中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員印銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指

1、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知（銀監(jiān)發(fā)200663號 2006年8月7日）各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，各金融資產(chǎn)管理公司，各省（區(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、國家郵政局郵政儲匯局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司，中央國債登記結(jié)算公司，建銀投資公司： 現(xiàn)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引印發(fā)給你們，請認(rèn)真執(zhí)行。請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。二00六年八月七日銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第一章 總則第一條 為有效防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用信息系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理、經(jīng)營管理和內(nèi)部控制過程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，促

2、進(jìn)我國銀行業(yè)安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、國家信息安全相關(guān)要求和信息系統(tǒng)管理的有關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。第二條 本指引適用于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。本指引所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司以及經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)，適用本指引規(guī)定。第三條 本指引所稱信息系統(tǒng)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用現(xiàn)代信息、通信技術(shù)集成的處理業(yè)務(wù)、經(jīng)營

3、管理和內(nèi)部控制的系統(tǒng)。第四條 本指引所稱信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是指信息系統(tǒng)在規(guī)劃、研發(fā)、建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)、監(jiān)控及退出過程中由于技術(shù)和管理缺陷產(chǎn)生的操作、法律和聲譽(yù)等風(fēng)險(xiǎn)。第五條 信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立有效的機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量、評價(jià)、預(yù)警和控制，推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高信息化水平，增強(qiáng)核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。第二章 機(jī)構(gòu)職責(zé)第六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，完善內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和工作機(jī)制，防范和控制信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。第七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真履行下列信息系統(tǒng)管理職責(zé)：（一）貫徹執(zhí)行國家有關(guān)信息系統(tǒng)管理的法律、法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)銀監(jiān)會相關(guān)監(jiān)管要求；

4、（二）建立有效的信息安全保障體系和內(nèi)部控制規(guī)程，明確信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位責(zé)任制度，并監(jiān)督落實(shí)；（三）負(fù)責(zé)組織對本機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢查、評估、分析，及時(shí)向本機(jī)構(gòu)專門委員會和銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)的管理信息； （四）及時(shí)向銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告本機(jī)構(gòu)發(fā)生的重大信息系統(tǒng)事故或突發(fā)事件，并按有關(guān)預(yù)案快速響應(yīng)；（五）每年經(jīng)董事會或其他決策機(jī)構(gòu)審查后向銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的年度報(bào)告； （六）做好本機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)審計(jì)工作；（七）配合銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)做好信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督檢查工作，并按照監(jiān)管意見進(jìn)行整改；（八）組織本機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)從業(yè)人員進(jìn)行信息系統(tǒng)有關(guān)的業(yè)務(wù)、技術(shù)和安全培訓(xùn)；（九）開展

5、與信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的其他工作。第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事會或其他決策機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)信息系統(tǒng)的戰(zhàn)略規(guī)劃、重大項(xiàng)目和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督管理；信息科技管理委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會或其他負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的專業(yè)委員會應(yīng)制定信息系統(tǒng)總體策略，統(tǒng)籌信息系統(tǒng)項(xiàng)目建設(shè)，定期評估、報(bào)告本機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)狀況，為決策層提供建議，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人是本機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任人。第十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立信息科技部門，統(tǒng)一負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)的規(guī)劃、研發(fā)、建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)和監(jiān)控，提供日常科技服務(wù)和運(yùn)行技術(shù)支持；建立或明確專門信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門，建立、健全信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章、制度，

6、并協(xié)助業(yè)務(wù)部門及信息科技部門嚴(yán)格執(zhí)行，提供相關(guān)的監(jiān)管信息；設(shè)立審計(jì)部門或?qū)ｉT審計(jì)崗位，建立健全信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)制度，配備適量的合格人員進(jìn)行信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)。第十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事與信息系統(tǒng)相關(guān)工作的人員應(yīng)符合以下要求：（一）具備良好的職業(yè)道德，掌握履行信息系統(tǒng)相關(guān)崗位職責(zé)所需的專業(yè)知識和技能；（二）未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗；經(jīng)考核不適宜的工作人員，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，建立人才激勵(lì)機(jī)制，適應(yīng)信息技術(shù)的發(fā)展。第十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及時(shí)和規(guī)范地披露信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)狀況。第三章總體風(fēng)險(xiǎn)控制第十四條 總體風(fēng)險(xiǎn)是指信

