工程項(xiàng)目風(fēng)險管理分析與研究 (2)

1、工程項(xiàng)目風(fēng)險管理分析與研究班 級： 0524104組 別： 小組姓 名： 王偉 張凱紅 劉方嫄 衛(wèi)倩倩 周妙婷 郭俊曌指導(dǎo)教師： 陳花軍 建筑工程管理系建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險分析及應(yīng)對研究第一章 緒論 1.1建設(shè)項(xiàng)目11.2風(fēng)險11.3風(fēng)險管理2第2章 風(fēng)險概述2.1 風(fēng)險22.2 風(fēng)險因素識別32.3風(fēng)險的評估和分析42.4風(fēng)險對策的制定4第3章 建設(shè)工程項(xiàng)目投資風(fēng)險管理概述3.1 建設(shè)工程項(xiàng)目投資風(fēng)險分析63.2 建設(shè)工程項(xiàng)目投資風(fēng)險管理7第四章 風(fēng)險管理的方式與應(yīng)對策略4.1 管理方式84.2 應(yīng)對策略9第五章 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險管理實(shí)例應(yīng)用5.1 項(xiàng)目背景95.2 XQ期工程項(xiàng)目的風(fēng)險識別11

2、5.3 分析XQ期工程項(xiàng)目的風(fēng)險因素115.4 XQ期項(xiàng)目的風(fēng)險應(yīng)對措施14第六章 結(jié)論與展望16第一章 緒論1.1 建設(shè)項(xiàng)目建設(shè)項(xiàng)目是指在一定建設(shè)期間內(nèi)，在資源有限的條件下，在預(yù)定的時間內(nèi)完成達(dá)到要求的規(guī)模和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的一次性任務(wù)。它以形成固定資產(chǎn)為目的，有明確項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)及使用周期，人、財(cái)、物的使用上都有明確的限制，通常由建安工程、設(shè)備工器具、技術(shù)改造活動以及與此相聯(lián)系的其他工作組成。建設(shè)項(xiàng)目有以下特點(diǎn):(1)投資巨大建設(shè)項(xiàng)目的規(guī)模往往很大，投入的資金較多。因此，若建設(shè)項(xiàng)目失敗，損失是十分慘重的。(2)建設(shè)周期長建設(shè)項(xiàng)目的投資如此巨大，因而，建設(shè)的工期也較長，短的一年半載，長則幾年

3、甚至更長。在這樣長的周期中，無論任何環(huán)節(jié)發(fā)生問題，其后果都是難以估量的。(3)整體性強(qiáng)、涉及面廣一個工程項(xiàng)目往往由多個單項(xiàng)工程組成，每個單項(xiàng)工程都有獨(dú)立的設(shè)計(jì)文件，而各單項(xiàng)工程之間又具有不可分割的聯(lián)系。而且，建設(shè)項(xiàng)目涉及的方面十分廣泛，如政府主管部門、銀行、稅務(wù)、保險、法律、設(shè)計(jì)咨詢、施工和材料供應(yīng)等等，管理上的協(xié)調(diào)工作量十分巨大。(4)具有固定性、一次性任何建設(shè)項(xiàng)目都是十分明顯的一次性任務(wù)，而且建設(shè)項(xiàng)目都是土地上的附著物，不能移動。獨(dú)一無二。即使是在同樣地區(qū)，使用同樣的設(shè)計(jì)圖紙，其最終產(chǎn)品也會因時間、空間和其他外界條件的不同而不同。(5)制約條件多、風(fēng)險較大由于工程項(xiàng)目都是在指定的地點(diǎn)建設(shè)，

4、因而受到的制約因素較多，如氣候、地質(zhì)、地形等。而且，由于技術(shù)條件、資金條件以及參與人員的經(jīng)驗(yàn)、水平等方面的限制，使得工程實(shí)現(xiàn)的可變因素更加復(fù)雜，對管理、協(xié)調(diào)的要求大大提高。因此，從項(xiàng)目開始到結(jié)束，不確定性因素多、風(fēng)險較大。1.2風(fēng)險風(fēng)險是人們因?qū)ξ磥硇袨榈臎Q策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預(yù)定目標(biāo)發(fā)生多種負(fù)偏離的綜合。工程項(xiàng)目的風(fēng)險具有以下特點(diǎn):第一，風(fēng)險存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識的客觀實(shí)在，而且在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險是無處不在、無時沒有的。這些說明為什么雖然人類一直希望認(rèn)識和控制風(fēng)險，但直到現(xiàn)在也只能在有限的空間和時

5、間內(nèi)改變風(fēng)險存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風(fēng)險。第二，某一具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性。任一具體風(fēng)險的發(fā)生都是諸多風(fēng)險因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象。個別風(fēng)險事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風(fēng)險事故資料的觀察和統(tǒng)計(jì)分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計(jì)方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險分析方法去計(jì)算風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度，同時也導(dǎo)致風(fēng)險管理的迅猛發(fā)展。第三，風(fēng)險的可變性。這是指在項(xiàng)目的整個過程中，各種風(fēng)險在質(zhì)和量上的變化，隨著項(xiàng)目的進(jìn)行，有些風(fēng)險會得到控制，有些風(fēng)險會發(fā)生并得到處理，同時在項(xiàng)目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)

6、險。尤其是大型項(xiàng)目中，由于風(fēng)險因素眾多，風(fēng)險的可變性更加明顯。第四，風(fēng)險的多樣性和多層次性。大型項(xiàng)目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險因素?cái)?shù)量多且種類繁雜致使大型項(xiàng)目在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險多種多樣，而且大量風(fēng)險因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜、各風(fēng)險因素之間并與外界因素交叉影響又使風(fēng)險顯示出多層次性，這是大型項(xiàng)目中風(fēng)險的主要特點(diǎn)之一。1.3風(fēng)險管理風(fēng)險管理是指經(jīng)濟(jì)單位對可能遇到的風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測、識別、評估、分析，并在此基礎(chǔ)上有效地處置風(fēng)險，以最低成本實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。國內(nèi)風(fēng)險投資的發(fā)展歷史不長，而且由于客觀環(huán)境的特殊性，使國內(nèi)風(fēng)險投資存在一定的先天不足。中國風(fēng)險投資缺乏相關(guān)的規(guī)范化法律制

7、度環(huán)境，同時又缺乏合格的專業(yè)風(fēng)險投資人才，更缺乏風(fēng)險投資的經(jīng)驗(yàn)。這些都使中國風(fēng)險投資項(xiàng)目的風(fēng)險表現(xiàn)出一定的特殊性， 因而就對投資項(xiàng)目的風(fēng)險管理提出了特殊的要求。第二章 風(fēng)險概述 隨著市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，工程建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險分析也越來越受到重視，通過對風(fēng)險的防范措施的研究來降低風(fēng)險產(chǎn)生的損失也變得越來越重要。工程建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險貫穿項(xiàng)目決策（可行性研究）、實(shí)施、生產(chǎn)運(yùn)營的全過程，每個階段的風(fēng)險因素都將對項(xiàng)目的預(yù)期產(chǎn)生偏離，在實(shí)踐中如果對投資風(fēng)險進(jìn)行有效的防范，有利于減小實(shí)際結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)的偏離程度， 降低風(fēng)險損失， 提高管理人員的管理效率和管理水平。 21 風(fēng)險 到目前為止，理論界對風(fēng)險這一概念還沒

