ucp規(guī)則的最新發(fā)展及主要影響

1、ucp規(guī)則的最新發(fā)展及主要影響    關(guān)鍵詞: ucp 600 信用證 新審單標(biāo)準(zhǔn) 最新發(fā)展 主要影響 內(nèi)容提要: ucp600是目前信用證領(lǐng)域最具影響力的一套國際貿(mào)易支付規(guī)則，它的許多新規(guī)定反映了信用證支付領(lǐng)域發(fā)展的重要成果，它對信用證當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)和各國信用證立法均產(chǎn)生了極大的影響。本文通過比較分析闡述ucp600的若干重要發(fā)展及其對實踐與立法的主要影響，為信用證當(dāng)事人理解與適用該慣例提供參考。         盡管各國對ucp1規(guī)則的性質(zhì)有不同的看法，但其實際適用并沒有因此而受

2、到影響，幾乎所有國家的所有銀行都明確在其開出的信用證中規(guī)定適用ucp規(guī)則。2ucp規(guī)則自1933年通過至今，已經(jīng)歷了七次修訂，共有八個不同版本。3為當(dāng)今貿(mào)易界、銀行界和法律界所熟知的近期的三個版本是ucp 600、ucp500和ucp400號版本。最新版本ucp 600為2007年修訂本，于2007年7月1日起正式取代被國際貿(mào)易界普遍適用13年之久的ucp500號版本。ucp600是信用證領(lǐng)域最新最重要的國際貿(mào)易慣例，其許多內(nèi)容反映了國際貿(mào)易慣例發(fā)展的新趨向。       一、ucp 600的國際慣例任意法性質(zhì)更為凸顯   

3、    國際慣例與國家立法在效力上的最大區(qū)別正是其任意法性質(zhì)，這就決定了當(dāng)事人具有對慣例的選擇適用權(quán)、修改權(quán)和排除適用權(quán)。其實，ucp400第1條就已規(guī)定：“本條適用于一切跟單信用證，除非信用證另有約定，”。ucp 500第1條規(guī)定：“本條適用于在信用證納入本慣例的所有跟單信用證，除非信用證另有明顯規(guī)定，”。ucp600第1條規(guī)定：“本慣例適用于任何在正文中明確表明按本慣例辦理的跟單信用證，除非信用證明確修改或排除（unless expressly modified or excludedby the credit），”。慣例的這一任意法性質(zhì)雖然在ucp 400和

4、ucp 500中就已得到了確認，且其內(nèi)容與ucp600大致相同，但在措詞上有重要的調(diào)整，如用“修改或排除”取代“除非另有規(guī)定”，這雖然是對“另有規(guī)定”范圍的具體化，解決了長期以來對“另有規(guī)定”含糊不清的認識，為實踐中當(dāng)事人選擇適用慣例增強了可操作性。ucp600充分賦予了當(dāng)事人修改或排除適用其條款的權(quán)利，更適應(yīng)當(dāng)事人特定交易的具體需要，也順應(yīng)了國際貿(mào)易公約和國際商務(wù)慣例4的發(fā)展趨勢。       二、ucp 600對若干重要概念的定義更為準(zhǔn)確       ucp 600新辟定義條款對信用證所涉1

5、4個核心概念進行定義，這些概念涉及信用證的方方面面，包括信用證的性質(zhì)、信用證各方當(dāng)事人、與付款和交單相關(guān)的概念。這一新辟的定義條款既對ucp 500中的相關(guān)概念加以提煉，又對實踐中迫切需要明確的概念予以修改或補充，例如與信用證性質(zhì)和付款密切相關(guān)的“兌付”（honor）、“議付”（negotiate）和“相符交單”（complying presentation）。下面分別就這些概念加以比較評析：       1信用證的定義       ucf600第2條規(guī)定：“信用證意指一項約定，無論其如何命名或

6、描述，該約定不可撤銷并因此構(gòu)成開證行對相符交單予以兌付的確定承諾；”第3條的“釋義條款”進而規(guī)定：“信用證是不可撤銷的，即使信用證中對此未作指示也是如此”。上述“定義條款”與ucf500第2條相比顯得更為精煉，且增加了“不可撤銷”的定性，與ucp，500形成了明顯的區(qū)別；而“釋義條款”干脆明確了信用證的不可撤銷性，從此一改可撤銷信用證與不可撤銷信用證共存的局面。分析對比ucp 400關(guān)于“如果信用證無表示是否可撤銷則被視為可撤銷”的規(guī)定，和ucp500關(guān)于“如果信用證無注明是否可撤銷則被視為不可撤銷”的規(guī)定，ucp600關(guān)于“信用證不可撤銷”的屬性已得到了確認，在新慣例實施后，所有信用證都將為

