第四章 證券投資基金的監(jiān)管

1、基金從業(yè)資格證精講課程基金從業(yè)資格證精講課程第四章第四章 證券投資基金的監(jiān)管證券投資基金的監(jiān)管主講人：邱老師主講人：邱老師 第一節(jié) 基金監(jiān)管概述l 知識點(diǎn)一 基金監(jiān)管的概念及特征（理解）l 知識點(diǎn)二 基金監(jiān)管體系（理解）l 知識點(diǎn)三 基金監(jiān)管目標(biāo)（理解）l 知識點(diǎn)四 基金監(jiān)管的基本原則（理解）第一節(jié) 基金監(jiān)管概述l 知識點(diǎn)一 基金監(jiān)管的概念及特征（理解）一. 基金監(jiān)管的概念廣義：法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。狹義：一般專指行政監(jiān)管。二. 基金監(jiān)管的特征1.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性2.監(jiān)管對象具有廣泛性3.

2、監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性4.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性，（設(shè)立，變更，終止，從業(yè)人員的資格和行為等）5.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性，行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)和行政處分權(quán)等監(jiān)管權(quán)，均具有法律效力，具有強(qiáng)制性。行政監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。第一節(jié) 基金監(jiān)管概述l 知識點(diǎn)二 基金監(jiān)管體系（理解）基金監(jiān)管活動(dòng)的要素： 基金監(jiān)管目標(biāo)，是指基金監(jiān)管活動(dòng)所要達(dá)到的目的和效果。 基金監(jiān)管體制，是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其職權(quán)的制度體系。 基金監(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動(dòng)的主體也包括基金市場主體的活動(dòng)。 基金監(jiān)管方式，是指基金監(jiān)管所采用的方法和形式，也稱基

3、金監(jiān)管的手段和措施。第一節(jié) 基金監(jiān)管概述l 知識點(diǎn)三 基金監(jiān)管目標(biāo)（理解）1. 保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益。2. 規(guī)范證券投資基金活動(dòng)規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)的必然要求。規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。3. 促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展基金監(jiān)管要以有利于引導(dǎo)金融業(yè)發(fā)展同經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展相協(xié)調(diào)，促進(jìn)融資便利化，降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)成本，提高資源配置效率為目標(biāo)?；鸨O(jiān)管還要以防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)為底線，保障風(fēng)險(xiǎn)可控。第一節(jié) 基金監(jiān)管概述l 知識

4、點(diǎn)四 基金監(jiān)管的基本原則（理解）基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征。1. 依法監(jiān)管原則政府基金監(jiān)管，是政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對監(jiān)管對象實(shí)施監(jiān)督和管理的活動(dòng)，究其本質(zhì)是行政法律關(guān)系，屬于行政執(zhí)法范疇。2. 適度監(jiān)管原則市場失靈要求政府干預(yù)但現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即行政監(jiān)管應(yīng)適度。3. 高效監(jiān)管原則高效監(jiān)管是指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。第一節(jié) 基金監(jiān)管概述l 知識點(diǎn)四 基金監(jiān)管

5、的基本原則（理解）4. 審慎監(jiān)管原則審慎監(jiān)管，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。5. 保障投資人利益原則保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)第一節(jié) 基金監(jiān)管概述l 知識點(diǎn)四 基金監(jiān)管的基本原則（理解）6. 公開、公平、公正監(jiān)管原則公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。基金特別是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場的“三公”原則也同樣適用于基金活動(dòng)和基金監(jiān)管。（1）公開原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的

6、基金市場具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開，這也是政務(wù)公開原則的體現(xiàn)。（2）公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為。（3）公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。作為基金監(jiān)管原則的“三公”原則，重在“公正”，即公正監(jiān)管、公正執(zhí)法，是依法監(jiān)管原則的具體化。第一節(jié) 基金監(jiān)管概述1. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括（）。.檢查權(quán) .行政處罰權(quán) .行政處分權(quán) .禁止權(quán)A.、B.、C.、D.、解析：A. 政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)

