權(quán)限分配設(shè)計(jì)方案

1、業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限分配設(shè)計(jì)方案（草）為結(jié)合推行綜合柜員制實(shí)際，嚴(yán)格按照三級(jí)審批流程， 特制定此方案。住房公積金業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限根據(jù)崗位屬性大致 設(shè)計(jì)為 7 類權(quán)限，其中所有權(quán)限均有基礎(chǔ)查詢權(quán)限，分別是 管理部 5 類，中心 2 類。繳存業(yè)務(wù)二級(jí)審核，貸款業(yè)務(wù)三級(jí)審核，提取業(yè)務(wù)二級(jí) 審核。業(yè)務(wù)初審崗（綜合柜員） ：負(fù)責(zé)中心三大業(yè)務(wù)的初審辦 理工作。繳存類：負(fù)責(zé)分配登記繳存單位網(wǎng)上大廳業(yè)務(wù)賬號(hào)； 負(fù)責(zé)審核各繳存單位經(jīng)辦人通過網(wǎng)廳上報(bào)的各類業(yè)務(wù) （匯繳 清冊(cè)、個(gè)人和單位信息修改） ，審核完成即處理完畢，無(wú)復(fù) 審環(huán)節(jié)，審核未通過，則由單位經(jīng)辦人重新上報(bào)。貸款類： 負(fù)責(zé)貸款資料初審錄入工作， 包括電子檔案的拍攝增

2、刪功能， 成功錄入后推送至復(fù)核崗， 對(duì)未復(fù)審或復(fù)審未通過的貸款資 料擁有修改權(quán)限。提取類：分為一般性提取和其他提取，一 般性提?。褐竿诵?，解除勞動(dòng)關(guān)系、死亡等銷戶提取，按月 劃還貸和提前還清提??；其他提?。褐皋D(zhuǎn)移調(diào)動(dòng)、購(gòu)房，支 付房租、大病、子女上學(xué)等部分支取業(yè)務(wù)。一般性提取業(yè)務(wù) 由柜員直接受理到辦結(jié)（結(jié)算） ，其他提取業(yè)務(wù)由柜員完成 初審錄入工作完成后，推送至結(jié)算中心完成復(fù)審結(jié)算工作。業(yè)務(wù)復(fù)審崗（管理部）：僅負(fù)責(zé)三大業(yè)務(wù)中貸款復(fù)審工 作，原則上業(yè)務(wù)復(fù)審崗由各管理部班子成員擔(dān)任，主要核查 信息的真實(shí)性，準(zhǔn)確性。若審核不通過，則退回柜員進(jìn)行修 改后，重新上報(bào)或終止辦理；若審核通過，則進(jìn)入終審環(huán)節(jié)

3、 （銀行簽約、放貸）。業(yè)務(wù)結(jié)算崗：主要負(fù)責(zé)其他提取業(yè)務(wù)和貸款業(yè)務(wù)的審核 結(jié)算，根據(jù)崗位性質(zhì)分為中心結(jié)算和銀行結(jié)算。結(jié)算中心負(fù) 責(zé)其他提取業(yè)務(wù)檢查審核，審核 確認(rèn)后完成實(shí)時(shí)結(jié)算，若審 核不通過或結(jié)算失敗，返回初審崗核查信息，修改后重新推 送上報(bào)；銀行結(jié)算負(fù)責(zé)貸款業(yè)務(wù)的簽約、放貸結(jié)算，對(duì)復(fù)審 推送的貸款信息進(jìn)行三級(jí)審批，完成簽約，打印借款借據(jù)， 實(shí)時(shí)結(jié)算發(fā)放貸款。此外現(xiàn)金提前部分或全部?jī)斶€住房公積 金貸款，由銀行直接完成相應(yīng)結(jié)算操作。初審、復(fù)審、結(jié)算三個(gè)階段為逐級(jí)遞進(jìn)關(guān)系，如若一個(gè) 環(huán)節(jié)失敗或?qū)徍瞬煌ㄟ^，則退回上一環(huán)節(jié)再次審核，而資料 修改完善只能由業(yè)務(wù)初審人員完成。特殊業(yè)務(wù)崗：具體負(fù)責(zé)變更銀行卡

4、號(hào)信息，解除擔(dān)保， 臵換擔(dān)保等少數(shù)特殊業(yè)務(wù)，上述業(yè)務(wù)無(wú)需審核，只需提供相 應(yīng)資料存檔備案，即可在系統(tǒng)中操作變更。特殊業(yè)務(wù)操作員 原則上應(yīng)由本管理部負(fù)責(zé)人文檔管理或貸后工作人員兼任。系統(tǒng)管理員：充分考慮到管理部頻繁輪崗變動(dòng)的實(shí)際， 實(shí)行系統(tǒng)管理員權(quán)限下放，每個(gè)管理部均設(shè)臵一個(gè)系統(tǒng)管理員，負(fù)責(zé)本管理部人員變動(dòng)后的權(quán)限分配，系統(tǒng)管理員賬號(hào)由該管理部網(wǎng)絡(luò)管理員使用，分配修改權(quán)限時(shí)應(yīng)有相應(yīng)的會(huì)議紀(jì)要、記錄等，無(wú)需再向中心申請(qǐng)權(quán)限修改申請(qǐng)。系統(tǒng)管理員可新增用戶或停用用戶（含各委托銀行代辦員）功能。中心用戶： 中心機(jī)關(guān)業(yè)務(wù)科室人員均設(shè)臵一個(gè)系統(tǒng)賬戶， 含有貸款、歸集等子模塊的所有查詢權(quán)限。超級(jí)管理員： 設(shè)立