7、不可撤銷信用證。這將有利于維護信用證的嚴肅性和開證行的信譽，更有利于維護受益人的合法權(quán)益。       2與付款密切相關(guān)的定義       “兌付”是定義條款中的一個新增概念，它與“議付”和“償付”都是與付款密切相關(guān)的重要概念。根據(jù)定義條款的規(guī)定“兌付是指：（1）對于即期付款信用證即期付款；（2）對于延期付款信用證發(fā)出延期付款承諾并到期付款；（3）對于承兌信用證承兌由受益人出具的匯票并到期付款”等三種行為，從而明確了開證行和其他相關(guān)銀行的付款責(zé)任。     

8、;  “議付”在定義條款中是指：被指定銀行在其應(yīng)獲得償付的銀行日或在此之前，通過向受益人預(yù)付或者同意向受益人預(yù)付的方式購買相符交單項下的匯票（匯票付款人為被指定銀行以外的銀行）或單據(jù)的行為。該定義與ucp 500中的“議付”定義有所區(qū)別，它明確指出“議付”是對受益人的預(yù)付或承諾預(yù)付，同時也明確了議付是對匯票或單據(jù)的一種購買行為。該定議承認了遠期議付信用證的存在，并將議付行對受益人的融資納入了受保護的范圍。       “償付”并未在定義條款中規(guī)定，但它是與銀行付款密切相關(guān)的一個重要概念，并出現(xiàn)在ucp 600的第7條c款、第8條c款和

9、第13條中。按照其中的規(guī)定，償付專指銀行之間的付款行為，在銀行之間進行款項索償時使用。       通過分析上述定義，我們可以明白開證行的付款行為不能稱之為議付；而議付行的付款行為也不能稱之為兌付；同理，銀行之間的款項索償只能稱之為償付，這些概念在不同場合、不同當(dāng)事人之間不能混用。       3交單與相符交單的定義       “交單”與“相符交單”同樣被列入定義條款之中，前者是指“將信用證項下的單據(jù)提交至開證行或指定銀行的行為”。后者是指“與

10、信用證中的條款與條件、本慣例中所適用的規(guī)定及國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)相一致的交單”。這就是說，確定相符交單應(yīng)符合信用證條款、ucp 600和國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)三項依據(jù)的要求。ucp 500第10條雖然也有類似交單的規(guī)定，但遠不如ucp 600的定義條款明確，更沒有列明相符交單的具體依據(jù)。       以上幾個重要概念幾乎涉及到信用證交易的各個環(huán)節(jié)，是確定信用證各當(dāng)事方權(quán)利義務(wù)的基礎(chǔ)，ucp 600在ucp500的基礎(chǔ)上對這些重要概念進行系統(tǒng)定義，不能不說是一個新突破。       三、ucp600使信用證

11、的獨立性原則得以強化       信用證獨立性原則是信用證的基本原則，其效力和性質(zhì)獨立于基礎(chǔ)合同之外而不受其影響和制約，各當(dāng)事人的權(quán)責(zé)僅以信用證為依據(jù)，開證行僅憑相符交單付款。該項原則的確定一方面使開證行承擔(dān)信用證項下相符交單的絕對付款責(zé)任，另一方面使開證行擺脫進出口基礎(chǔ)交易糾紛的糾纏。       ucp600第4條a款重申了信用證的獨立性原則，其中從三個層次規(guī)定了該原則：（1）信用證與作為其依據(jù)的基礎(chǔ)合同是相互獨立的交易，即使信用證中提及該合同，銀行也與該合同完全無關(guān)，且不受其約束；（2）一

12、家銀行作出承付、議付或履行信用證項下其他義務(wù)的承諾，并不受申請人與開證行之間或與受益人之間在已有關(guān)系下產(chǎn)生的索償或抗辯的制約；（3）受益人在任何情況下，不得利用銀行之間或申請人與開證行之間的契約關(guān)系。上述三個方面的規(guī)定，層層深入，首先闡明了該原則的含義；其次明確了銀行兌付、議付行為的獨立性；再次明確否定了受益人在主張權(quán)利和抗辯中利用基礎(chǔ)交易的關(guān)系。該款規(guī)定與ucp500第3條的內(nèi)容大致相同，不同的是，ucp 600第4條還新增了一款，作為該條的b款。其中規(guī)定：“開證行應(yīng)勸阻申請人將基礎(chǔ)合同、形式發(fā)票或其他類似文件的副本作為信用證整體組成部分的做法”。該款的增設(shè)目的是為了提示開證行勸阻申請人將基

