反洗錢(qián)工作自查報(bào)告

1、反洗錢(qián)工作自查報(bào)告反洗錢(qián)工作自查報(bào)告第一篇：反洗錢(qián)工作自查報(bào)告反洗錢(qián)工作自查報(bào)告接行總部關(guān)于中國(guó)人民銀行關(guān)于專(zhuān)項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢(qián)工作的通知的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下：1 .組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.我支行指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專(zhuān)門(mén)的檢查，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.2 .反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況支行一線員工對(duì)反洗錢(qián)的內(nèi)控制度比較熟悉，能夠較清楚的鑒別洗錢(qián)非洗錢(qián)的區(qū)別界限，對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高，同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.3 .客戶(hù)盡職調(diào)查情況.對(duì)于存款人開(kāi)戶(hù)，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶(hù)管理辦法能

2、夠認(rèn)真檢查客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料，如法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證，企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)對(duì)個(gè)人賬戶(hù)堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶(hù).在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶(hù)和假名賬戶(hù).4 .大額和可疑交易報(bào)告情況.對(duì)于大額和可疑交易，我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類(lèi)報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.5 .賬戶(hù)資料及交易記錄保存情況我支行能?chē)?yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶(hù)資料和交易記錄的規(guī)定，對(duì)相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類(lèi)資料的完整.6 .對(duì)當(dāng)前反洗錢(qián)工作的建議.金融單位與實(shí)名證件管理部門(mén)未能聯(lián)網(wǎng)，資源無(wú)法達(dá)到共享，使金融單位在對(duì)客戶(hù)調(diào)查時(shí),尤其

3、在當(dāng)前科技條件下無(wú)法對(duì)客戶(hù)證件100%勺鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類(lèi)情況的發(fā)生.建議有關(guān)部門(mén)縮短反洗錢(qián)信息的上報(bào)流程，以提高工作效率，加快對(duì)洗錢(qián)犯罪的打擊速度.第二篇：反洗錢(qián)工作自查報(bào)告反洗錢(qián)工作自查報(bào)告接行總部關(guān)于的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下：1 .組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.我支行指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專(zhuān)門(mén)的檢查，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.2 .反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況支行一線員工對(duì)反洗錢(qián)的內(nèi)控制度比較熟悉，能夠較清楚的鑒別洗錢(qián)非洗錢(qián)的區(qū)別界限，對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高，同時(shí)能在日常工作中保持較高的

4、警惕性.3 .客戶(hù)盡職調(diào)查情況.對(duì)于存款人開(kāi)戶(hù)，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶(hù)管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料，如法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證，企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)對(duì)個(gè)人賬戶(hù)堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶(hù).在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶(hù)和假名賬戶(hù).4 .大額和可疑交易報(bào)告情況.對(duì)于大額和可疑交易，我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類(lèi)報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.5 .賬戶(hù)資料及交易記錄保存情況我支行能?chē)?yán)格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶(hù)資料和交易記錄的規(guī)定，對(duì)相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類(lèi)資料的完整.6 .對(duì)當(dāng)前反洗錢(qián)工作的建議.金

5、融單位與實(shí)名證件管理部門(mén)未能聯(lián)網(wǎng)，資源無(wú)法達(dá)到共享，使金融單位在對(duì)客戶(hù)調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無(wú)法對(duì)客戶(hù)證件100%勺鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類(lèi)情況的發(fā)生.建議有關(guān)部門(mén)縮短反洗錢(qián)信息的上報(bào)流程，以提高工作效率，加快對(duì)洗錢(qián)犯罪的打擊速度.第三篇：反洗錢(qián)工作自查報(bào)告接行總部關(guān)于中國(guó)人民銀行關(guān)于專(zhuān)項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢(qián)工作的通知的文件精神后，我支行迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下：1 .組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況.我支行指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，對(duì)支行日常業(yè)務(wù)往來(lái)情況進(jìn)行專(zhuān)門(mén)的檢查，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易的分析和報(bào)告.2 .反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況支行一線員工對(duì)反洗錢(qián)的內(nèi)控制

