銀行案件防控學習心得體會

1、近期，我行開展了銀行案件防控學習活動， 通過觀看視頻， 并結合我平時在工作中實際情況， 對案件防控意識有了更深一層的認識。 現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀意識差，教育乏力。 俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網點眾多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水

2、準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高， 遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差， 大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。 二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展， 忽視了案件防范， 一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理、 安全教育和責任意識， 有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。 三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現的問題沒有及時發(fā)

3、現， 發(fā)現的問題也沒有采取有效措施進行處罰， 而是大事化小、 小事化無。有些事情雖然發(fā)現了， 也下達了整改通知， 但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經濟案件。從以上幾個方面看，本人認為： 要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：一、加強銀行內部風險防控（一）嚴格堅持開立個人網銀業(yè)務，在開立網銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。（二）大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。（四）對網銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客

4、戶本人所有并視同要件進行管理。（五）堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。（七）加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示， 使工及早識別各種外部欺詐企圖。（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經驗人實時查看錄像。二、加強自身素質修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀， 通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識， 最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。 我們每位員工只有不斷增強遵紀

5、守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距， 明確今后工作努力的方向， 才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工， 只要我們每位員工都有案件防控意識、 遵章守紀， 案件防控就會事半功倍。 在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹

6、立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來， 明確崗位職責， 增強自我執(zhí)行制度的自覺性， 增強自我思想道德和業(yè)務理論水平， 構建牢固的思想防線， 使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起， 8 小時以內要管好自己， 8 小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。三、加強業(yè)務知識學習身為網點一線員工， 切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務， 是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員， 我深知臨柜工作的重要性， 因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。通過此次的案件防控學習活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有