資金管理系統(tǒng)功能需求

1、.資金管理系統(tǒng)功能需求2015年11月精品.目 錄1資金項(xiàng)目背景32資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說明32.1建設(shè)目標(biāo)42.2功能范圍43資金管理項(xiàng)目功能需求73.1賬戶管理功能需求描述73.2資金收付功能需求描述93.3票據(jù)管理功能需求描述143.4現(xiàn)金管理功能需求描述163.5資金計(jì)劃功能需求描述163.6資金調(diào)撥功能需求描述183.7銀企對賬功能需求描述223.8系統(tǒng)管理功能需求描述243.9預(yù)警監(jiān)控功能需求描述263.10電子臺賬功能需求描述273.11報(bào)表支持功能需求描述274系統(tǒng)集成與接口284.1數(shù)據(jù)同步類接口284.2銀企直聯(lián)及第三方支付接口284.3支付結(jié)算接口294.4 賬務(wù)處理

2、接口305資金管理系統(tǒng)技術(shù)要求305.1總體技術(shù)要求30精品.1 資金項(xiàng)目背景隨著保險(xiǎn)企業(yè)對精細(xì)化管理，風(fēng)險(xiǎn)管控的要求與日俱增，以及客戶對理賠速度和理賠質(zhì)量等服務(wù)質(zhì)量的要求越來越高，保險(xiǎn)公司加快了數(shù)據(jù)集中速度、數(shù)據(jù)整合力度等方面的建設(shè)步伐，對保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)行集中式管理，并實(shí)現(xiàn)總部對各分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)對接。數(shù)據(jù)大集中是提升保險(xiǎn)企業(yè)市場競爭力的重要手段，也成為了保險(xiǎn)業(yè)突破信息化發(fā)展瓶頸的關(guān)鍵。早在2003年，各大保險(xiǎn)公司就開始紛紛進(jìn)行數(shù)據(jù)大集中(Data Center Concentration，簡稱DCC)的工作。這樣一個(gè)數(shù)據(jù)大集中的過程，正可謂是海納百川的流程。數(shù)據(jù)集中猶如百川到東

3、海，集聚了更多的能量。在后數(shù)據(jù)集中時(shí)代，要體現(xiàn)保險(xiǎn)信息化的核心價(jià)值，這些數(shù)據(jù)的儲備就是價(jià)值源所在。目前主要保險(xiǎn)公司的數(shù)據(jù)集中工作基本都已經(jīng)完成，而接下來，數(shù)據(jù)如何進(jìn)行有效地挖掘和利用，是體現(xiàn)數(shù)據(jù)集中價(jià)值的關(guān)鍵，也必然帶動保險(xiǎn)行業(yè)信息化建設(shè)的新潮涌動。此外，當(dāng)前外資保險(xiǎn)公司的紛紛進(jìn)入及產(chǎn)生的競爭，也迫切要求我國保險(xiǎn)公司提高保險(xiǎn)資金的使用效率和投資收益，從而能夠降低保費(fèi)、減輕保戶負(fù)擔(dān)、提高自身應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)和承保的能力，進(jìn)而提高競爭力。“后數(shù)據(jù)大集中時(shí)代”的到來，要做的是進(jìn)一步利用數(shù)據(jù)，充分挖掘集中數(shù)據(jù)的最大價(jià)值，為保險(xiǎn)業(yè)的資金集中管理打開嶄新的篇章。精品.2 資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說明資金管理系統(tǒng)通

4、過企業(yè)與銀行系統(tǒng)之間的直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)賬戶管理、資金集中收付結(jié)算、票據(jù)管理、資金計(jì)劃管理、資金上劃下?lián)芎豌y企自動對賬等功能。從而實(shí)現(xiàn)資金的集中管控，提升資金支付效率，降低資金管理風(fēng)險(xiǎn)。2.1 建設(shè)目標(biāo)對于資金管理項(xiàng)目的建設(shè)，希望實(shí)現(xiàn)以下建設(shè)目標(biāo)： 實(shí)現(xiàn)資金集中支付，提升財(cái)務(wù)效率：通過資金管理系統(tǒng)的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)對公司總分公司資金的統(tǒng)一監(jiān)控和調(diào)度，在統(tǒng)一的平臺中管理跨銀行跨地域資金，并實(shí)現(xiàn)在總部的集中資金支付管理，從而提升財(cái)務(wù)在資金管理工作上的業(yè)務(wù)效率。 實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一調(diào)撥，降低提高資金收益：借助資金管理系統(tǒng)， 在實(shí)現(xiàn)了資金集中和統(tǒng)一調(diào)配后，降低銀行利息支出，更好的利用現(xiàn)有銀行賬戶的沉淀資金，從而充分挖掘資

5、金存量的潛在收益。 實(shí)現(xiàn)賬戶的一體化管理，有效控制資金風(fēng)險(xiǎn)：借助資金管理系統(tǒng)， 對銀行賬戶進(jìn)行一體化的流程管理，能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)控資金賬戶變動狀況。此外，基于對于分支機(jī)構(gòu)的資金頭寸的有效管理能夠有效的控制資金風(fēng)險(xiǎn)。 實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃管理，有效管理資金的使用：借助資金管理系統(tǒng)，對公司資金的使用進(jìn)行合理有效的控制，并且對控制結(jié)果進(jìn)行分析和考核，以逐步提高公司對資金使用的控制能力。精品. 實(shí)現(xiàn)銀企自動化對賬：借助資金系統(tǒng)，對流轉(zhuǎn)在企業(yè)各系統(tǒng)間的結(jié)算數(shù)據(jù)進(jìn)行有效關(guān)聯(lián)，并最大化的實(shí)現(xiàn)銀企自動對賬及出具正確的余額調(diào)節(jié)表。使公司內(nèi)結(jié)算和財(cái)務(wù)核算全線貫通，有效提高財(cái)務(wù)的工作效率。 實(shí)現(xiàn)非轉(zhuǎn)賬類結(jié)算的有效管理：借助資金系

6、統(tǒng)，對非轉(zhuǎn)賬類的結(jié)算如現(xiàn)金、票據(jù)等進(jìn)行合理有效的管理，對此此類無法集中到總部處理非轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)，加強(qiáng)結(jié)算過程的總部監(jiān)控。 收款自動核銷：借助資金系統(tǒng)建立的直連渠道，實(shí)現(xiàn)收款核銷自動化，提高收款核銷效率，減少財(cái)務(wù)人員工作量，規(guī)避人為風(fēng)險(xiǎn)。 拓寬收款渠道：新增客戶第三方支付（若干）和微信支付，支持實(shí)時(shí)返回收款結(jié)果。2.2 功能范圍 資金管理系統(tǒng)應(yīng)涵蓋賬戶管理、資金收付、票據(jù)管理、現(xiàn)金管理、資金計(jì)劃、資金申請、資金上劃下?lián)芎唾Y金到賬確認(rèn)、銀企對賬等功能，具體描述如下：業(yè)務(wù)功能范圍劃分賬戶管理對全公司范圍內(nèi)的賬戶的基本信息及其全生命周期的流程化管理，并將資金系統(tǒng)內(nèi)的賬戶信息同步到企業(yè)內(nèi)其他系統(tǒng)。基于銀企

