當(dāng)前基金公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)問(wèn)題研究

1、當(dāng)前基金公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)問(wèn)題研究在金融市場(chǎng)中，對(duì)金融市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析是基金公司長(zhǎng)足開(kāi)展的保障，也是基金公司識(shí)別機(jī)遇、風(fēng)險(xiǎn)的手段，基金公司必須適應(yīng)整個(gè)金融營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境。金融市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境是由金融主體及影響金融主體生存、開(kāi)展的金融外部環(huán)境所構(gòu)成。基金公司所處的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境包括外部環(huán)境和金融主體兩部分。文章將介紹基金公司的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的相關(guān)問(wèn)題。11.目前基金公司銷(xiāo)售背景及情況介紹1.1 政治法律環(huán)境2003年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過(guò)了?中華人民共和國(guó)證券投資基金法?。相比1997年的?暫行方法?， ?基金法?表達(dá)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)推動(dòng)基金市場(chǎng)化，通過(guò)創(chuàng)新促開(kāi)展的管理思路。首先，在對(duì)基金資產(chǎn)組合

2、的規(guī)定上放松了對(duì)詳細(xì)方式和投資比例的限制，加大了基金產(chǎn)品創(chuàng)新的空間；其次，降低了對(duì)投資者在持有幾個(gè)基金時(shí)單個(gè)基金分額的比例要求，按照投資者的特性設(shè)定不同比例，表達(dá)了合理性；再次，降低了對(duì)基金管理公司主要股東和基金托管人的條件限制，從而有利于引入更多競(jìng)爭(zhēng)者；這些規(guī)定為基金在投資管理上提供了寬松的法律環(huán)境。1.2 券商渠道情況對(duì)于券商來(lái)說(shuō)，2021年以來(lái)不斷有基金公司增加券商代銷(xiāo)渠道，二者正越走越近。除了外表上的申購(gòu)費(fèi)收入外，其更大的利益表達(dá)在另外一部分，即基金公司承諾的給券商的分倉(cāng)費(fèi)用。在分倉(cāng)收入的鼓勵(lì)下，券商與基金公司之間普遍存在默契，比方基金公司銷(xiāo)售新基金時(shí)，券商會(huì)花大力氣推銷(xiāo)該公司的基金，

3、只要銷(xiāo)售效果好，即使券商不拿基金公司給的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和獎(jiǎng)勵(lì)，基金公司在交易時(shí)也會(huì)多給券商分倉(cāng)收入。由于券商目前的基金銷(xiāo)售份額占比及網(wǎng)點(diǎn)低于銀行，而且相對(duì)于銀行，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)單一，內(nèi)部管理構(gòu)造層次少，所以在日常業(yè)務(wù)交往中，基金公司根本上多與證券公司總部會(huì)談，銷(xiāo)售鼓勵(lì)更為透明。21.3 社會(huì)環(huán)境下的基金市場(chǎng)銷(xiāo)售近幾年，居民收入和可支配收入在逐年增長(zhǎng)，社會(huì)保障體系也在不斷完善。居民隨著收入的增加，他們希望自己持有的資產(chǎn)能保值增值，以進(jìn)步自己的生活質(zhì)量，這意味著有越來(lái)越多的投資需求。人口數(shù)量越來(lái)越多，也可以說(shuō)明市場(chǎng)需求量越來(lái)越大。這些有投資需求的人員，由于受到專(zhuān)業(yè)知識(shí)、理財(cái)才能、投資時(shí)間等方面的限制，他們需要更

4、為專(zhuān)業(yè)的人員為其提供基金等理財(cái)效勞。2.當(dāng)前基金銷(xiāo)售的策略分析2.1 產(chǎn)品策略基金產(chǎn)品是由基金公司提供的為滿足投資者投資理財(cái)需求的一種效勞。它的核心價(jià)值就是通過(guò)對(duì)委托的資產(chǎn)進(jìn)展有效的管理，為投資者帶來(lái)投資收益?；鸸拘枰峁┎煌漠a(chǎn)品線、產(chǎn)品類(lèi)型，并進(jìn)展有效的組合，以滿足不同細(xì)分市場(chǎng)的投資者的需求。產(chǎn)品組合可以通過(guò)寬度、深度、長(zhǎng)度和相關(guān)度四個(gè)方面來(lái)進(jìn)展。產(chǎn)品組合越寬，說(shuō)明產(chǎn)品線越寬，這就利于基金公司分散風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)步收益。產(chǎn)品組合越深，說(shuō)明每條產(chǎn)品線越深，可供投資者選擇的范圍就越大，更容易滿足投資者的個(gè)性化需求和占領(lǐng)更多的細(xì)分市場(chǎng)，從而增加在細(xì)分市場(chǎng)中的銷(xiāo)售。產(chǎn)品組合越深越寬，那么產(chǎn)品組合越長(zhǎng)，

