財通證券實習報告

1、財通證券實習報告實習背景：都說大學的時光很短暫，這個暑假我已經(jīng)深刻意識到 自己離畢業(yè)不久，是時候替自己規(guī)劃一下未來了?？纪暝嚨牡诙欤揖腿フ伊宋掖髮W里最重要的兩個老師 學生 處副處長虞 * 老師和輔導員韓 * 老師，前者是我跟了兩年的社團指導 老師，尤其是大二這一年，因為我擔任弘毅考研社社長的關(guān)系，隔三 差五地要去他的辦公室坐坐，虞老師是我大學里的人生導師，我一步 步走來，都有他指導的影子，兩年來我在為人處事方面跟他學會了許 多；輔導員對每一個大學生來說都是一個重要的角色，而我有幸在換 到金融專業(yè)伊始就跟現(xiàn)在的輔導員韓老師結(jié)下了深厚的師生情誼。在跟兩位老師的交流的過程中，他們強調(diào)了兩點：第一

2、、考研很 有必要，它是一次人生的升華， 可以給一個人的未來提供更多的選項； 第二、不要荒度每一分每一秒，讓自己的每一刻都變得有意義。最后韓老師跟我談到了眼前的事情，問我假期里有什么安排，我 當時有點心虛地回答說我想找家證券公司實習，之所以說是心虛，是 因為當時還沒聯(lián)系好實習單位，雖然手上有證券人員從業(yè)資格證書但 也不是很有把握人家一定會要我。沒想到韓老師聽到我這個眼前的小目標饒有興趣， 對我鼓勵有加， 還當場幫我上網(wǎng)搜索實習崗位。當天下午，我聯(lián)系了家鄉(xiāng)當?shù)氐囊患易C券營業(yè)部，沒料到人家毫 不留情地拒絕了我，縱使我好說歹說也不奏效。說實在的，長這么大還沒有過這么厚著臉皮跟別人推銷自己的呢， 但是結(jié)

3、果歸于失敗。我想既然去不了證券公司，或許去銀行體驗一下也不錯，接著我 打了當?shù)剞r(nóng)行、中行的電話沒人接，工行的電話是第五次打過去的時 候才接通的，但是對方以銀行是特殊單位，只允許員工子女實習等理 由來敷衍我，我不知道哪里借的膽，指責對方太現(xiàn)實，只認關(guān)系戶。至此回家實習的念頭被徹底打消了，但我可以就此放棄，給自己放兩個半月的長假嗎？我毫不猶豫地認定這不是我該有的風格。既然回不了家，那我就留在杭州找機會吧。我再次拿起手機撥通了財通證券解放路營業(yè)部的電話，一番寒暄 過后，把自己實習的愿望跟對方交了底，對方答應幫我跟他們的客戶 經(jīng)理舉薦一下， 并且告訴我應該沒問題， 這給了我足夠的勇氣與自信傍晚的時候，

4、我按照對方的指示聯(lián)系了他們的客戶經(jīng)理倪江，倪 經(jīng)理很好說話，跟虞老師的行事風格幾乎如出一轍，雖然通電話的時 間就那么一小會，但我們聊得很投機。倪經(jīng)理要我第二天帶著自己的材料去營業(yè)部找他。第二天，我起了個大早，帶上自己在大學里的稍微還有點含金量 的幾本證書獎狀去了財通證券解放路營業(yè)部。我到那的時候，倪經(jīng)理不在，我沒有太多的情緒。跟他通了個電話，他讓我留下自己的材料就可以先過去了，但我 不甘心也不放心，于是我說：既然今天我過來了，我們還是當面聊聊比較真實掛了電話，另外一個經(jīng)理給我安排了一個中戶大廳的座位，我就 坐在那里跟老人們看了大半天的盤，期間也跟一些老人聊了聊炒股心 得。倪經(jīng)理差不多到下午一點

5、的時候才回到營業(yè)部，當時我正準備去 柜臺找已經(jīng)在這邊實習的四個學生聊聊天， 卻在路上被他逮了個正著回到客服部的辦公室， 我拿出了那幾本證書獎狀給他過目了一下， 然后倪經(jīng)理問了我?guī)讉€學習生活上的問題，一年來由于因為做學生干 部的關(guān)系，我接觸了很多倪經(jīng)理這個年紀的人，所以我很泰然自若地 回答了他的提問，自我感覺還可以。在我離開辦公室之前，他給我的回復依舊是應該沒問題，并答應 在那個周末給我最后的回復。然后我來到了柜臺，跟那四個實習生聊了起來，他們中有從同濟 本科畢業(yè)在紐約大學讀研的小翁，有從我們學校經(jīng)濟學專業(yè)畢業(yè)準備 快跟財通簽約的見習客戶經(jīng)理小周，也有親戚介紹過來實習的城市學 院的小章和工大的小

6、金。周日下午和晚上我分別給倪經(jīng)理打了個電話，但是均無人接聽。（后來小周告訴我們白領(lǐng)一族是不希望周末的休息時間被人打擾 的）公司及營業(yè)部簡介：財通證券有限責任公司（以下簡稱公司）注 冊地在中國杭州，其前身是成立于 1993 年 5 月的浙江財政證券公司XX年 6 月，根據(jù)國務院有關(guān)清理規(guī)范財政國債服務中介機構(gòu)的精神，改制為財通證券經(jīng)紀有限公司XX年 10 月，公司吸收合并天和證券經(jīng)紀有限公司。XX年 6 月 29 日,省委、省政府明確公司為省直屬國有企業(yè)，由省 政府授權(quán)省國資委監(jiān)管。XX年 9 月，公司控股浙江省永安期貨經(jīng)紀有限責任公司。XX年 3 月，經(jīng)中國證監(jiān)會核準，更名為財通證券有限責任公