8、有統(tǒng)一的認(rèn)識。有人把風(fēng)險定義為“損失的不確定性， 可以說是不確定的因素造成了投資項(xiàng)目決策的實(shí)際結(jié)果偏離了預(yù)期的程度”，不確定性是指對某些因素缺乏足夠認(rèn)識而無法做出正確估計(jì)，或者沒有全面考慮所有因素發(fā)生的可能性而造成的預(yù)期價值與實(shí)際價值之間差異。 而另外一部分人認(rèn)為“風(fēng)險與不確定性既有區(qū)別，又有聯(lián)系，是某一特定行為的所有可能性結(jié)果和每一種結(jié)果發(fā)生的可能性”。從理論上講，風(fēng)險是指由于某種不確定的原因所引起的總體實(shí)際價值與預(yù)期價值之間的差異。風(fēng)險不僅只是損失發(fā)生可能性的一種情況，往往風(fēng)險既包括損失的可能也包含盈利的可能，與期望值的偏離就是風(fēng)險?，F(xiàn)在比較一致的看法是：不確定性是風(fēng)險的起因；風(fēng)險是不確定

9、性的結(jié)果，是一個系統(tǒng)造成失敗的可能性和由這種失敗而導(dǎo)致的損失或后果。 風(fēng)險具有客觀性、普遍性、偶然性、可變性和多樣性的特征。 （1）客觀性。風(fēng)險是不以人的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識而客觀存在，而且在項(xiàng)目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險是無處不在、無時不有的。 （2）普遍性。風(fēng)險存在于投資項(xiàng)目的全過程，而且風(fēng)險因素之間內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜、與外界交叉影響又使風(fēng)險顯示出多層次性，不能從根本上完全消除，只能降低風(fēng)險發(fā)生的概率和減少風(fēng)險造成的損失。 （3）偶然性。風(fēng)險的發(fā)生具有不確定性，影響常常不是局部的，甚至對某一段時間或某一個方面的來講，風(fēng)險是全局性的。 （4）可變性。風(fēng)險是不斷變化的，在整個過程中、各種風(fēng)險在

10、質(zhì)和量上的變化，并且一旦發(fā)生，如不采取必要的挽救措施將可能導(dǎo)致更嚴(yán)重的風(fēng)險損失。 （5）多樣性。風(fēng)險因素?cái)?shù)量多且種類繁雜，致使工程項(xiàng)目在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險多種多樣。不同的主體對同樣風(fēng)險的承受能力是不同的，人們的承受能力受收益的大小、投入的大小、活動主體的地位以及擁有的資源有關(guān)。22風(fēng)險因素識別 風(fēng)險因素識別是風(fēng)險分析的基礎(chǔ)， 是運(yùn)用系統(tǒng)論的方法對項(xiàng)目進(jìn)行全面綜合考察分析，找出潛在的各種風(fēng)險因素，并對各種風(fēng)險能夠比較、分類，確定各因素間的相關(guān)性和獨(dú)立性，判斷其發(fā)生的可能性及對項(xiàng)目的影響程度。通常的風(fēng)險來源有：（1）條件發(fā)生變化。（2）設(shè)計(jì)誤差。（3）管理不善。風(fēng)險因素識別應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目的特點(diǎn)選用

11、適當(dāng)?shù)姆椒?，要注意?xiàng)目的不同階段存在的主要風(fēng)險有所不同，并正確判斷項(xiàng)目的相關(guān)性和獨(dú)立性。 對各種可能發(fā)生的風(fēng)險因素識別，是風(fēng)險管理的首要步驟。在實(shí)踐中，用于識別項(xiàng)目風(fēng)險的方法有很多，目前常用的有：專家調(diào)查法、故障樹分析法、情景分析等。 （1）專家調(diào)查法是風(fēng)險識別的基本方法，以專家信息為主要對象，通過專家運(yùn)用專門的理論知識和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，找出各種潛在的風(fēng)險因素，并對后果做出分析與估算的一種簡單的方法。該方法在實(shí)踐中較容易操作，應(yīng)用廣泛。 （2）故障樹分析法是利用圖解的形式，將大的故障逐步分解為小的故障，或?qū)Ω鞣N引起故障的原因進(jìn)行分析的方法。 （3）情景分析法根據(jù)發(fā)展趨勢的多樣性，通過對系統(tǒng)內(nèi)外

12、相關(guān)問題的系統(tǒng)分析，設(shè)計(jì)出多種可能的未來前景， 對系統(tǒng)發(fā)展態(tài)勢做出自始至終的情景和畫面的描述的方法。并對可能的風(fēng)險損失起因進(jìn)行評價，提出預(yù)防和規(guī)避的有效措施。 風(fēng)險識別要針對具體的項(xiàng)目區(qū)別對待， 注意在不同階段存在的主要風(fēng)險因素有所不同，并具有特殊性以及相關(guān)各方面也有所不同，要注意借鑒歷史經(jīng)驗(yàn)，同時能夠正確判斷風(fēng)險因素之間的相關(guān)性和獨(dú)立性。 23 風(fēng)險評估與分析 風(fēng)險分析是風(fēng)險識別和風(fēng)險管理之間聯(lián)系的紐帶，可使管理者更準(zhǔn)確地認(rèn)識風(fēng)險和影響以及相互作用，常用的方法有簡單估計(jì)法、敏感性分析法、概率樹法和蒙特卡洛法。 （1）簡單估計(jì)法包括專家評估法和風(fēng)險因素取值評定法。專家評估法也叫德爾菲法，是以發(fā)

13、函、開會或向?qū)＜易稍儗?xiàng)目存在的風(fēng)險因素及其進(jìn)行評定，每位專家憑借經(jīng)驗(yàn)獨(dú)立對風(fēng)險因素和風(fēng)險影響程度做出正確的判斷， 找出各種潛在的風(fēng)險并對其后果做出分析和估計(jì)。風(fēng)險因素取值評定法是估計(jì)風(fēng)險因素的最樂觀、最悲觀和最可能值，計(jì)算出期望值，將期望值的平均值與目標(biāo)值相比較，計(jì)算出兩者的偏差值和偏差程度， 據(jù)以判斷風(fēng)險程度的方法。 簡單估計(jì)法只能就單個風(fēng)險因素判定風(fēng)險程度，準(zhǔn)確度低，容易產(chǎn)生偏差。 （2）敏感性分析法包括敏感性分析和盈虧平衡分析。其中盈虧平衡分析是一種最簡單的風(fēng)險評價方法，重點(diǎn)關(guān)注產(chǎn)量、成本和利潤三者之間的變化關(guān)系，通過測算項(xiàng)目的盈虧平衡點(diǎn)，來分析投資項(xiàng)目在不虧損的情況下所能承受風(fēng)險的能

14、力。該方法可以粗略地對高度敏感的產(chǎn)量、售價、成本和利潤等因素進(jìn)行分析，方法簡單，是一種廣泛采用的風(fēng)險分析方法。 （3）概率樹法是在構(gòu)造概率樹的基礎(chǔ)上，運(yùn)用概率論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)原理，計(jì)算出所有可能變化組合凈現(xiàn)值的期望值和凈現(xiàn)值大于零的概率，再畫出其概率分布圖。從而判斷風(fēng)險因素可能發(fā)生的概率。 （4）蒙特卡羅法是目前風(fēng)險分析方法中較為經(jīng)典方法，又叫隨機(jī)模擬或統(tǒng)計(jì)實(shí)驗(yàn)法，是通過對隨機(jī)變量的統(tǒng)計(jì)實(shí)驗(yàn)、隨機(jī)模擬來估計(jì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險和工程風(fēng)險的數(shù)學(xué)方法。該方法在實(shí)際應(yīng)用過程中由于過程較為繁瑣，應(yīng)用的不是很多。 在工程建設(shè)項(xiàng)目中，風(fēng)險的估計(jì)與分析方法很多，每種方法不是孤立應(yīng)用的，可以根據(jù)具體情況組合使用。但必須根據(jù)具