6、度比較熟悉，能夠較清楚的鑒別洗錢(qián)非洗錢(qián)的區(qū)別界限，對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高，同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性.3 .客戶(hù)盡職調(diào)查情況.對(duì)于存款人開(kāi)戶(hù)，我行按照人行關(guān)于銀行賬戶(hù)管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料，如法人代表身份證，經(jīng)辦人身份證，企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，法人代碼證的資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)對(duì)個(gè)人賬戶(hù)堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶(hù).在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶(hù)和假名賬戶(hù).4 .大額和可疑交易報(bào)告情況.對(duì)于大額和可疑交易，我行能夠按照規(guī)定及時(shí)并準(zhǔn)確的填制各類(lèi)報(bào)表向上級(jí)管理機(jī)構(gòu)報(bào)告.5 .賬戶(hù)資料及交易記錄保存情況我支行能?chē)?yán)格執(zhí)行有關(guān)保存

7、賬戶(hù)資料和交易記錄的規(guī)定，對(duì)相關(guān)資料均能報(bào)存至少5年以上.并確保此類(lèi)資料的完整.六.對(duì)當(dāng)前反洗錢(qián)工作的建議.金融單位與實(shí)名證件管理部門(mén)未能聯(lián)網(wǎng)，資源無(wú)法達(dá)到共享，使金融單位在對(duì)客戶(hù)調(diào)查時(shí),尤其在當(dāng)前科技條件下無(wú)法對(duì)客戶(hù)證件100%勺鑒別準(zhǔn)確.建議盡快采取措施避免此類(lèi)情況的發(fā)生.建議有關(guān)部門(mén)縮短反洗錢(qián)信息的上報(bào)流程，以提高工作效率，加快對(duì)洗錢(qián)犯罪的打擊速度第四篇：反洗錢(qián)工作自查報(bào)告反洗錢(qián)工作自查報(bào)告我公司根據(jù)中國(guó)人民銀行克拉瑪依市中心支行關(guān)于開(kāi)展201X年反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的通知克銀辦51號(hào)文件要求中心及各支公司開(kāi)展反洗錢(qián)自查工作。按照自查要求我中心對(duì)201X年1月1日-201X年12月31日的

8、理賠案卷進(jìn)行了自查，每月抽查50件已決賠案，共計(jì)600件，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、車(chē)險(xiǎn)1、個(gè)別案件中的一次性賠款協(xié)議無(wú)簽訂日期；2、6051、8518夜間拍攝的照片由于反光，看不清楚車(chē)牌號(hào)碼；3、3134、7220、9897、10929等個(gè)別案件修車(chē)發(fā)票未蓋章或發(fā)票無(wú)日期或發(fā)票車(chē)主名字錯(cuò)誤；或發(fā)票大寫(xiě)金額和小寫(xiě)金額不符；4、3037、3079、6063照片粘貼單上的車(chē)號(hào)無(wú)或拍照人處為空白；二、非車(chē)險(xiǎn)1、家財(cái)險(xiǎn)172、178一次性賠款協(xié)議無(wú)被保險(xiǎn)人簽字；2、根據(jù)農(nóng)險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)要求，農(nóng)險(xiǎn)案件中定損單需加蓋單位印章，還需政府財(cái)政補(bǔ)貼發(fā)票，現(xiàn)正在補(bǔ)入未補(bǔ)齊全；三、客戶(hù)身份識(shí)別情況1、對(duì)私人客戶(hù)領(lǐng)取賠款

9、時(shí)都核對(duì)有效身份證明原件，如是客戶(hù)指定領(lǐng)款人時(shí)，同時(shí)也核對(duì)領(lǐng)款人有效身份證明原件，財(cái)務(wù)并留存復(fù)印件，要求領(lǐng)款人在賠款收據(jù)上簽字確認(rèn)領(lǐng)取賠款；2、單位客戶(hù)要求將賠償金劃入被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三方時(shí)，需要客戶(hù)填寫(xiě)領(lǐng)取賠款授權(quán)。理賠中心201X年4月10日第五篇：信用社反洗錢(qián)工作自查的報(bào)告關(guān)于xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)工作情況自查的報(bào)告人民銀行xx縣支行：為貫徹落實(shí)人民銀行惶中縣支行反洗錢(qián)工作各項(xiàng)要求，我社對(duì)反洗錢(qián)工作給予充分重視，將反洗錢(qián)工作作為加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范外部案件的重要任務(wù)，根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)工作相關(guān)規(guī)定和省聯(lián)社制定的各項(xiàng)內(nèi)控制度，著實(shí)做好反洗錢(qián)各項(xiàng)制度的落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí)根據(jù)人民

