關(guān)于XX公司組織架構(gòu)設(shè)立

1、.上海XX有限公司組織架構(gòu)設(shè)置方案一、指導思想為實現(xiàn)公司的經(jīng)營目標，優(yōu)化管理流程，推進功能組合，以規(guī)范機構(gòu)設(shè)置、強化管理職能、提高工作效率為重點，建立規(guī)范有序、管理科學、運轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、精簡高效、以人為本，符合現(xiàn)代企業(yè)制度需要的組織架構(gòu)。二、公司治理結(jié)構(gòu)上海國環(huán)融資租賃有限公司分決策層、管理層、執(zhí)行層三層結(jié)構(gòu)治理。決策層由股東會、監(jiān)事會（監(jiān)事）、董事會（執(zhí)行董事）組成，并設(shè)置戰(zhàn)略發(fā)展委員會、風險委員會、關(guān)聯(lián)交易委員會、薪酬委員會、審計委員會共五個專門工作機構(gòu)。管理層由領(lǐng)導班子組成，并設(shè)置產(chǎn)品委員會、風控委員會、資產(chǎn)處置委員會、紀律委員會、預算小組、招投標評審小組、合格供應(yīng)商評審小組共七個專門工作機構(gòu)

2、。執(zhí)行層由各職能部門組成。（一）決策層股東會：代表所有投資者權(quán)益，向全體股東負責，擁有公司所有權(quán)，是公司的最高決策機構(gòu)。監(jiān)事會（監(jiān)事）：聘任監(jiān)事會或獨立監(jiān)事，對董事會工作進行監(jiān)督，維護所有投資者的利益，進行財務(wù)審計工作，定期向股東大會匯報工作。董事會：是股東會的延伸機構(gòu)，對股東會負責；在股東會授權(quán)下，擁有公司的重大決策權(quán)和最高決策權(quán)。董事會下設(shè)五個專門工作機構(gòu)，具體如下：1. 戰(zhàn)略與預算委員會：是董事會下設(shè)機構(gòu)，對公司董事會負責。主要職責是研究公司長期發(fā)展戰(zhàn)略、重大投資決策、預算安排并提出可行性建議。戰(zhàn)略與預算委員會應(yīng)由三至七名成員組成。2. 風險管理委員會：是董事會下設(shè)機構(gòu)，對公司董事會負責

3、。主要職責是負責制定公司的風險策略，批準公司重大風險內(nèi)控制度，對公司經(jīng)營活動相關(guān)聯(lián)的各種風險控制在合理的范圍內(nèi)。風險管理委員會由三至七名成員組成。3. 關(guān)聯(lián)交易委員會：是董事會下設(shè)機構(gòu)，對公司董事會負責。主要職責是對關(guān)聯(lián)交易進行管理、審查、批準，控制關(guān)聯(lián)交易風險。關(guān)聯(lián)交易委員會由三至七名成員組成。（上市后設(shè)立）4. 薪酬與考核委員會：是董事會下設(shè)機構(gòu)，對公司董事會負責。主要職責是負責制訂公司董事及高級管理人員薪酬政策與方案、考核標準并進行考核。薪酬與考核委員會由三至七名成員組成。5. 審計委員會：是董事會下設(shè)機構(gòu)，對公司董事會負責。主要職責是負責公司內(nèi)外部審計的溝通、企業(yè)內(nèi)部控制體系建設(shè)和實施

4、的監(jiān)督與核查工作。審計委員會由三至七名成員組成。6. 提名委員會：是董事會下設(shè)機構(gòu)，對公司董事會負責。主要職責是對公司董事和高級管理人員的選擇標準、選擇程序及人選等提出建議方案。提名委員會由三至七名成員組成。（二）管理層由領(lǐng)導班子組成，是公司經(jīng)營計劃的實際操作人，對董事會負責，是公司的經(jīng)營目標得以實現(xiàn)關(guān)鍵人物，上至公司的經(jīng)營策略，下至每一個具體項目的實施，都需要管理層的積極參與，盡職盡責。公司實行總經(jīng)理負責制，公司重大決策、重要人事任免、重大項目安排和大額度資金運作事項，須通過總經(jīng)理辦公會審定。管理層下設(shè)七個專門工作機構(gòu)，具體如下：1. 產(chǎn)品委員會：產(chǎn)品委員會是管理層下設(shè)的專門工作機構(gòu)，主要負