7、息系統(tǒng)在策略、制度、機(jī)房、軟件、硬件、網(wǎng)絡(luò)、數(shù)據(jù)、文檔等方面影響全局或共有的風(fēng)險(xiǎn)。第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)信息系統(tǒng)總體規(guī)劃，制定明確、持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，按照信息系統(tǒng)的敏感程度對各個(gè)集成要素進(jìn)行分析和評估，并實(shí)施有效控制。第十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取措施防范自然災(zāi)害、運(yùn)行環(huán)境變化等產(chǎn)生的安全威脅，防止各類突發(fā)事故和惡意攻擊。第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全信息系統(tǒng)相關(guān)的規(guī)章制度、技術(shù)規(guī)范、操作規(guī)程等；明確與信息系統(tǒng)相關(guān)人員的職責(zé)權(quán)限，建立制約機(jī)制，實(shí)行最小授權(quán)。第十八條 在境外設(shè)立的我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或在境內(nèi)設(shè)立的境外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)防范由于境內(nèi)外信息系統(tǒng)監(jiān)管制度差異等造成的跨境風(fēng)

8、險(xiǎn)。第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行國家信息安全相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，參照有關(guān)國際準(zhǔn)則，積極推進(jìn)信息安全標(biāo)準(zhǔn)化，實(shí)行信息安全等級保護(hù)。第二十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對信息系統(tǒng)的評估和測試，及時(shí)進(jìn)行修補(bǔ)和更新，以保證信息系統(tǒng)的安全性、完整性。第二十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)中心機(jī)房應(yīng)符合國家有關(guān)計(jì)算機(jī)場地、環(huán)境、供配電等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。全國性數(shù)據(jù)中心至少應(yīng)達(dá)到國家A類機(jī)房標(biāo)準(zhǔn)，省域數(shù)據(jù)中心至少應(yīng)達(dá)到國家B類機(jī)房標(biāo)準(zhǔn)，省域以下數(shù)據(jù)中心至少應(yīng)達(dá)到C類機(jī)房標(biāo)準(zhǔn)。數(shù)據(jù)中心機(jī)房應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的門禁管理措施，未經(jīng)授權(quán)不得進(jìn)入。第二十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重視知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)，使用正版軟件，加強(qiáng)軟件版本管理，優(yōu)先使用具有中國自

9、主知識產(chǎn)權(quán)的軟、硬件產(chǎn)品；積極研發(fā)具有自主知識產(chǎn)權(quán)的信息系統(tǒng)和相關(guān)金融產(chǎn)品，并采取有效措施保護(hù)本機(jī)構(gòu)信息化成果。第二十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與信息系統(tǒng)相關(guān)的電子設(shè)備的選型、購置、登記、保養(yǎng)、維修、報(bào)廢等應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)程，選用的設(shè)備應(yīng)經(jīng)過技術(shù)論證，測試性能應(yīng)符合國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。信息系統(tǒng)所用的服務(wù)器等關(guān)鍵設(shè)備應(yīng)具有較高的可靠性、充足的容量和一定的容錯(cuò)特性，并配置適當(dāng)?shù)膫淦穫浼?。第二十四條 信息系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)參照相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范設(shè)計(jì)、建設(shè)；網(wǎng)絡(luò)設(shè)備應(yīng)兼?zhèn)浼夹g(shù)先進(jìn)性和產(chǎn)品成熟性；網(wǎng)絡(luò)設(shè)備和線路應(yīng)有冗余備份；嚴(yán)格線路租用合同管理，按照業(yè)務(wù)和交易流量要求保證傳輸帶寬；建立完善的網(wǎng)管中心，監(jiān)測和管理通信線路及網(wǎng)

10、絡(luò)設(shè)備，保障網(wǎng)絡(luò)安全穩(wěn)定運(yùn)行。第二十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全管理。生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)與開發(fā)測試網(wǎng)絡(luò)、業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)與辦公網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)與外部網(wǎng)絡(luò)應(yīng)實(shí)施隔離；加強(qiáng)無線網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)接入邊界控制；使用內(nèi)容過濾、身份認(rèn)證、防火墻、病毒防范、入侵檢測、漏洞掃描、數(shù)據(jù)加密等技術(shù)手段，有效降低外部攻擊、信息泄漏等風(fēng)險(xiǎn)。第二十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)信息系統(tǒng)加密機(jī)、密鑰、密碼、加解密程序等安全要素的管理，使用符合國家安全標(biāo)準(zhǔn)的密碼設(shè)備，完善安全要素生成、領(lǐng)取、使用、修改、保管和銷毀等環(huán)節(jié)管理制度。密鑰、密碼應(yīng)定期更改。第二十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)采集、存貯、傳輸、使用、備份、恢復(fù)、抽檢、清理、銷毀等環(huán)節(jié)的有