15、體情況來正確選擇使用，才能得到可信的分析結(jié)果，否則，分析結(jié)果與實(shí)際將不吻合。 24 風(fēng)險對策的制定 風(fēng)險的識別、評估與分析完成后，要根據(jù)建設(shè)項(xiàng)目具體的情況制定相應(yīng)的防范對策，以減少經(jīng)濟(jì)損失。風(fēng)險對策是采取有效的方法避免風(fēng)險、消滅風(fēng)險或以應(yīng)急措施將已發(fā)生的風(fēng)險造成的損失控制在最低限度。一般可以從改變風(fēng)險后果的性質(zhì)、風(fēng)險發(fā)生的概率或風(fēng)險后果大小三方面提出多種策略。 根據(jù)風(fēng)險程度和風(fēng)險大小的不同，應(yīng)當(dāng)采取不同的應(yīng)對措施，制定應(yīng)對措施應(yīng)注意以下原則：1）針對性。應(yīng)結(jié)合行業(yè)的特點(diǎn)，針對項(xiàng)目的主要或關(guān)鍵風(fēng)險因素提出切實(shí)可行的應(yīng)對措施。2）可行性。風(fēng)險對策應(yīng)立足于現(xiàn)實(shí)客觀的措施的基礎(chǔ)之上，應(yīng)在財(cái)務(wù)上切實(shí)可行

16、。3）經(jīng)濟(jì)性。應(yīng)將規(guī)避風(fēng)險措施所付出的代價與風(fēng)險可能造成的損失進(jìn)行權(quán)衡，如應(yīng)對措施所花費(fèi)用遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過可能造成的風(fēng)險損失，應(yīng)對措施將失去意義。 風(fēng)險對策的制定主要從減少風(fēng)險和控制風(fēng)險事件的發(fā)生著手，對風(fēng)險發(fā)生前或已發(fā)生時采取的一系列手段和方法，以達(dá)到減少風(fēng)險損失或規(guī)避風(fēng)險的目的。通常有風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留等方法。應(yīng)對措施有控制性措施和財(cái)務(wù)性措施。 控制性措施是避免和減少風(fēng)險事故發(fā)生的機(jī)會，限制已發(fā)生損失繼續(xù)擴(kuò)大，可采取風(fēng)險回避和損失控制措施。風(fēng)險回避是徹底規(guī)避風(fēng)險的一種做法，通過回避風(fēng)險因素，從而回避可能產(chǎn)生的潛在損失或不確定性，或風(fēng)險應(yīng)對措施的代價昂貴，得不償失，就可以采取回避

17、風(fēng)險的措施。表現(xiàn)為拒絕承擔(dān)某種特定的風(fēng)險和中途放棄已承擔(dān)的風(fēng)險。損失控制包括損失預(yù)防和損失抑制。預(yù)防是采取措施減少損失發(fā)生的機(jī)會，而抑制是設(shè)法降低所發(fā)生風(fēng)險損失的嚴(yán)重性。 這種方法主要針對那些可以控制的風(fēng)險因素，提出降低風(fēng)險發(fā)生可能性和減少風(fēng)險損失程度的措施。 財(cái)務(wù)性措施包括風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險自留。風(fēng)險轉(zhuǎn)移通常也叫風(fēng)險合伙分擔(dān)。是投資人針對風(fēng)險潛在損失較大，發(fā)生概率小，獨(dú)自無法承擔(dān)的項(xiàng)目時，將可能面臨的風(fēng)險向其他部門或?qū)嶓w轉(zhuǎn)移，從而減少風(fēng)險的轉(zhuǎn)移對策；或?yàn)榱丝刂祈?xiàng)目的風(fēng)險源而采取的與其他企業(yè)合資或合作方式，共同承擔(dān)風(fēng)險，共同受益的避免風(fēng)險損失的方法。風(fēng)險轉(zhuǎn)移：一是將風(fēng)險源轉(zhuǎn)移出去；二是把部分或全部

18、非風(fēng)險損失轉(zhuǎn)移出去。其目的不是降低風(fēng)險發(fā)生的概率，而是借助合同或協(xié)議，在風(fēng)險事故一旦發(fā)生時將損失的一部分轉(zhuǎn)移到第三方身上。風(fēng)險防范與控制的方法措施很多，每種方法的應(yīng)用不是單一的，也不是互斥的，可視具體情況組合使用，才能取得較好的效果。 第三章 工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險管理概述 工程建設(shè)項(xiàng)目具有投入資金大、開發(fā)周期長，影響因素多，效益與風(fēng)險共存等特點(diǎn)。隨著科技的發(fā)展和項(xiàng)目自身環(huán)境的變化，工程建設(shè)項(xiàng)目所涉及的不確定因素、隨機(jī)因素和模糊因素越來越多，從籌劃、設(shè)計(jì)、建造到竣工后使用，整個過程都存在著各種各樣的風(fēng)險，并伴隨工程項(xiàng)目建設(shè)的全過程。隨著中國經(jīng)濟(jì)全面開放和投資主體多元化進(jìn)程加快，工程建設(shè)單位及其他

19、相關(guān)單位的競爭更加激烈，將面臨比以往更多的風(fēng)險，因此，加強(qiáng)工程項(xiàng)目風(fēng)險管理已成為項(xiàng)目管理人員的重要任務(wù)。 31 工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險分析 就企業(yè)投資而言，投資（直接投資）就是把資金投入生產(chǎn)建設(shè)和經(jīng)營，如購買土地、設(shè)備、建造廠房、生產(chǎn)工藝、購買生產(chǎn)原材料等，以便獲得投資后的預(yù)期利潤。是企業(yè)運(yùn)用資金調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、提高生產(chǎn)工藝、實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)更新?lián)Q代、增強(qiáng)企業(yè)競爭力的主要方式之一，也是投資風(fēng)險產(chǎn)生的主要領(lǐng)域。 工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險表現(xiàn)有以下方面:(1)、技術(shù)風(fēng)險：是指技術(shù)條件的不確定性而引起工程變更的可能性。技術(shù)風(fēng)險主要表現(xiàn)在可行性研究、工程方案選擇、工程勘察、工程設(shè)計(jì)、工程施工、工程監(jiān)理等過程中，由于技

20、術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)算模型的選擇、設(shè)計(jì)參數(shù)的選取等問題上出現(xiàn)偏差而形成的技術(shù)變更風(fēng)險。 （2）、自然條件風(fēng)險:是指由于自然現(xiàn)象如嚴(yán)寒、臺風(fēng)、暴雨、洪水、火災(zāi)地震、地質(zhì)災(zāi)害、雷暴等風(fēng)險因素可能給工程施工帶來影響和損失。 （3）、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險：是指由社會因素導(dǎo)致的工程造價上升或工期延誤的風(fēng)險。主要表現(xiàn)為宏觀經(jīng)濟(jì)形勢不利； 工程投資硬環(huán)境和軟環(huán)境(管理部門服務(wù)意識和工作作風(fēng)等)變差；通貨膨脹幅度過大；資金籌措困難；原材料價格不正常上漲等方面。 （4）、合同條件風(fēng)險：是指由于合同條件制定的不完善以及合同執(zhí)行不力給工程施工帶來的變更風(fēng)險。如合同范圍界定不清，計(jì)價方式不合理、項(xiàng)目組織管理混亂等因素均給管理帶來負(fù)面影響。