5、責公司產(chǎn)品方案的批準和產(chǎn)品實施的監(jiān)督與核查工作。產(chǎn)品委員會成員為五人以上單數(shù)，包括一名委員主任。委員成員包括：產(chǎn)品研發(fā)、銷售市場、風險控制、內(nèi)控、資金財務(wù)、運營管理、管理層。2. 風控委員會：風控委員會是管理層下設(shè)的專門工作機構(gòu)，主要負責公司風險管理工作的評估、管理和監(jiān)督。風控委員成員為五人以上單數(shù)，包括一名委員主任。委員成員包括：貸后，信審風控，內(nèi)控、客服、銷售市場、庫存與渠道業(yè)務(wù)、管理層。3. 資產(chǎn)處置委員會：資產(chǎn)處置委員會是管理層下設(shè)的專門工作機構(gòu)，主要負責對于公司資產(chǎn)處置方式、定價、對象的審議工作。資產(chǎn)處置委員會成員由三至七名委員組成，包括一名委員主任。委員成員包括：貸后、內(nèi)控、財務(wù)資

6、金、綜合事務(wù)、管理層。4. 紀律委員會：紀律委員會是管理層下設(shè)的專門工作機構(gòu)，主要負責違規(guī)違紀行為處理意見的審議工作。紀律委員會成員為五人以上單數(shù)，包括一名委員主任。小組成員包括：內(nèi)控、人力資源和管理層。5. 預算小組：預算小組是管理層下設(shè)的專門工作機構(gòu)，主要負責制定公司預算制定、審議、報告和過程管理。預算小組成員為五人以上單數(shù)，包括一名委員主任。委員成員包括：公司各部門及管理層。6. 招投標評審小組：招投標評審小組是管理層下設(shè)的專門工作機構(gòu)，主要負責對投標單位進行資格預審，審定招標文件，參加開標、評標、定標工作。招投標評審小組成員為五人以上單數(shù)，包括一名委員主任。小組成員包括：綜合事務(wù)、運營

7、管理、內(nèi)控、財務(wù)、需求部門及管理層。7. 合格供應(yīng)商評審小組：合格供應(yīng)商評審小組是管理層下設(shè)的專門工作機構(gòu)，主要負責公司合格供應(yīng)商評審的具體實施。合格供應(yīng)商評審小組成員為五人以上單數(shù)，包括一名委員主任。小組成員包括：綜合事務(wù)、各相關(guān)部門及管理層。（三）執(zhí)行層是各職能部門，對管理層負責。三、部門設(shè)置原則1戰(zhàn)略導向原則：以“成為領(lǐng)先的汽車融資租賃服務(wù)提供商”的發(fā)展戰(zhàn)略為導向，來設(shè)置組織架構(gòu)。2簡潔高效原則：以層級簡潔、管理高效為原則。3負荷適當原則：部門功能劃分合理，工作負荷和定編相適應(yīng)，崗位工作明確。4責任均衡原則：體現(xiàn)責權(quán)利一致的要求。四、部門主要職責根據(jù)公司發(fā)展的需要和上述部門設(shè)置的原則，公

8、司內(nèi)設(shè)綜合事務(wù)部、工會、財務(wù)部、資金部、內(nèi)控部、銷售市場部、庫存與機構(gòu)業(yè)務(wù)部、運營部、貸后部、服務(wù)部、信審風控部共十一個部門。1. 綜合事務(wù)部（工會合并辦公）：公司運營的中樞部門，負責溝通上下、聯(lián)系左右的橋梁和樞紐，是總經(jīng)理工作參謀輔佐機構(gòu)，對推動公司的發(fā)展進程有著重要的作用。部門主要職責：根據(jù)總經(jīng)理的指示，統(tǒng)籌公司行政管理工作，負責人力資源開發(fā)與管理，協(xié)調(diào)公司各部門的相互關(guān)系，監(jiān)督、檢查總經(jīng)理的各項指示和公司會議決定的落實情況，管理公司文書、檔案和資料，做好接待來訪工作，傳遞和整理公司經(jīng)營管理信息，為總經(jīng)理制定經(jīng)營管理決策提供依據(jù)。2. 財務(wù)部：在公司戰(zhàn)略的指導下，負責構(gòu)建與經(jīng)營戰(zhàn)略配套的財

9、務(wù)支撐體系，保障公司財務(wù)工作有序運作，包括全面預算管理、會計核算管理、成本費用管理、稅務(wù)管理、會計信息管理及配合安排年度審計事項等，以及財務(wù)各項制度建設(shè)、財務(wù)工作合規(guī)性管理。部門主要職責：（1）全面預算管理：財務(wù)部負責年度預決算編制的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、各責任部門經(jīng)營結(jié)果的審核，以及財稅預決算、資金及融資預算的編制和匯總。（2）會計核算管理：財務(wù)部負責公司各項經(jīng)營活動的會計核算，以公司發(fā)生的各項交易或事項為對象，記錄和反映公司本身的各項生產(chǎn)經(jīng)營活動，確保會計信息的真實性、完整性以及可比性。（3）成本費用管理：財務(wù)部日常實時監(jiān)控各部門費用支付情況，確保費用支出進度與預算進度保持一致。日常費用管理確保費用支

