǔ)資產(chǎn)可以是單項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)，也可以是多項(xiàng)財(cái)

43、產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)組合。57.分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例，固定收益類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)（ ）。A、1：1B、2：1C、3：1D、4：1答案：C解析：本題考查金融產(chǎn)品的分級(jí)要求。分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例，固定收益類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)3：1。58.分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例，商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品、混合類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)（ ）。A、1：1B、2：1C、3：1D、4：1答案：B解析：本題考查金融產(chǎn)品的分級(jí)要求，分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例，商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品、混合類(lèi)產(chǎn)品的分

44、級(jí)比例不得超過(guò)2：1。59.合格境外投資者應(yīng)當(dāng)委托獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金結(jié)算。該機(jī)構(gòu)應(yīng)在開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)（ ）個(gè)工作日內(nèi)將開(kāi)戶(hù)情況向國(guó)家外匯管理局備案。A、8B、7C、6D、5答案：D解析：本題考查合格境外投資者的登記和結(jié)算要求。合格境外投資者應(yīng)當(dāng)委托獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金結(jié)算。該機(jī)構(gòu)應(yīng)在開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)5個(gè)工作日內(nèi)將開(kāi)戶(hù)情況向國(guó)家外匯管理局備案。60.資產(chǎn)證券化中，管理人不得有下列行為（ ）。募集資金不入賬或者進(jìn)行其他任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)超過(guò)計(jì)劃說(shuō)明書(shū)約定的規(guī)模募集資金侵占、挪用專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)以專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)設(shè)定擔(dān)保或者形成其他或有負(fù)

45、債A、B、C、D、答案：C解析：本題考查資產(chǎn)證券化中管理人不得有的行為。管理人不得有下列行為：募集資金不入賬或者進(jìn)行其他任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)；超過(guò)計(jì)劃說(shuō)明書(shū)約定的規(guī)模募集資金；侵占、挪用專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)；以專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)設(shè)定擔(dān)?；蛘咝纬善渌蛴胸?fù)債；違反計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的約定管理、運(yùn)用專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)；法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。61.資產(chǎn)支持證券可依法（ ）。.繼承.交易.轉(zhuǎn)讓.出質(zhì)A、B、C、D、答案：A解析：本題考查資產(chǎn)支持證券投資者的權(quán)利與義務(wù)。資產(chǎn)支持證券是投資者享有專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃?rùn)?quán)益的證明，可以依法繼承、交易、轉(zhuǎn)讓或者出質(zhì)，、項(xiàng)符合。綜上所述，、項(xiàng)均符合題意。故本題選A選項(xiàng)。62.根據(jù)證券公

46、司基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定，專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃成立起5個(gè)工作日內(nèi)管理人應(yīng)將設(shè)立情況報(bào)（ ）。A、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、證券交易所，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)答案：A解析：本題考查專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立及備案。管理人應(yīng)當(dāng)自專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃成立日起5個(gè)工作日內(nèi)將設(shè)立情況報(bào)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。故本題選擇A選項(xiàng)。63.資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的

47、，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的終止日（ ）封閉式資產(chǎn)管理的到期日或者開(kāi)放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開(kāi)放日。A、可以晚于B、不得晚于C、不得早于D、應(yīng)當(dāng)?shù)韧诖鸢福築解析：資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日或者開(kāi)放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開(kāi)放日。64.（ ）依法可以要求合格境外投資者、托管人、證券公司等機(jī)構(gòu)提供合格境外投資者的相關(guān)資料，并進(jìn)行必要的詢(xún)問(wèn)、檢查。.中國(guó)證監(jiān)會(huì).國(guó)家外匯管理局.中國(guó)證券交易所.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)A、B、C、D、答案：B解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局依法可以要求合格境外投資者、托管人、證券公司等機(jī)構(gòu)提供合

48、格境外投資者的相關(guān)資料，并進(jìn)行必要的詢(xún)問(wèn)、檢查。65.下列說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）A、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實(shí)公允確定凈值原則，對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行保本保收益，視為剛性?xún)陡禕、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人采取滾動(dòng)發(fā)行等方式，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益的，視為剛性?xún)陡禖、資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時(shí)，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機(jī)構(gòu)代為償付，不應(yīng)視為剛性?xún)陡禗、經(jīng)認(rèn)定存在剛性?xún)陡缎袨榈?，?yīng)該區(qū)分存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)和非存款類(lèi)持牌金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行懲處答案：C解析：考查剛性?xún)陡兜南嚓P(guān)情形。C項(xiàng)資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時(shí)，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)自行籌集資金償付或

49、者委托其他機(jī)構(gòu)代為償付，應(yīng)視為剛性?xún)陡丁?6.證券公司以自有資金參與單個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額，不得超過(guò)該計(jì)劃總份額的（ ）。A、50B、40C、30D、20答案：D解析：本題考查證券公司自有資金參與集合計(jì)劃的相關(guān)知識(shí)點(diǎn)。證券公司以自有資金參與單個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額，不得超過(guò)該計(jì)劃總份額的20。67.金融資產(chǎn)符合（ ）的，可按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則以攤余成本進(jìn)行計(jì)量。資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)暫不具備活躍交易市場(chǎng)，或者在活躍市場(chǎng)中沒(méi)有報(bào)價(jià)，也不能采用估值技術(shù)可靠計(jì)量公允價(jià)值資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，所投資產(chǎn)具備