21、 （5）、人員素質(zhì)風(fēng)險：是指工程參與各方的主要從業(yè)人員技術(shù)素質(zhì)欠缺給工程施工帶來不利影響。如主要設(shè)計(jì)人員素質(zhì)差造成工程出現(xiàn)大量的設(shè)計(jì)錯誤和遺漏；施工管理人員素質(zhì)低下，使工程出現(xiàn)大面積返工；監(jiān)理人員素質(zhì)低下，導(dǎo)致工程變更頻繁發(fā)生；業(yè)主管理人員素質(zhì)低下，導(dǎo)致工程管理失控，項(xiàng)目各方難以協(xié)調(diào)工作，致使工期延長和成本上升等。 工程建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險表現(xiàn)多種多樣， 同一個風(fēng)險因素在不同的階段所表現(xiàn)形式和造成的損失都是不同的，如果不重視每個環(huán)節(jié)風(fēng)險的防范，最終導(dǎo)致風(fēng)險因素相互疊加，引發(fā)更大的風(fēng)險后果。 工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險伴隨工程項(xiàng)目建設(shè)的全過程，是一個周期長、投資多、技術(shù)要求高、系統(tǒng)復(fù)雜的生產(chǎn)和消費(fèi)過程，在全

22、過程中，存在著未知的、隨機(jī)的因素，至今沒有得到有效的理論和方法， 由此而造成的風(fēng)險直接影響工程建設(shè)項(xiàng)目的順利實(shí)施和成功。 32 工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險管理 工程項(xiàng)目的風(fēng)險管理就是以降低工程項(xiàng)目中風(fēng)險發(fā)生的可能性為目標(biāo)，減輕或消除風(fēng)險的影響，實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的預(yù)期目標(biāo)和經(jīng)濟(jì)安全。工程項(xiàng)目風(fēng)險管理一般包括以下內(nèi)容：工程項(xiàng)目風(fēng)險的識別與預(yù)測、風(fēng)險源排列分析、確定風(fēng)險管理策略、制定風(fēng)險管理計(jì)劃、風(fēng)險的測定與評估以及工程項(xiàng)目風(fēng)險的防范與處置。 工程項(xiàng)目的立項(xiàng)，各種分析、研究、設(shè)計(jì)和計(jì)劃都是基于對將來情況(政治、經(jīng)濟(jì)、社會、自然等方面)的預(yù)測之上，基于正常的、理想的技術(shù)、管理和組織之上。而在實(shí)際實(shí)施以及項(xiàng)目的運(yùn)

23、行過程中，這些因素都有可能會產(chǎn)生變化，各個方面都存在著不確定的因素使目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)。工程項(xiàng)目風(fēng)險管理是工程項(xiàng)目管理的重要組成部分，但其不同于其他管理功能。它是人們在追求可靠和安全的目標(biāo)下，在傳統(tǒng)管理思想和現(xiàn)代科技理論相結(jié)合的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的一門新學(xué)科。 工程項(xiàng)目風(fēng)險管理就是人們對潛在的意外損失進(jìn)行辨識、評估，并根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理，即在主觀上盡可能有備無患或在無法避免時亦能尋求切實(shí)可行的補(bǔ)償措施，從而減少意外損失或使風(fēng)險為我所用。 工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險因素涉及面廣泛，表現(xiàn)在以下三個主要的階段：前期決策階段、項(xiàng)目實(shí)施階段和生產(chǎn)運(yùn)營階段，對風(fēng)險的管理也主要集中在這三個階段，本文重點(diǎn)對決策階

24、段和實(shí)施階段的風(fēng)險因素進(jìn)行分析。工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險分析貫穿工程建設(shè)的市場預(yù)測、工程技術(shù)方案、融資、經(jīng)濟(jì)和社會效益的各個方面，是對工程建設(shè)項(xiàng)目活動中涉及到的風(fēng)險進(jìn)行識別、評估并制定相應(yīng)的政策，以最少的成本，最大限度地避免或減少風(fēng)險事件所造成的實(shí)際效益與預(yù)期效益的偏離， 安全地實(shí)現(xiàn)工程建設(shè)項(xiàng)目的總目標(biāo)，主要包括幾個環(huán)節(jié)，即工程項(xiàng)目風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險評價及風(fēng)險管理方法制定，如圖 1-1 所示。 第四章 風(fēng)險管理的方式與應(yīng)對策略4.1管理方式 第一，采取更嚴(yán)格的法律約束，在投資協(xié)議中增加對風(fēng)險投資的特別保護(hù)條款。對于在投資前投資協(xié)議中相關(guān)約束條款缺乏的項(xiàng)目，在投資項(xiàng)目增資或者其他事件發(fā)生時，應(yīng)當(dāng)利

25、用此契機(jī)，作為談判的條件，加入新的約束條件，以加強(qiáng)對投資項(xiàng)目的監(jiān)別保護(hù)條款。對于在投資前投資協(xié)議中相關(guān)約束條款缺乏的項(xiàng)目，在投資項(xiàng)目增資或者其他事件發(fā)生時，應(yīng)當(dāng)利用此契機(jī)，作為談判的條件，加入新的約束條件，以加強(qiáng)對投資項(xiàng)目的監(jiān)控力度，防范和規(guī)避風(fēng)險的發(fā)生。由于創(chuàng)業(yè)企業(yè)一般急需第二輪的融資,所以風(fēng)險投資公司如果愿意給該項(xiàng)目繼續(xù)投資，在與創(chuàng)業(yè)者做增資談判時，由于在談判時處于有利地位，可以把加入的相關(guān)條款作為繼續(xù)投資的前提，從而加強(qiáng)投資協(xié)議中的監(jiān)管條款的效力。 第二，推進(jìn)投資企業(yè)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的規(guī)范化。風(fēng)險投資公司必須有意識地推動風(fēng)險企業(yè)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的完善，培育風(fēng)險企業(yè)對規(guī)范化管理的意識。要明確股東大

26、會、董事會、監(jiān)事會及經(jīng)營管理層的責(zé)權(quán)利，以制度的設(shè)立與完善制約投資者與經(jīng)營者的行為。要用樹立現(xiàn)代企業(yè)管理理念，以先進(jìn)的管理手段與管理方式，對企業(yè)進(jìn)行規(guī)范管理。 第三，以提供增值服務(wù)契入監(jiān)管。根據(jù)中國創(chuàng)業(yè)者的文化習(xí)慣，中國風(fēng)險投資方應(yīng)該對投資企業(yè)的風(fēng)險管理采用靈活的策略。要與被投資企業(yè)建立比較好的關(guān)系,多提供管理咨詢，幫助引進(jìn)客戶、合作伙伴等增值服務(wù)。用服務(wù)來換取投資企業(yè)的配合，從而有利于對被投資企業(yè)信息的及時掌握，做好對其風(fēng)險管理和監(jiān)控。4.2 應(yīng)對策略 首先,對于資金不足的創(chuàng)業(yè)企業(yè)，或前景基本不看好的企業(yè)，應(yīng)該時刻關(guān)注其財(cái)務(wù)狀況，對已經(jīng)或者將支持不下去的企業(yè)，建議風(fēng)險投資公司及時采取休眠、合

27、并、清算等方式止損；對尚存在發(fā)展前景的企業(yè)，要密切關(guān)注其財(cái)務(wù)情況，防止創(chuàng)業(yè)者損害投資者的利益；在市場開拓方面為創(chuàng)業(yè)者提供有效的幫助，同時為其尋找技術(shù)、市場、資本方面的戰(zhàn)略合作伙伴；對于發(fā)展前景較好但缺乏資金的項(xiàng)目，應(yīng)積極幫助聯(lián)系貸款擔(dān)保獲得銀行貸款，也可追加投資。 其次，對于產(chǎn)品結(jié)構(gòu)單一的企業(yè)，建議盡量拓展產(chǎn)品線，或者適當(dāng)改變經(jīng)營策略，開辟新的贏利點(diǎn)。對尚在產(chǎn)品開發(fā)階段的企業(yè)，應(yīng)對其產(chǎn)品潛在市場進(jìn)行深入了解，建議在其開發(fā)過程中，增加產(chǎn)品寬度和市場適應(yīng)能力，并隨著市場變化適當(dāng)調(diào)整產(chǎn)品方向和經(jīng)營模式。 第三，對于經(jīng)營管理能力弱的企業(yè)，應(yīng)加強(qiáng)與管理層的協(xié)調(diào)溝通，盡可能地輸出增值服務(wù)和管理，幫助企業(yè)的