7、直聯(lián)，查詢所有可直聯(lián)銀行賬戶的銀行賬戶余額及銀行賬戶明細(xì)；對于非直聯(lián)的銀行賬戶可通過導(dǎo)入和手工錄入的方式來補(bǔ)入信息。精品.資金收付款與企業(yè)內(nèi)部的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、收付費(fèi)系統(tǒng)、費(fèi)控系統(tǒng)、系統(tǒng)、系統(tǒng)等系統(tǒng)建立無縫接口對接，將收付數(shù)據(jù)導(dǎo)入資金系統(tǒng)后，在資金系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行收付結(jié)算，結(jié)算的方式需包括：直聯(lián)單筆、直聯(lián)批量、網(wǎng)銀、現(xiàn)金、票據(jù)、報(bào)盤。并在結(jié)算完成后進(jìn)行資金到賬確認(rèn)操作（資金交易與銀行明細(xì)核對），并在資金到賬確認(rèn)成功后，按照確認(rèn)的結(jié)果自動記賬，之后將憑證信息導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)；并將資金到賬確認(rèn)的結(jié)果（核對批號和核對日期）返回給業(yè)務(wù)系統(tǒng)等系統(tǒng)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)收到資金到賬確認(rèn)的結(jié)果后，再進(jìn)行記賬處理。資金調(diào)撥通過資金系統(tǒng)

8、完成資金自動上劃，上劃的規(guī)則和上劃的頻率企業(yè)可靈活自定義，上劃成功后進(jìn)行資金到賬確認(rèn)（資金交易核對），并在資金到賬確認(rèn)成功后，按照確認(rèn)的結(jié)果進(jìn)行自動記賬，將憑證信息導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)。通過資金申請單管理企業(yè)的資金下?lián)?，通過定義下?lián)芤?guī)則來控制下?lián)艿臋C(jī)制，可靈活實(shí)現(xiàn)橫撥、多層級下?lián)堋⒅鲃酉聯(lián)艿认聯(lián)芊绞?，并在下?lián)芡瓿珊?，進(jìn)行資金到賬確認(rèn)（資金交易與銀行明細(xì)核對），并在資金到賬確認(rèn)成功后，進(jìn)行自動記賬，將憑證信息導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)。資金計(jì)劃通過編制全公司的資金計(jì)劃，可支持按周、月、季、年等不同維度編制計(jì)劃，并按照計(jì)劃對全公司的資金調(diào)撥和資金使用進(jìn)行計(jì)劃控制，控制的方式需具備多樣性（不控制、提示性控制、嚴(yán)格控制

9、），并對計(jì)劃控制執(zhí)行的結(jié)果進(jìn)行報(bào)表考核。票據(jù)業(yè)務(wù)管理票據(jù)實(shí)物，管理票據(jù)入庫、領(lǐng)用、復(fù)核、核銷、作廢、預(yù)警、查看，對每個(gè)票據(jù)的全生命周期進(jìn)行管理。精品.資金監(jiān)控預(yù)警可以對銀行賬戶和資金交易等進(jìn)行監(jiān)控，監(jiān)控如銀行賬戶余額異常變動，大額資金交易，和重復(fù)支付交易等，并可將預(yù)警信息發(fā)送給指定的人員。銀企對賬保障與業(yè)務(wù)、費(fèi)用等相關(guān)的資金收支的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與賬務(wù)記錄的一致性，能夠清晰追溯收付款單據(jù)與收付費(fèi)付款憑證及總賬憑證之間的關(guān)系；并對具備清晰關(guān)系的數(shù)據(jù)，進(jìn)行自動銀企對賬，無法通過收付款單據(jù)跟蹤的數(shù)據(jù)均通過手工進(jìn)行銀企對賬，但系統(tǒng)提供手工對賬的工具支持；并在對賬完成后，生成余額調(diào)節(jié)表。報(bào)表管理可對企業(yè)資金收付

10、、資金監(jiān)控、資金計(jì)劃、資金調(diào)撥、銀行賬戶分布等多個(gè)方位進(jìn)行報(bào)表分析，并產(chǎn)出統(tǒng)計(jì)分析報(bào)表。收款核銷與核心系統(tǒng)集成，為核心系統(tǒng)應(yīng)收款核銷提供直聯(lián)數(shù)據(jù)支持。第三方實(shí)時(shí)收款接口與網(wǎng)銷系統(tǒng)集成，處理客戶的第三方或者微信支付請求，并實(shí)時(shí)返回支付結(jié)果。系統(tǒng)接口銀企直聯(lián)平臺：工、農(nóng)、中、建、中信等國內(nèi)主流銀行直聯(lián)第三方支付平臺：支付寶、通聯(lián)、快錢、匯付天下、微信等主流第三方支付基礎(chǔ)信息同步接口：賬戶同步、銀行明細(xì)同步、直聯(lián)銀行開戶行同步等相關(guān)基礎(chǔ)信息同步收付接口：業(yè)務(wù)系統(tǒng)、費(fèi)控系統(tǒng)、預(yù)算系統(tǒng)等系統(tǒng)收付接口記賬接口：總賬系統(tǒng)接口（NC）精品.3 資金管理項(xiàng)目功能需求3.1 賬戶管理功能需求描述（1.1）賬戶全生

11、命周期管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述1.1.1賬戶開戶提供賬戶開戶申請表單，申請人基于表單錄入賬戶開戶申請的事由、申請開立銀行、賬戶性質(zhì)等信息。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶開戶申請單進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶開戶。1.1.2賬戶附件管理支持對賬戶上傳各種相關(guān)的附件，并可支持后續(xù)的下載和查看。1.1.3賬戶變更提供賬戶變更申請表單，申請人選擇需變更賬戶，選擇或錄入變更原因，并提交審批。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶變更申請進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶變更。1.1.4賬戶銷戶提供賬戶銷戶申請單，申請人選擇需銷戶賬戶，錄入賬戶銷戶原因，并提交審批。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶銷戶申請進(jìn)行審批，經(jīng)審

12、批后通知申請人可執(zhí)行賬戶銷戶。1.1.5賬戶凍結(jié)解凍可對賬戶執(zhí)行賬戶凍結(jié)操作。賬戶凍結(jié)應(yīng)提供賬戶凍結(jié)申請單，申請人選擇需凍結(jié)賬戶，錄入賬戶凍結(jié)原因，并提交審批。特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶凍結(jié)申請進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通知申請人可執(zhí)行賬戶凍結(jié)。精品.凍結(jié)后的賬戶自動轉(zhuǎn)入凍結(jié)狀態(tài)，該狀態(tài)下賬戶不可做任何操作。已凍結(jié)的賬戶可申請解凍，并經(jīng)審批后進(jìn)行解凍操作轉(zhuǎn)入可操作狀態(tài)。1.1.6賬戶基礎(chǔ)信息同步可將資金系統(tǒng)對賬戶的維護(hù)結(jié)果，同步給業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等企業(yè)其他系統(tǒng)。1.1.7賬戶信息查詢能夠支持基于層次結(jié)構(gòu)和相應(yīng)權(quán)限的賬戶信息查詢，查詢?nèi)藘H可查詢權(quán)限內(nèi)賬戶信息，能夠基于組織、開戶行、賬號、賬戶性質(zhì)、存款類型、幣種

