出口信用保險介紹.ppt

PIC011019BJ(GB)-Appendix,106,版權(quán)所有嚴禁轉(zhuǎn)載,中國出口信用保險公司寧波營業(yè)管理部ChinaExport&CreditInsuranceCorporation,NingboBranch,控制收匯風險提高核心竟爭力,PIC011019BJ(GB)-Appendix,107,中國出口信用保險公司寧波營業(yè)管理部ChinaExport&CreditInsuranceCorporation,NingboBranch,一、中國出口保險公司簡介二、出口信用保險險種介紹1、短期出口信用保險2、中長期出口信用保險3、擔保業(yè)務(wù),PIC011019BJ(GB)-Appendix,108,出口信用保險起源于19世紀的英國,PIC011019BJ(GB)-Appendix,109,香港,日本,韓國,荷蘭,英國,法國,8,13,25,37,39,40,成熟的出口國大多使用出口信用保險,全球出口信用機構(gòu)（ECA)伯爾尼協(xié)會,PIC011019BJ(GB)-Appendix,110,國家指定的唯一出口信用保險機構(gòu),營業(yè)部,天津,青島,杭州,上海,寧波,南京,廈門,福州,廣州,深圳,大連,從1988年開始,2001年5月23日,累計承保出口額180億美元,2001年12月18日掛牌,中國人民保險公司,中國進出口銀行,中國出口信用保險公司,PIC011019BJ(GB)-Appendix,111,出口信用保險三大特點,經(jīng)濟基礎(chǔ)：國家財政,公司宗旨：推動本國貿(mào)易,企業(yè)性質(zhì)：國有政策性,保本經(jīng)營（非營利性業(yè)務(wù)）,PIC011019BJ(GB)-Appendix,112,中國出口信用保險公司寧波營業(yè)管理部ChinaExport&CreditInsuranceCorporation,NingboBranch,一、中國出口保險公司簡介二、出口信用保險險種介紹1、短期出口信用保險2、中長期出口信用保險3、擔保業(yè)務(wù)三、問答時間,PIC011019BJ(GB)-Appendix,113,面對經(jīng)濟全球一體化，出口企業(yè)面臨著巨大的風險,出口風險,政治風險,商業(yè)風險,政府風險,戰(zhàn)爭、動亂風險,法律風險,匯率風險,財務(wù)支付風險,市場變化風險,信息不透明風險,客戶管理風險,8類風險給出口企業(yè)帶來巨大影響,PIC011019BJ(GB)-Appendix,114,許多國內(nèi)的企業(yè)已經(jīng)使用了出口信用保障服務(wù),海爾集團,格力集團,美迪電器,中國機械進出口公司,山東紡織品進出口公司,PIC011019BJ(GB)-Appendix,115,短期出口信用保險的六大功效,定義出口信用保險是國家為了鼓勵并推動本國的出口貿(mào)易，保障出口企業(yè)的收匯權(quán)益而采取的一項重要的經(jīng)濟措施。她一般是指放帳期不超過180天的出口信用保險，經(jīng)本公司書面同意，放帳期可以延長至360天。她承保的風險包括商業(yè)風險（如買方無力償還債務(wù)、據(jù)收拒付、拖欠等）和政治風險（如外匯管制、進口管制、戰(zhàn)爭、內(nèi)亂等）,六大功效1、保障外匯安全，獲得貸款追收服務(wù)2、出口多元化，開辟新市場3、提高在國際市場的競爭地位和能力4、獲得資金融通的便利5、獲得買方資信調(diào)查服務(wù)6、提供內(nèi)部風險管理能力,PIC011019BJ(GB)-Appendix,116,六大功效之一：保障收匯安全,中國出口額比例，2000,美國/加拿大,日本,西歐,亞洲國家（除日本外）,其它,6,22,18,17,17,20,美國破產(chǎn)企業(yè)數(shù)量,舉例,1995,1996,1997,1998,1999,香港,2000,27%,PIC011019BJ(GB)-Appendix,117,安全收匯保障例證一：大連國際合作（集團）,案例,結(jié)果,2001年8月與阿根廷一家公司簽訂了彩電散件出口合同。阿根廷國內(nèi)發(fā)生經(jīng)濟動亂，外匯管制，買家付款延期。,我公司及時支付3328萬元保險賠款。