10、出按照公司規(guī)定的審批權(quán)限和路徑進行審批，確保發(fā)票合規(guī)、金額準確。（4）稅務(wù)管理：對公司各類業(yè)務(wù)從起始階段進行稅務(wù)籌劃，負責日常各稅種計提申報繳納及入賬（個稅申報除外），日常票據(jù)管理，年度匯算清繳申報工作。（5）會計信息管理：財務(wù)部向需求方編制并提供經(jīng)公司批準披露的財務(wù)數(shù)據(jù)。（6）審計事項：對接公司財務(wù)審計事項。3. 資金部：資金部是公司為擴大融資、籌措企業(yè)運行資本而設(shè)立的資金集結(jié)機構(gòu)。部門主要職責：在公司戰(zhàn)略的指導下，形成與經(jīng)營戰(zhàn)略配套的資金管理體系，即包括資金預算、資金計劃、融資管理、資金風險管控、資金交易管理、內(nèi)部銀行管理、結(jié)算管理等在內(nèi)的一個完整運作的資金體系，保障公司業(yè)務(wù)發(fā)展過程中對金

11、融資源的需求，確保公司整體的流動性安全，提供結(jié)算、信貸、金融產(chǎn)品創(chuàng)新等多種服務(wù)，進一步優(yōu)化資源配置，控制資金風險。4. 內(nèi)控部：內(nèi)控部是公司治理的重要部門。負責公司制度建設(shè)、梳理內(nèi)控流程、保證合規(guī)性、提供信息化支持的重要機構(gòu)，對支持和穩(wěn)定公司的發(fā)展進程有著重要的作用。部門主要職責：（1）負責梳理公司日常內(nèi)控流程及合規(guī)性，并參與關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的內(nèi)部控制設(shè)計；（2）對公司內(nèi)部控制設(shè)計及執(zhí)行有效性進行定期評估，參與公司的日常內(nèi)部審計工作；（3）根據(jù)制度或領(lǐng)導安排組織開展公司內(nèi)控體系建設(shè)工作，負責根據(jù)公司總體發(fā)展規(guī)劃起草內(nèi)控審計發(fā)展規(guī)劃和年度計劃，針對性制定相應(yīng)的內(nèi)部控制計劃并組織實施，完善公司內(nèi)控審計

12、工作質(zhì)量及標準體系；（4）協(xié)助應(yīng)對外部審計工作；（5）負責內(nèi)部員工違反公司紀律行為的調(diào)查，并出具意見；（6）負責公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)搭建、運維、更新，確保業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常運轉(zhuǎn)，維護既定的應(yīng)用系統(tǒng)；（7）負責公司IT設(shè)備、弱電系統(tǒng)的維護與管理，確保信息安全、流轉(zhuǎn)通暢，按需求建立有效內(nèi)部信息共享、及正常網(wǎng)絡(luò)使用，按需求提供快速、便捷的IT解決方案。5. 銷售市場部：公司零售金融產(chǎn)品營銷的中心部門，負責品牌宣傳、渠道管理、產(chǎn)品銷售，達成公司要求的銷售目標。部門主要職責：（1）銷售：根據(jù)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，開發(fā)銷售渠道；管理銷售渠道，把控渠道風險；對客戶的銷售渠道進行培訓；負責達成公司要求的銷售任務(wù)和目標。（2）

13、市場：根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略，負責公司品牌規(guī)劃和品牌形象建設(shè)，統(tǒng)一口徑；調(diào)研市場行業(yè)競爭信息，分析、規(guī)劃和調(diào)整市場策略；結(jié)合產(chǎn)品與業(yè)務(wù)發(fā)展，策劃實施市場推廣計劃（線上與線下），制作市場營銷工具與物料，促進市場銷售目標的達成；開發(fā)維護媒體關(guān)系，拓展管理品牌資源，為公司戰(zhàn)略推進及業(yè)務(wù)開發(fā)營造良好的外圍環(huán)境。6. 庫存與機構(gòu)業(yè)務(wù)部：公司庫存業(yè)務(wù)、機構(gòu)業(yè)務(wù)（包括但不限于主機廠、同業(yè)、金融機構(gòu)）開拓、運營及維護的中樞部門，負責跨部門溝通、協(xié)調(diào)及推進公司庫存和機構(gòu)業(yè)務(wù)的開展，對公司B端資產(chǎn)業(yè)務(wù)的貢獻起重要作用。部門主要職責：根據(jù)總經(jīng)理、分管副總的指令以及公司戰(zhàn)略發(fā)展的要求，全面負責公司B端庫存融資和機構(gòu)合作業(yè)務(wù)