10、銀行惶中縣支行對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知要求，結(jié)合我社實(shí)際，我社及時(shí)安排部署對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)工作的相關(guān)要求，我社將反洗錢(qián)工作納入日常管理工作當(dāng)中，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我社堅(jiān)持以聯(lián)社主任為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的原則，成立反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組作為我社反洗錢(qián)工作的組織管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)，根據(jù)不同時(shí)期業(yè)務(wù)發(fā)展和機(jī)構(gòu)人員的變動(dòng)情況，及時(shí)修訂、調(diào)整和變更各反洗錢(qián)小組成員和反洗錢(qián)崗位成員并上報(bào)縣支行。二、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況我社將縣支行及省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神，及時(shí)印發(fā)傳達(dá)至各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并結(jié)合我社實(shí)際先后制定了反洗錢(qián)工作站工作職責(zé)

11、、反洗錢(qián)工作聯(lián)絡(luò)員崗位職責(zé)、xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則、xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程、xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)操作規(guī)程等各項(xiàng)內(nèi)控制度，并制定xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)實(shí)施方案要求網(wǎng)點(diǎn)主任認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)，要求員工熟知反洗錢(qián)操作規(guī)程，加強(qiáng)個(gè)人存款實(shí)名制、人民幣結(jié)算帳戶(hù)管理等方面的制度執(zhí)行力，對(duì)客戶(hù)提交的申請(qǐng)資料、身份資料加大審查力度，對(duì)大額支付、可疑支付及時(shí)登記備案，同時(shí)對(duì)實(shí)際處理中的票據(jù)、銀行卡、匯兌、大額現(xiàn)金取款等業(yè)務(wù)實(shí)行額度授權(quán)，以嚴(yán)格的事權(quán)劃分制度規(guī)范處理大額支付業(yè)務(wù)。在事后監(jiān)督檢查當(dāng)中，對(duì)發(fā)現(xiàn)未經(jīng)有權(quán)人授權(quán)處理的大額業(yè)務(wù)或無(wú)有權(quán)人背

12、書(shū)確認(rèn)的支付款項(xiàng)及時(shí)跟蹤檢查，落實(shí)整改。三、客戶(hù)盡職調(diào)查我社在對(duì)公開(kāi)戶(hù)辦理賬戶(hù)手續(xù)時(shí)，嚴(yán)格審查客戶(hù)的各種資料是否齊全，證明文件是否符合規(guī)定，臨時(shí)賬戶(hù)是否有當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門(mén)同意設(shè)立外來(lái)臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件，專(zhuān)用賬戶(hù)是否用于各項(xiàng)資金的收付，單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)的名稱(chēng)是否與其提供的申請(qǐng)開(kāi)立賬戶(hù)的證明文件一致。在辦理資金收付業(yè)務(wù)時(shí)，查驗(yàn)支付用途是否符合規(guī)定，資金來(lái)源是否合法合規(guī)。同時(shí)，結(jié)合人民銀行結(jié)算賬戶(hù)管理的有關(guān)精神，對(duì)部分開(kāi)戶(hù)單位申請(qǐng)資料、證明文件不全的賬戶(hù)，積極補(bǔ)辦開(kāi)戶(hù)手續(xù)，并進(jìn)行清理、銷(xiāo)戶(hù)。自然人開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，嚴(yán)格按照個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定審核結(jié)算賬戶(hù)名稱(chēng)是否與提供的個(gè)人有效身份證件名稱(chēng)一致