11、效管理，不得脫離系統(tǒng)采集加工、傳輸、存取數(shù)據(jù)；優(yōu)化系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫安全設(shè)置，嚴(yán)格按授權(quán)使用系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫，采用適當(dāng)?shù)臄?shù)據(jù)加密技術(shù)以保護(hù)敏感數(shù)據(jù)的傳輸和存取，保證數(shù)據(jù)的完整性、保密性。第二十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對信息系統(tǒng)配置參數(shù)實(shí)施嚴(yán)格的安全與保密管理，防止非法生成、變更、泄漏、丟失與破壞。根據(jù)敏感程度和用途，確定存取權(quán)限、方式和授權(quán)使用范圍，嚴(yán)格審批和登記手續(xù)。第二十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，并定期演練、評審和修訂。省域以下數(shù)據(jù)中心至少實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)備份異地保存，省域數(shù)據(jù)中心至少實(shí)現(xiàn)異地?cái)?shù)據(jù)實(shí)時(shí)備份，全國性數(shù)據(jù)中心實(shí)現(xiàn)異地災(zāi)備。第三十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對技術(shù)文檔資料和重要數(shù)據(jù)的備

12、份管理；技術(shù)文檔資料和重要數(shù)據(jù)應(yīng)保留副本并異地存放，按規(guī)定年限保存，調(diào)用時(shí)應(yīng)嚴(yán)格授權(quán)。信息系統(tǒng)的技術(shù)文檔資料包括：系統(tǒng)環(huán)境說明文件、源程序以及系統(tǒng)研發(fā)、運(yùn)行、維護(hù)過程中形成的各類技術(shù)資料。重要數(shù)據(jù)包括：交易數(shù)據(jù)、賬務(wù)數(shù)據(jù)、客戶數(shù)據(jù)，以及產(chǎn)生的報(bào)表數(shù)據(jù)等。第三十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在信息系統(tǒng)可能影響客戶服務(wù)時(shí)，應(yīng)以適當(dāng)方式告知客戶。 第四章研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)控制第三十二條 研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)是指信息系統(tǒng)在研發(fā)過程中組織、規(guī)劃、需求、分析、設(shè)計(jì)、編程、測試和投產(chǎn)等環(huán)節(jié)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。第三十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)研發(fā)前應(yīng)成立項(xiàng)目工作小組，重大項(xiàng)目還應(yīng)成立項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組，并指定負(fù)責(zé)人。項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)項(xiàng)目的組織、協(xié)調(diào)、檢

13、查、監(jiān)督工作。項(xiàng)目工作小組由業(yè)務(wù)人員、技術(shù)人員和管理人員組成，具體負(fù)責(zé)整個(gè)項(xiàng)目的開發(fā)工作。第三十四條 項(xiàng)目工作小組人員應(yīng)具備與項(xiàng)目要求相適應(yīng)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)與專業(yè)技術(shù)知識，小組負(fù)責(zé)人需具備組織領(lǐng)導(dǎo)能力,保證信息系統(tǒng)研發(fā)質(zhì)量和進(jìn)度。第三十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門根據(jù)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，在充分進(jìn)行市場調(diào)查、產(chǎn)品效益分析的基礎(chǔ)上制定信息系統(tǒng)研發(fā)項(xiàng)目可行性報(bào)告。第三十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門編寫項(xiàng)目需求說明書，提出風(fēng)險(xiǎn)控制要求，信息科技部門根據(jù)項(xiàng)目需求編制項(xiàng)目功能說明書。第三十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技部門依據(jù)項(xiàng)目功能說明書分別編寫項(xiàng)目總體技術(shù)框架、項(xiàng)目設(shè)計(jì)說明書，設(shè)計(jì)和編碼應(yīng)符合項(xiàng)目功能說明書的

14、要求。第三十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立獨(dú)立的測試環(huán)境，以保證測試的完整性和準(zhǔn)確性。測試至少應(yīng)包括功能測試、安全性測試、壓力測試、驗(yàn)收測試、適應(yīng)性測試。測試不得直接使用生產(chǎn)數(shù)據(jù)。第三十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技部門應(yīng)根據(jù)測試結(jié)果修補(bǔ)系統(tǒng)的功能和缺陷，提高系統(tǒng)的整體質(zhì)量。第四十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員、技術(shù)人員應(yīng)根據(jù)職責(zé)范圍分別編寫操作說明書、技術(shù)應(yīng)急方案、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃、投產(chǎn)計(jì)劃、應(yīng)急回退計(jì)劃，并進(jìn)行演練。第四十一條 開發(fā)過程中所涉及的各種文檔資料應(yīng)經(jīng)相關(guān)部門、人員的簽字確認(rèn)并歸檔保存。第四十二條 項(xiàng)目驗(yàn)收應(yīng)出具由相關(guān)負(fù)責(zé)人簽字的項(xiàng)目驗(yàn)收報(bào)告，驗(yàn)收不合格不得投產(chǎn)使用。第五章運(yùn)行維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)控制第

