XX大廈房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目貸款申請(qǐng)調(diào)查報(bào)告

1、一、項(xiàng)目主辦單位概況(一) 主辦單位名稱、法左地址、營業(yè)范圉主辦單位名稱：經(jīng)濟(jì)類型：法定地址：經(jīng)營范圍：(二) 合資各方劃稱、注冊(cè)國家、法左地址和法左代表人姓名、國籍(三) 項(xiàng)目總投資、注冊(cè)資本、各方出資比例、出資方式投資總額：(2) 注冊(cè)資本：(3) 注冊(cè)資本出資方式：(4) 投資方貸款： (四) 合營期限、利潤分配(五) 審批單位二、項(xiàng)目概況(_)項(xiàng)目背景(二) 項(xiàng)目內(nèi)容三、項(xiàng)目工程建設(shè)(一) 主體工程工程概況：設(shè)計(jì)單位：工程總用地面積：建筑面積：建筑層數(shù)：建筑物最高處高度：綠化面積：容積率：建筑密度：停車數(shù)：(2) 1程特點(diǎn)(二) 公用工程(1) 給排水系統(tǒng)：(2) 供電系統(tǒng)：(3) 熱

2、力系統(tǒng)：(4) 天然氣系統(tǒng)：弱電系統(tǒng)：道路：(三) 環(huán)保與消防四、市場營銷評(píng)估五、企業(yè)資信評(píng)價(jià)六、投資總額及資金來源評(píng)估（一）評(píng)估依據(jù)（二）項(xiàng)目投資總額（三）項(xiàng)目建設(shè)及用款計(jì)劃（四）項(xiàng)目資金來源七、項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益評(píng)估（一）評(píng)估依據(jù)（二）主要數(shù)據(jù)的確泄（三）收入及成本（四）利潤與稅金（五）盈利能力分析（六）淸償能力分析八、不確定分析（一）項(xiàng)目的敏感因素（二）臨界點(diǎn)分析九、貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（一）申請(qǐng)貸款的種類、金額、期限（二）抵押物及其估價(jià)（三）抵押貸款風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估（四）貸款償還能力的評(píng)估十、評(píng)估結(jié)論和建議經(jīng)測算分析，本項(xiàng)目的財(cái)務(wù)效益好，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)。只要銷售價(jià)格合理，營 銷得力，可以按計(jì)劃完成銷售任務(wù)

3、，回收資金。因此，該項(xiàng)目償還貸款是有保證的。詳見表表1主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)表序號(hào)名稱單位數(shù)據(jù)備注I設(shè)計(jì)規(guī)模1房地產(chǎn)開發(fā)產(chǎn)品總建筑面積平方米2商品房銷售平方米其中：住宅平方米服務(wù)用房平方米汽車庫車位II1經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)總投資萬元2開發(fā)產(chǎn)品投資萬元其中：財(cái)務(wù)費(fèi)用萬元3資金籌措萬元其中：資木金萬元借款萬元4經(jīng)營收入萬元年平均5經(jīng)營稅金及附加萬元年平均6總成木費(fèi)用萬元年平均7利潤總額萬元年平均8所得稅萬元年平均9稅后利潤萬元年平均10土地増值稅萬元年平均III財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)抬標(biāo)1商品房投資利潤率%9商品房投資利稅率%3商品房資木金凈利潤率%4全部投資內(nèi)部收益率（所得稅前）%5全部投資投資回收期（所得稅前）年6全部投資內(nèi)部

4、收益率（所得稅后）%7全部投資投資回收期（所得稅后）年8資木金內(nèi)部收益率%9長期借款償還期（房地產(chǎn)投資）年貸款期起附表1項(xiàng)目總投資估算表單位：萬元序號(hào)項(xiàng)目開發(fā)產(chǎn)品估算說明1開發(fā)建設(shè)投資111213141516171819110111112土地費(fèi)用前期工程費(fèi)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)費(fèi) 建筑安裝工程費(fèi) 公共配套設(shè)施建設(shè)費(fèi) 開發(fā)間接費(fèi)管理費(fèi)用銷售費(fèi)用開發(fā)期稅費(fèi)其他費(fèi)用不可預(yù)見費(fèi)財(cái)務(wù)費(fèi)用2經(jīng)營資金3項(xiàng)目總投資313233開發(fā)產(chǎn)品成本 固定資產(chǎn)投資 經(jīng)營資金附表2投資使用訃劃與資金籌措表單位：萬元序號(hào)項(xiàng)目合il1234561總投資1112131415自營資產(chǎn)投資自營資產(chǎn)投資借款建設(shè)期利息 自營資產(chǎn)投資方向調(diào)節(jié)稅經(jīng)營

5、資金開發(fā)產(chǎn)品投資其中：不含財(cái)務(wù)費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用9資金籌措21222324252. 5. 12.5.22.5.3資木金 預(yù)售收入 預(yù)租收入 其他（股東貸款） 借款固定資產(chǎn)投資長期借款自營資產(chǎn)投資人民幣借款 房地產(chǎn)投資人民幣借款 自營資產(chǎn)投資外幣借款 房地產(chǎn)投資外幣借款 自營資產(chǎn)投資建設(shè)期利息借款 經(jīng)營資金人民幣借款附表3售房收入與經(jīng)營稅金及附加估算表單位：萬元序號(hào)項(xiàng)目合計(jì)1234561售房收入1111可銷售面積（平方米） 平均售價(jià)（元/平方米）11銷售比例（）7經(jīng)營稅金及附加212223營業(yè)稅城市維護(hù)建設(shè)稅教育費(fèi)附加3土地增值稅4商品房銷吿凈收入附表4損益表單位：萬元序號(hào)項(xiàng)目合計(jì)1234561經(jīng)營收