50、活躍交易市場(chǎng)資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，所投資產(chǎn)在活躍市場(chǎng)中有報(bào)價(jià)A、B、C、D、答案：C解析：金融資產(chǎn)的攤余成本計(jì)量原則。金融資產(chǎn)符合以下條件之一的，可按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則以攤余成本進(jìn)行計(jì)量：資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期；資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金融資產(chǎn)暫不具備活躍交易市場(chǎng)，或者在活躍市場(chǎng)中沒(méi)有報(bào)價(jià)，也不能采用估值技術(shù)可靠計(jì)量公允價(jià)值。正確。68.關(guān)于分級(jí)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A、公募產(chǎn)品和開(kāi)放式私募產(chǎn)品不得進(jìn)行份額分級(jí)B、分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例（優(yōu)先級(jí)份額劣后級(jí)份額，中間級(jí)份額計(jì)入優(yōu)先級(jí)份額 ）C、固

51、定收益類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)3：1，權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)2：1，商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品、混合類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)1：1D、發(fā)行分級(jí)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)該資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行自主管理，不得轉(zhuǎn)委托給劣后級(jí)投資者答案：C解析：本題考查金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范。固定收益類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)3：1，權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)1：1，商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品、混合類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)2：1。69.下列選項(xiàng)，屬于托管人職責(zé)的是（ ）。A、按照約定及時(shí)將募集資金支付給原始權(quán)益人B、依照法律、行政法規(guī)、公司章程和相關(guān)協(xié)議的規(guī)定或者約定移交基礎(chǔ)資產(chǎn)C、按照約定向資產(chǎn)支持證券投資者分

52、配收益D、監(jiān)督管理人專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)管理人的管理指令違反計(jì)劃說(shuō)明書(shū)或者托管協(xié)議約定的，應(yīng)當(dāng)要求改正；未能改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時(shí)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，同時(shí)抄送對(duì)管理人有轄區(qū)監(jiān)管權(quán)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)答案：D解析：本題考查原始權(quán)益人、管理人和托管人的相關(guān)概念。選項(xiàng)B屬于原始權(quán)益人的職責(zé)，選項(xiàng)A、C，屬于管理人的職責(zé)。70.資產(chǎn)支持證券應(yīng)當(dāng)面向合格投資者發(fā)行，單筆認(rèn)購(gòu)不少于（ ）萬(wàn)元人民幣發(fā)行面值或者等值份額。A、100B、200C、300D、400答案：A解析：本題考查資產(chǎn)支持證券的發(fā)行，資產(chǎn)支持證券應(yīng)當(dāng)面向合格投資者發(fā)行，單筆認(rèn)購(gòu)不少于100萬(wàn)元人民幣發(fā)行面值或者等值份額。71.

53、為降低期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于（ ）天。A、120B、90C、60D、30答案：B解析：為降低期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期管理，封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品期限不得低于90天。資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日或者開(kāi)放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開(kāi)放日。72.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)開(kāi)展證券投資業(yè)務(wù)，托管人資格應(yīng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局審批，最近（ ）年沒(méi)有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄。A、5B、4C、3D、2答案：C解析：合格境外投資者業(yè)務(wù)資格應(yīng)經(jīng)中國(guó)

54、證監(jiān)會(huì)審批，其應(yīng)當(dāng)具備下列條件：申請(qǐng)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，達(dá)到中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的資產(chǎn)規(guī)模等條件；申請(qǐng)人的從業(yè)人員符合所在國(guó)家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求；申請(qǐng)人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰；申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系；中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。合格境外投資者外匯投資額度，應(yīng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局審批。為鼓勵(lì)中長(zhǎng)期投資，對(duì)于符合辦法規(guī)定的養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)基金、共同基金、慈善基金等長(zhǎng)期資金管理機(jī)構(gòu)，予以?xún)?yōu)先考慮。73.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求包括（ ）。勤勉盡責(zé)客戶(hù)利益至上審慎經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)融合A、B、C、D、答案：C解析：本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)基本要求。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求包括業(yè)務(wù)資質(zhì)，審慎經(jīng)營(yíng)，客戶(hù)利益至上、勤勉盡責(zé)，業(yè)務(wù)隔離，錯(cuò)誤。74.證券公司開(kāi)展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備符合條件的高級(jí)管理人員和（ ）名以上投資經(jīng)理。A、3B、4C、5D、6答案：A解析：本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。證券公司開(kāi)展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備符合條件的高級(jí)管理人員和3名以上投資經(jīng)理。75.如果偏離5或以上的產(chǎn)品數(shù)超過(guò)所發(fā)行產(chǎn)品總數(shù)的（ ），金融機(jī)構(gòu)不得再發(fā)行以