15、四十三條 運(yùn)行維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)是指信息系統(tǒng)在運(yùn)行與維護(hù)過程中操作管理、變更管理、機(jī)房管理和事件管理等環(huán)節(jié)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。第四十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)應(yīng)實(shí)行職責(zé)分離，運(yùn)行人員應(yīng)實(shí)行專職，不得由其他人員兼任。運(yùn)行人員應(yīng)按操作規(guī)程巡檢和操作。維護(hù)人員應(yīng)按授權(quán)和維護(hù)規(guī)程要求對生產(chǎn)狀態(tài)的軟硬件、數(shù)據(jù)進(jìn)行維護(hù)，除應(yīng)急外，其他維護(hù)應(yīng)在非工作時(shí)間進(jìn)行。第四十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)的運(yùn)行應(yīng)符合以下要求：（一）制定詳細(xì)的運(yùn)行值班操作表，包括規(guī)定巡檢時(shí)間，操作范圍、內(nèi)容、辦法、命令以及負(fù)責(zé)人員等信息；（二）提供常見和簡便的操作菜單或命令，如信息系統(tǒng)的啟動(dòng)或停止、運(yùn)行日志的查詢等；（三）提供機(jī)房環(huán)境、設(shè)備使

16、用、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行、系統(tǒng)運(yùn)行等監(jiān)控信息；（四）記錄運(yùn)行值班過程中所有現(xiàn)象、操作過程等信息。第四十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)的維護(hù)應(yīng)符合以下要求：（一）除對信息系統(tǒng)設(shè)備和系統(tǒng)環(huán)境的維護(hù)外，對軟件或數(shù)據(jù)的維護(hù)必須通過特定的應(yīng)用程序進(jìn)行，添加、刪除和修改數(shù)據(jù)應(yīng)通過柜員終端，不得對數(shù)據(jù)庫進(jìn)行直接操作；（二）具備各種詳細(xì)的日志信息，包括交易日志和審計(jì)日志等，以便維護(hù)和審計(jì)；（三）提供維護(hù)的統(tǒng)計(jì)和報(bào)表打印功能。第四十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)的變更應(yīng)符合以下要求：（一）制訂嚴(yán)密的變更處理流程，明確變更控制中各崗位的職責(zé)，并遵循流程實(shí)施控制和管理；變更前應(yīng)明確應(yīng)急和回退方案，無授權(quán)不得進(jìn)行變更操作；（二）根據(jù)

17、變更需求、變更方案、變更內(nèi)容核實(shí)清單等相關(guān)文檔審核變更的正確性、安全性和合法性；（三）應(yīng)采用軟件工具精確判斷變更的真實(shí)位置和內(nèi)容，形成變更內(nèi)容核實(shí)清單，實(shí)現(xiàn)真實(shí)、有效、全面的檢驗(yàn)；（四）軟件版本變更后應(yīng)保留初始版本和所有歷史版本，保留所有歷史的變更內(nèi)容核實(shí)清單。第四十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在信息系統(tǒng)投產(chǎn)后一定時(shí)期內(nèi)，應(yīng)組織對系統(tǒng)的后評價(jià)，并根據(jù)評價(jià)及時(shí)對系統(tǒng)功能進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。第四十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對機(jī)房環(huán)境設(shè)施實(shí)行日常巡檢，明確信息系統(tǒng)及機(jī)房環(huán)境設(shè)施出現(xiàn)故障時(shí)的應(yīng)急處理流程和預(yù)案，有實(shí)時(shí)交易服務(wù)的數(shù)據(jù)中心應(yīng)實(shí)行24小時(shí)值班。第五十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實(shí)行事件報(bào)告制度，發(fā)生信息系統(tǒng)造成重大

18、經(jīng)濟(jì)、聲譽(yù)損失和重大影響事件，應(yīng)即時(shí)上報(bào)并處理，必要時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急處理預(yù)案。第六章外包風(fēng)險(xiǎn)控制第五十一條 外包風(fēng)險(xiǎn)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將信息系統(tǒng)的規(guī)劃、研發(fā)、建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)、監(jiān)控等委托給業(yè)務(wù)合作伙伴或外部技術(shù)供應(yīng)商時(shí)形成的風(fēng)險(xiǎn)。第五十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行信息系統(tǒng)外包時(shí)，應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制和實(shí)際需要，合理確定外包的原則和范圍，認(rèn)真分析和評估外包存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)，建立健全有關(guān)規(guī)章制度，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。第五十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全外包承包方評估機(jī)制，充分審查、評估承包方的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)實(shí)力、誠信歷史、安全資質(zhì)、技術(shù)服務(wù)能力和實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)控制與責(zé)任承擔(dān)水平，并進(jìn)行必要的盡職調(diào)查。評估工作可委托