13、礎(chǔ)合同作為信用證組成部分，以免使信用證與基礎(chǔ)合同糾纏不清而動搖信用證的獨立性。這一新規(guī)定實際上是對信用證獨立原則的強化。       四、ucp 600中銀行審單標(biāo)準(zhǔn)與要求更為明確、細化與合理       ucp600第14條和第16條是銀行審單標(biāo)準(zhǔn)與要求的規(guī)定，特別是第14條以12個款項的篇幅明確規(guī)定并細化了銀行審核單據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)與要求，該條規(guī)定是在對ucp500第13條、第31條c款、第37條c款等內(nèi)容以及國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)相關(guān)內(nèi)容進行整合的基礎(chǔ)上作出的。其中許多條款顯示出更明確、更進步和更具操作

14、性的特點。       1刪除了銀行審單應(yīng)盡合理注意的要求       第14條a款規(guī)定：“銀行審單時僅以單據(jù)為基礎(chǔ)，以決定單據(jù)在表面上看來是否構(gòu)成相符交單”。該款與ucp 500第13條a款的基本內(nèi)容相似，但刪除銀行審單時必須“盡合理之注意”這一無法操作之要求。這一規(guī)定實際上是對“單據(jù)表面相符原則”的重申，也是對實踐中長期形成的“單據(jù)表面嚴格相符原則”的確認。       2縮短了審單時限并適用單一的天數(shù)標(biāo)準(zhǔn)    

15、;   第14條b款前半段規(guī)定：“銀行應(yīng)自收到單據(jù)的第二天起最多不超過5個銀行工作日的時間以決定交單是否相符”。與ucp 500第13條b款關(guān)于“銀行審單必須在合理時間內(nèi)完成，但應(yīng)當(dāng)自收到單據(jù)的第二天起不超過7個營業(yè)日”的審單時限的規(guī)定相比，ucp600刪去了“合理時間內(nèi)”審單的提法，并將審單時限縮短為“最多不超過5個銀行工作日”。這一修改使原有對單據(jù)處理時間適用雙重標(biāo)準(zhǔn)簡化為單純的天數(shù)標(biāo)準(zhǔn)，無需受“合理時間”這一模糊概念的約束，因而這一規(guī)定顯得更明確，更直截了當(dāng)，也更有利于加快單據(jù)的傳遞。還應(yīng)當(dāng)指出的是，該條b款的后半段還對審單時限增加了“該時限不因單據(jù)提交日適逢信用證到

16、期日或最遲交單日或在其后而被縮減或受到其他影響”的規(guī)定。按照這一規(guī)定，即使銀行在信用到期日或信用證規(guī)定的最遲交單日后收到單據(jù)，也應(yīng)按照規(guī)定時限對單據(jù)進行審查并完成后續(xù)工作，而不能不經(jīng)過審單就直接認定為不符交單。      3直接規(guī)定了交單期限       第14條c款明確規(guī)定：“交單若包含有運輸單據(jù)的，則必須在不遲于裝運日后的21個公歷日提交，但無論如何不得遲于信用證的到期日”。但ucp500第43條a款還規(guī)定“每個要求運輸單據(jù)的信用證應(yīng)以裝運日為起點規(guī)定一個交單期限，若無此種規(guī)定，則單據(jù)應(yīng)在裝

17、運日后21公歷日內(nèi)提交。”ucp600直接明確規(guī)定了交單期限，因而不要求信用證就交單期限再作規(guī)定。據(jù)此，凡信用證明確規(guī)定了交單期限的，就視為當(dāng)事人對ucp600第14條c款的排除適用，交單期限則應(yīng)遵守信用證之約定，當(dāng)然信用證的到期日也應(yīng)被考慮在內(nèi)。       4確定了“相符交單”的新審單標(biāo)準(zhǔn)       第14條d款規(guī)定：“單據(jù)中內(nèi)容的描述不必與信用證、信用證對該項單據(jù)的描述以及國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)完全一致，但不得與該項單據(jù)中的內(nèi)容、其他規(guī)定的單據(jù)或信用證相沖突”。這一規(guī)定顯然為銀行審單確立了“相

