銀行反洗錢工作總結(jié)報告

1、銀行反洗錢工作總結(jié)報告年，我中心支行反洗錢工作緊緊圍繞總、 分行反洗錢工作重心，認真貫徹執(zhí)行反洗錢法 ，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調(diào)查，不斷推動轄區(qū)反洗錢工作向縱深發(fā)展， 取得了較好的工作成績?，F(xiàn)將年反洗錢工作情況報告如下：一、主要工作完成情況（一）采取多種形式，宣傳貫徹反洗錢法年是反洗錢法貫徹實施的第一年，我中心支行按照總、分行的統(tǒng)一部署，采取多種形式，宣傳貫徹反洗錢法。1召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹反洗錢法 。我中心支行早計劃、早安排、早部署、早落實，于年 1 月中旬，召開全市金融系統(tǒng)反洗錢工作會議，宣傳貫徹反洗錢法及其配

2、套規(guī)章，全市銀行業(yè)、保險業(yè)、證券期貨業(yè)共 43 家金融機構(gòu)分管領(lǐng)導及部門負責人和金融系統(tǒng)反洗錢工作協(xié)調(diào)小組成員單位近 100 人參加了會議。 年 3 月和 8 月下旬，又分別召開人民銀行系統(tǒng)和全轄金融系統(tǒng)反洗錢工作會議。上述會議均是以宣傳貫徹反洗錢法為主題，起到了很好的宣傳作用。2舉辦反洗錢法及反洗錢知識競賽。為推動反洗錢法等法律法規(guī)知識的學習和宣傳， 使轄內(nèi)反洗錢工作人員全面理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度， 更好地履行反洗錢義務， 我中心支行舉辦了3 個層次的反洗錢法及反洗錢知識競賽。一是為迎接分行反洗錢知識競賽活動，我中心支行在轄內(nèi)人民銀行系統(tǒng)開展了反洗錢知識競賽選拔賽活動。各縣（市）支行分

3、別選派 3 人組隊參賽，我中心支行對獲獎縣（市） 支行和個人給予了表彰和獎勵。二是積極組織參加分行舉辦的人民銀行系統(tǒng)反洗錢知識競賽， 全體參賽人員全部獲獎， 即分別獲得了團體第一名和個人第一、 第四和第五名的優(yōu)異成績。 三是舉辦全市金融機構(gòu)大型反洗錢知識競賽活動， 此次活動分為銀行業(yè)和非銀行業(yè)兩個競賽組，共角逐出 6 個團體獎，轄內(nèi) 42 家金融機構(gòu)近 700 名隊員參加了此次競賽活動。 3 個層次的競賽活動極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質(zhì)， 有力地促進了全市反洗錢工作的開展。3積極開展反洗錢知識培訓。年以來，我中心支行除多次以會議形式宣傳培訓反洗錢法外，還多次開展對金融機構(gòu)

4、反洗錢工作一線人員的巡回培訓。 分 4 期分別對農(nóng)業(yè)銀行徐州市分行、建設(shè)銀行徐州分行、江蘇銀行徐州分行和市郊農(nóng)村信用聯(lián)社等金融機構(gòu)近1000 名一線人員進行了培訓。培訓緊緊圍繞“一法四規(guī)章”及配套的規(guī)范性文件這一主線， 主要從金融機構(gòu)應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識。通過培訓，大幅度提高了金融機構(gòu)，尤其是非銀行業(yè)金融機構(gòu)對反洗錢工作的認識。（二）不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展1進一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“一法四規(guī)章”的實施為契機，全面、準確領(lǐng)會立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程， 結(jié)合實際修訂

5、和完善了反洗錢崗位責任制、現(xiàn)場檢查實施細則等一系列內(nèi)部管理制度，嚴格內(nèi)部管理， 有效防范了各種執(zhí)法風險。2加強大額現(xiàn)金存取管理。根據(jù)總行要求，我中心支行及時將大額現(xiàn)金存取管理職責由原貨幣金銀部門調(diào)整到會計財務部門， 并即時采取了有效的監(jiān)管措施。 一是要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)指定負責部門和人員，建立了聯(lián)絡(luò)員制度；二是規(guī)范做法，通過 FTP 網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)一傳輸平臺報備數(shù)據(jù)；三是整合相關(guān)制度規(guī)定， 重新設(shè)計統(tǒng)一的報送格式，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個數(shù)據(jù)信息來源通道。3建立反洗錢工作聯(lián)席會議成員單位聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)。為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為， 確保徐州市反洗錢工作聯(lián)席會議制度的高效運轉(zhuǎn)，我中心支行