13、等多維度的信息進(jìn)行賬戶檢索。（1.2）銀行賬戶余額查詢編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述1.2.1賬戶實(shí)際余額查詢能夠查詢各銀行賬戶基本信息及賬戶的資金余額。能夠基于組織名稱、開戶行、賬號、幣種等多維度信息進(jìn)行賬戶檢索。1.2.2賬戶余額查詢權(quán)限控制能夠基于賬戶層次結(jié)構(gòu)配置相應(yīng)層次的賬戶余額查詢權(quán)限人?？稍O(shè)定該權(quán)限人是否能夠查詢該層次下所有層次的賬戶余額。（1.3）銀行賬戶明細(xì)查詢編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述1.3.1銀行賬戶明細(xì)清單查詢能夠基于時(shí)間、金額、收付款人名稱/賬號、開戶行、賬號、幣種等多維度信息進(jìn)行交易檢索。檢索結(jié)果顯示銀行賬戶明細(xì)清單。精品.1.3.2單筆銀行賬戶明細(xì)明細(xì)查看對于銀行賬戶明細(xì)清單中列示

14、交易可以進(jìn)行單筆銀行賬戶明細(xì)的查看，銀行賬戶明細(xì)查看應(yīng)能夠顯示該筆明細(xì)的詳細(xì)支付信息。1.3.3銀行賬戶明細(xì)查詢權(quán)限控制能夠基于賬戶層次結(jié)構(gòu)配置相應(yīng)層次的銀行賬戶明細(xì)查詢權(quán)限人?？稍O(shè)定該權(quán)限人是否能夠查詢該層次下所有層次的銀行賬戶明細(xì)。（1.4）賬戶狀況監(jiān)控編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述1.4.1賬戶狀況監(jiān)控規(guī)則設(shè)定能夠可視化配置賬戶狀況監(jiān)控規(guī)則，可定義監(jiān)控類型，在不同的監(jiān)控類型下可定義相應(yīng)的監(jiān)控規(guī)則。各種監(jiān)控類型的監(jiān)控規(guī)則中均應(yīng)包括監(jiān)控賬戶，異常情況的通知方式（短信、郵件）、被通知人。能夠定義各種監(jiān)控類型下的監(jiān)控狀況通知內(nèi)容模板。1.4.2支付監(jiān)控支付監(jiān)控應(yīng)能夠在控制規(guī)則中設(shè)定起始監(jiān)控金額。當(dāng)發(fā)生超出

15、起始監(jiān)控金額的支付行為時(shí)，發(fā)送支付監(jiān)控通知，通知應(yīng)包括支付賬戶、收款人、金額、時(shí)間、用途等信息。3.2 資金收付功能需求描述（2.1）收付款單據(jù)生成編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述精品.2.1.1收付款單據(jù)規(guī)則定義能夠基于支付接口數(shù)據(jù)要求進(jìn)行收付款單據(jù)規(guī)則定義。能夠支持收付銀行、收付類別（同行、跨行）等存在差異化支付要求的分類規(guī)則設(shè)定。付款單據(jù)規(guī)則應(yīng)能夠定義該規(guī)則下支付單據(jù)的詳細(xì)字段及校驗(yàn)規(guī)則。2.1.2收付款單據(jù)抽檔規(guī)則檢查生成收付款單據(jù)時(shí)，需定義收付款單據(jù)選用規(guī)則，并基于規(guī)則進(jìn)行字段完整性和校驗(yàn)規(guī)則的檢查。2.1.3收付款單據(jù)組批定義能夠支持自動及手動生成收付款單據(jù)批次。能夠根據(jù)付款組織、付款類型、付

16、款銀行賬戶等條件自定義設(shè)置組批的規(guī)則。系統(tǒng)應(yīng)支持對于收付款單據(jù)批的查詢，查詢后顯示的收付款單據(jù)批應(yīng)包括本批的來源渠道、支付金額合計(jì)、創(chuàng)建時(shí)間等信息。2.1.4手工收付款單據(jù)錄入能夠提供可視化界面供用戶在定義的收付款單據(jù)批下進(jìn)行收付款單據(jù)的信息錄入。手工收付款單據(jù)模板應(yīng)能夠基于不同的收付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類。2.1.5文件導(dǎo)入生成付款單據(jù)能夠提供文件收付款單據(jù)的導(dǎo)入模板，用戶可基于文件付款單據(jù)導(dǎo)入模板批量錄入付款數(shù)據(jù)，并一次性導(dǎo)入資金管理系統(tǒng)。導(dǎo)入后每一條支付記錄行生成一張收付款單據(jù)，一批次導(dǎo)入生成的收付款單據(jù)生成一個(gè)單據(jù)批。（2.2）收付款單據(jù)審批編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述精品.2.2.1收付款單據(jù)送

17、審可對付款單據(jù)執(zhí)行送審操作，送審后的收付款單據(jù)轉(zhuǎn)變?yōu)椤皩徟小睜顟B(tài)，并基于設(shè)定的審批流程提交相關(guān)審批人。2.2.2付款單據(jù)審批能夠?qū)Υ龑徍耸崭犊顔螕?jù)執(zhí)行“審批”操作，可手工單筆或批量審批，也可以任務(wù)批量審批。 2.2.3付款單據(jù)審批拒絕能夠?qū)Υ龑徍耸崭犊顔螕?jù)執(zhí)行“拒絕”操作，此操作主要用于收付款單據(jù)審批不通過時(shí)候的處理，拒絕后的單據(jù)可作廢或和重新送審。2.2.4批量審批處理支持對收付款單據(jù)的“送審”、“審批”、“拒絕”等操作均應(yīng)能夠支持批量處理。（2.3）收付款單據(jù)收付編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.3.1付款單據(jù)直聯(lián)單筆支付能夠查詢并選擇“未支付”或“支付失敗”狀態(tài)下的可直聯(lián)支付的付款單據(jù)進(jìn)行單筆收

18、付，單筆支付執(zhí)行“支付”操作后，直接向銀行提交支付信息。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被颉拔粗薄?.3.2收付款單據(jù)直聯(lián)批量收付能夠批量代收付數(shù)據(jù)，并選擇可直聯(lián)支付的“未支付”或“支付失敗”狀態(tài)下的收付款單據(jù)并進(jìn)行批量收付。每個(gè)批次的數(shù)據(jù)生成一個(gè)支付報(bào)文提交銀行處理。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被颉拔粗薄?.3.3自動批量收付能夠設(shè)定自動收付時(shí)點(diǎn)，并在該時(shí)點(diǎn)由系統(tǒng)對所有處于“未支付”狀態(tài)的可直聯(lián)支付的單據(jù)基于付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類，并分別批量提交銀行進(jìn)行收付。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被颉拔粗?。精?2.3.4網(wǎng)銀/報(bào)盤文件生成能夠查詢非直聯(lián)支付的付款單據(jù)，基于付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類后，可依據(jù)各付款單據(jù)規(guī)則對