14、，制定全國業(yè)務(wù)發(fā)展目標，起草全國業(yè)務(wù)發(fā)展的目標策略，年度預算、實施計劃及產(chǎn)品設(shè)計，并管理執(zhí)行落實；負責團隊組建、業(yè)務(wù)渠道維護與拓展，帶領(lǐng)全國各分公司完成總部的目標計劃，并對業(yè)務(wù)品質(zhì)負總責；指導團隊完成分解、完成全年目標任務(wù)及各項財務(wù)指標；指導團隊完成所負責區(qū)域客戶信息的收集、整理、上傳任務(wù)和客戶服務(wù)；指導和協(xié)助客戶進行業(yè)務(wù)操作，努力提高負責信息總量和服務(wù)質(zhì)量；指導和協(xié)助客戶進行業(yè)務(wù)操作，努力提高負責信息總量和服務(wù)質(zhì)量；負責團隊的培養(yǎng)和工作指導，并對其工作情況進行檢查、考核與反饋。7. 運營部：公司業(yè)務(wù)運營要害部門，負責溝通各個業(yè)務(wù)部門，起業(yè)務(wù)溝通的橋梁和樞紐作用，在各部門的協(xié)同支持下，維護公司

15、業(yè)務(wù)的正常運營。部門主要職責：（1）GPS管理流程疏導，從GPS設(shè)備的采購、發(fā)放、安裝、日常監(jiān)管、離線月報告分析、GPS服務(wù)費結(jié)算等方面精細化管理。作為風控方式的重要手段，GPS定位為催收尋找車輛提供有力保證，GPS務(wù)必采購流程清晰、系統(tǒng)管理規(guī)范、安裝準確、核算無誤。同時需要Fin-tech部門、市場銷售部、風控部門、催收部門協(xié)同工作，以保證GPS在風險管理過程中發(fā)揮有效作用；（2）保險情況跟進，主要職責為直租業(yè)務(wù)投保、續(xù)保、以及承租車輛出險后對車輛理賠流程跟進等；（3）拍牌，為支持公司業(yè)務(wù)，進行滬牌的標書認購、拍牌操作、牌照認購等一系列與拍牌有關(guān)的事宜。8. 貸后部：公司風險控制的最后一關(guān)，

16、負責處理壞賬，控制逾期風險，保證公司資產(chǎn)安全。部門主要職責：（1）負責對不同風險程度的逾期客戶開展電話催收或其他外訪工作，記錄催收結(jié)果并及時跟蹤后續(xù)情況；（2）根據(jù)工作過程中發(fā)現(xiàn)的難點問題、工作重點以及操作經(jīng)驗進行分析研究、，提出有針對性并切實可行在解決辦法，確保完成業(yè)績目標；（3）根據(jù)貸中和貸后發(fā)現(xiàn)的問題，歸類匯總；（4）制定完善工作計劃，對客戶審核、催收工作制定審核及操作流程，并高效實施；（5）調(diào)查客戶的還款能力，評估客戶的貸后風險且實施有效的處理手段；（6）開拓各種有效的信息修復渠道，進行失聯(lián)客戶的信息修復工作，提高回款率，減低壞賬損失；（7）針對中高期違約客戶，及時與相關(guān)部門溝通，提出

17、有效催收措施，指導催收策略落實，跟進催收效果。9. 服務(wù)部：負責起租后至租賃期滿的的客戶業(yè)務(wù)辦理及全國400服務(wù)熱線接聽，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。部門主要職責：（1）確保公司每日扣款收款信息及時準確，包括貸后資料管理，及抵/解押和備案資料的蓋章和郵寄工作；（2）負責貸后業(yè)務(wù)辦理，包括提前還款，客戶信息、銀行卡變更、開具信用證明、短信發(fā)送、登記證結(jié)清/調(diào)閱等工作；（3）負責全國400服務(wù)熱線接聽，受理客戶咨詢、投訴、建議，并做好記錄，向客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。10. 信審風控部：全面負責公司業(yè)務(wù)信用風險的管理工作。部門主要職責：（1）制訂公司風險管理總體原則與政策，編制風險管理制度，建立和完善公司內(nèi)控和全面風險管理體系；（2）根據(jù)公司戰(zhàn)略，負責制定風險管理的中、長期規(guī)劃，并根據(jù)年度目標制定實施策略；（3）建立欺詐風險預警模型和監(jiān)控體系，并對風險特征進行量化分析；（4）監(jiān)測公司資產(chǎn)狀況及風險變化，定期報告，并及時通報重大風險事項，進行風