6、牽頭建立了徐州市 16 家成員單位參與的反洗錢工作聯(lián)席會議聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，使反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。4調(diào)整反洗錢舉報工作機制。根據(jù)反洗錢工作職責部門調(diào)整等實際情況，我們及時調(diào)整并公布了反洗錢舉報電話，理順反洗錢舉報中心的管理部門。 責成尚未設(shè)立反洗錢舉報分中心的證券、期貨和保險業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立反洗錢舉報分中心，明確專職部門和專職受理人員，在營業(yè)網(wǎng)點公布舉報電話。（三）鞏固銀行業(yè)反洗錢成果， 推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開對金融機構(gòu)實施有效的反洗錢監(jiān)管是人民銀行反洗錢工作的重點和基礎(chǔ)，我們深深認識到，能否鞏固和擴大銀行業(yè)反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在證券、 期貨、保險領(lǐng)域全面鋪開， 將直

7、接關(guān)系到反洗錢法的實施效果，關(guān)系到人民銀行依法有效履行職責。為此，我中心支行開展了如下工作：1繼續(xù)組織開展對銀行業(yè)金融機構(gòu)的反洗錢現(xiàn)場檢查。 根據(jù)關(guān)于開展對轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作情況檢查的通知 （南銀辦161 號）要求，我中心支行組成 9 人專項檢查小組， 投入 112 個工作日，對 1 家商業(yè)銀行徐州市分行及其所屬的 5 家支行（以下簡稱“被查單位”）履行反洗錢義務情況實施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務的順利完成， 我中心支行在檢查前充分做好方案制定、 人員培訓和電子信息數(shù)據(jù)收集等準備工作。 在檢查過程中， 充分利用已掌握的多項電子交易數(shù)據(jù)，運用計算機進行初期的篩選、分析和核對，對排查出的

8、疑點問題， 有針對性地進行人工分析和定性取證， 現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合， 大大提高了檢查的覆蓋面， 縮短了現(xiàn)場檢查的時間跨度，保證了檢查質(zhì)量。對檢查出的違規(guī)行為，我們堅持依法行政原則，對被查單位依法處以 10 萬元人民幣的罰款。2穩(wěn)步開拓反洗錢義務主體新領(lǐng)域。年1 月 1 日正式實施的反洗錢法 將所有在我國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)都列為反洗錢義務的主體。為有效引導和督促轄內(nèi)證券、期貨、保險金融機構(gòu)開展反洗錢工作，我中心支行制發(fā)了對非銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作要求和年徐州市金融機構(gòu)反洗錢工作指導意見，同時建立了證券、期貨、保險業(yè)金融機構(gòu)反洗錢負責部門及聯(lián)絡(luò)員登記聯(lián)絡(luò)機制。根據(jù)總行對證券和

9、保險業(yè)的大額和可疑交易報告要素釋義及報告數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范要求， 我們多次走訪地方法人金融機構(gòu)， 督促其在規(guī)定時間內(nèi)正式向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)。目前，我市唯一一家地方性法人金融機構(gòu)已在規(guī)定時間內(nèi)向反洗錢監(jiān)測分析中心提交了報送數(shù)據(jù)的申請報告并領(lǐng)取了網(wǎng)上報送的密鑰， 確保在規(guī)定的時間內(nèi)，按照總對總的口徑報送大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)。（四）強化非現(xiàn)場監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息為了有效督促全轄各金融機構(gòu)認真開展反洗錢工作， 增強其反洗錢風險預警能力，提高反洗錢監(jiān)管水平，我中心支行根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）的要求，建立了徐州市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機制，取得了良好成效。一是建立

10、專人報告制度。要求各金融機構(gòu)指定專人負責向我中心支行報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告及反洗錢相關(guān)信息資料。二是建立 FTP 網(wǎng)絡(luò)傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。 四是全面開展金融機構(gòu)履行反洗錢義務自查自律活動。 通過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，有效地發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的薄弱點以及下階段加強監(jiān)管力度的對象，使我市反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日?；⑷婊?、規(guī)范化。年 111 月，我中心支行共接收主報告行上報的人民幣可疑交易報告 324 筆、涉及金額 8.75 億元人民幣；接收報備行報備的可疑交易報告 4926 筆；接收銀行報告的對公單位外幣大額交易 37