7、和行政處分權(quán)等監(jiān)督權(quán)，均具有法律效力，具有強(qiáng)制性。這是政府對基金行業(yè)有效監(jiān)管的保證。第一節(jié) 基金監(jiān)管概述2. 政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有的特征不包括下列中的（）。A.監(jiān)管對象具有廣泛性B.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C.監(jiān)管活動(dòng)具有自覺性D.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性解析：C. 政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對象具有廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。第一節(jié) 基金監(jiān)管概述3. 基金監(jiān)管活動(dòng)的要素包括（）等。A.原則、內(nèi)容、方式、手段 B.目標(biāo)、原則、方式、手段C.目標(biāo)、體

8、制、內(nèi)容、方式 D.目標(biāo)、體制、手段、方式解析： C 基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系。基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。第二節(jié) 證券投資基金的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國證監(jiān)會(huì)（重點(diǎn)掌握）l 知識點(diǎn)二 基金行業(yè)自律組織：基金業(yè)協(xié)會(huì)（重點(diǎn)掌握）l 知識點(diǎn)三 證券市場的自律管理者：證券交易所（理解）第二節(jié) 證券投資基金的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國證監(jiān)會(huì)（重點(diǎn)掌握）一. 中國證監(jiān)會(huì)對基金市場的監(jiān)管職責(zé)中國證監(jiān)會(huì)中國證監(jiān)會(huì) （1 1）制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，）制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批

9、、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)。（并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)。（2 2）辦理基金備案。（）辦理基金備案。（3 3）對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告。活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告。（4 4）制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)）制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施。（施。（5 5）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。（）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。（6 6）指導(dǎo)和監(jiān)）指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)。（督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)。（7 7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職）法律、行

10、政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。責(zé)。證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部 （1 1）負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究。（）負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究。（2 2）草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則。（草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則。（3 3）對有關(guān)證）對有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核。（券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核。（4 4）全面負(fù)責(zé)對基）全面負(fù)責(zé)對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管（金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機(jī)構(gòu)的監(jiān)管（5 5）指）指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門對證券投資基導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門對證券投資基金的日常監(jiān)管。

11、（金的日常監(jiān)管。（6 6）對證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢）對證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查。（查。（7 7）對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置）對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進(jìn)行處置 各地方證監(jiān)局各地方證監(jiān)局 負(fù)責(zé)對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)負(fù)責(zé)對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級管理人員、基金管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)

12、進(jìn)行日常監(jiān)管。管。第二節(jié) 證券投資基金的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國證監(jiān)會(huì)（重點(diǎn)掌握）二. 中國證監(jiān)會(huì)對基金市場的監(jiān)管措施1. 檢查檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。第二節(jié) 證券投資基金的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國證監(jiān)會(huì)（重點(diǎn)掌握）二. 中國證監(jiān)會(huì)對基金市場的監(jiān)管措施2. 調(diào)查取證證券投資基金法賦予中國證監(jiān)會(huì)以下職權(quán)： 進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證； 詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)做出說明； 查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料； 查閱

13、、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料； 對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存； 查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶； 對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封。第二節(jié) 證券投資基金的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國證監(jiān)會(huì)（重點(diǎn)掌握）二. 中國證監(jiān)會(huì)對基金市場的監(jiān)管措施3. 限制交易中國證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限

14、制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長15個(gè)交易日。4. 行政處罰中國證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫停或者撤銷基金從業(yè)資格、暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等。第二節(jié) 證券投資基金的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國證監(jiān)會(huì)（重點(diǎn)掌握）三. 中國證監(jiān)會(huì)工作人員的義務(wù)和責(zé)任（1）中國證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件。（2）對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。（3）中國證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，接受監(jiān)督，不得利用職務(wù)牟取私