19、應(yīng)的各家銀行網(wǎng)銀或報(bào)盤文件格式要求生成標(biāo)準(zhǔn)支付文件，該文件可下載使用。2.3.5現(xiàn)金收付對標(biāo)識支付方式為現(xiàn)金的付款單據(jù)，執(zhí)行系統(tǒng)外現(xiàn)金付款；并在系統(tǒng)內(nèi)提供單筆或者批量的現(xiàn)金收付狀態(tài)確認(rèn)。2.3.6票據(jù)收付對標(biāo)識為票據(jù)支付的業(yè)務(wù)，需轉(zhuǎn)入票據(jù)管理中的票據(jù)流程進(jìn)行后續(xù)的票據(jù)收付處理。（2.4）收付狀態(tài)確認(rèn)編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.4.1直聯(lián)收付結(jié)果確認(rèn)執(zhí)行收付操作后，資金系統(tǒng)通過直聯(lián)接口向銀行發(fā)起收付狀態(tài)查詢指令，銀行依據(jù)資金系統(tǒng)發(fā)送的指令返回每筆交易數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”或“未知”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“已支付”狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由“支付中”或“未知”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“支付失敗”。2.4.

20、2非直聯(lián)支付結(jié)果確認(rèn)通過網(wǎng)銀/報(bào)盤/票據(jù)/現(xiàn)金等傳統(tǒng)方式支付的付款單據(jù)需在支付完成后基于銀行回單進(jìn)行支付結(jié)果確認(rèn)，可支持手工錄入或電子回單導(dǎo)入。對于網(wǎng)銀、現(xiàn)金的數(shù)據(jù)，手工確認(rèn)收付狀態(tài)，對于報(bào)盤數(shù)據(jù)，通過上載銀行回盤文件來確認(rèn)一個(gè)報(bào)盤文件內(nèi)所有數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。對于票據(jù)類數(shù)據(jù)，通過核銷票據(jù)來確認(rèn)收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“已支付”狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由“支付中”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“支付失敗”。2.4.3收付結(jié)果返回生成收付結(jié)果后，向會數(shù)據(jù)發(fā)送過來的源頭系統(tǒng)返回收付最終狀態(tài)，用于相應(yīng)系統(tǒng)的后續(xù)業(yè)務(wù)處理。精品.（2.5）收付款資金到賬確認(rèn)編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.5.1收付款成功數(shù)據(jù)資

21、金到賬確認(rèn)對于所有通過資金系統(tǒng)處理的數(shù)據(jù)，收付狀態(tài)確認(rèn)為“已支付“后，還需對此數(shù)據(jù)進(jìn)行資金到賬確認(rèn)，將資金系統(tǒng)內(nèi)的交易單明細(xì)數(shù)據(jù)與通過直聯(lián)接口導(dǎo)入的銀行明細(xì)賬數(shù)據(jù)進(jìn)行核對，確認(rèn)每一筆交易明細(xì)的資金到賬成功，確認(rèn)操作生成唯一號碼關(guān)聯(lián)資金交易明細(xì)和銀行明細(xì)賬，并將此號碼傳回前端系統(tǒng)，各系統(tǒng)使用此唯一號碼進(jìn)行記賬處理，為后續(xù)的銀企自動對賬建立基礎(chǔ)。（2.5）收付款失敗處理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.5.1“支付失敗”單據(jù)退回針對接口系統(tǒng)導(dǎo)入的收付款單據(jù)，查詢狀態(tài)為“支付失敗”后，可執(zhí)行返盤操作，將收付失敗的數(shù)據(jù)以及收付失敗的原因傳回前端系統(tǒng)，前端系統(tǒng)進(jìn)行收付款信息修改處理。但是，對于某些原因如“通信失敗

22、”、“余額不足”造成的收付失敗，資金系統(tǒng)可以控制不傳回前端系統(tǒng)，可重新在系統(tǒng)內(nèi)再發(fā)起收付。2.5.2“退票”單據(jù)退回針對接口系統(tǒng)導(dǎo)入的付款單據(jù)，如發(fā)生退票時(shí)，在資金系統(tǒng)內(nèi)執(zhí)行沖正操作，沖正之后資金系統(tǒng)通過接口將退票信息傳回給前端系統(tǒng)，同時(shí)產(chǎn)生沖銷憑證導(dǎo)入總賬系統(tǒng)。 （2.6）收付款查詢精品.編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.6.1收付款單據(jù)批查詢能夠基于收付款單據(jù)批號、金額、結(jié)算渠道、日期等多種查詢條件進(jìn)行收付款單據(jù)批的查詢。查詢到的收付款單據(jù)批可打開查看其中所包含的收付款單據(jù)。2.6.2收付款單據(jù)單筆查詢能夠基于收付款單據(jù)號、金額、創(chuàng)建人、日期、摘要、付款賬戶、收款名稱、收款賬戶、付款單據(jù)狀態(tài)等多種查

23、詢條件進(jìn)行付款單據(jù)的查詢。查詢后付款單據(jù)應(yīng)包括單據(jù)本身的信息以及審批和支付結(jié)果情況等信息。收付款單據(jù)還可查詢其歷史支付記錄行，包括作廢和重新生成的支付記錄行。收付款單據(jù)的查詢要滿足集中支付管理的需求，即下級機(jī)構(gòu)能夠查詢到上級機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)付款單據(jù)的支付情況。（2.7）收付風(fēng)險(xiǎn)控制編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述2.7.1收付接口數(shù)據(jù)校驗(yàn)從業(yè)務(wù)系統(tǒng)等系統(tǒng)導(dǎo)入收付數(shù)據(jù)到資金系統(tǒng)時(shí)，可對數(shù)據(jù)的有效性進(jìn)行檢查，可通過規(guī)則自動退回?cái)?shù)據(jù)不合法的收付單據(jù)。2.7.2收付單據(jù)安全控制收付款單據(jù)生成后不可修改或刪除，可執(zhí)行作廢操作。2.7.3收付單據(jù)重復(fù)支付檢測支付過程中，對于疑似的重復(fù)支付數(shù)據(jù)有支付監(jiān)控功能，并對異常數(shù)據(jù)進(jìn)

24、行提示。精品.2.7.4收付單據(jù)支付監(jiān)控支付過程中，對于大額支付（額度可人工設(shè)定）可進(jìn)行監(jiān)控和提示。3.3 票據(jù)管理功能需求描述（3.1）票據(jù)入庫管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述3.1.1票據(jù)類型及要素定義能夠基于可視化界面定義業(yè)務(wù)所涉及的票據(jù)類型以及各種票據(jù)類型下的票據(jù)要素。能夠針對票據(jù)類型和票據(jù)要素建立票據(jù)管理的標(biāo)準(zhǔn)模板，用于票據(jù)的日常管理。系統(tǒng)支持銀行匯票、本票、支票的管理。系統(tǒng)應(yīng)能夠建立票據(jù)的系統(tǒng)編號，并能夠維護(hù)票據(jù)的實(shí)物編號，并建立二者的關(guān)聯(lián)關(guān)系。3.1.2支付票據(jù)入庫系統(tǒng)能夠支持由銀行獲得的未使用的支付票據(jù)的入庫，入庫時(shí)需登記票據(jù)的類型、銀行賬戶、編號、入庫人、入庫時(shí)間等基本信息。3.1.

