行業(yè)資料招商銀行東莞分行批發(fā)銀行客戶經(jīng)理

1、附件招商銀行東莞分行批發(fā)銀行客戶經(jīng)理管理實(shí)施細(xì)則（第四版）第一章 ,總,則第一條為完善市場(chǎng)營(yíng)銷體系，加強(qiáng)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，提高客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，強(qiáng)化職業(yè)生涯規(guī)劃和激勵(lì)約束機(jī)制，增強(qiáng)我行對(duì)公業(yè)務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，根據(jù)總行批發(fā)銀行客戶經(jīng)理管理辦法，結(jié)合東莞分行實(shí)際情況，特制定本細(xì)則。第二條,本細(xì)則中客戶經(jīng)理，是指在分行各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)批發(fā)銀行業(yè)務(wù)部門直接從事客戶開(kāi)發(fā)、維護(hù)和產(chǎn)品銷售的市場(chǎng)營(yíng)銷人員。第三條,分行成立批發(fā)銀行專業(yè)序列管理委員會(huì)，由分行行長(zhǎng)、批發(fā)條線主管行長(zhǎng)、人力資源部門及批發(fā)條線相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和組織全行客戶經(jīng)理的管理、考核及等級(jí)評(píng)審，辦公室設(shè)在分行公司銀行部。第二章客戶經(jīng)

2、理序列第四條客戶經(jīng)理序列由低到高劃分為五等九級(jí)，依次是：（一）助理客戶經(jīng)理（對(duì)外稱客戶經(jīng)理）；（二）客戶經(jīng)理（三級(jí)、二級(jí)、一級(jí)）；（三）高級(jí)客戶經(jīng)理（二級(jí)、一級(jí)）；（四）資深客戶經(jīng)理（二級(jí)、一級(jí)）；（五）首席客戶經(jīng)理。第五條,客戶經(jīng)理主要職責(zé)如下：（一）負(fù)責(zé)銀行與客戶間溝通，發(fā)展新客戶，維護(hù)老客戶，與客戶建立良好業(yè)務(wù)關(guān)系。大力發(fā)展對(duì)公負(fù)債業(yè)務(wù)、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。（二）調(diào)查客戶需求，幫助客戶了解和選擇我行業(yè)務(wù)品種，為其提供我行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的全方位金融服務(wù)。（三）建立分管客戶業(yè)務(wù)檔案，收集客戶及同業(yè)相關(guān)信息，定期對(duì)分管客戶或相關(guān)行業(yè)作出經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析并報(bào)告。（四）參與市場(chǎng)營(yíng)銷策劃方案的

3、設(shè)計(jì)，落實(shí)既定方案的組織實(shí)施。（五）協(xié)助融資產(chǎn)品經(jīng)理進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)貸前調(diào)查、貸后管理等工作，項(xiàng)目經(jīng)審批同意后，按規(guī)定辦理手續(xù)，確保所有文件完整有效。第六條高級(jí)別客戶經(jīng)理應(yīng)指導(dǎo)和幫助助理客戶經(jīng)理辦理融資業(yè)務(wù)，以及國(guó)際結(jié)算、保函、承兌等中間業(yè)務(wù)，滿足客戶需求。第七條客戶經(jīng)理內(nèi)部建立輔導(dǎo)制度，高級(jí)以上客戶經(jīng)理可賦予管理營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)、培訓(xùn)營(yíng)銷人員，特別是對(duì)口輔導(dǎo)助理級(jí)客戶經(jīng)理的職責(zé)。第三章,客戶經(jīng)理任職條件第八條客戶經(jīng)理原則上從現(xiàn)有批發(fā)銀行營(yíng)銷人員中產(chǎn)生，其他崗位員工也可個(gè)人提出申請(qǐng)，經(jīng)分行人力資源職能部門核準(zhǔn)轉(zhuǎn)崗后參加評(píng)聘。第九條正式員工一旦從事市場(chǎng)營(yíng)銷崗，即為助理客戶經(jīng)理，助理以上客戶經(jīng)理需具備以下準(zhǔn)入

4、條件：,（一）具備良好個(gè)人品質(zhì)和職業(yè)道德，事業(yè)心、責(zé)任心強(qiáng)，工作表現(xiàn)好；,（二）具有大專及以上學(xué)歷；,（三）通過(guò)相應(yīng)等級(jí)的崗位資格考試；（四）達(dá)到相應(yīng)等級(jí)的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)。具體的業(yè)績(jī)考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)每年一訂，評(píng)聘時(shí)按當(dāng)年分行制定的批發(fā)客戶經(jīng)理考核方案執(zhí)行。第十條,資格考試由總行統(tǒng)一組織，包括晉級(jí)考和常規(guī)年考。當(dāng)年擬晉級(jí)的客戶經(jīng)理參加晉級(jí)考，其他人員參加本級(jí)別常規(guī)年考，年考成績(jī)3年有效。第四章,客戶經(jīng)理評(píng)聘第十一條總行擬定客戶經(jīng)理培訓(xùn)大綱和培訓(xùn)課程，對(duì)按要求完成培訓(xùn)內(nèi)容并通過(guò)測(cè)試人員，其培訓(xùn)成績(jī)將作為資格認(rèn)證考試的參考；對(duì)年齡超過(guò)35歲的客戶經(jīng)理，有完整培訓(xùn)記錄者可考慮免予資格認(rèn)證考試。第十二條各等級(jí)客戶經(jīng)理