6、入111213商品房銷售收入 房地產(chǎn)租金收入 自營收入2經(jīng)營成本2122商品房經(jīng)營成木 出租房經(jīng)營成木（攤銷）3出租房經(jīng)營費(fèi)用4自營部分經(jīng)營費(fèi)用5自營部分折舊.稚銷6自營部分財(cái)務(wù)費(fèi)用7經(jīng)營稅金及附加8土地増值稅9利潤總額10彌補(bǔ)以前年度虧損11應(yīng)納稅所得額12所得稅13稅后利潤職工獎(jiǎng)勵(lì)及福利基金 儲(chǔ)備基金企業(yè)發(fā)展基金14加：年初未分配利潤15可供投資者分配的利潤16應(yīng)付利潤A方B方C方17年末未分配利潤附表5財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表（全部投資）單位：萬元項(xiàng)目合計(jì)1234561現(xiàn)金流入11121314151617售房收入租房收入自營收入其他收入回收固定資產(chǎn)余值 回收經(jīng)營資金 凈轉(zhuǎn)售收入2現(xiàn)金流出21222

7、32425262728固定資產(chǎn)投資（含方向稅） 開發(fā)產(chǎn)品投資（不含財(cái)務(wù)費(fèi)用） 經(jīng)營資金自營部分經(jīng)營費(fèi)用出租房經(jīng)營費(fèi)用 經(jīng)營稅金及附加 土地増值稅 所得稅3凈現(xiàn)金流量累計(jì)凈現(xiàn)金流址4所得稅前凈現(xiàn)金流址累計(jì)所得稅前凈現(xiàn)金流址計(jì)算指標(biāo)所得稅前所得稅后內(nèi)部收益率（FIRR）財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值（FNPV）投資回收期基準(zhǔn)收益率（I（c下標(biāo)）附表6財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表（資本金）單位：萬21資木金22預(yù)售（租）收入用于開發(fā)產(chǎn)品投資23自營部分經(jīng)營費(fèi)用24出租房經(jīng)營費(fèi)用25經(jīng)營稅金及附加26土地増值稅27所得稅28長期借款木金償還29流動(dòng)資金借款償還210短期借款木金償還211其他（股東貸款）212職工獎(jiǎng)勵(lì)及福利基金3凈現(xiàn)金

8、流量4累計(jì)凈現(xiàn)金流運(yùn)計(jì)算指標(biāo)內(nèi)部收益率(FIRR) 財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值(FNPV) 基準(zhǔn)收益率(I(c下標(biāo))附表7長期借款還本付息估算表單位:萬元序號(hào)項(xiàng)目合訃1934561長期借款償還1112131415年初借款木息累計(jì)本金建設(shè)期利息木年借款 木年應(yīng)計(jì)利息 木年還木付息還木付息 年末借款木息累計(jì)2房地產(chǎn)投資人民幣借款2122232425年初借款木息累計(jì)本金建設(shè)期利息 木年借款 木年應(yīng)計(jì)利息 木年還木付息還木付息 年末借款木息累計(jì)3還木資金來源313233343536上年余額攤銷折舊利潤可利用售房收入其他4償還等額還款木金5償還長期貸款一本金能力6長期借款償還期(年)注：有效利率5. 09%。附表8資金

9、來源與運(yùn)用表單位：萬元序號(hào)項(xiàng)目合計(jì)1234561資金來源111213141516171819110111112商品房銷吿收入房地產(chǎn)租金收入自營收入自營資產(chǎn)長期借款自營資產(chǎn)經(jīng)營資金借款 房地產(chǎn)投資借款短期借款資本金其他回收固定資產(chǎn)余值 回收經(jīng)營資金凈轉(zhuǎn)售收入9*0資金運(yùn)用212223242526272829210211212213214215216217自營固定資產(chǎn)投資（含方向稅） 自營固定資產(chǎn)建設(shè)期利息 房地產(chǎn)投資（含財(cái)務(wù)費(fèi)用） 經(jīng)營資金自營部分經(jīng)營費(fèi)用 自營部分財(cái)務(wù)費(fèi)用 出租房經(jīng)營費(fèi)用 經(jīng)營稅金及附加 土地増值稅 所得稅 應(yīng)付利潤 自營資產(chǎn)長期借款木金償還 自營資產(chǎn)經(jīng)營資金借款償還 房地產(chǎn)長期借款本金償還 償還其他應(yīng)付款（股東貸款） 短期借款木金償還 職工獎(jiǎng)勵(lì)及福利基金3盈余資金4累汁盈余資金附表9資產(chǎn)負(fù)債表單位：萬元序號(hào)項(xiàng)目123456111流動(dòng)資產(chǎn)總額1111. 1 21. 1 31. 1 4121314應(yīng)收賬款存貨其中：在建開發(fā)產(chǎn)品現(xiàn)金累訃盈余資金在建工程固定資產(chǎn)凈值無形及遞延資產(chǎn)凈值負(fù)債及所