28、管理者改善經(jīng)營管理，或推薦職業(yè)經(jīng)理人直接參與管理，并督促被投資企業(yè)完善法人治理結(jié)構(gòu)，幫助投資企業(yè)建立健全內(nèi)部管理制度。 第五章 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險管理實(shí)例應(yīng)用5.1 項(xiàng)目背景隨著國家一系列救市政策出臺，如金融機(jī)構(gòu)貸款利率降低、多項(xiàng)房地產(chǎn)稅費(fèi)減免或延遲收取、公積金貸款首付下降、政府購房獎勵等多項(xiàng)措施的推動，XQ期項(xiàng)目所在地區(qū)房地產(chǎn)業(yè)在遭遇金融危機(jī)后逐步回暖。同時，由于全球金融危機(jī)的蔓延，全球市場對水泥、鋼材等產(chǎn)品的需求陷入低迷狀態(tài)，鋼鐵、水泥等建材產(chǎn)能過剩，建材價格持續(xù)較低。XQ期項(xiàng)目正好借機(jī)上位，利用現(xiàn)有優(yōu)惠政策和低成本的有利時機(jī)，更好地實(shí)現(xiàn)利潤最大化。加之XQ期項(xiàng)目積累的經(jīng)驗(yàn)、為企業(yè)打響了品牌

29、，更為期銷售打開了市場，奠定了基礎(chǔ)。5.1.1 項(xiàng)目主要建設(shè)條件1.工程地質(zhì)條件XQ期項(xiàng)目處于長沙城沿江盆地中心，其巖基結(jié)構(gòu)堅(jiān)硬，地下水源豐富，地表為粘土砂礫層，適宜于建設(shè)高層建筑。從現(xiàn)場勘察及原有建筑物使用情況判斷，該地結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，無滑坡，無洪水危害，地震裂度為6級，歷史上無突發(fā)性地震等不良跡象。2.自然氣候條件XQ期項(xiàng)目所處地屬亞熱帶季風(fēng)性濕潤氣候，四季分明。春末夏初多雨，夏末秋季多旱；春濕多變，夏秋多睛，嚴(yán)冬期短，暑熱期長。全年無霜期約275天，年平均氣溫16.817.2，年平均總降水量1422.4毫米。3.水電、交通等公用配套設(shè)施XQ期項(xiàng)目臨近湘江，水源充足。市區(qū)供電情況良好，能保證生產(chǎn)

30、生活所需。該項(xiàng)目定址于長沙城某縣中心主干道上，地理位置優(yōu)越，交通便利，區(qū)域基礎(chǔ)配套設(shè)施十分完善，規(guī)劃布局十分合理，還積聚商業(yè)、教育、醫(yī)療、金融、郵電等設(shè)施于一身，區(qū)位優(yōu)勢明顯，投資價值大，升值空間大。5.1.2 項(xiàng)目主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)表6.1 XQ期項(xiàng)目主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)表項(xiàng) 目單 位數(shù) 值備 注一、總用地面積：405101.商品房371902.商場3320二、總建筑面積：1160151.商品房 住宅建筑面積90485架空層建筑面積2160車庫及雜物間面積1420物業(yè)及活動用房面積480地下車庫建筑面積4854不計(jì)入容積率合計(jì)993992.商場 商業(yè)建筑面積12240地下車庫建筑面積3276不計(jì)入

31、容積率合計(jì)15516三、新增住戶數(shù)戶657四、新增出售車位/163五、容積率（總建筑面積/總用地面積）/2.86六、建筑密度%20.4%七、綠化率%50.9%依上述建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險管理理論知識，對XQ期項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險管理研究。5.2 XQ期工程項(xiàng)目的風(fēng)險識別通過分析XQ期項(xiàng)目的實(shí)際工程情況，運(yùn)用專家調(diào)查法、WBS分解法，經(jīng)實(shí)地考查、口頭咨詢、以及問卷調(diào)查，結(jié)合圖2.1“建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險的分類圖”，總結(jié)出XQ期項(xiàng)目面臨的風(fēng)險，進(jìn)行分類，建立風(fēng)險因素初步清單。根據(jù)初步清單列出的重要風(fēng)險來源，針對XQ期項(xiàng)目的特點(diǎn)，推測與其相關(guān)的各種合理的可能性，包括贏利、損失、時間、成本等方面，經(jīng)項(xiàng)目管理者及其他有關(guān)

32、人員的認(rèn)真分析、預(yù)測，得到XQ期項(xiàng)目的風(fēng)險因素表，結(jié)果見表6.2。對XQ期項(xiàng)目的風(fēng)險進(jìn)行識別工作的，主要是項(xiàng)目組人員。他們對項(xiàng)目的直接和間接的資料的掌握比較多，比較了解項(xiàng)目的情況。表6.2 XQ期項(xiàng)目風(fēng)險因素表風(fēng)險分類風(fēng) 險 因 素政策法律和政策不健全、內(nèi)容變動等經(jīng)濟(jì)通貨膨脹、產(chǎn)品市場動蕩、物價上漲、匯率和利率浮動、相關(guān)財(cái)務(wù)風(fēng)險等設(shè)計(jì)設(shè)計(jì)錯誤、遺漏、變更、不具有先進(jìn)性等施工施工工期延誤、材料和設(shè)備選擇不當(dāng)、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)、技術(shù)工藝水平低下或流程不合理、安全措施不當(dāng)、施工環(huán)境惡劣等管理決策失誤、操作規(guī)程不完善、制度不健全、各利益相關(guān)者的協(xié)調(diào)不良好、從業(yè)人員水平低或失職等合同合約簽訂及履行能力的風(fēng)險、

33、索賠及合同糾紛等自然與環(huán)境地震、火災(zāi)、暴雨雪、惡劣的天氣變化、復(fù)雜的工程地質(zhì)條件、施工對環(huán)境的污染等5.3 分析XQ期工程項(xiàng)目的風(fēng)險因素5.3.1 政策風(fēng)險因素為了應(yīng)對全球金融危機(jī)，2009年上半年，中央政府推行了許多促進(jìn)樓市健康發(fā)展的政策，從金融和財(cái)政上給樓市穩(wěn)定發(fā)展予以政策扶持。省、市、縣為“保增長，擴(kuò)內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”推行的一系列政策措施已經(jīng)成效顯著。房地產(chǎn)業(yè)作為城市建設(shè)投入的大頭，也是固定資產(chǎn)投入比重最大的行業(yè)，對縣經(jīng)濟(jì)增長的推動作用日益凸顯，為了提振市場信心，保持房地產(chǎn)投資消費(fèi)熱度，實(shí)現(xiàn)房地產(chǎn)業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展，XQ期所在縣政府于2008年出臺一系列房產(chǎn)激活政策，如減免房產(chǎn)交易稅費(fèi)、財(cái)政獎