11、64筆、涉及金額 21.41 億美元；個人外幣大額交易 2576 筆、涉及金額 0.45 億美元； 711 月，接收人民幣大額現(xiàn)金存取報備 299015 筆、涉及金額 483 億元人民幣。接收報告及報備數(shù)量、監(jiān)測范圍、信息容量和電子化水平均有不同程度的提高。（五）加強可疑資金監(jiān)測分析，認真開展反洗錢行政調(diào)查為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析轄內(nèi)可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調(diào)查工作， 我中心支行開展了以下工作： 一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。針對收集到的反洗錢信息資料及數(shù)據(jù)，我們實行了逐級分析和報告制度。 首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數(shù)據(jù)，再由科室領(lǐng)導組織集體

12、研究分析，最后由分管行領(lǐng)導審批， 不錯過任何一個有價值的可疑交易線索，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調(diào)查。 通過監(jiān)測分析， 我中心支行發(fā)現(xiàn)1 家廢品回收公司有頻繁大額資金可疑交易活動。按照反洗錢行政調(diào)查程序， 經(jīng)報分行批準后，我中心支行對該公司開展了行政調(diào)查。三是組織開展“天網(wǎng)行動”和“雷霆行動” 。按照總、分行統(tǒng)一部署，結(jié)合地方實際，成立了此次專項行動領(lǐng)導小組，在全轄范圍內(nèi)開展“天網(wǎng)行動”和“雷霆行動”的動員和工作部署， 力爭在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。（六）積極開展反洗錢信息調(diào)研，提供反洗錢信息交流平臺我中心支

13、行高度重視反洗錢信息調(diào)研工作， 調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。一是深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題， 及時向上級行反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、 新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后金融機構(gòu)應如何開展反洗錢工作、 大額現(xiàn)金存取管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題， 并形成調(diào)研報告上報分行。 二是每季度編發(fā)反洗錢工作簡報，發(fā)揮反洗錢工作簡報的信息橋梁作用，提供反洗錢信息交流平臺， 開展反洗錢理論探討和研究， 切實起到引導轄區(qū)反洗錢工作的作用。二、面臨的主要問題（一）反洗錢各項協(xié)調(diào)機制的合力尚未真正形成。 如部際聯(lián)席會議召集次數(shù)偏少；基層人民銀行掌握的交易數(shù)據(jù)很有限， 真正有價值、能與公安機關(guān)情報會商

14、的線索或向公安機關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動效應。（二）對非銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管還需花大力氣。 一是年是證券、期貨、保險業(yè)金融機構(gòu)履行反洗錢義務的第一年，上述機構(gòu)對反洗錢工作的認識及重視程度尚存在一定差距， 反洗錢內(nèi)部管理制度未制定或制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。 二是反洗錢行政主管部門工作人員對非銀行金融機構(gòu)業(yè)務不甚了解， 開展監(jiān)管工作和行政調(diào)查存在一定難度。三是反洗錢規(guī)章中相關(guān)條款的制定存在先天性不足， 可操作性不強。（三）非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行不到位。 主要表現(xiàn)為金融機構(gòu)上報的部分數(shù)據(jù)存在不實現(xiàn)象， 如反洗錢領(lǐng)導小組活動的次數(shù)及員工參加宣傳、培訓的數(shù)據(jù)與其反洗錢

15、工作實際開展情況存在差異， 開銷戶數(shù)據(jù)與人民銀行賬戶管理系統(tǒng)統(tǒng)計的數(shù)據(jù)存在差異、 身份識別數(shù)據(jù)不準確等等。三、 2010 年反洗錢工作思路2010 年，我中心支行反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發(fā)展觀，從構(gòu)建社會主義和諧社會的高度，依法對銀行、證券期貨及保險業(yè)全面開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管， 加大反洗錢行政調(diào)查力度， 全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。（一）繼續(xù)加強對反洗錢法的宣傳和培訓工作。將反洗錢法的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、 做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓活動， 提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。（二）加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平， 積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分行的“天網(wǎng)行動”和“雷霆行動”計劃，力爭在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件上有所突破，配合司法機關(guān)嚴厲打擊洗錢犯罪活動。（三）強化對金融機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。按照反洗