15、利。中國證監(jiān)會(huì)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取或者收受他人財(cái)物的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（4）中國證監(jiān)會(huì)工作人員在任職期間，或者離職后在中華人民共和國公務(wù)員法（以下簡稱公務(wù)員法）規(guī)定的期限內(nèi)，不得在被監(jiān)管的機(jī)構(gòu)中擔(dān)任職務(wù)。依據(jù)公務(wù)員法以及中國證監(jiān)會(huì)制定的中國證監(jiān)會(huì)工作人員任職回避和公務(wù)回避規(guī)定（試行）中國證監(jiān)會(huì)工作人員行為準(zhǔn)則等規(guī)范性文件的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。但經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)擔(dān)任督察長、合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官等職務(wù)。第二節(jié) 證券投資基金

16、的監(jiān)管l 知識點(diǎn)二 基金行業(yè)自律組織：基金業(yè)協(xié)會(huì)（重點(diǎn)掌握）2001年8月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。基金業(yè)協(xié)會(huì)的組成。基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。會(huì)員分為四類： 普通會(huì)員：公募基金管理人、托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。 觀察會(huì)員：私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)，應(yīng)先申請為觀察會(huì)員，自成為觀察會(huì)員之日起滿1年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可申請為普通會(huì)員。 聯(lián)席會(huì)員：包括按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或協(xié)會(huì)規(guī)定注冊、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，以及為基金業(yè)

17、務(wù)提供法律和會(huì)計(jì)等專業(yè)服務(wù)的律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 特別會(huì)員：包括證券期貨交易所等全國性交易場所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等為基金行業(yè)提供重要基礎(chǔ)設(shè)施的服務(wù)機(jī)構(gòu)，與基金行業(yè)相關(guān)的全國性社會(huì)團(tuán)體，對基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心等地方性交易場所以及地方性社會(huì)團(tuán)體，對基金行業(yè)有重要影響的境外機(jī)構(gòu)，基金行業(yè)的重要機(jī)構(gòu)投資者，其他對基金行業(yè)具有重要影響的機(jī)構(gòu)。第二節(jié) 證券投資基金的監(jiān)管l 知識點(diǎn)三 證券市場的自律管理者：證券交易所（理解）證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份，一方面，作為證券市場組織者，其為眾多證券機(jī)構(gòu)提

18、供集中交易場所，組織證券交易，實(shí)行自律管理，是市場的管理者，具有法定的監(jiān)管權(quán)限；另一方面，其作為特殊的市場主體，也要接受政府證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。第二節(jié) 證券投資基金的監(jiān)管1. 中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。 A.辦理基金備案 B.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則 C.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng) 參考答案： C 中國證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：（1）制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)。（2）辦理基金備案。（3）對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告。（4）制定基金

19、從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并實(shí)施監(jiān)督。（5）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。（6）指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)。（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。第二節(jié) 證券投資基金的監(jiān)管2. 關(guān)于基金業(yè)協(xié)會(huì)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展B.對違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰C.促進(jìn)同業(yè)交流D.提供從業(yè)人員素質(zhì)參考答案： B 基金業(yè)協(xié)會(huì)是自律性組織不是行政機(jī)構(gòu)。第二節(jié) 證券投資基金的監(jiān)管3. 基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括（）。A.聯(lián)席會(huì)員B.特別會(huì)員C.臨時(shí)會(huì)員D.普通會(huì)員參考答案： C 基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員分為四類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金管

20、理人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）l 知識點(diǎn)二 對基金托管人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）l 知識點(diǎn)三 對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金管理人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）一.基金管理人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。 中國證監(jiān)會(huì)作為基金政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法履行監(jiān)管職責(zé)，按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立申請進(jìn)行嚴(yán)格審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金管理人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）一.基金管理人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）有符合證券投資基金法和中華人民共和國公司法規(guī)定的章程

21、。（2）注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。（3）主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。（4）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金管理人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）一.基金管理人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（5）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件。（6）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。（7）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)及完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定

22、的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個(gè)月內(nèi)依照上述條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金管理人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）二.對基金管理人的從業(yè)人員的資格的監(jiān)管基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。1、基金管理人的從業(yè)人員的資格基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）取得基金從業(yè)資格;（2）通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識考試;（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷;（4）沒有公司法證

23、券投資基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形;（5）最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金管理人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）二.對基金管理人的從業(yè)人員的資格的監(jiān)管1、基金管理人的從業(yè)人員的資格不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：（1）因犯有貪污賄賂、讀職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的；（2）對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未