34、勵購房戶等，激發(fā)了市民購房積極性。為進(jìn)一步激活房地產(chǎn)市場，促進(jìn)全縣房地產(chǎn)業(yè)大發(fā)展、大提速，縣政府還明確提出，2008年以來應(yīng)對金融危機(jī)，中央和省市出臺的有關(guān)政策，沒有明令取消的，都將繼續(xù)執(zhí)行，凡是我縣出臺的相應(yīng)激勵機(jī)制，都將堅(jiān)持下去。縣政府還對對房產(chǎn)企業(yè)還實(shí)行縣級領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)點(diǎn)服務(wù)制度。這些措施都促進(jìn)了房產(chǎn)消費(fèi)熱度持續(xù)攀升，為XQ期項(xiàng)目提供了很好的建設(shè)和發(fā)展環(huán)境，激發(fā)了其投資積極性。 5.3.2 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險因素通過專家調(diào)查可知，XQ期項(xiàng)目的主要經(jīng)濟(jì)風(fēng)險是市場變化、融資對項(xiàng)目收益的影響。1.市場風(fēng)險從長沙城的整體銷售情況來看，2009年上半年商品房銷售面積和銷售金額，與去年同期比分別增長63%

35、、56%。特別是90平方米左右的二房以及120平方米左右的三房，銷量最大，占總量比都超過了20%，其中90平方米以下中小戶型供應(yīng)占比為43.93% 。整個城區(qū)樓市呈現(xiàn)“量增價穩(wěn)”的局面，呈現(xiàn)健康有序發(fā)展的良好趨勢。2009年XQ期項(xiàng)目所在縣房地產(chǎn)發(fā)展勢頭也非常良好，新開發(fā)面積近27萬平方米，在建面積超過139萬平方米，竣工面積超過30萬平方米；銷售商品房與去年同期相比增長172%，銷售面積與去年同比增長183%；銷售金額達(dá)12.4億元，實(shí)現(xiàn)財(cái)稅收入2.35億元；商品房銷售均價與去年同比增長8.6%。同時，伴隨著經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，大量工業(yè)企業(yè)的進(jìn)駐，產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃的實(shí)施，XQ期項(xiàng)目所在地的產(chǎn)業(yè)實(shí)力在

36、持續(xù)增強(qiáng)，居民人均GDP在2002-2008年間累計(jì)增長339%，總體購方能力也在持續(xù)增強(qiáng)。針對XQ期項(xiàng)目而言，它地處縣政治經(jīng)濟(jì)文化中心，是省會長沙的西大門，倚“長株潭”經(jīng)濟(jì)一體化黃金圈；小區(qū)位于縣中心主干道，交通便利，區(qū)域基礎(chǔ)配套設(shè)施十分完善，規(guī)劃布局十分合理，還積聚商業(yè)、教育、醫(yī)療、金融、郵電等設(shè)施于一身。因此，XQ期項(xiàng)目地理位置和區(qū)位優(yōu)勢得天獨(dú)厚，市場競爭力明顯強(qiáng)于其他樓盤，投資價值大，升值空間大。2.融資風(fēng)險XQ期項(xiàng)目分為商品房和購物商場兩大內(nèi)容，企業(yè)將I期回籠的資金調(diào)劑至商品房建設(shè)，加上公司計(jì)劃對此項(xiàng)目分兩次開工，因此，首批開工的項(xiàng)目不需向銀行貸款。期商品房購地款項(xiàng)已全部付清，前期設(shè)

37、計(jì)和項(xiàng)目報(bào)建工作的部分費(fèi)用也已支付，如前期項(xiàng)目的預(yù)售情況好，立即開工余下工程，同時建設(shè)該項(xiàng)目可分期向施工方支付工程費(fèi)用，項(xiàng)目開工至主體封頂時支付70%的工程款，綜合預(yù)測整個期項(xiàng)目，一共需向銀行貸款約1億元，貸款利率按現(xiàn)行5.31%預(yù)算，貸款年限按建設(shè)工期1年預(yù)算。購物商場的全部資金則由企業(yè)自籌出資。預(yù)計(jì)在建設(shè)工期內(nèi)，銀行貸款利率的變動不大，因此，XQ期項(xiàng)目的融資風(fēng)險不會給項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo)帶來很大的影響。5.3.3 設(shè)計(jì)風(fēng)險因素隨著房地產(chǎn)業(yè)的不斷成熟，住宅小區(qū)建設(shè)進(jìn)入高品質(zhì)時代，XQ期項(xiàng)目規(guī)劃空間布局合理、科學(xué)，注重建筑與環(huán)境并重，綠化率高達(dá)50.7%。小區(qū)整體的設(shè)計(jì)更注重創(chuàng)新、超前，創(chuàng)造性地設(shè)計(jì)出

38、了一個綠地景觀優(yōu)美，功能質(zhì)量優(yōu)良，人居文化上乘，物質(zhì)、精神可持續(xù)發(fā)展的理想高品質(zhì)宜居家園。在市場調(diào)查的基礎(chǔ)上，該項(xiàng)目高層商品房的戶型設(shè)計(jì)為三室二廳占60%，四室三廳占40%，主流面積在100130平方米之間。戶型采用大開間、短進(jìn)深板式結(jié)構(gòu)和少量點(diǎn)式結(jié)構(gòu)，戶戶朝南，房屋緊湊適用，功能布局明顯，做到干濕分離、動靜分隔、臟凈分區(qū)。XQ期項(xiàng)目在設(shè)計(jì)階段，存在著向設(shè)計(jì)提出違反設(shè)計(jì)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)，特別是強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)的要求，造成的“投機(jī)性”質(zhì)量問題，給項(xiàng)目帶來風(fēng)險；為了企業(yè)持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展，追求項(xiàng)目與周邊項(xiàng)目的“差異性”， XQ期在打造高品質(zhì)住宅小區(qū)的設(shè)計(jì)理念上，在環(huán)境、戶型方面大膽創(chuàng)新，存在著一定的風(fēng)險。5.3.4

39、 施工風(fēng)險因素工程項(xiàng)目施工風(fēng)險有很多種，對于XQ期項(xiàng)目而言，主要有工期風(fēng)險、質(zhì)量風(fēng)險和安全風(fēng)險。1.XQ期項(xiàng)目工期的不確定性因素分析：(1) XQ期項(xiàng)目施工大多在露天、高空作業(yè)，氣候環(huán)境等因素對工期有影響，如施工過程中出現(xiàn)的暴雨、天氣變化異常等都有可能拖延項(xiàng)目工期；(2)勞動生產(chǎn)率，如施工隊(duì)伍素質(zhì)、勞動用工配套的合理性、勞動用工動態(tài)性等；(3)各工種交叉作業(yè)時間安排不當(dāng)；(4)材料供給、當(dāng)?shù)剡\(yùn)輸條件，XQ期項(xiàng)目小區(qū)位于縣中心主干道，交通便利，運(yùn)輸條件良好。XQ期項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃安排合理，預(yù)計(jì)2010年9月能完成土建工作，然后開始預(yù)售、預(yù)租。2. XQ期項(xiàng)目施工質(zhì)量的不確定因素分析：(1) XQ

40、期項(xiàng)目建立了一個較為完善的質(zhì)量體系，確定了質(zhì)量目標(biāo)；(2)項(xiàng)目嚴(yán)格要求材料的選取、質(zhì)量要求，重點(diǎn)防范減少材料用量現(xiàn)象，杜絕“偷工減料”；(3)項(xiàng)目存在從業(yè)人員對設(shè)計(jì)知識認(rèn)識有重大錯誤，擅自改變設(shè)計(jì)而造成的質(zhì)量風(fēng)險；(4)在質(zhì)量管理過程中，存在沒有重視關(guān)鍵部位和關(guān)鍵過程的跟蹤檢查處理，對一些容易出現(xiàn)影響結(jié)構(gòu)安全，特別是一些雖不影響結(jié)構(gòu)安全，但對正常使用功能有嚴(yán)重影響的問題，未及時處理，沒有做到“事前”控制，給售出、交房后造成的質(zhì)量“隱患”等。3.XQ期項(xiàng)目工程施工在施工準(zhǔn)備、施工過程、竣工及試運(yùn)行等階段中，存在的安全風(fēng)險因素主要有：(1)員工誤操作，導(dǎo)致機(jī)械設(shè)備損壞，傷害現(xiàn)場人員；(2)設(shè)備、工