18、符交單”的新標(biāo)準(zhǔn)，即單據(jù)應(yīng)符合該慣例和國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)的要求；單據(jù)與信用證之間、單據(jù)與單據(jù)之間以及單據(jù)內(nèi)的信息之間應(yīng)相互不沖突。這一審單標(biāo)準(zhǔn)被簡化為“單證相符、單單相符和單內(nèi)相符?！?      “單證相符”標(biāo)準(zhǔn)要求單據(jù)與信用證之間“不必完全一致（need not be identical to），但必須不沖突”（but must not conflict with）即可。這一標(biāo)準(zhǔn)在其后的第18條c款關(guān)于“商業(yè)發(fā)票的描述應(yīng)與信用證中顯示內(nèi)容相符”的要求，以及該條e款關(guān)于“其他單據(jù)中對貨物的描述可使用統(tǒng)稱”的規(guī)定中得到了具體體現(xiàn)。  &

19、#160;    “單單相符”標(biāo)準(zhǔn)要求單據(jù)與單據(jù)之間“不必完全一致，但必須不沖突”。假設(shè)發(fā)票中寫明了貨物規(guī)格，但磅碼單、裝箱單中無此種顯示，它們之間雖不完全一致，但也并無沖突，因此它們并不存在不符點。如果按照ucp500關(guān)于單據(jù)之間“不能不一致”的要求，則上述單據(jù)即被認為存在不符點。       “單內(nèi)相符”標(biāo)準(zhǔn)則要求單據(jù)內(nèi)部信息“不必完全一致但必須不沖突”。假設(shè)某公司出具的商業(yè)發(fā)票上印制著該公司的名稱為“××biological technology researchand developme

20、nt ltd，co”，但在發(fā)票中的簽名與蓋章均顯示為“××biological technology r&d ltd，co”，這種不一致在ucp600看來并不構(gòu)成不符點。       這一新的審單標(biāo)準(zhǔn)極大放寬了相符程序的要求，使銀行在日后的審單實踐中再不得以任何不足為要的細節(jié)為由拒收單據(jù)和拒絕付款，從而確保了進出口雙方的合法權(quán)益。       5確立了“單據(jù)只要看來滿足其功能需要”的新要求       第14條f款規(guī)定

21、，“如果信用證要求提交的運輸單據(jù)、保險單據(jù)和商業(yè)發(fā)票以外的單據(jù)，未規(guī)定該單據(jù)由何人出具或單據(jù)的內(nèi)容，只要所提交單據(jù)的內(nèi)容看來滿足其功能需要，銀行將予以接受”。該款規(guī)定與ucp500第21條規(guī)定相似，但增加了“看來滿足其功能需要”（ap-pears to fulfill the function）的要求以替代原有所交單據(jù)的內(nèi)容“并無不一致”的規(guī)定。這一修改目的顯然是為了放寬“單單相符”的審單程序要求。然而，ucp 600對“單據(jù)的功能”并無明確規(guī)定，這將給銀行審查“其它單據(jù)”時依“只要看來滿足其功能需要”的要求留下了不確定因素，因為不同國家的法律和銀行習(xí)慣做法對單據(jù)是否“看來滿足其功能需要”存在

22、不一致的理解和認識，判斷結(jié)果可能截然相反。對這一點，學(xué)界與銀行界的評論頗多，擔(dān)心其將成為引起爭議的關(guān)注點。5筆者以為，這種擔(dān)心并不多余。       6明確了單據(jù)的出單日期不得遲于信用證規(guī)定的交單日期       第14條i款規(guī)定：“單據(jù)的出單日期可以早于信用證開立日期，但不得遲于信用證規(guī)定的交單日期”。這一規(guī)定雖與ucp500第22條的實質(zhì)內(nèi)容無異，但在措辭上更清晰、更明確，它將其中出單日期早于信用證開立日期的“單據(jù)須在信用證和本慣例規(guī)定的時限內(nèi)提交”改為“單據(jù)的簽發(fā)日期不得遲于信用證規(guī)定的交

23、單日期”。由于實踐中，買賣合同的賣方通常根據(jù)合同的規(guī)定在信用證開立前就已開始備貨并完成相關(guān)的檢驗工作，檢驗證書和產(chǎn)地證書的簽發(fā)日期常有早于信用證開立日期的情況，ucp600一方面對于這種實際情況予以再次確認，另一方面對于簽發(fā)日期遲于信用證規(guī)定的交單日期的單據(jù)予以明確否認。這一規(guī)定既尊重事實，又符合時間順序與單據(jù)實際操作程序的要求。       7明確了申請人與受益人的地址不必與信用證或其它單據(jù)上的地址相同       依據(jù)ucp500“嚴格一致”的審單原則，銀行往往要求申請人和受益人的地址和聯(lián)系