7、司。公司注冊資本 11.27億，現(xiàn)有營業(yè)網(wǎng)點 32 家（主要分布在省內(nèi)各 市縣），員工 800 余人。XX年 7 月，經(jīng)中國證監(jiān)會評審，成為全國 10 家 aa 級券商之一， 這是國內(nèi)券商迄今所獲得的最高殊榮。公司經(jīng)營范圍為：證券經(jīng)紀，證券自營，證券承銷，證券投資基 金代銷，為期貨公司提供中間介紹業(yè)務以及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè) 務。公司將忠實恪守規(guī)范經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展、務實創(chuàng)新、追求卓越的經(jīng) 營理念，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，提升服務質(zhì)量，培養(yǎng)一流的員工和理性、成 熟的投資者隊伍，力爭將公司打造成具有區(qū)域競爭優(yōu)勢、明顯經(jīng)營特 色和富有社會責任感的現(xiàn)代證券企業(yè)。財通證券解放路營業(yè)部地處杭州金融商貿(mào)大街 -解放路

8、 111 號的 金錢大廈（浙二醫(yī)院斜對面） ，是財通證券的旗艦營業(yè)部，跟總部混合 辦公。營業(yè)面積約 2800平方米，共分 3 個樓面目前擁有散戶自助委托機 68 臺，中戶大廳 2 間，大戶室 33 間， 貴賓室 12 間，可容納現(xiàn)場交易客戶近千人。并配有健身房、活動室、免費上網(wǎng)等供客戶使用，是目前杭城規(guī) 模較大的證券營業(yè)部之一。實習點滴：雖然周末里沒聯(lián)系上倪經(jīng)理，但我決定還是憑著那個 應該沒問題去公司上班。周一一大早，我坐上了去公司的 401，看著多達 36 站的站牌，想 著以后每天都要耗 3 小時在這路公交上，著實有點害怕。來到公司之后，我直奔客服部的辦公室，看到倪經(jīng)理，顧不上禮 節(jié)，干脆利

9、落地問他請問倪經(jīng)理給我安排了什么工作？。（若說當年的我還有點輕狂的話，在財通實習一周下來我學會了 低調(diào)）倪經(jīng)理回答道：還是去柜臺吧，在那里能接觸的人多，比較有 鍛煉價值，隨后他把我?guī)チ斯衽_，跟小周學長交代道又來了一個， 你好好帶著。令他沒有想到的是我早已跟他們幾個打成一片。 倪經(jīng)理走后，我迫不及待地纏著小周學長把所有的業(yè)務流程告訴 我，他也不厭其煩地向我介紹了柜臺工作的內(nèi)容。柜臺主要的工作就是開戶，開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的 業(yè)務，首先我對開戶流程進行了詳細的了解和認真的學習： 1、個人開 戶需提供身份證原件，填寫客戶協(xié)議書 ，里面需要客戶填寫或簽名 的具體內(nèi)容有開戶申請表（個人） ，

10、證券交易委托協(xié)議書 ，權(quán)證 交易風險揭示書等 2、請客戶填寫風險揭示書 、風險警示書、證券公司客戶登記資料 、手機炒股風險警示書 、風險承受能力 評估問卷、客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書等；3、為客戶開設(shè)證券賬戶； 4、為客戶開通資金帳戶；此外，客戶 需要在柜臺辦理的其他各種業(yè)務，如轉(zhuǎn)托管、銷戶、變更客戶資料和 密碼的重置等等，事無巨細也由我們來負責指導填表。在整個柜臺工作的過程中，我們大部分時間就用在指導客戶填寫 辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證及證券賬戶卡等， 以提高工作效率。此外，我們也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。 經(jīng)過多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意 見、相對

11、簡單的問題進行處理。當一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項重要的內(nèi)容：整 理客戶資料，并對其進行掃描歸檔。這是一個簡單但相當煩瑣的過程，需要細心和耐心；而客戶資料 檔案的有序整理有利于將來需要時能夠方便迅速的查找。除了在柜臺工作外，當營業(yè)部其他部門需要人手的時候，我們也 會積極去幫忙，比如我們?nèi)ミ^檔案室重新整理編排了近幾年的客戶資 料，也幫忙整理過 7月 11日下半年投資理財大會的會議資料。上周五，鄭雅姐因為女兒從德國回來被強制居家隔離一周，樂姐 過來柜臺代班，在小周學長的安排下，我去給樂姐打下手。那天上午，我?guī)椭鴺方惆芽蛻糍Y料打碼、裝訂、歸檔；下午的時 候，樂姐要我去教會另外一個金融職業(yè)

12、學院的女實習生做這些工作， 而讓我坐在她邊上學習開設(shè)資金賬戶的一系列流程。觀察了樂姐給兩個客戶開設(shè)資金賬戶后，她很放心地讓我上去真 槍實干，一起實習的同學見到我坐柜臺都覺得十分新鮮，紛紛趕過來 看我出洋相，當時我有點小小的緊張，手也有些顫抖，但我依舊信心 十足，小心翼翼但很圓滿完成地開設(shè)了一個資金賬戶 11076951。樂姐開玩笑說：下次你帶同學過來開戶，你幫他操辦一切，那會 很有成就感的！我點點頭，恩了一聲，心里頭涌出一股莫名的喜悅。之后，在樂姐的監(jiān)督下，我又順利開設(shè)了 20 余個資金賬戶。在我短暫的實習過程中，我跟一起工作的幾個實習生結(jié)下了深厚 的戰(zhàn)斗友誼。工作時，我們百倍投入，力求不出半點差錯；午休及下午