25、3票據(jù)查詢能夠基于票據(jù)類型、系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)編碼或票據(jù)實(shí)物編碼、票據(jù)要素、票據(jù)使用狀態(tài)進(jìn)行票據(jù)的查詢。查詢結(jié)果應(yīng)能夠跟蹤到票據(jù)的資金狀態(tài)變動。（3.2）票據(jù)使用與核銷編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述3.2.1票據(jù)領(lǐng)用能夠查詢票據(jù)實(shí)物庫中的票據(jù)，并針對特定票據(jù)發(fā)起領(lǐng)用，領(lǐng)用提交后流轉(zhuǎn)至有具有復(fù)核權(quán)限的人進(jìn)行領(lǐng)用復(fù)核。3.2.2票據(jù)領(lǐng)用復(fù)核票據(jù)領(lǐng)用有權(quán)限復(fù)核人能夠?qū)σ呀?jīng)領(lǐng)用提交的票據(jù)進(jìn)行復(fù)核操作，可執(zhí)行復(fù)核通過和或領(lǐng)用退回操作。精品.3.2.3票據(jù)核銷票據(jù)在經(jīng)過銀行解付后，由領(lǐng)出人進(jìn)行票據(jù)核銷操作，核銷時(shí)需通過資金系統(tǒng)內(nèi)的銀行賬戶到賬明細(xì)記錄，基于此到賬明細(xì)記錄方可執(zhí)行核銷操作。核銷后，票據(jù)處于“已核銷”狀態(tài)。3.

26、2.4票據(jù)預(yù)警對于系統(tǒng)內(nèi)處于非正常狀態(tài)的票據(jù)系統(tǒng)可自動預(yù)警提示，預(yù)警信息包括：票據(jù)超期未承兌預(yù)警、票據(jù)核銷失敗預(yù)警等基本預(yù)警信息。3.2.5票據(jù)賬務(wù)處理執(zhí)行核銷后，對于系統(tǒng)使用票據(jù)進(jìn)行結(jié)算的單據(jù)，單據(jù)支付狀態(tài)處于“已支付”狀態(tài)，系統(tǒng)應(yīng)能夠基于支付金額等相關(guān)單據(jù)信息，進(jìn)行自動賬務(wù)處理。3.4 現(xiàn)金管理功能需求描述（4.1）現(xiàn)金收付管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述4.1.1現(xiàn)金付款管理通過系統(tǒng)對企業(yè)內(nèi)零散的業(yè)務(wù)、費(fèi)用現(xiàn)金支出進(jìn)行管理，通過管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)生的收付對象、金額等情況，并可實(shí)時(shí)查看現(xiàn)金余額。4.1.2現(xiàn)金收款管理通過系統(tǒng)對企業(yè)內(nèi)零散的業(yè)務(wù)、費(fèi)用現(xiàn)金收入進(jìn)行管理，通過管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)

27、發(fā)生的收付對象、金額等情況，并可實(shí)時(shí)查看現(xiàn)金余額。（4.2）存提現(xiàn)管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述4.2.1存現(xiàn)管理可通過系統(tǒng)管理存現(xiàn)業(yè)務(wù)，對每筆存現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)生的金額、存現(xiàn)人、存現(xiàn)時(shí)間等進(jìn)行管理。精品.4.2.2提現(xiàn)管理可通過系統(tǒng)管理提現(xiàn)業(yè)務(wù)，對每筆提現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)生的金額、提現(xiàn)人、提現(xiàn)時(shí)間、提現(xiàn)支票號等進(jìn)行管理。3.5 資金計(jì)劃功能需求描述（5.1）資金計(jì)劃編制編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述5.1.1資金計(jì)劃項(xiàng)目維護(hù)提供可視化界面配置資金計(jì)劃項(xiàng)目，能夠配置多層級的資金計(jì)劃項(xiàng)目，能夠配置各資金計(jì)劃申請機(jī)構(gòu)可用的資金計(jì)劃項(xiàng)目、目，且能夠針對不同的支出戶類別（如行政支出戶、業(yè)務(wù)賠付支出戶）分別定義其可用資金計(jì)劃項(xiàng)目。5.1

28、.2資金計(jì)劃編制能夠提供資金計(jì)劃編制的可視化錄入界面，各分支公司可按照總公司設(shè)定好的模板進(jìn)行計(jì)劃數(shù)據(jù)的編制錄入或?qū)搿?（5.2）資金計(jì)劃審批編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述5.2.1資金計(jì)劃審批有權(quán)限審批人能夠?qū)Πl(fā)起單位提交的資金計(jì)劃進(jìn)行逐筆或批量審批，可執(zhí)行審批通過或?qū)徟嘶夭僮?。系統(tǒng)應(yīng)能夠支持定義多級審批。 （5.2）資金計(jì)劃匯總編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述5.2.1資金計(jì)劃匯總處于分公司層級的機(jī)構(gòu)，可對下級機(jī)構(gòu)提交的已通過審批的資金計(jì)劃進(jìn)行匯總，形成以一個(gè)分公司為整體的匯總計(jì)劃并提交上級機(jī)構(gòu)審批。精品.5.2.2資金計(jì)劃匯總審批有權(quán)限審批人能夠?qū)Πl(fā)起單位提交的資金匯總計(jì)劃進(jìn)行逐筆或批量審批，可執(zhí)行審批通過

29、或?qū)徟嘶夭僮?。系統(tǒng)應(yīng)能夠支持定義多級審批。（5.3）資金計(jì)劃控制編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述5.3.1資金計(jì)劃執(zhí)行所有機(jī)構(gòu)編制完計(jì)劃并通過審批后，由總公司觸發(fā)計(jì)劃執(zhí)行。計(jì)劃執(zhí)行后，計(jì)劃數(shù)不得再進(jìn)行手工調(diào)整。5.3.2資金計(jì)劃控制系統(tǒng)對提供對計(jì)劃的多種控制含：不控制、提示性控制、嚴(yán)格控制，且計(jì)劃控制可以分別對資金申請單和資金交易單進(jìn)行控制，控制點(diǎn)可對每個(gè)機(jī)構(gòu)、每個(gè)計(jì)劃項(xiàng)目設(shè)定不同的控制規(guī)則。5.3.3資金計(jì)劃調(diào)整超出使用超出計(jì)劃時(shí)，如需使用資金則需錄入計(jì)劃調(diào)整單，對已經(jīng)在執(zhí)行的計(jì)劃數(shù)進(jìn)行調(diào)整，計(jì)劃調(diào)整單提供多層級審批流程，審批通過后調(diào)整數(shù)生效。（5.3）資金計(jì)劃考核報(bào)表編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述5.3.1資