41、具等的運(yùn)行和使用狀態(tài)不良，如腳手架搭設(shè)不牢、超載。(3)施工設(shè)計(jì)對安全風(fēng)險的考慮不充分。5.3.5 管理風(fēng)險因素XQ期項(xiàng)目建設(shè)單位是具有獨(dú)立法人地位的有限責(zé)任公司，公司技術(shù)力量較強(qiáng)，綜合人才云集，公司組織機(jī)構(gòu)健全，設(shè)有行政部、財(cái)務(wù)部、企劃部、銷售部、工程部。本著團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)，開拓進(jìn)取的經(jīng)營理念，不斷為社會和民眾提供買得起的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。XQ期項(xiàng)目制定了完善的規(guī)程制度、安全制度及其他相關(guān)制度。在做決策前，邀請專業(yè)人士對項(xiàng)目進(jìn)行可行性研究，以加強(qiáng)決策的準(zhǔn)確性。嚴(yán)格控制選取相關(guān)管理人員的過程，對其各方面的素質(zhì)進(jìn)行了綜合考察，并對從事人員進(jìn)行了專業(yè)培訓(xùn)，以提高他們的專業(yè)工作能力。XQ期項(xiàng)目面臨的主要管理風(fēng)險因

42、素是各利益相關(guān)者之間的協(xié)調(diào)，雖然項(xiàng)目有從各個方面盡量協(xié)調(diào)各方關(guān)系，但是由于工程時間長且復(fù)雜，難免會有摩擦和誤會。5.3.6 合同風(fēng)險因素XQ期項(xiàng)目在合同審查和簽訂階段，嚴(yán)格按照中華人民共和國合同法的相關(guān)規(guī)定，采用規(guī)格的合同范本，明確約定的合同條款。XQ期項(xiàng)目面臨的主要合同風(fēng)險是合約履行能力的風(fēng)險。在其運(yùn)作和建設(shè)過程中，涉及土地轉(zhuǎn)讓、融資、設(shè)計(jì)、監(jiān)理、工程地質(zhì)勘察、設(shè)計(jì)與勘察設(shè)計(jì)成果審核、招標(biāo)代理、施工、材料設(shè)備供應(yīng)、質(zhì)量檢測、銷售委托、購房等合同或協(xié)議的履約過程，涉及方面多，如果在關(guān)鍵的過程出現(xiàn)失誤，都將給項(xiàng)目造成相當(dāng)大的麻煩。 5.3.7 自然與環(huán)境風(fēng)險因素從工程地質(zhì)條件分析中可知，XQ期項(xiàng)

43、目所處地結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，無滑坡，無洪水危害，地震裂度為6級，歷史上無突發(fā)性地震等不良跡象；其自然氣候四季分明，氣溫較舒適。XQ期項(xiàng)目注重高品質(zhì)的住宅小區(qū)建設(shè)，采取積極措施防范建設(shè)過程中對環(huán)境造成的影響，制定了相應(yīng)的污水、污氣、噪音及建筑廢棄物的處理措施，盡量不給自然環(huán)境與項(xiàng)目周邊環(huán)境帶來影響。5.4 XQ期項(xiàng)目的風(fēng)險應(yīng)對措施5.4.1 政策風(fēng)險應(yīng)對措施從上述XQ期項(xiàng)目政策風(fēng)險分析與評價的情況來看，它是屬一般的項(xiàng)目風(fēng)險，較容易防范和規(guī)避。而且，相關(guān)法律、政策在日漸完善，且變動頻率很低。因此，主要采用風(fēng)險自留和風(fēng)險回避的方式來應(yīng)對XQ期項(xiàng)目政策風(fēng)險。在進(jìn)行風(fēng)險自留措施時，綜合考慮國家政策、法規(guī)和社會的穩(wěn)

44、定性，以及因這些因素的變動而導(dǎo)致的其他不利因素，及時對項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)整，且多爭取地方政府的支持，享有現(xiàn)有優(yōu)惠政策，積極適應(yīng)國家宏觀調(diào)控，都能減少項(xiàng)目損失。當(dāng)面臨不可接受的政策風(fēng)險時，可選擇風(fēng)險回避的措施，以減少不必要損失。5.4.2 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險應(yīng)對措施經(jīng)上述風(fēng)險分析與評價可知，XQ期項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)風(fēng)險中的市場風(fēng)險是整個項(xiàng)目的重點(diǎn)防范風(fēng)險之一，因此，需加強(qiáng)市場管理，防范其對項(xiàng)目產(chǎn)生巨大的影響。XQ期項(xiàng)目在項(xiàng)目前期進(jìn)行可行性研究時，已對市場進(jìn)行嚴(yán)密和詳細(xì)的市場調(diào)查，估測市場的需求量以及要求，加之XQ期項(xiàng)目積累的經(jīng)驗(yàn)，打響了企業(yè)品牌，為期銷售打開市場奠定了基礎(chǔ)，可有效預(yù)防“有價無市”現(xiàn)象。XQ期項(xiàng)目還可通過加強(qiáng)

45、經(jīng)營管理，提高產(chǎn)品的性價比，并采用差別化戰(zhàn)略，拉大與同類房產(chǎn)的差距，以提高市場競爭力；還需要保持市場信息的及時反饋，以及時了解市場的需求；并制定風(fēng)險管理制度，起風(fēng)險預(yù)警作用。在融資方面，XQ期項(xiàng)目可以采取風(fēng)險自留來應(yīng)對通貨膨脹，如在投標(biāo)中考慮應(yīng)急費(fèi)用；采取風(fēng)險轉(zhuǎn)移應(yīng)對匯率浮動，如投保匯率險、套匯交易；也可以通過市場調(diào)匯來控制風(fēng)險，轉(zhuǎn)危為安。為防范資金風(fēng)險和銷售風(fēng)險，公司對XQ期項(xiàng)目采取“一次規(guī)劃設(shè)計(jì)和報(bào)批，分兩次開工建設(shè)”，第一次開工“商場”和1號棟和2號棟商品房，如果預(yù)售情況較好，立即開工剩余的3號棟和4號棟商品房，防范資金沉淀。5.4.3 設(shè)計(jì)風(fēng)險應(yīng)對措施應(yīng)對設(shè)計(jì)風(fēng)險，XQ期項(xiàng)目首先應(yīng)嚴(yán)格

46、監(jiān)控設(shè)計(jì)質(zhì)量和進(jìn)度計(jì)劃，盡量防范和控制設(shè)計(jì)風(fēng)險的發(fā)生。此外，XQ期項(xiàng)目還應(yīng)針對不同原因產(chǎn)生的不同設(shè)計(jì)風(fēng)險，制定相應(yīng)對策。1.采取在設(shè)計(jì)合同中分清責(zé)任以轉(zhuǎn)移設(shè)計(jì)不充分或存在缺陷帶來的風(fēng)險；2.對于現(xiàn)行規(guī)范不完善帶來的設(shè)計(jì)風(fēng)險，通過風(fēng)險分散將風(fēng)險分散給項(xiàng)目的其他利益相關(guān)人；3.通過加強(qiáng)保護(hù)措施、員工培訓(xùn)、標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)及制定應(yīng)急措施來預(yù)防設(shè)計(jì)變更風(fēng)險和創(chuàng)新風(fēng)險；4.對于圖紙滯后風(fēng)險則采用風(fēng)險分散或應(yīng)急方案來應(yīng)對。5.4.4 項(xiàng)目施工風(fēng)險應(yīng)對措施應(yīng)對項(xiàng)目施工風(fēng)險，XQ期項(xiàng)目應(yīng)采用先進(jìn)的、抗風(fēng)險能力強(qiáng)的技術(shù)方案和可靠的安全措施，采取有效的管理組織形式，對施工過程進(jìn)行嚴(yán)密的監(jiān)控。1.XQ期項(xiàng)目計(jì)劃工期為一年