13、，根據(jù)規(guī)定認(rèn)真辯明客戶(hù)的真實(shí)身份，了解客戶(hù)的背景資料，并認(rèn)真記錄客戶(hù)資料信息，在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，基本做到對(duì)個(gè)人和單位賬戶(hù)進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查。四、賬戶(hù)資料及交易記錄保存情況我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配有專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)人民銀行賬戶(hù)開(kāi)立工作，由開(kāi)戶(hù)單位將開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)資料提交開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)賬戶(hù)管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯(lián)社營(yíng)業(yè)部，由聯(lián)社營(yíng)業(yè)部專(zhuān)人負(fù)責(zé)客戶(hù)信息資料的錄入，最后報(bào)縣人行進(jìn)行審批，所有開(kāi)戶(hù)資料及客戶(hù)交易記錄，嚴(yán)格按會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定規(guī)范保管。五、大額和可疑交易報(bào)告情況按照中國(guó)人民銀行人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，我社每季度向縣支行報(bào)送金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表等相關(guān)報(bào)表，同時(shí)，根

14、據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，在大額現(xiàn)金管理過(guò)程中，我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度，制定了大額現(xiàn)金支取逐級(jí)審批制度，嚴(yán)格按照現(xiàn)金管理暫行條例、大額現(xiàn)金支付管理實(shí)施細(xì)則要求，對(duì)大額現(xiàn)金的支取用途嚴(yán)格審核，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行審批制度，嚴(yán)禁發(fā)生超權(quán)限審批現(xiàn)象，認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金報(bào)備制度，如實(shí)登記大額支取統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳。經(jīng)檢查，未發(fā)現(xiàn)可疑交易的行為。六、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢(qián)犯罪信息移送情況在反洗錢(qián)工作當(dāng)中，堅(jiān)持與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作。在網(wǎng)點(diǎn)一線員工中開(kāi)展學(xué)法、知法、用法活動(dòng)，掌握各種法律條款的內(nèi)容、協(xié)助配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)，依照法律程序協(xié)助司法機(jī)關(guān)、稅務(wù)等部門(mén)辦理對(duì)有關(guān)賬戶(hù)及資金的查詢(xún)、凍結(jié)、

15、扣劃等事宜，對(duì)涉嫌洗錢(qián)的客戶(hù)，立即停止為其辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。七、反洗錢(qián)宣傳及業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關(guān)反洗錢(qián)工作規(guī)章制度，及時(shí)將相關(guān)規(guī)定、制度等印發(fā)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并要求各網(wǎng)點(diǎn)組織柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)，將反洗錢(qián)工作納入到日常業(yè)務(wù)當(dāng)中。同時(shí)，我社在開(kāi)展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作大檢查及專(zhuān)項(xiàng)檢查中，也將反洗錢(qián)所涉及的各項(xiàng)工作列入檢查范圍，更好地規(guī)范了一線臨柜人員的操作行為，規(guī)避了日常業(yè)務(wù)處理當(dāng)中存在的洗錢(qián)犯罪隱患。八、存在的問(wèn)題：1、我社對(duì)反洗錢(qián)工作的組織培訓(xùn)工作還有所欠缺，組織培訓(xùn)力度不足。2、部分網(wǎng)點(diǎn)雖然對(duì)員工進(jìn)行了組織學(xué)習(xí)，但員工對(duì)有關(guān)知識(shí)或相關(guān)規(guī)定不熟悉，思想認(rèn)識(shí)較為松懈。3、個(gè)別信用社對(duì)部分久懸

16、戶(hù)的賬戶(hù)資料保存不全，存在遺失現(xiàn)象。九、整改的措施：1、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工反洗錢(qián)的培訓(xùn)工作，增強(qiáng)臨柜人員反洗錢(qián)的法規(guī)意識(shí)，規(guī)范操作行為。2、加強(qiáng)檢查和崗位監(jiān)督，將內(nèi)控制度執(zhí)行到位，做到分工合理，責(zé)任到人。3、認(rèn)真做好反洗錢(qián)工作記錄，按規(guī)定保存客戶(hù)帳戶(hù)資料和交易記錄。反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，今后的工作中我們將嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定和要求，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，保持社會(huì)穩(wěn)定，提高我社信譽(yù)，使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢(qián)知識(shí)，奠定反洗錢(qián)工作的社會(huì)基礎(chǔ)。xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社2016年七月二日反洗錢(qián)工作自查報(bào)告附送：反洗錢(qián)自查報(bào)告反洗錢(qián)自查報(bào)告第一篇：xx支行反洗錢(qián)自查報(bào)告xx支行反洗錢(qián)自查