30、金執(zhí)行率報(bào)表對一定期間內(nèi)的計(jì)劃執(zhí)行情況報(bào)表，顯示所有計(jì)劃執(zhí)行實(shí)體的計(jì)劃執(zhí)行情況。5.3.2資金計(jì)劃調(diào)整率報(bào)表對一定期間內(nèi)的計(jì)劃調(diào)整數(shù)情況報(bào)表，顯示所有計(jì)劃執(zhí)行實(shí)體的計(jì)劃調(diào)整情況。精品.3.6 資金調(diào)撥功能需求描述（6.1）上劃下?lián)懿呗远x編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述6.1.1上劃策略定義能夠支持上劃方式與上劃時(shí)間、上劃層級進(jìn)行組合，從而配置出多種資金上劃策略。6.1.2上劃方式支持系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下上劃方式：全額上劃將目標(biāo)賬戶上所有資金余額全部上劃；取整上劃將目標(biāo)賬戶上資金余額的整數(shù)部分上劃，例如以萬、十萬、百萬元等為單位；保留余額上劃只將目標(biāo)賬戶上超過規(guī)定保留額度的資金上劃；定額上劃按指定金額將目標(biāo)

31、賬戶上的資金上劃；6.1.3上劃時(shí)間支持系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下上劃時(shí)間模式：自動定時(shí)上劃設(shè)定每天、每周、每月等固定周期，系統(tǒng)根據(jù)設(shè)定的時(shí)間上劃。手動上劃在任何時(shí)間，可以以手動方式進(jìn)行目標(biāo)賬戶資金余額的上劃。6.1.4下?lián)懿呗远x能夠支持下?lián)芊绞脚c下?lián)軙r(shí)間進(jìn)行組合，從而配置出多種資金下?lián)懿呗裕渲玫南聯(lián)懿呗钥梢詥蝹€(gè)或批量應(yīng)用到目標(biāo)操作賬戶。6.1.5下?lián)芊绞街С窒到y(tǒng)應(yīng)能夠支持以下下?lián)芊绞剑嚎偣局苯酉聯(lián)苜Y金到機(jī)構(gòu)目標(biāo)賬戶。機(jī)構(gòu)本級收入戶橫撥資金到目標(biāo)賬戶。精品.分公司層級下?lián)苜Y金到下級支公司目標(biāo)賬戶。以上三種方式嵌套式動態(tài)處理下?lián)苡囝~不足的下?lián)芊绞健?.1.6下?lián)軙r(shí)間支持系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下下?lián)軙r(shí)間

32、模式：定時(shí)下?lián)茉O(shè)定每天、每周、每月，根據(jù)設(shè)定的時(shí)間執(zhí)行下?lián)埽皇謩酉聯(lián)苣軌蛟谌我鈺r(shí)間手動將資金下?lián)苤聊繕?biāo)賬戶。（6.2）上劃下?lián)懿呗耘渲镁幪柟δ茳c(diǎn)功能點(diǎn)描述6.2.1賬戶關(guān)系組上劃下?lián)懿呗耘渲媚軌蚓椭付ǖ馁~戶關(guān)系組配置上劃下?lián)懿呗裕ㄟ^上劃下?lián)懿呗灾付ê?，保存形成上劃下?lián)懿呗耘渲糜涗洝＃?.3）資金申請單編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述6.3.1資金申請單錄入機(jī)構(gòu)需要使用資金時(shí)，在資金系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行資金申請單的錄入，錄入時(shí)須錄入收款的賬戶、申請金額、申請的計(jì)劃項(xiàng)目。資金申請的錄入可手工錄入也可文件導(dǎo)入。6.3.2資金申請單審批提供對資金申請單的多層級審批流程，可對資金申請單進(jìn)行批量送審、批量審批。有權(quán)限審批人在

33、審批時(shí)可依據(jù)實(shí)際資金情況修改核準(zhǔn)金額，最終資金按照核準(zhǔn)金額下?lián)堋徟嗽趯徟鷷r(shí)可以審批通過也可以審批退回，對于審批退回的單據(jù)，錄入人可以修改單據(jù)信息后再發(fā)起申請。精品.（6.4）自動上劃下?lián)軋?zhí)行編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述6.4.1直聯(lián)上劃執(zhí)行賬戶間基于策略配置生成的自動上劃單據(jù)按策略設(shè)定時(shí)間自動發(fā)送外部銀行執(zhí)行操作；6.4.2直聯(lián)下?lián)軋?zhí)行賬戶間基于策略配置生成的自動上劃單據(jù)按策略設(shè)定時(shí)間自動清算資金申請單并生成下?lián)芙灰讍伟l(fā)送外部銀行執(zhí)行操作；6.4.3非直聯(lián)上劃下?lián)軋?zhí)行如上劃下?lián)茉O(shè)計(jì)操作的銀行不支持銀企直聯(lián)模式，則通過人工從傳統(tǒng)渠道如網(wǎng)銀、報(bào)盤、支票等方式進(jìn)行操作。（6.5）上劃下?lián)苜Y金到賬確認(rèn)編號

34、功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述6.5.1資金上劃下?lián)苤甭?lián)劃撥資金確認(rèn)資金上劃下?lián)芡ㄟ^銀企直聯(lián)支付后，通過銀企直聯(lián)接口返回上劃下?lián)茔y行賬戶明細(xì)，并與相應(yīng)的上劃下?lián)軉螕?jù)進(jìn)行資金確認(rèn)操作。6.5.2資金上劃下?lián)芊侵甭?lián)劃撥資金確認(rèn)非銀企直聯(lián)，采用傳統(tǒng)方式如網(wǎng)銀、報(bào)盤和支票等，進(jìn)行操作的上劃下?lián)軜I(yè)務(wù)，應(yīng)支持將銀行回單結(jié)果導(dǎo)入或手工錄入，并與相應(yīng)的上劃下?lián)軉螕?jù)進(jìn)行資金確認(rèn)操作。6.5.3銀行配置策略下的上劃下?lián)苄畔?dǎo)入如上劃下?lián)芑谂c銀行協(xié)議，依托銀行系統(tǒng)在其內(nèi)配置上劃下?lián)懿呗赃M(jìn)行的自動上劃下?lián)?，在業(yè)務(wù)完成后，應(yīng)支持將銀行回單結(jié)果導(dǎo)入或手工錄入，同時(shí)支持將網(wǎng)銀的交易數(shù)據(jù)導(dǎo)入資金系統(tǒng)，并進(jìn)行資金確認(rèn)。精品.（6.6）上劃