5、的評(píng)聘標(biāo)準(zhǔn)包括資格考試成績(jī)、業(yè)績(jī)考評(píng)和綜合素質(zhì)評(píng)定三部分，業(yè)績(jī)考評(píng)對(duì)照當(dāng)年制定的批發(fā)客戶經(jīng)理考核方案，并要求資深以上客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)?cè)诒痉中信琶坏陀谇?0%。其余兩項(xiàng)評(píng)聘標(biāo)準(zhǔn)具體如下：資格考試成績(jī)綜合素質(zhì)評(píng)定助理客戶經(jīng)理/客戶經(jīng)理（三級(jí)）不低于總行資格考試初級(jí)標(biāo)準(zhǔn)分?jǐn)?shù)不低于70分客戶經(jīng)理（二級(jí)）不低于總行資格考試中級(jí)標(biāo)準(zhǔn)分?jǐn)?shù)不低于75分客戶經(jīng)理（一級(jí)）同上不低于80分高級(jí)客戶經(jīng)理（二級(jí)）不低于總行資格考試高級(jí)標(biāo)準(zhǔn)分?jǐn)?shù)不低于85分高級(jí)客戶經(jīng)理（一級(jí)）同上不低于90分資深客戶經(jīng)理（二級(jí)）同上同上資深客戶經(jīng)理（一級(jí)）同上不低于95分首席客戶經(jīng)理同上同上第十三條,總行每年發(fā)布崗位資格考試安排，分行確定參

6、加晉級(jí)考和常規(guī)年考的人員名單，客戶經(jīng)理通過(guò)總行組織的資格考試（或完成培訓(xùn)認(rèn)定免考）后，分行按業(yè)績(jī)考評(píng)情況予以續(xù)聘、解聘和晉級(jí)、降級(jí)。第十四條資深及以上等級(jí)客戶經(jīng)理評(píng)定報(bào)總行審批后，由分行發(fā)文聘任；其他等級(jí)客戶經(jīng)理由分行評(píng)定后發(fā)文聘任，報(bào)備總行。第十五條,外部引進(jìn)客戶經(jīng)理，從上崗第二個(gè)月起按實(shí)際業(yè)績(jī)進(jìn)行季度考核；從上崗第二年起，結(jié)合資格考試、業(yè)績(jī)考評(píng)和綜合素質(zhì)評(píng)定情況進(jìn)行正式評(píng)級(jí)。第五章,客戶經(jīng)理管理第十六條,客戶經(jīng)理實(shí)行“每季考核、年度聘任、能上能下”管理原則。第十七條對(duì)客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)考核采用積分制。分行年初公布當(dāng)年各項(xiàng)業(yè)務(wù)的積分標(biāo)準(zhǔn)以及各等級(jí)客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)。第十八條客戶經(jīng)理等級(jí)不實(shí)行終身制

7、，每季度根據(jù)其業(yè)績(jī)對(duì)照當(dāng)年的業(yè)績(jī)考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行考核，考核結(jié)果與客戶經(jīng)理每月的績(jī)效工資直接掛鉤；每年根據(jù)其年度業(yè)績(jī)、綜合素質(zhì)考評(píng)和專業(yè)序列考試成績(jī)進(jìn)行專業(yè)序列的年度評(píng)聘。第十九條在工作中有突出表現(xiàn)或重大貢獻(xiàn)的客戶經(jīng)理，經(jīng)相應(yīng)審批權(quán)限的批發(fā)銀行專業(yè)序列管理委員會(huì)審定，可破格定級(jí)或晉升。第二十條,在工作中出現(xiàn)重大差錯(cuò)或有嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)，以及年度考核為“D”（較差）的客戶經(jīng)理必須降級(jí)。如有其他不良表現(xiàn)的，經(jīng)相應(yīng)審批權(quán)限批發(fā)銀行專業(yè)序列管理委員會(huì)審定也可予以降級(jí)。第二十一條客戶經(jīng)理日常管理由所在支行（部門）負(fù)責(zé)；分行內(nèi)調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理不影響評(píng)定和管理；跨分行調(diào)動(dòng)的客戶經(jīng)理，調(diào)動(dòng)時(shí)參照原分行級(jí)別核定，到新分行參加新的晉級(jí)考試和評(píng)聘后，由新分行評(píng)聘級(jí)別。第二十二條客戶經(jīng)理用工身份的用工身份調(diào)整參照當(dāng)年的批發(fā)客戶經(jīng)理考核辦法執(zhí)行。客戶經(jīng)理的用工身份會(huì)直接影響其收入和福利。第二十三條助理客戶經(jīng)理要求在2年內(nèi)必須晉級(jí)，否則從第三年起可安排退出序列；發(fā)生違規(guī)行為或業(yè)務(wù)出現(xiàn)較大差錯(cuò)的各級(jí)客戶經(jīng)理，除給予降級(jí)處理，還可直接取消客戶經(jīng)理資格，安排退出序列；經(jīng)分行人力資源職能部門審批同意后，客戶經(jīng)理可申請(qǐng)轉(zhuǎn)崗，退出序列。客戶經(jīng)理退出序列管理后，按新崗位管理規(guī)定重新核定級(jí)別和待遇。第二十四條,客戶經(jīng)理離崗，按我行有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行