17、報(bào)告分行法律與合規(guī)部：根據(jù)總行反洗錢(qián)辦公室在全行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查的要求，近期我行對(duì)照XX銀行xx分行反洗錢(qián)檢查方案進(jìn)行自查，現(xiàn)就檢查內(nèi)容相關(guān)情況報(bào)告如下：一、工作計(jì)劃完成情況201X年度，我行各項(xiàng)反洗錢(qián)工作均已按計(jì)劃實(shí)施。其中，做的比較好的有：在拓展及受理國(guó)際業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格貫徹客戶(hù)接納政策，認(rèn)真執(zhí)行x銀發(fā)？xxxx?xx號(hào)文；補(bǔ)充完善客戶(hù)身份基本信息的工作已完成90%并能夠在10月底前全面完成；反洗錢(qián)培訓(xùn)均按期進(jìn)行，并不定期組織客戶(hù)經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)人員進(jìn)行有針對(duì)性的專(zhuān)題培訓(xùn)；盡職調(diào)查工作由會(huì)計(jì)部與公司部共同配合完成，會(huì)計(jì)部門(mén)提供并監(jiān)測(cè)規(guī)模性、高風(fēng)險(xiǎn)、異常交易賬戶(hù)信息，由公司部有針對(duì)性的進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)型或加強(qiáng)

18、型客戶(hù)盡職調(diào)查；另外，在客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、可疑交易人工分析、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)分析這三項(xiàng)工作方面還需要加強(qiáng)。我行對(duì)部分高、低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)等級(jí)拿捏不準(zhǔn)，后期應(yīng)加強(qiáng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的學(xué)習(xí)，并提高對(duì)相關(guān)信息的關(guān)注度；雖近幾月我行對(duì)可疑交易人工分析質(zhì)量有所提高，但后期還應(yīng)積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責(zé)”的要求，同時(shí)也給日后的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和盡職調(diào)查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數(shù)據(jù)類(lèi)別對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析的工作，后期將逐步完善此項(xiàng)工作。二、x銀發(fā)？xxxx?xx號(hào)文執(zhí)行情況1、我行及時(shí)組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)x銀發(fā)？xxxx?xx號(hào)文，同時(shí)一并學(xué)習(xí)了分行制定的對(duì)xx號(hào)文理解和執(zhí)行原則

19、；2、我行尚未接納過(guò)“禁止客戶(hù)”或“控制方禁止客戶(hù)”；3、我行尚未接納過(guò)來(lái)自或其控制方為“控制類(lèi)業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)”國(guó)家或地區(qū)的客戶(hù)；4、我行尚未受理過(guò)與“禁止類(lèi)業(yè)務(wù)”的國(guó)家和地區(qū)有關(guān)的業(yè)務(wù)；5、我行尚未受理過(guò)“控制類(lèi)業(yè)務(wù)”的國(guó)家或地區(qū)與聯(lián)合國(guó)等制裁的物項(xiàng)或服務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)；6、 我行受理過(guò)有關(guān)“控制類(lèi)業(yè)務(wù)”（伊拉克）的匯入?yún)R款一筆，有關(guān)“高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)”（黎巴嫩x筆，巴拿馬x筆）的匯入?yún)R款共x筆?？蛻?hù)交易涉及“控制類(lèi)業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)”的國(guó)家或地區(qū)時(shí)，我行均已按xx號(hào)文的相關(guān)執(zhí)行原則要求客戶(hù)提供貿(mào)易合同、報(bào)關(guān)單證等商業(yè)單據(jù)，審核其貿(mào)易背景；此類(lèi)交易均為產(chǎn)品，且未涉及聯(lián)合國(guó)等制裁項(xiàng)目或內(nèi)容