35、下?lián)苜~務(wù)處理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述6.6.1資金上劃下?lián)艹晒螕?jù)準(zhǔn)憑證自動制證對于在資金管理系統(tǒng)中資金上劃下?lián)苜Y金確認(rèn)成功的上劃下?lián)軉螕?jù)，系統(tǒng)能夠就單據(jù)信息進(jìn)行會計(jì)核算所需要的準(zhǔn)憑證的制證處理，能夠基于所采用的會計(jì)核算系統(tǒng)的規(guī)范，形成標(biāo)準(zhǔn)的準(zhǔn)憑證單據(jù)。6.6.2資金上劃下?lián)軉螕?jù)準(zhǔn)憑證導(dǎo)出能夠?qū)⑸傻纳蟿澫聯(lián)軠?zhǔn)憑證信息通過文件或系統(tǒng)接口的方式導(dǎo)出，用于會計(jì)核算系統(tǒng)的正式憑證生成。6.6.3往來憑證處理支持資金管理系統(tǒng)中基于資金上劃下?lián)艿馁~務(wù)處理需同步自動生成資金劃撥單位間的往來憑證。（6.7）上劃下?lián)苁√幚砭幪柟δ茳c(diǎn)功能點(diǎn)描述6.7.1上劃下?lián)苁螕?jù)修改能夠列示當(dāng)前上劃下?lián)苁螕?jù)，可基于上劃

36、下?lián)苁螕?jù)查看失敗原因，并能夠?qū)κ∩蟿澫聯(lián)軉螕?jù)重新發(fā)起支付。6.7.2上劃下?lián)苁螕?jù)作廢能夠?qū)ι蟿澫聯(lián)苁螕?jù)執(zhí)行“作廢”操作。執(zhí)行作廢操作后的單據(jù)可查詢，其單據(jù)編號不釋放，顯示為“已作廢”狀態(tài)，此時(shí)上劃下?lián)軉螕?jù)的流程終止。精品.（6.8）上劃下?lián)懿樵兙幪柟δ茳c(diǎn)功能點(diǎn)描述6.8.1資金上劃下?lián)軉螕?jù)查詢能夠基于多種查詢條件查詢資金上劃下?lián)軉螕?jù)，能夠打開資金上劃下?lián)軉螕?jù)查看其制單的詳細(xì)情況及歷史操作的情況。3.7 銀企對賬功能需求描述（7.1）對賬初始化編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述7.1.1企業(yè)賬期初余額設(shè)置能夠可視化設(shè)置企業(yè)賬記載的銀行賬戶的余額，該余額為系統(tǒng)啟動正式對賬時(shí)點(diǎn)的企業(yè)賬的余額。7.1

37、.2銀行賬期初余額設(shè)置能夠可視化設(shè)置銀行對賬單所記載的銀行賬戶的余額，該余額為系統(tǒng)啟動正式對賬時(shí)點(diǎn)的銀行對賬單的余額。7.1.3銀行記賬企業(yè)未記賬未達(dá)賬記錄初始配置能夠可視化設(shè)置截止系統(tǒng)啟動正式對賬時(shí)點(diǎn)的銀行已記賬企業(yè)未記賬的未達(dá)賬記錄。該記錄應(yīng)包括發(fā)生日期、記賬金額、收/付、關(guān)鍵追溯字段（銀行對賬單記錄號）、摘要（7.2）賬單同步管理精品.編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述7.2.1企業(yè)賬單同步按對賬周期同步企業(yè)的銀行日記賬，轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)可識別的數(shù)據(jù)格式，并在系統(tǒng)內(nèi)提供可視化查看界面，提供數(shù)據(jù)完整性及重復(fù)性校驗(yàn)功能。7.2.2銀行賬單同步通過銀企直聯(lián)接口定期取得銀行對賬單數(shù)據(jù)，轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)可識別數(shù)據(jù)格式，并在

38、系統(tǒng)內(nèi)提供可視化查看界面，提供數(shù)據(jù)完整性及重復(fù)性校驗(yàn)功能。（7.3）銀企對賬處理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述7.3.1基于關(guān)聯(lián)碼的銀企自動對賬基于通過資金系統(tǒng)資金確認(rèn)操作，并以資金確認(rèn)號為唯一關(guān)聯(lián)碼進(jìn)行記賬的數(shù)據(jù)，憑證信息導(dǎo)入到資金系統(tǒng)后，依據(jù)唯一關(guān)聯(lián)碼進(jìn)行自動對賬處理。7.3.2基于標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則的銀企自動對賬對于未通過資金系統(tǒng)資金確認(rèn)后記賬的數(shù)據(jù)，無法使用唯一關(guān)聯(lián)碼進(jìn)行自動對賬，因此可按照設(shè)定對賬期間、金額、銀行賬戶等條件信息進(jìn)行自動按規(guī)則對賬。7.3.3手工銀企對賬對于無法進(jìn)行自動對賬的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)提供可視化操作界面進(jìn)行手工對賬。7.3.4取消對賬對于已對賬的數(shù)據(jù)，如發(fā)現(xiàn)對賬有誤，可執(zhí)行取消對賬的操作，

39、可手工單筆或者批量進(jìn)行取消對賬。（7.4）銀行余額調(diào)節(jié)表精品.編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述7.4.1銀行余額調(diào)節(jié)表自動生成能夠基于企業(yè)賬及銀行對賬單對賬期末余額、上期未達(dá)賬記錄（第一期為初始未達(dá)賬記錄）、當(dāng)期未達(dá)賬記錄共同生成銀行余額調(diào)節(jié)表，銀行余額調(diào)節(jié)表以觸發(fā)方式生成，其支撐基礎(chǔ)數(shù)據(jù)使用觸發(fā)動作時(shí)點(diǎn)的未達(dá)賬記錄數(shù)據(jù)。（7.5）銀企對賬查詢編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述7.5.1企業(yè)賬單及對賬情況查詢能夠查詢企業(yè)賬的對賬基礎(chǔ)記錄，能夠基于記賬日期、記賬金額、收/付、關(guān)鍵追溯字段（記賬憑證號）、輔助追溯字段（付款單據(jù)號）、摘要和對賬狀態(tài)進(jìn)行查詢。7.5.2銀行賬單及對賬情況查詢能夠查詢銀行對賬單的對賬基礎(chǔ)記錄，能

40、夠基于發(fā)生日期、記賬金額、收/付、關(guān)鍵追溯字段（銀行對賬單記錄號）、輔助追溯字段（付款單據(jù)號）、摘要和對賬狀態(tài)進(jìn)行查詢。3.8 系統(tǒng)管理功能需求描述（8.1）權(quán)限管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述8.1.1用戶權(quán)限管理提供操作界面進(jìn)行用戶權(quán)限的配置，能夠在權(quán)限控制節(jié)點(diǎn)上配置權(quán)限人，且能夠查詢各用戶的持有權(quán)限。8.1.2功能權(quán)限管理可針對用戶設(shè)置不同功能的查詢、修改、刪除等等權(quán)限。精品.8.1.3數(shù)據(jù)權(quán)限管理能夠針對用戶定義可以訪問和操作的數(shù)據(jù)權(quán)限。（8.2）審批流管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述8.2.1審批流程定義能夠?qū)Y金系統(tǒng)內(nèi)賬戶管理、資金申請、資金交易等不同的管理功能定義審批流程。能夠支持流程的發(fā)起、流