19、經(jīng)國家相應(yīng)監(jiān)管部門認(rèn)定資質(zhì)，具有相關(guān)專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的獨(dú)立機(jī)構(gòu)完成。第五十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與承包方簽訂書面合同，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)，并規(guī)定承包方在安全、保密、知識產(chǎn)權(quán)方面的義務(wù)和責(zé)任。第五十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分認(rèn)識外包服務(wù)對信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的直接和間接影響，并將其納入總體安全策略和風(fēng)險(xiǎn)控制之中。第五十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完整的信息系統(tǒng)外包風(fēng)險(xiǎn)評估與監(jiān)測程序，審慎管理外包產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，提高本機(jī)構(gòu)對外包管理的能力。第五十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息系統(tǒng)外包風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)符合風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)和策略，并應(yīng)建立針對外包風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急計(jì)劃。第五十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與外包承包方建立有效的聯(lián)絡(luò)、溝通和信息

20、交流機(jī)制，并制定在意外情況下能夠?qū)崿F(xiàn)承包方的順利變更，保證外包服務(wù)不間斷的應(yīng)急預(yù)案。第五十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將敏感的信息系統(tǒng)，以及其他涉及國家秘密、商業(yè)秘密和客戶隱私數(shù)據(jù)的管理與傳遞等內(nèi)容進(jìn)行外包時(shí)，應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，符合銀監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)過董事會或其他決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并在實(shí)施外包前報(bào)銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)和法律法規(guī)規(guī)定需要報(bào)告的機(jī)構(gòu)備案。第七章審計(jì)第六十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)審計(jì)部門負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)審計(jì)，也可聘請經(jīng)國家相應(yīng)監(jiān)管部門認(rèn)定資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息系統(tǒng)外部審計(jì)。第六十一條 信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)應(yīng)包括：總體風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)、系統(tǒng)審閱和專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)。第六十二條 總體風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)是指對本機(jī)構(gòu)所有信息

21、系統(tǒng)共有的公共部分進(jìn)行審計(jì)，實(shí)施總體風(fēng)險(xiǎn)控制。根據(jù)信息系統(tǒng)的總體風(fēng)險(xiǎn)狀況確定審計(jì)頻率，但至少每3年審計(jì)一次。第六十三條 信息系統(tǒng)的系統(tǒng)審閱是指對研發(fā)、運(yùn)行及退出的全過程進(jìn)行審計(jì)，分投產(chǎn)前與投產(chǎn)后的審閱。第六十四條 投產(chǎn)前的系統(tǒng)審閱是指審計(jì)人員采用非現(xiàn)場形式，對信息項(xiàng)目開發(fā)過程中所提交的有關(guān)文檔資料進(jìn)行審閱，指出其中存在的風(fēng)險(xiǎn)，了解是否具有相應(yīng)的控制措施，并提出評價(jià)和建議的過程。信息系統(tǒng)投產(chǎn)前的系統(tǒng)審閱應(yīng)關(guān)注信息系統(tǒng)的安全控制、權(quán)限設(shè)置、正確性、連貫性、完整性、可審計(jì)性和及時(shí)性等內(nèi)容。投產(chǎn)前的系統(tǒng)審閱重點(diǎn)：（一）被外界成功攻破的可能性；（二）在內(nèi)部安全控制方面的設(shè)計(jì)漏洞與缺陷；（三）項(xiàng)目開發(fā)管理方面的問題；（四）效率與效能；（五）功能、設(shè)計(jì)和工作流程是否符合法律、法規(guī)和內(nèi)部控制方面的規(guī)定并有連續(xù)兼容性；（六）其他需重點(diǎn)審閱的內(nèi)容。第六十五條 投產(chǎn)前的系統(tǒng)審閱文檔資料包括：（一）項(xiàng)目可行性報(bào)告；（二）項(xiàng)目需求說明書；（三）項(xiàng)目功能說明書（包括業(yè)務(wù)與技術(shù)方面存在的風(fēng)險(xiǎn)及控制辦法）；（四）項(xiàng)目總體技術(shù)框架；（五）項(xiàng)目設(shè)