我公司正式成立以來首家獲得賠付的外貿(mào)企業(yè),出口信用保險,PIC011019BJ(GB)-Appendix,118,安全收匯保障例證二：青島海爾,案例,結(jié)果,與烏克蘭客戶簽約，共發(fā)貨190多萬美元2000年下半年由于烏克蘭國內(nèi)危機，付款開始拖延，欠款達69萬美元,公司接到賠案后詳細調(diào)查，派人多次聯(lián)系海爾人員即時賠付海爾47萬美元，使海爾的損失大大減少,出口信用保險,PIC011019BJ(GB)-Appendix,119,六大功效之二：開辟新市場,新客戶,新地區(qū),新市場,“我們?yōu)橛《群屯炼涞男驴蛻敉侗６唐诔隹谛庞帽ｋU，即便它們可以提供信用證”,“大多數(shù)客戶使用短期信用保險來控制壞帳風險，尤其是在沒有銷售記錄的地區(qū)”,在新市場中信用保險比信用證更為安全,PIC011019BJ(GB)-Appendix,120,開辟新市場例證：山東省紡織品進出口公司,案例,結(jié)果,開發(fā)非專業(yè)的家電產(chǎn)品，以出口美國市場金融機構(gòu)擔心買方風險不愿貸款,條款規(guī)定如買方不付款則給予賠償配套資金因此有了保障今年出口500多萬美元,出口信用保險,PIC011019BJ(GB)-Appendix,121,六大功效之三：提高國際市場的競爭力,客戶抽樣調(diào)查,目前，12的買方指明要求購買短期出口信用保險，因為可使出口商放心大膽地使用非信用證方式此比例正逐年上升,12,PIC011019BJ(GB)-Appendix,122,提高市場競爭力例證：山東省紡織品進出口公司,案例,結(jié)果,由于來自印度的競爭，該公司一年僅成交幾十萬美金買方要求增加訂單，但要求遠期放賬銀行授信額度不大,銀行給予很大的授信額度買方經(jīng)保險公司調(diào)查信用良好目前出口擴大到1000萬美元,出口信用保險,PIC011019BJ(GB)-Appendix,123,六大功效之四：獲得融資的便利,更便捷的貸款,更多可回收資金,更多周轉(zhuǎn)資金,銀行貸款,PIC011019BJ(GB)-Appendix,124,獲得融資便利例證：青島北綱鑄管有限公司,案例,結(jié)果,競得伊拉克USD1500萬標的但是，2億元人民幣流動資金無法解決巨大的風險難以承受,用保險單向中行進行押匯解決了資金短缺截止目前所有貨款均已收匯800萬歐元的中標項目將繼續(xù)投保,出口信用保險,PIC011019BJ(GB)-Appendix,125,六大功效之五：提供齊全的資信調(diào)查報告,客戶資信分析,同行業(yè)對比分析,客戶往來關(guān)系分析,宏、微觀經(jīng)濟走勢,市場需求分析,GDP,CPI,199519962000,供應(yīng),需求,印度,營業(yè)額,印度,數(shù)量,價格,費用,毛利潤,成本,債權(quán)債務(wù),凈利潤,市值,P/E,利潤,毛利,P/E,負債率,ABCD,招標公司,.,主要供應(yīng)商,主要客戶,主要債務(wù)人,A,B,C,D,A,B,C,D,A,B,C,D,PIC011019BJ(GB)-Appendix,126,提供資信調(diào)查報告例證：山東省物產(chǎn)進出口公司,案例,結(jié)果,一中東客戶購買10萬美元椒干客戶多次傳真要求發(fā)貨賣方申請信用額度,保險公司嚴密調(diào)查，發(fā)現(xiàn)買方在當?shù)責o注冊記錄無地址資料保險公司通知物產(chǎn)公司調(diào)查結(jié)果物產(chǎn)公司停止發(fā)貨，避免了大筆損失,出口信用保險,PIC011019BJ(GB)-Appendix,127,六大功效之六：提高企業(yè)內(nèi)部風險管理能力,國外買家,風險控制,業(yè)績攀升,PIC011019BJ(GB)-Appendix,128,短期出口信用保險相對信用證有巨大的優(yōu)勢,市場和客戶,服務(wù),融資,費用,短期出口信用保險,信用證,全球市場所有客戶,除南美外資信較好地區(qū)有實力客戶,信用信息，風險評估，市場情報，債務(wù)回收,有限服務(wù),幫助融資,幫助融資,買家毋須經(jīng)過任何手續(xù)出口企業(yè)支付保費有限,買方負擔費用抵押資產(chǎn)占用流動資金,風險,由保險公司負擔,由出口企業(yè)負擔,PIC011019BJ(GB)-Appendix,129,短期出口信用保險流轉(zhuǎn)四部曲,申請信用額度,申請賠償,投保,出運及繳納保費,PIC011019BJ(GB)-Appendix,130,短期出口信用保險流程第一步：投保,1.確認保單條款，填寫投保單,2.保單送至總部審核,4.確定保單，包括保單明細表費率,3.