41、程節(jié)點(diǎn)以及觸發(fā)條件等內(nèi)容的設(shè)置。8.2.2流轉(zhuǎn)控制能夠?qū)崿F(xiàn)流程流轉(zhuǎn)的控制。支持基于不同閥值的流程跳轉(zhuǎn)、選擇性處理，如審批金額權(quán)限控制等。8.2.3可視化流程配置支持流程的參數(shù)可視化配置。8.2.4流程變更支持支持流程的靈活變更，用戶可以根據(jù)管理需要及時(shí)對審批流程進(jìn)行調(diào)整。（8.3）參數(shù)配置管理編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述8.3.1流程控制能夠通過修改配置參數(shù)，調(diào)整系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務(wù)流程的業(yè)務(wù)走向。8.3.2值集配置能夠以可視化方式對系統(tǒng)中所涉及的數(shù)據(jù)值集進(jìn)行配置。8.3.3映射關(guān)系配置能夠以可視化方式配置相關(guān)數(shù)據(jù)值集之間的數(shù)據(jù)映射關(guān)系。（8.4）系統(tǒng)維護(hù)工具管理精品.編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述8.4.1系統(tǒng)運(yùn)行通過

42、設(shè)定定時(shí)計(jì)劃觸發(fā)系統(tǒng)任務(wù)，自動處理系統(tǒng)內(nèi)的業(yè)務(wù)流程。8.4.2系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控能夠?qū)ο到y(tǒng)運(yùn)行情況實(shí)時(shí)監(jiān)控，對運(yùn)行的結(jié)果通過監(jiān)控消息進(jìn)行查看分析。8.4.3系統(tǒng)日志能夠支持系統(tǒng)管理員對系統(tǒng)用戶的使用、操作日志進(jìn)行管理查詢。3.9 預(yù)警監(jiān)控功能需求描述（9.1）預(yù)警規(guī)則設(shè)置編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述9.1.1預(yù)警規(guī)則名對系統(tǒng)內(nèi)的異常數(shù)據(jù)的主動檢索功能，設(shè)置預(yù)警的對象；主要預(yù)警對象有賬戶類預(yù)警、收付款交易類預(yù)警、系統(tǒng)交互類預(yù)警9.1.2預(yù)警屬性針對不同的預(yù)警對象設(shè)置不同的預(yù)警屬性（9.2）預(yù)警信息編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述9.2.1預(yù)警信息對于設(shè)置的預(yù)警規(guī)則，系統(tǒng)運(yùn)行預(yù)警任務(wù)后發(fā)現(xiàn)異常的數(shù)據(jù)，及主動預(yù)警提示到預(yù)警信

43、息列表頁面，該頁面針對不同的預(yù)警對象可以顯示相應(yīng)的預(yù)警總數(shù)，便于用戶方便查看。并且預(yù)警信息可以通過郵件發(fā)送主動提醒給客戶 精品.（9.3）預(yù)警撤銷編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述9.3.1預(yù)警撤銷信息對于預(yù)警出的預(yù)警信息需要做預(yù)警撤銷操作，預(yù)警撤銷后，相應(yīng)的流程才能正常流轉(zhuǎn)。3.10 電子臺賬功能需求描述（10.1）電子臺賬記錄及預(yù)警編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述10.1.1合同協(xié)議對于直聯(lián)協(xié)議、或者管理類合同都可以維護(hù)在合同協(xié)議下，對于即將到期的合同和協(xié)議可以主動發(fā)出預(yù)警信息10.1.2印鑒管理賬戶類的印鑒，查看印鑒相關(guān)的信息10.1.3定期存單定期存款到期前主動預(yù)警，定期存單的利息計(jì)提等功能10.1.4投資品記

44、錄保險(xiǎn)公司的投資類相關(guān)產(chǎn)品3.11 報(bào)表支持功能需求描述（11.1）標(biāo)準(zhǔn)報(bào)表支持編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述11.1.1標(biāo)準(zhǔn)報(bào)表支持能夠基于企業(yè)業(yè)務(wù)需要定義標(biāo)準(zhǔn)化的資金管理報(bào)表，用于日常的工作輔助。標(biāo)準(zhǔn)管理報(bào)表應(yīng)提供清晰的參數(shù)配置界面，便于業(yè)務(wù)人員自助進(jìn)行報(bào)表的參數(shù)配置和生成。（11.2）自定義報(bào)表支持精品.編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述11.2.1臨時(shí)性自定義報(bào)表支持能夠提供報(bào)表定制工具進(jìn)行臨時(shí)性報(bào)表的自定義生成，報(bào)表自定義生成工具應(yīng)簡單易用，支持業(yè)務(wù)人員的自行配置使用。3.12 自動收款核銷功能需求描述編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述12.1.1核心應(yīng)收款核銷接口支持核心應(yīng)收款自動核銷，資金系統(tǒng)提供服務(wù)，以銀行返回歷史

45、交易中的收款流水為核對標(biāo)準(zhǔn)，輔助核心系統(tǒng)應(yīng)收款核銷。3.13 第三方實(shí)時(shí)收款功能需求描述編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述13.1.1第三方（微信）實(shí)時(shí)收款拓寬客戶支付渠道，網(wǎng)銷系統(tǒng)將客戶的第三方支付請求傳遞至資金系統(tǒng)，資金系統(tǒng)將支付請求處理完畢后實(shí)時(shí)返回網(wǎng)銷系統(tǒng)。4 系統(tǒng)集成與接口資金管理系統(tǒng)應(yīng)與建立以下與內(nèi)外部系統(tǒng)間的接口：4.1 數(shù)據(jù)同步類接口編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述4.1.1銀行賬戶信息同步接口通過此接口將資金系統(tǒng)內(nèi)所有維護(hù)好的賬戶信息同步到如總賬系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)等其他系統(tǒng)，統(tǒng)一各系統(tǒng)的賬戶來源以保證各系統(tǒng)間使用的銀行賬戶信息正確有效。精品.4.1.2賬務(wù)信息同步將總賬系統(tǒng)中的賬務(wù)信息同步到資金系統(tǒng)，以進(jìn)

46、行在資金系統(tǒng)中的銀企對賬及產(chǎn)出余額調(diào)節(jié)表。4.1.3銀行賬戶明細(xì)同步將資金系統(tǒng)通過銀企直聯(lián)接口從銀行直接獲取到的銀行賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)同步到其他系統(tǒng)，以配合其他系統(tǒng)的數(shù)據(jù)核對工作。4.2 銀企直聯(lián)及第三方支付接口編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述4.2.1銀企直聯(lián)接口建立與國內(nèi)主流銀行包括工、農(nóng)、中、建、招、交等銀行的銀企直聯(lián)接口，包含功能如下：查詢銀行賬戶實(shí)時(shí)余額接口查詢銀行賬戶明細(xì)賬接口單筆支付接口批量收付接口查詢交易狀態(tài)接口接口通訊支持專線方式，接口通道安全穩(wěn)定4.2.2第三方支付接口建立與國內(nèi)主流第三方支付供應(yīng)商如支付寶、通聯(lián)、廣銀聯(lián)、匯付天下、快錢等直聯(lián)接口，包含功能如下：批量支付接口批量收款接口查詢交易狀態(tài)接口精品.4.3 支付結(jié)算接口編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述4.3.1與核心系統(tǒng)接口建立與企業(yè)內(nèi)部核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口，處理從核心業(yè)務(wù)發(fā)出的收付結(jié)算數(shù)據(jù)，接口功能包含：收付