20、；7、我行有外資控股企業(yè)，此類(lèi)企業(yè)在我行開(kāi)立的賬戶(hù)上未發(fā)生過(guò)頻繁或大額套匯業(yè)務(wù)。三、客戶(hù)身份識(shí)別開(kāi)展情況1、因近期總行正在開(kāi)展離在岸客戶(hù)梳理工作，截至20xx年x月x日我行已完成檢查范圍期間新開(kāi)客戶(hù)的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進(jìn)行錄入）；2、截至自查日，我行對(duì)存量客戶(hù)身份基本信息的補(bǔ)充完善工作已完成90%;3、我行對(duì)客戶(hù)相關(guān)信息發(fā)生變化或出現(xiàn)異?？梢汕闆r時(shí)，進(jìn)行了客戶(hù)身份重新識(shí)別，并記錄客戶(hù)盡職調(diào)查表。四、客戶(hù)盡職調(diào)查推動(dòng)和落實(shí)情況我行的客戶(hù)盡職調(diào)查工作主要由會(huì)計(jì)部和公司部共同配合完成。對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)，在開(kāi)戶(hù)之初，由會(huì)計(jì)柜面人員向客戶(hù)初步了解行業(yè)歸屬、經(jīng)營(yíng)范圍、地址、經(jīng)營(yíng)規(guī)模

21、狀況及一些主要的業(yè)務(wù)等。預(yù)開(kāi)戶(hù)后，由公司部客戶(hù)經(jīng)理或市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)上門(mén)實(shí)地拜訪、電話(huà)回訪、工商查詢(xún)、與公司股東及財(cái)務(wù)人員交流等方式過(guò)一步了解公司實(shí)際狀況并填寫(xiě)客戶(hù)盡職調(diào)查表交會(huì)計(jì)部入檔。五、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)的評(píng)定和定期審核工作情況1、我行對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分在開(kāi)戶(hù)時(shí)進(jìn)行初定，如已有客戶(hù)號(hào)的原則上遵循系統(tǒng)已定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；如我行新開(kāi)客戶(hù)號(hào)，則依照高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的認(rèn)定因素并結(jié)合客戶(hù)涉及行業(yè)性質(zhì)綜合分析評(píng)級(jí)；根據(jù)xx銀行反洗錢(qián)規(guī)定，在高風(fēng)險(xiǎn)因素中新增了“咨詢(xún)、中介”公司等存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，因此20xx年3、4月份我行集中對(duì)一些已開(kāi)戶(hù)的這類(lèi)企業(yè)進(jìn)行重新識(shí)別分析，經(jīng)支行行長(zhǎng)審批后將其調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)；2、我行暫無(wú)

22、即將到期或已過(guò)期的高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)。同時(shí)應(yīng)近期總行安排的離在岸客戶(hù)梳理工作要求，對(duì)所有存量客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行檢查，調(diào)低個(gè)別客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)已由公司部出具書(shū)面申請(qǐng)交支行反洗錢(qián)工作小組審批，小組會(huì)議通過(guò)認(rèn)定。六、可疑交易報(bào)告工作情況1、我行暫無(wú)上報(bào)重點(diǎn)可疑交易的情況；2、20xx年至20xx年x月我行對(duì)可疑交易的報(bào)告未做好人工分析甄別工作，為不出現(xiàn)漏報(bào)的情況，對(duì)系統(tǒng)提取的可疑交易我行均上報(bào)可疑；另對(duì)系統(tǒng)未提取的異常交易，已做手工上報(bào)，但未做詳細(xì)原因說(shuō)明；20xx年x月開(kāi)始我行對(duì)系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行了分析再上報(bào)，并在系統(tǒng)中保留了分析說(shuō)明記錄；3、對(duì)系統(tǒng)提取的部分可疑交易，結(jié)合客戶(hù)本身性質(zhì)及相關(guān)業(yè)務(wù)特性，可以證