總部按客戶情況核定費率,出口商,分公司,總部,客戶,主要注意事項客戶應(yīng)該提供詳盡出口狀況以便于保險公司設(shè)定合理的保險方案；,PIC011019BJ(GB)-Appendix,131,怎么填投保單,PIC011019BJ(GB)-Appendix,132,保險費率制定的基本方法,出口國家或地區(qū)類別,信用期限,支付方式,L/C,1-30,1-30,31-90,91-180,D/P,D/A和OA,D/A和OA,D/A和OA,低,高,保費金額發(fā)票金額X費率,原定費率的5個重要因素,買方所屬地區(qū)類別支付方式的風險程度放賬期限的長短公司內(nèi)部風險管理狀況統(tǒng)保額度,一類,二類,三類,四類,PIC011019BJ(GB)-Appendix,133,短期出口信用保險流程第二步：申請信用限額,1.出口商提出限額申請,2.保險公司通過各渠道調(diào)查買方信用,出口商,分公司,總部,因特網(wǎng)數(shù)據(jù)庫和外部資源,4.通知客戶具體限額,3.接受并調(diào)整用戶限額申請,內(nèi)部數(shù)據(jù)庫和外部信息,客戶,主要注意事項出口商申請的買方限額可能被調(diào)整或拒絕由于買家信息全面程度不一，調(diào)查時間長短會有區(qū)別,PIC011019BJ(GB)-Appendix,134,申請信用限額注意事項,問題,1.申請信用額度時，需要提供哪些材料？2.應(yīng)該申請多大的信用限額？3.保險公司簽發(fā)信用限額時間？4.什么是自行掌握限額？5.信用限額的有效期為多大？,解答,請?zhí)峁┖贤I方的名稱、地址、電話及傳真合同買方的信用資料（如近期的銀行或信用調(diào)查機構(gòu)的報告或最近財務(wù)狀況，如有）其它一切可獲得的資料，如有）所需信用限額約等于買方在任何時候的最高欠款額，而非手頭訂單的數(shù)額總和夸大信用限額的需要將導(dǎo)致審批時間的延長如已有詳細資料，則在7-12天內(nèi)簽發(fā)如沒有，則需半個月-1個月如出口商能夠提供詳細資料，則該過程可大大縮短當發(fā)貨金額小于自行掌握限額，則出口商不必申請限額即可直接出口，只要在次月月申報中申報即可如無特殊說明，則在注明有效期內(nèi)持續(xù)有效但保險公司如獲約買家不利消息，限額可能會有變化,PIC011019BJ(GB)-Appendix,135,信用額度無法批準的原因,買方未注冊,買方已上保險公司“黑名單”,貨物出運后才申請限額,買方已有嚴重財務(wù)危機或已破產(chǎn),買方已有金額十萬美元以上的賠案，且拖欠四個月以上,買方已有賠案拖欠十萬美金以上，且無還款計劃,買方因其責任拒收，并曾造成出口商損失十萬美金以上,PIC011019BJ(GB)-Appendix,136,短期出口信用保險流程第三步：出運及繳納保費,出運貨物并通知分公司按時繳費,3.貨物清單上交總公司備案,4.保險分司備案，并發(fā)收費通知或收據(jù),客戶,主要注意事項必須按保險公司規(guī)定申報所有適保范圍內(nèi)的出口交易；必須即時交納保費和其它單據(jù)，,PIC011019BJ(GB)-Appendix,137,短期出口信用保險流程第四步：索賠,1.通知可能損失,2.代表客戶進行追帳律師收帳公司,出口商,分公司,總部,4.付款給客戶（承保部分）,3.如果追帳失敗則進入賠償程序,客戶,在出口商獲賠后，追帳仍然進行，以保證出口商最大利益,PIC011019BJ(GB)-Appendix,138,報可損和索賠時間,破產(chǎn)拖久拒收其它政治風險,損失原因,10天內(nèi)應(yīng)付款日后二個月內(nèi)，如為LC，應(yīng)付款日后15天內(nèi)）應(yīng)付款贖單日后10天內(nèi)獲悉消息10天內(nèi)報可損后四個月內(nèi)提出索賠每遲報可損一個月，降低10%賠付比率甚至拒賠,報損時間,90%90%80%90%,最高賠償比例,PIC011019BJ(GB)-Appendix,139,中長期出口信用保險簡介,業(yè)務(wù)宗旨1、支持中國商品和服務(wù)出口；2、鼓勵信貸機構(gòu)為中國出口商提供融資便利；3、鼓勵信貸機構(gòu)向購買中國商品和服務(wù)的外國買家提供信貸；4、支持中國企業(yè)對外投資鼓勵外商來華投資,服務(wù)對象1、提供出口融資的銀行2、在華出口企業(yè)3、在海外投資的中國企業(yè)4、來華投資的外國企業(yè),險種類別1、出口買方信貸保險2、出口延付合同保險3、海外投資保險4、外商來華投資保險,PIC011019BJ(GB)-Appendix,140,擔保業(yè)