24、逾5年的；（3）個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大,到期未清償?shù)模唬?）因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國家機(jī)關(guān)工作人員；（5）因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員及投資咨詢從業(yè)人員；（6）法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金管理人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）二.對基金管理人的從業(yè)人員的資格的監(jiān)管2、基金管理人從業(yè)人員的兼任和競業(yè)禁止（1）公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔(dān)任基金托管人

25、或者其他基金管理人的任何職務(wù)，不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。（2）高級管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當(dāng)維護(hù)所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則；不得從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金管理人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）三.對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管1、基金管理人的法定職責(zé) （1）依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜（2）辦理基金備案手續(xù)（3）對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資（4）按照基

26、金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益（5）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金管理人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）三.對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管1、基金管理人的法定職責(zé) （6）編制中期和年度基金報(bào)告（7）計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格（8）辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)（10）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料（11）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為（12）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)第三節(jié) 對基

27、金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金管理人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）三.對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管2、基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為 （1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金管

28、理人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）三.對基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管3、基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資,應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金管理人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）四.對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管1、基金份額持有人利益優(yōu)先原則當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí),應(yīng)以基金份額持有人

29、利益優(yōu)先。2、對基金管理人內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的監(jiān)管第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金管理人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）四.對基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管3、對基金管理人的股東、實(shí)際控制人的監(jiān)管基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù),并不得有下列行為：（1）虛假出資或者抽逃出資（2）未依法經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營活動(dòng)（3）要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益（4）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為4、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，

30、應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金管理人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）五.中國證監(jiān)會(huì)對基金管理人的監(jiān)管措施對于公開募集基金的基金管理人的一般違法違規(guī)行為,包括基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、稽核監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制管理不符合規(guī)定的情形,尚未造成重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國證監(jiān)會(huì)主要采取責(zé)令限期改正、限制令、責(zé)令更換有關(guān)人員等強(qiáng)令整改的監(jiān)管措施。對于公開募集基金的基金管理人的重大違法違規(guī)行為可能造成重大風(fēng)險(xiǎn)或者已經(jīng)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國證監(jiān)會(huì)可以采取更加嚴(yán)厲有效的監(jiān)管措施，如限制令、整頓、托管、接管等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置,以防止危害進(jìn)一步擴(kuò)大,并對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員依法進(jìn)行處罰。公開

31、募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括:（1）被依法取消基金管理資格;（2）被基金份額持有人大會(huì)解任;（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);（4）基金合同約定的其他情形。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)二 對基金托管人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）一.基金托管人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。 擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；（2）設(shè)有專門的基金托管部門；（3）取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；（4）有安全保管

32、基金財(cái)產(chǎn)的條件；（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；（6）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（7）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)二 對基金托管人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）二.對基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管1、基金托管人的職責(zé)（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；（2）按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；（3）對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管

33、理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；（6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)二 對基金托管人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）二.對基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管1、基金托管人的職責(zé)（7）對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；（11）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)二 對基金托管人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）二.對基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管2、基金托管人的監(jiān)督義務(wù)（1）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投

34、資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定,或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（2）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)二 對基金托管人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）三.中國證監(jiān)會(huì)對基金托管人的監(jiān)管措施1、責(zé)令整改措施基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正。逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重影響所托管基金的穩(wěn)健運(yùn)行、損害基金份額持有人利益的，

35、上述金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以區(qū)別情形，對其采取下列措施：（1）限制業(yè)務(wù)活動(dòng)，責(zé)令暫停辦理新的基金托管業(yè)務(wù)；（2）責(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的專門基金托管部門的高級管理人員。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)二 對基金托管人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）三.中國證監(jiān)會(huì)對基金托管人的監(jiān)管措施2.取消托管資格措施中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)對有下列情形之的基金托管人,可以取消其基金托管資格：（1）連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；（2）違反證券投資基金法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)二 對基金托管人的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）三.中國證監(jiān)會(huì)對基金托管人的監(jiān)管措施3.對基金托管人職責(zé)終止的監(jiān)