47、，它是建立在嚴(yán)謹(jǐn)?shù)目茖W(xué)態(tài)度上，分析評價進(jìn)度目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的可能性及存在的主要影響因素，采用倒排進(jìn)度法編制總體進(jìn)度計(jì)劃，給出富余量，包括預(yù)計(jì)各種可能風(fēng)險的的時間損失，作為項(xiàng)目具體實(shí)施的總工期。XQ期項(xiàng)目已集中力量做好前期準(zhǔn)備工作,抓緊項(xiàng)目規(guī)劃和設(shè)計(jì),為施工順利展開創(chuàng)造條件。為了積極應(yīng)對合同工期中的風(fēng)險因素，避免因工期延誤而造成的損失。首先，XQ期項(xiàng)目在施工進(jìn)度控制過程中,可以總工期關(guān)鍵路線上的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)為控制目標(biāo),保證關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的進(jìn)度目標(biāo)；其次，可通過對工期的合理安排，減少窩工和機(jī)械閑置現(xiàn)象，加快材料、設(shè)備的周轉(zhuǎn)，減少資金占用量；并對進(jìn)度實(shí)施動態(tài)控制,及時調(diào)整進(jìn)度計(jì)劃。再次，項(xiàng)目可建立協(xié)調(diào)制度,定期協(xié)調(diào)各

48、參建單位間的進(jìn)度關(guān)系；針對施工工期中的關(guān)鍵問題,事先制定解決方案,采取措施進(jìn)行系統(tǒng)研究。2. XQ期項(xiàng)目為了應(yīng)對的質(zhì)量風(fēng)險，已制定了明確的質(zhì)量目標(biāo)保證體系，建立了層層負(fù)責(zé)的質(zhì)量責(zé)任制。 為了控制因質(zhì)量風(fēng)險而對項(xiàng)目造成的損失，XQ期項(xiàng)目應(yīng)完善施工技術(shù)及工序，對施工過程進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控，以降低質(zhì)量風(fēng)險。對于原材料和能源的供應(yīng)及其質(zhì)量風(fēng)險，項(xiàng)目可通過對供應(yīng)商進(jìn)行資格預(yù)審來回避風(fēng)險，也可通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移要求供應(yīng)商履行保函責(zé)任。對于設(shè)備的毀壞則可利用購買保險的方式來應(yīng)對，把風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司。3. XQ期項(xiàng)目可采取工程保險方式將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司以應(yīng)對安全風(fēng)險，但主要還是應(yīng)通過風(fēng)險控制，采取預(yù)防、保護(hù)和應(yīng)急措施

49、來消除和降低風(fēng)險，回避不可承受的風(fēng)險。首先，XQ期項(xiàng)目已建立了安全生產(chǎn)管理體系，制定了操作規(guī)程和管理制度，建立了施工安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)，把安全責(zé)任制具體落實(shí)到了個人。其次，項(xiàng)目應(yīng)采用與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相適應(yīng)的施工安全設(shè)防標(biāo)準(zhǔn)，通過各種手段完善的施工安全技術(shù)；并建立施工安全應(yīng)急救援預(yù)案及運(yùn)行機(jī)制，以應(yīng)對突發(fā)安全事件。再次，項(xiàng)目可以通過員工培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的安全意識及工作能力；定期對對現(xiàn)場安全管理進(jìn)行績效評價，實(shí)施獎罰制度，以增強(qiáng)員工對安全事故防范的積極性；并對危險場所、危險作業(yè)和危險設(shè)備，加強(qiáng)運(yùn)行控制。5.4.5 項(xiàng)目管理風(fēng)險應(yīng)對措施1.XQ期項(xiàng)目在項(xiàng)目前期已組建了合適的項(xiàng)目管理班子，建立了權(quán)威的管理體

50、制，編制了科學(xué)的管理方案，并在在可行性研究報(bào)告中做出了決策。由于決策的失誤會給項(xiàng)目帶來預(yù)料不到的風(fēng)險，項(xiàng)目在完善決策程序的同時，可采取損失控制的措施，在項(xiàng)目的各個階段編制損失表、調(diào)查風(fēng)險事故的因素，來應(yīng)對決策失誤風(fēng)險。同時，遵守建筑行業(yè)的相關(guān)法律法規(guī)，不非法承發(fā)包；并嚴(yán)格考察各利益相關(guān)單位的資質(zhì)、信譽(yù)、技術(shù)能力等，以避免承擔(dān)連帶責(zé)任。2. XQ期項(xiàng)目可在人事制度上，建立目標(biāo)責(zé)任制度、問題責(zé)任制度、獎罰制度，以明確每個工作人員的目標(biāo)與責(zé)任，完成目標(biāo)出色的可給予獎勵，出現(xiàn)問題的則追究當(dāng)事人責(zé)任，從而提高管理水平。同時，可建立隱蔽驗(yàn)收和中間驗(yàn)收制度，它是搞好各個工種之間的協(xié)調(diào)工作的關(guān)鍵，能更容易發(fā)現(xiàn)

51、、解決和補(bǔ)救問題。3. XQ期項(xiàng)目可通過對人、財(cái)、物和技術(shù)的投入，加強(qiáng)管理人員和操作人員的教育與培訓(xùn)，以提高管理人員和作業(yè)人員的專業(yè)技術(shù)水平和質(zhì)量、安全意識；同時，使管理人員了解項(xiàng)目管理的新技術(shù)、新方法，操作人員掌握新工藝、新方法。4. XQ期項(xiàng)目在注重內(nèi)部管理的同時，應(yīng)更注重各利益相關(guān)方之間的協(xié)調(diào)管理。項(xiàng)目應(yīng)建立專門的溝通職能，理順項(xiàng)目的管理關(guān)系和反饋關(guān)系；對有關(guān)工程變更、計(jì)量及重大技術(shù)問題，應(yīng)及時與工程參與方召開協(xié)商會議，共同研究討論解決方法；在項(xiàng)目管理內(nèi)部和與建設(shè)相關(guān)的各方面接口，特別是在經(jīng)常出現(xiàn)誤解和矛盾的職能和組織間接口，為風(fēng)險管理提供信息保障。XQ期項(xiàng)目應(yīng)采取各種積極措施，與各參與方建立相互信任、團(tuán)結(jié)合作的良好關(guān)系，共同抵御和負(fù)擔(dān)風(fēng)險。5.4.6 項(xiàng)目合同風(fēng)險應(yīng)對措施XQ期項(xiàng)目的合同風(fēng)險與其市場風(fēng)險一樣，是項(xiàng)目的主要風(fēng)險之一。當(dāng)今社會的市場經(jīng)濟(jì)就是法制經(jīng)濟(jì)和信用經(jīng)濟(jì),建設(shè)工程項(xiàng)目必須嚴(yán)格執(zhí)行的合同管理制度, 樹立項(xiàng)目所以行為均以合同為唯一依據(jù)的意識,強(qiáng)化合同管理的核心地位。XQ期項(xiàng)目可從以下幾個方面應(yīng)對合同風(fēng)險。1.在組織上采取措施實(shí)施規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化、