23、明暫無(wú)洗錢(qián)嫌疑的交易，我行則不上報(bào)，或?qū)υ摽蛻?hù)持續(xù)關(guān)注暫不上報(bào)。在保留工作記錄方面20xx年度未做到，20xx年度此項(xiàng)工作開(kāi)始逐步完善改進(jìn)；4、自20xx年度開(kāi)始，我行對(duì)可疑交易的報(bào)送均結(jié)合客戶(hù)身份背景進(jìn)行人工識(shí)別分析，對(duì)不明交易通過(guò)向客戶(hù)經(jīng)理了解或詢(xún)問(wèn)客戶(hù)后再甄別上報(bào)；5、20xx年x月因系統(tǒng)對(duì)個(gè)別可疑宗交易反復(fù)提取，反洗錢(qián)報(bào)告員反復(fù)報(bào)送，導(dǎo)致可疑交易報(bào)告量過(guò)大；20xx年x月以來(lái)按照人民銀行及總分行對(duì)可疑交易報(bào)告的相關(guān)要求，認(rèn)真分析上報(bào)或不上報(bào)，不存在為降低可疑交易報(bào)告量而簡(jiǎn)單隨意報(bào)告的情況。7、 我行系統(tǒng)提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過(guò)查詢(xún)套交易及客戶(hù)行業(yè)背景來(lái)分析資金來(lái)源及交易是

24、否可疑。七、監(jiān)測(cè)分析工作情況我行未按照總行要求提取數(shù)據(jù)并選擇幾類(lèi)業(yè)務(wù)交易開(kāi)展監(jiān)測(cè)分析工作，此項(xiàng)工作將于本月開(kāi)始實(shí)施。八、反洗錢(qián)檢查及整改情況對(duì)分行組織開(kāi)展的各項(xiàng)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我行均已及時(shí)整改到位。九、反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入及考核情況1、我行反洗錢(qián)報(bào)告員、管理員的崗位人員設(shè)輅施行準(zhǔn)入制度，通過(guò)崗前學(xué)習(xí)培訓(xùn)考試，上崗資格經(jīng)支行申請(qǐng)報(bào)分行審批；2、支行領(lǐng)導(dǎo)班子將我行反洗錢(qián)報(bào)告員、管理員對(duì)總、分行反洗錢(qián)工作安排及支行反洗錢(qián)工作方面的執(zhí)行、推動(dòng)等履職情況納入年度工作考評(píng)。十、業(yè)務(wù)條線反洗錢(qián)工作情況及評(píng)價(jià)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)條線定期開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，對(duì)總分行各項(xiàng)反洗錢(qián)制度組織相關(guān)人員進(jìn)行學(xué)習(xí)；分管行長(zhǎng)每月定

25、期檢查反洗錢(qián)工作情況，召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)研討會(huì)分析日常工作中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、提示相關(guān)工作重點(diǎn)。H一、當(dāng)?shù)厝诵袡z查和評(píng)價(jià)我行自20xx年x月開(kāi)業(yè)至今尚未接受過(guò)人民銀行xx中心支行反洗錢(qián)方面的檢查。xx行xx支行20xx年x月x日第二篇：0401反洗錢(qián)自查報(bào)告積郵銀發(fā)（201R03號(hào)關(guān)于上報(bào)反洗錢(qián)自查情況的報(bào)告州分行：根據(jù)甘郵銀發(fā)（201X）120號(hào)文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢(qián)工作實(shí)際，對(duì)縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢(qián)工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請(qǐng)指正！一、反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、

26、支行管理人員以及儲(chǔ)蓄所主任是反洗錢(qián)具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢(qián)職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。2、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)管理人員，進(jìn)行本部門(mén)反洗錢(qián)培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶(hù)身份資料，對(duì)獲得的客戶(hù)身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。二、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)。縣支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作指導(dǎo)意見(jiàn)、甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)考核評(píng)估辦法、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行反洗錢(qián)實(shí)施細(xì)則等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。2、

27、客戶(hù)身份識(shí)別情況。與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶(hù)身份證件。3、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況?？蛻?hù)身份資料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢(qián)規(guī)定期限保存，不存在反洗錢(qián)信息失泄密情況。4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。5、根據(jù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲(chǔ)蓄所主任進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢(qián)監(jiān)督，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。8、 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；

28、在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢(qián)自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢(qián)工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。7、配合反洗錢(qián)案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。8、反洗錢(qián)工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。9、反洗錢(qián)文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢(qián)信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類(lèi)工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢(qián)文件資料。10、反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行的要求開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。根據(jù)上級(jí)行本年度反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)