36、管措施有下列情形之的，基金托管人職責(zé)終止：（1）被依法取消基金托管資格；（2）被基金份額持有人大會(huì)解任；（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；（4）基金合同約定的其他情形。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)三 對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）監(jiān)管的內(nèi)容包括業(yè)務(wù)資格的監(jiān)管和業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管。一. 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊或者備案開展基金服務(wù)業(yè)務(wù)，首先應(yīng)取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可，即市場準(zhǔn)入監(jiān)管。申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

37、；（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)三 對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）一. 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊或者備案（5）制定了完善的資金清算流程。資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；（6）有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系；（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)

38、部控制的有關(guān)要求；（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；（9）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件中國證監(jiān)會(huì)對于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊管理；對于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)三 對基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）二. 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)證券投資基金法明確規(guī)定了基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金、份額登記機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員等基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，并相應(yīng)規(guī)定了違反這些義務(wù)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管1. 下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的描述

39、中，正確的是（）。.基金資產(chǎn)保管 .基金資金清算 .對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督 .對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)A.、B.、C.、D.、參考答案： A 基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。 第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管2.基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.證券交易所D.國家工商管理局參考答案： B 中國證監(jiān)會(huì)依法對基金管理公司提交的市場準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)進(jìn)行審批，主要包括：基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司重大事項(xiàng)變更審核、基金管理公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核

40、、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。第三節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管3. 以下選項(xiàng)中，不屬于公開募集基金的基金管理人職責(zé)的是（ ）。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)C.辦理基金備案手續(xù)D.開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶參考答案： D 依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；辦理基金備案手續(xù)；對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；編制中期和年度基金報(bào)告；計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基

41、金份額申購、贖回價(jià)格；辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金公開募集的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）l 知識點(diǎn)二 對公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）l 知識點(diǎn)三 對公開募集基金投資與交易行為的監(jiān)管（掌握）l 知識點(diǎn)四 對公開募集基金信息的披露的監(jiān)管（理解）l 知識點(diǎn)五 基金份額持有人及基金份額持有人大會(huì)（重點(diǎn)掌握）第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金公開募

42、集的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）一.公開募集基金的注冊公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交下列文件：（1）申請報(bào)告； （2）基金合同草案； （3）基金托管協(xié)議草案； （4）招募說明書草案； （5）律師事務(wù)所出具的法律意見書； （6）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定,并通知申請人；不予注冊的,應(yīng)當(dāng)說明理由。第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金公開募集的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）二.公開募集基金的

43、發(fā)售1、基金的發(fā)售條件 （1）基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額； （2）基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理； （3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，這些文件應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整； （4）對基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等法律規(guī)定的公開披露基金信息禁止行為。第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金公開募集的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）二.公開募集基金的發(fā)售2、基金的募集期限基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集,原注冊的事

44、項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的,應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)重新提交注冊申請。基金募集不得超過中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊的基金募集期限。基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 對基金公開募集的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）二.公開募集基金的發(fā)售3、基金的備案基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80以上,開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案

45、手續(xù),并予以公告。4、募集基金失敗時(shí)基金管理人的責(zé)任 （1）以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用； （2）在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)二 對公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）對公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管主要涉及以下內(nèi)容：（1）基金銷售適用性監(jiān)管。（2）對基金宣傳推介材料的監(jiān)管。（3）對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管。第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)三 對公開募集基金投資與交易行為的監(jiān)管（掌握）一. 基金的投資方式和范圍1、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式。2、基

46、金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：（1）上市交易的股票、債券；（2）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)三 對公開募集基金投資與交易行為的監(jiān)管（掌握）二. 基金的投資與交易行為的限制基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：（1）承銷證券； （2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保； （3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資； （4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外； （5）向基金管理人、基金托管人出資； （6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)； （7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)四 對公開募集基金信息的