5、一個(gè)超級(jí)管理員，僅為網(wǎng)絡(luò)科負(fù)責(zé)人 使用，配合政策更新變動(dòng)，具體負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中參數(shù)修改， 及對(duì)中心用戶和各管理部系統(tǒng)管理員的開戶，管理。微信、 app 等綜合服務(wù)平臺(tái)服務(wù)功能實(shí)施方案（草） 為盡快解決服務(wù)渠道的真實(shí)服務(wù)功能，切實(shí)為繳存職工 方便辦理提供更多途徑，解決多跑路，減輕柜員壓力，初步 制定此方案（計(jì)劃） 。目前，百姓使用最為廣泛的手機(jī)已成為最重要的服務(wù)渠 道，例如：網(wǎng)上交費(fèi)，網(wǎng)購(gòu)，網(wǎng)上預(yù)約車服務(wù)。所以，中心 綜合服務(wù)平臺(tái)建設(shè)的重要渠道是手機(jī)APP和手機(jī)微信公眾號(hào)，而這兩種渠道要實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理功能則就是重中之重。而通過 網(wǎng)上行使辦理審批，除了技術(shù)上的研發(fā)，更需要的是對(duì)安全 的考慮和流程的再造

6、。不能單純靠中心某個(gè)科室單獨(dú)完成。 所以網(wǎng)絡(luò)科提出實(shí)現(xiàn)“指尖公積金”的三步走計(jì)劃。第一步首先需實(shí)現(xiàn)綜合服務(wù)平臺(tái)各渠道的數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)互 通，這包括網(wǎng)廳、 APR微信公眾號(hào)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí) 對(duì)應(yīng)更新，即此時(shí)辦理業(yè)務(wù)，隨即就應(yīng)在各渠道終端實(shí)時(shí)查 到。這是手機(jī)辦理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)，如果數(shù)據(jù)更新存在延遲，那 服務(wù)即存在延遲，不能提供更好的服務(wù)，甚至?xí)霈F(xiàn)數(shù)據(jù)上 錯(cuò)誤導(dǎo)致的工作失誤。第二步要實(shí)現(xiàn)手機(jī)、網(wǎng)廳身份安全認(rèn)證，保證登錄和發(fā) 生業(yè)務(wù)的是本人。這既要我們?cè)趦?nèi)部平臺(tái)建設(shè)中提高安全性， 又需要想辦法實(shí)現(xiàn)個(gè)體認(rèn)證，確保資金安全。中心網(wǎng)站網(wǎng)上 大廳是這項(xiàng)工作的基礎(chǔ)，手機(jī) APR微信公眾號(hào)無(wú)論是查詢 還是辦理還是得依

7、靠網(wǎng)廳。網(wǎng)廳目前協(xié)議仍為老舊的http協(xié)議，沒有使用目前普遍使用的，更加安全的 https 協(xié)議， 這在第二步工作需要加以完善。其次是個(gè)人安全問題，鑒于 中心網(wǎng)廳兩類客戶，初步考慮可以向單位經(jīng)辦人發(fā)放ukey來實(shí)現(xiàn)單位用戶認(rèn)證，保證其網(wǎng)上業(yè)務(wù)安全性和杜絕個(gè)人信 息泄露，個(gè)人用戶則考慮使用短信驗(yàn)證碼等形式完成身份認(rèn) 證，保證業(yè)務(wù)發(fā)生是個(gè)人行為。待延伸至手機(jī)辦理時(shí)，探索 是否可借用手機(jī)指紋驗(yàn)證功能完成。第三步要實(shí)現(xiàn)流程的再造，這一步是人為干預(yù)，怎樣才 能保證資金安全的基礎(chǔ)上，盡可能精簡(jiǎn)要件，縮短時(shí)間，減 少流程，提升用戶體驗(yàn)？這需要全體管理人員的集體智慧， 既然要全業(yè)務(wù)全平臺(tái)辦理，那也需要循序漸進(jìn)，先易后難。初步建議是將個(gè)人信息修改和公積金按月劃扣業(yè)務(wù)由柜面 辦理全面遷移至線上，柜面不在受理該類業(yè)務(wù)，由柜員通過 手機(jī)指導(dǎo)協(xié)助繳存職工完成操作，按月劃扣做成一個(gè)由自己 決定開關(guān)的功能，延伸至網(wǎng)廳和手機(jī)（app、微信）自主開啟關(guān)閉，每月允許操作一次，操作成功后，次月生效。其次 將一般性的提取業(yè)務(wù)也延伸至平臺(tái)，例如退休、提取還貸， 這些無(wú)需提供相關(guān)資料證明的業(yè)務(wù)也實(shí)現(xiàn)自主辦理，方便群 眾隨時(shí)隨地辦理公積金業(yè)務(wù)；最后探索復(fù)雜類提取業(yè)務(wù)