《銀行反洗錢工作總結(jié)范文》

1、銀行反洗錢工作總結(jié)范文 銀行反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措。以下是我收集整理的銀行反洗錢工作總結(jié)，希望對你有幫助。銀行反洗錢工作總結(jié)篇1 20_(請自填)年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20_(請自填)年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作總結(jié)如下： 一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。 一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全

2、行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。 二、注重學習，提高反洗錢工作認識。 一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“xx銀行20_(請自填)年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導(dǎo)。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20_(請自填)年我行反洗錢工作、安排布署我行20_(請自填)年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共XX人次參加了會議。 二是夯實理論基矗我

3、行統(tǒng)一征訂了金融機構(gòu)反洗錢實用手冊、金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析、中國洗錢犯罪案例剖析、反洗錢調(diào)查實用手冊等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。 三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義 三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè) 一是制度先行，出臺了xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)、xx反洗錢工作考核辦法(試行)、關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知、轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題

4、的通知的通知。 二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了.個人開戶申請書與個人客戶基本信息修改申請書，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。 三是檢查落實。5月份及12月份會計結(jié)算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;20_(請自填)年5月12日到20_(請自填)年

5、6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計 四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識 一是定點宣傳。20_(請自填)年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20_(請自填)年8月13日xx日報周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。 二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放反洗錢法知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛反洗錢法宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增

6、強了市民對反洗錢認識。 三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關(guān)反洗錢的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。銀行反洗錢工作總結(jié)篇2 反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則、中華人民共和國反洗錢法、金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法的要求，我行在過去

7、的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將20XX年反洗錢工作總結(jié)如下： 一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系 我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。 二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識 為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻

8、領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。三是認真選配工作人員。要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本年度共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則、中華人民共和國反

9、洗錢法、金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法等。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。 四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度 開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行

10、開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。 在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。 當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易

11、記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。 五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度 在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。 嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。 對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作

12、進行總結(jié)匯報。 六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。 本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進行了內(nèi)部審計。分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。 七、下一年工作計劃 (一)、繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。 (二)、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。 (三)、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提