47、披露的監(jiān)管（理解）一. 對基金信息披露的要求基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。二. 基金信息披露的內(nèi)容（1）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議； （2）基金募集情況； （3）基金份額上市交易公告書； （4）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值； （5）基金份額申購、贖回價(jià)格；第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)四 對公開募集基金信息的披露的監(jiān)管（理解）二. 基金信息披露的內(nèi)容（6）基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告； （7）臨時(shí)報(bào)告； （8）基金份額持有人大會(huì)決議； （9）基金管理人、基金托管人的專門

48、基金托管部門的重大人事變動(dòng)； （10）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁； （11）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)四 對公開募集基金信息的披露的監(jiān)管（理解）三. 基金信息披露的禁止行為 （1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； （2）對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測； （3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； （4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)； （5）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)五 基金份額持有人及基金份額持有人大會(huì)（重點(diǎn)掌握）一. 基金份額持有人的法定權(quán)利 （1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益； （

49、2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)； （3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額； （4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)； （5）對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)； （6）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟； （7）基金合同約定的其他權(quán)利。第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)五 基金份額持有人及基金份額持有人大會(huì)（重點(diǎn)掌握）二. 基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)基金份額持有人大會(huì)，行使下列職權(quán)：（1）決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限； （2）決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同； （3）決定更換基金管理人、基金托管人；

50、 （4）決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)； （5）基金合同約定的其他職權(quán)?；鸱蓊~持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：（1）召集基金份額持有人大會(huì)； （2）提請更換基金管理人、基金托管人； （3）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng)； （4）提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)； （5）基金合同約定的其他職權(quán)。第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)五 基金份額持有人及基金份額持有人大會(huì)（重點(diǎn)掌握）三. 公開募集基金的基金份額持有人權(quán)利行使1、基金份額持有人大會(huì)的召集（1）基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。（2）基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集； （3）該日常

51、機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集。（4）基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。（5）代表基金份額10以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì),而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份額10以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管l 知識點(diǎn)五 基金份額持有人及基金份額持有人大會(huì)（重點(diǎn)掌握）三. 公開募集基金的基金份額持有人權(quán)利行使 2、基金份額持有人大會(huì)的召開基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開

52、。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。3、基金份額持有人大會(huì)的決議規(guī)則（1）基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。（2）轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管1. 下列關(guān)于基金募集期限說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集B.基金募集不得超過中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊的基金募集期限C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算D.超過6個(gè)月

53、開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案參考答案： A 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管2. 關(guān)于基金募集失敗的處理方式，以下說法正確的是（ ）。A.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應(yīng)加計(jì)銀行活期存款利息補(bǔ)償投資者B.管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)在募集資金中計(jì)提因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用和應(yīng)得的報(bào)酬C.僅返還投資者凈認(rèn)購金額D.在募集期屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項(xiàng)參考答案： A 基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已

54、繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。第四節(jié) 對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管3. 下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場方式召開D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決參考答案： C 選項(xiàng)C，依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。第五節(jié) 對非公開募集基金的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 非公開募集基金的基金管理人的登記（掌握）l 知識點(diǎn)二 對非公開募集基金募集行為的

55、監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）l 知識點(diǎn)三 對非公開募集基金運(yùn)作的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）第五節(jié) 對非公開募集基金的監(jiān)管l 知識點(diǎn)一 非公開募集基金的基金管理人的登記（掌握）我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)人限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。對于非公開募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)也沒有強(qiáng)制性的監(jiān)管要求，而由基金業(yè)協(xié)會(huì)制定相關(guān)指引和準(zhǔn)則，實(shí)行自律管理?；饦I(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)第五節(jié) 對非公開募集

56、基金的監(jiān)管l 知識點(diǎn)二 對非公開募集基金募集行為的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）一. 對非公開募集基金募集對象的限制非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收人不低于50萬元的個(gè)人。下列投資者視為合格投資者:（1）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金;（2）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;（4）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。第五節(jié) 對非公開募集基金的監(jiān)管l 知識點(diǎn)二 對非公開募集基金募集行為的監(jiān)管（重點(diǎn)掌握）二. 對非公開募集基金推介方式的限制非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金。不得通過下列媒介渠道推介私募基金：（1）公開出版資料