5、組合的長(zhǎng)度和各條產(chǎn)品線內(nèi)和線間的相關(guān)度會(huì)為基金產(chǎn)品的穿插銷(xiāo)售打下根底。2.2 創(chuàng)新ETF基金的營(yíng)銷(xiāo)ETF即可以在交易所交易的指數(shù)型基金。從運(yùn)作形式來(lái)看，ETF的相關(guān)產(chǎn)品在場(chǎng)內(nèi)新發(fā)行基金規(guī)模中比例上升得最為顯著，境外ETF、跨市場(chǎng)ETF等創(chuàng)新ETF品種開(kāi)展迅速。而在2021年，以黃金ETF等為代表的另類(lèi)投資創(chuàng)新品種的發(fā)行上市，場(chǎng)內(nèi)基金另類(lèi)投資化創(chuàng)新開(kāi)展趨勢(shì)那么更值得期待。華泰結(jié)合證券基金研究中心總經(jīng)理、研究總監(jiān)王群航表示，ETF是其自2021年以來(lái)就一直重點(diǎn)推薦的對(duì)象，至今不變的推薦詞還是必須關(guān)注。其原因，一是多種獲利方式，包括申購(gòu)贖回、套利、買(mǎi)賣(mài)，適宜各種級(jí)別的客戶；二是ETF的數(shù)量即將超過(guò)傳

6、統(tǒng)指基，截至2021年末僅比后者少3只；三是隨著新ETF的不斷出現(xiàn)，其所跟蹤的標(biāo)的指數(shù)也不斷增加，可投資對(duì)象日益豐富，做構(gòu)造性行情的大勢(shì)將更為便利。2.3 多渠道運(yùn)行的銷(xiāo)售基金公司的營(yíng)銷(xiāo)，只有讓目的市場(chǎng)的投資者在最快的時(shí)間和最方便的地點(diǎn)，購(gòu)置到他們所需要的基金產(chǎn)品和效勞，才能實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)目的?；鸸疽鶕?jù)不同的時(shí)間、不同的區(qū)域、不同的投資者選擇多種營(yíng)銷(xiāo)渠道，制定和施行渠道策略，才能使投資者可以方便快捷的購(gòu)置所需要的理財(cái)產(chǎn)品和效勞。營(yíng)銷(xiāo)渠道在整個(gè)基金營(yíng)銷(xiāo)策略中有非常重要的作用，它是基金產(chǎn)品由基金公司向投資者銷(xiāo)售的途徑，也是基金產(chǎn)品與投資者之間直接接觸和溝通過(guò)的媒介。它需要具有銷(xiāo)售功能、效勞功能、便

7、利功能、信息功能和宣傳功能。通過(guò)這些渠道，基金公司給投資者提供滿足他們需求的基金產(chǎn)品和效勞，并且及時(shí)傳遞和反響基金的各類(lèi)信息。營(yíng)銷(xiāo)渠道的效率和功能大小取決于渠道的暢通與否、覆蓋面的范圍大小、銷(xiāo)售才能、效勞質(zhì)量的好壞與渠道沖突的解決才能。32.4 創(chuàng)新與銀行的營(yíng)銷(xiāo)聯(lián)動(dòng)內(nèi)人士那么表示，每年基金公司的銷(xiāo)售部門(mén)都會(huì)絞盡腦汁與銀行渠道溝通交流，但通常局限于請(qǐng)客送禮，或者是進(jìn)步基金銷(xiāo)售的物質(zhì)鼓勵(lì)等方面。這些手法單一且容易效仿，但邊際效用近年來(lái)遞減明顯，加上證監(jiān)會(huì)三申五令嚴(yán)控基金銷(xiāo)售中的一次性物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，基金公司在傳統(tǒng)銷(xiāo)售手段的騰挪空間已是捉襟見(jiàn)肘。而通過(guò)邀請(qǐng)銀行渠道參與大型活動(dòng)，或者與銀行渠道進(jìn)展互動(dòng)等營(yíng)銷(xiāo)籌劃方式，可以實(shí)現(xiàn)基金公司在傳統(tǒng)銷(xiāo)售手段上的另類(lèi)創(chuàng)新，并可能收到意想不到的效果。結(jié)語(yǔ)隨著改革開(kāi)放的不斷深化，我國(guó)的政治法律環(huán)境不斷完善，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境