24、信息必須與信用證嚴格相符，從而導(dǎo)致了許多不必要的退單和拒付糾紛，ucp 600吸取了相關(guān)教訓(xùn)，在該條款明確指出：“當(dāng)受益人和申請人的地址顯示在任何規(guī)定的單據(jù)上時，不必與信用證或其它單據(jù)中顯示的地址相同，但必須與信用證中述及的各自地址處于同一國家內(nèi)。”這一規(guī)定雖然是對“嚴格一致”原則的松動，又一次放寬了銀行審單的標(biāo)準(zhǔn)，但它對于促成交易，避免不必要的糾紛將起到積極的作用。       8擴大了運輸單據(jù)出具人的范圍       根據(jù)ucp500第30條的規(guī)定，銀行僅接受作為承運人或其代理人的運輸行出具

25、的運輸單據(jù)，而不接受運輸行出具的運輸單據(jù)。但從近年國際貨運市場的發(fā)展來看，貨運代理行業(yè)已經(jīng)成為國際貿(mào)易中一支不可或缺的隊伍，其中有的已發(fā)展為承運人的代理人，代理其簽發(fā)運輸單據(jù)。為了滿足實踐中的需要，ucp 600刪除了ucp500的這一規(guī)定，在該條c款中規(guī)定：“假如運輸單據(jù)能夠滿足本慣例第11條、20條、21條、22條、23條或第24條的要求，則運輸單據(jù)可以由承運人、船東、船長或租船人以外的任何一方出具”。這顯然擴大了運輸單據(jù)出具人的范圍，其中雖然未直接提及，實際上已表達了對其所出具的運輸單據(jù)的認可，與承運人、船東、船長或租船人出具的運輸單據(jù)一樣，只要滿足相關(guān)要求，銀行將予以接受。  

26、;     9賦予了當(dāng)事人放棄或?qū)で蠓艞墕螕?jù)不符點的權(quán)利       ucp 600第16條關(guān)于“不符單據(jù)與不符點的放棄”的規(guī)定與ucp500第14條的相關(guān)規(guī)定并無實質(zhì)區(qū)別，均賦予了開證申請人和銀行放棄或?qū)で蠓艞墕螕?jù)不符點的權(quán)利。顯然，在ucp600第14條的新審單標(biāo)準(zhǔn)下，銀行再不得以任何不足為要的不符點為由拒收單據(jù)和拒付款項，因為“單單相符”、“單內(nèi)相符”并不要求單據(jù)之間與單據(jù)內(nèi)部信息完全一致，而只要不沖突即可。這一新審單標(biāo)準(zhǔn)極大放寬了相符程序的要求，使原本根據(jù)ucp500的審單標(biāo)準(zhǔn)被判斷為單據(jù)存有不符

27、點的情形，在ucp600的新審單標(biāo)準(zhǔn)下可能被開證行和申請人放棄而付款贖單。       五、ucp600最新發(fā)展成果對實踐的主要影響       ucp600的最新發(fā)展是多方面的，隨著其在實踐中被廣泛接受與適用，其影響將日益深入貿(mào)易界、銀行界和法律界，信用證當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的實現(xiàn)與履行以及各國的信用證立法都將不同程度地受到影響，只要一國認可并以該慣例為依據(jù)辦理對外支付，該國就必然要修改本國的相關(guān)法律規(guī)定，以避免其與該慣例發(fā)生沖突。       第一

28、，ucp600的任意法性質(zhì)賦予了國際貨物買賣合同當(dāng)事人適用慣例的充分選擇權(quán)、修改權(quán)與排除適用權(quán)，滿足了當(dāng)事人特定交易的需要。       第二，ucp 600關(guān)于“不可撤銷信用證”的定性，結(jié)束了可撤銷與不可撤銷信用證共存的局面，使信用證的嚴肅性和銀行的信譽，以及受益人的合法權(quán)得到了有效維護。       第三，ucp600關(guān)于信用證獨立性原則的重申與強化，一方面確立了被指定銀行、保兌行和議付行的獨立性，否定了受益人在主張權(quán)利和抗辯中利用基礎(chǔ)交易的關(guān)系；另一方面提示了開證行勸阻開證申請人將基礎(chǔ)合同作為信用組成部分的做法，有利于避免和減少因信用證與基礎(chǔ)合同相糾纏而產(chǎn)生不必要的糾紛。