移動(dòng)保全宣導(dǎo)(外勤版)

1、分公司營運(yùn)部2017年3月移動(dòng)保全宣導(dǎo)分公司營運(yùn)部2017.4移動(dòng)保全宣導(dǎo)(外勤版)如何才能做好客戶服務(wù)？就要第一時(shí)間為客戶排憂解難打客服電話？忙、忙、忙去柜面排隊(duì)？等、等、等我要查保單信息我要變更受益人莫急莫急，移動(dòng)保全解你心意，讓你隨心所欲我要變更受益人APP微信神太貸款、給付、電子信函客戶認(rèn)證、客戶信息變更、續(xù)期繳費(fèi)方式變更、復(fù)效、變更受益人、續(xù)保標(biāo)識(shí)變更、合并客戶、變更簽名、函件訂閱、分紅報(bào)告、生存退保等。移動(dòng)端渠道APPAPPAPD神太神太神太 微信網(wǎng)站支付寶聯(lián)系方式、貸款、客戶認(rèn)證、復(fù)效等手機(jī)神太貸款、投保情況查詢貸款、給付、客戶認(rèn)證、電子信函、保單信息查詢、投保情況查詢、繳費(fèi)賬號(hào)

2、變更給付、客戶認(rèn)證、客戶信息變更移動(dòng)保全使用攻略新增項(xiàng)目和控制規(guī)則操作注意事項(xiàng). 實(shí)例演示通關(guān)練習(xí)移動(dòng)保全攻略隨時(shí)個(gè)險(xiǎn)營銷員及法人銷售經(jīng)理入司滿三個(gè)月，且任職正式或以上職級(jí)隨地. 進(jìn)行保全操作提升客戶體驗(yàn)創(chuàng)造營銷機(jī)遇受理權(quán)限項(xiàng)目GPS對應(yīng)項(xiàng)目業(yè)務(wù)員星級(jí)支持方式是否需認(rèn)證直接處理保全受理客戶信息變更聯(lián)系方式（電話、手機(jī)、郵箱、地址等）全部是是否資料變更（出生日期、性別、證件類型、證件號(hào)碼、職業(yè)等）客戶認(rèn)證全部是否身故受益人變更全部是否給付全部（部分業(yè)務(wù)四星、五星業(yè)務(wù)員可直接處理）是是是續(xù)期給付信息變更全部是是是紅利領(lǐng)取方式變更全部是否墊交標(biāo)識(shí)變更全部是否自動(dòng)續(xù)保標(biāo)識(shí)變更全部是否貸款/續(xù)貸二星及以

3、上星級(jí)是是續(xù)期交費(fèi)方式變更全部是否復(fù)效全部是否還款貸款還款全部是否墊交還款全部是否移動(dòng)保全使用攻略新增項(xiàng)目和控制規(guī)則操作注意事項(xiàng). 實(shí)例演示通關(guān)練習(xí)收款付款變更查詢上線項(xiàng)目貸款、續(xù)貸給付、退保復(fù)效、還款墊交還款保單信息、給付信息、紅利賬戶、交費(fèi)信息條款查詢。聯(lián)系方式、客戶認(rèn)證、交費(fèi)方式、身故受益人、簽名變更。37項(xiàng)保全項(xiàng)目 新增項(xiàng)目合并客戶錄單提示身份證號(hào)重復(fù)去柜面修改，既麻煩又費(fèi)時(shí)。怎么辦？身份證號(hào)、姓名、職業(yè)一致的，允許合并。身份證號(hào)不一致，但兩個(gè)合并的身份證符合升位關(guān)系，且姓名、職業(yè)一致，也允許合并客戶，須保留18位身份證號(hào)。移動(dòng)保全當(dāng)場就能變！新增項(xiàng)目變更簽名錄單不是本人簽字急需變更簽

4、名怎么辦？變更簽名分為簽名風(fēng)格變更和補(bǔ)簽名，其中補(bǔ)簽名需要將風(fēng)險(xiǎn)警示語內(nèi)容填滿方可提交移動(dòng)保全輕松搞定！復(fù)效01變更受益人02 投、被保險(xiǎn)人為同一人； 投被保險(xiǎn)人為法定監(jiān)護(hù)關(guān)系，且被保險(xiǎn)人申請時(shí)未滿18周歲的保單。申請資格人須為被保險(xiǎn)人本人。 被保險(xiǎn)人未成年:投保人為被保險(xiǎn)人的監(jiān)護(hù)人時(shí)可由投保人申請； 被保險(xiǎn)人已經(jīng)成年：不允許投保人申請。作業(yè)控制規(guī)則移動(dòng)保全使用攻略新增項(xiàng)目和控制規(guī)則操作注意事項(xiàng). 實(shí)例演示通關(guān)練習(xí)拍攝照片時(shí)，一定要對焦好，并在光線較好的情況下拍攝，確保上傳的身份證上各要素都清晰可辨?？蛻綦娮雍灻麜r(shí)務(wù)必提醒客戶關(guān)注界面左上角相框，拍到客戶頭像才能審核通過，不能只拍頭頂或者天花板

5、。進(jìn)行客戶手持身份證拍照時(shí)，需提醒客戶將身份證放到離攝像頭靠前位置，確保身份證上信息與客戶本人均拍攝清楚。案例展示翻拍照片1、拍照頭像使用的是翻拍的照片，不是現(xiàn)場本人拍照，翻拍手機(jī)上的照片或身份證上的照片。2、拍照頭像不完整或不清晰案例展示照片不清晰、不完整3、人證合照不合規(guī)，看不清身份證上的頭像和身份證號(hào)，需提醒客戶要將身份證放于離攝像頭靠前位置， 拍照時(shí)要對焦到身份證上。案例展示人證合照不合規(guī)4、拍照證件不完整，變更涉及被保險(xiǎn)人戶口頁有效期限的，須拍出戶口頁右下角的登記日期。案例展示證件不完整電子簽名：申請人本人簽名、簽名齊全、簽名清晰可辨0102證件有效期限錄入：戶口頁開始日期是登記日期

6、，截止日期是 9999/99/9903紅利領(lǐng)?。?011.4.1前生效的紅福寶、紅福多保單不得中途領(lǐng)取累積紅利04續(xù)期給付長期授權(quán)：累計(jì)生息的生存金和祝福金不允許操作長期授權(quán).其它關(guān)注點(diǎn)移動(dòng)保全使用攻略新增項(xiàng)目和控制規(guī)則操作注意事項(xiàng). 實(shí)例演示通關(guān)練習(xí)客戶認(rèn)證操作界面 辦理業(yè)務(wù)前首先確認(rèn)客戶是否已指定聯(lián)系手機(jī)或是否需變更聯(lián)系手機(jī)，若未指定或有變動(dòng)，需先進(jìn)行”聯(lián)系方式變更“。說明 ：1、在辦理貸款、給付、續(xù)期給付方式變更等項(xiàng)目前需要進(jìn)行客戶認(rèn)證，認(rèn)證通過后才可辦理業(yè)務(wù)。2、認(rèn)證也可同時(shí)在給付中申請。聯(lián)系方式變更客戶認(rèn)證操作演示客戶認(rèn)證路徑可從兩個(gè)模塊進(jìn)入：一、從受理界面中，客戶的基本信息處點(diǎn)擊“

7、申請認(rèn)證”二、在受理界面下方，找到“客戶認(rèn)證” 選擇好權(quán)限后，填入手機(jī)號(hào)和郵箱，客戶閱讀保單易服務(wù)聲明后勾選“我已閱讀并同意保單易服務(wù)聲明，選擇認(rèn)證方式。認(rèn)證方式有兩種：拍照認(rèn)證、視頻認(rèn)證，確認(rèn)選擇完成后，點(diǎn)擊“下一步”客戶認(rèn)證操作演示客戶認(rèn)證操作演示點(diǎn)擊“客戶身份證正面照片”、“客戶身份證反面照片”、“客戶手持身份證照片”界面，按以上提示分別拍照，同時(shí)引導(dǎo)客戶閱讀“客戶須知”的 內(nèi)容，并點(diǎn)擊“下一步”，系統(tǒng)會(huì)發(fā)送手機(jī)驗(yàn)證碼給保單中指定的手機(jī)號(hào)。輸入6位驗(yàn)證碼后，由客戶在簽字板上簽字確認(rèn)，確認(rèn)的同時(shí)在屏幕的左上角會(huì)彈出拍照界面，此時(shí)一定要看拍照界面中客戶頭像取全且清晰后再點(diǎn)擊確認(rèn)，任務(wù)將上送營

8、運(yùn)中心審核。認(rèn)證通過后，需重新進(jìn)入，再次登陸時(shí)，會(huì)有認(rèn)證標(biāo)識(shí)?？蛻粽J(rèn)證操作演示移動(dòng)保全使用攻略新增項(xiàng)目和控制規(guī)則操作注意事項(xiàng). 實(shí)例演示通關(guān)練習(xí)移動(dòng)保全的操作是不是很簡單？親愛的伙伴你還在等什么趕快試試吧問題一解 答 貸款之前需先客戶認(rèn)證。 保單有效，有貸款功能且未到養(yǎng)老金領(lǐng)取的 可以申請貸款。 申請資格人是投保人： 投、被保險(xiǎn)人為同一人； 或投被保險(xiǎn)人為法定監(jiān)護(hù)關(guān)系且被保險(xiǎn)人申 請時(shí)未滿18周歲； 被保險(xiǎn)人有過長期貸款授權(quán)的保單。想一想，客戶要辦理貸款還需客戶認(rèn)證嗎？誰來申請？想一想，拍照時(shí)需要注意哪幾點(diǎn)才能順利通過審核？你的拍照技術(shù)OK嗎？問題二光線狀況良好身份證正、反面拍照要清晰完整人證合照時(shí)要對