風(fēng)險管理學(xué)習(xí)筆記

風(fēng)險管理學(xué)習(xí)筆記規(guī)劃風(fēng)險管理非常重要，以便確保風(fēng)險管理的程度、類型和可參見度與風(fēng)險以及項目對組織的重要性相匹配。規(guī)劃風(fēng)險管理的重要性還在于為風(fēng)險管理活動安排充足的資源和時間，并為評估風(fēng)險奠定一個共同認可的基礎(chǔ)。規(guī)劃會議和分析 會議確定實施風(fēng)險管理活動的總體計劃。 確定用于風(fēng)險管理的成本種類和進度活動，并將其分別納入項目的預(yù)算和進度計劃中。 建立或評審風(fēng)險應(yīng)急儲備的使用方法。 分配風(fēng)險管理職責(zé)。 根據(jù)具體項目的需要，來“剪裁”組織中有關(guān)風(fēng)險類別和術(shù)語定義等的通用模板。效用函數(shù)根據(jù)人們對風(fēng)險的態(tài)度，把人們劃為三個類型：風(fēng)險追隨者、風(fēng)險回避者、風(fēng)險中立者。參考：PMBOK2008 P278。 意外事件規(guī)劃應(yīng)該貫穿于整個項目生命周期風(fēng)險與項目生命周期的關(guān)系是：項目早期是風(fēng)險高發(fā)、低影響期；項目后期是風(fēng)險低發(fā)、高影響期。參見PMBOK指南(第4版)第11章章首部分風(fēng)險和不確定性在項目早起最多，所造成的破壞性的影響在項目后期最大。 頭腦風(fēng)暴、德爾斐技術(shù)、訪談、核心原因分析都是識別風(fēng)險的工具。參考：PMBOK2008 P286。 因果圖又叫石川圖或魚骨圖，可以幫助風(fēng)險識別者識別風(fēng)險的起因，是風(fēng)險識別的工具。流程圖是風(fēng)險識別昀圖解工具之一，便于針對流程中的各環(huán)節(jié)來識別風(fēng)險。影響圖可以直觀地表示變量之間的因果關(guān)系、時間順序和其他關(guān)系，有利于從這些關(guān)系中識別出風(fēng)險。識別風(fēng)險是判斷哪些風(fēng)險會影響項目并記錄其特征的過程。風(fēng)險類別提供了一個框架，確保在同一細節(jié)水平上全面、系統(tǒng)地識別各種風(fēng)險，并提高識別風(fēng)險過程的效果和質(zhì)量。 風(fēng)險起因(Risk cause)：風(fēng)險起因包括可能引起消極或積極結(jié)果的需求、假設(shè)條件、制約因素或某種狀況。 風(fēng)險條件(Risk conditions)：風(fēng)險條件是可能引發(fā)項目風(fēng)險的各種項目或組織環(huán)境因素。如不成熟的項目管理實踐、缺乏綜合管理系統(tǒng)、多項目并行實施，依賴不可控外部參與者等。 風(fēng)險起因和風(fēng)險條件的區(qū)別：風(fēng)險起因一般指一個具體的事件，而風(fēng)險條件通常是指一種環(huán)境。 風(fēng)險承受力(Risk tolerance)。組織把風(fēng)險看做是不確定性可能給項目和組織目標(biāo)造成的影響。組織和干系人具有不同的風(fēng)險承受力。是指干系人主觀上對不同種類和內(nèi)容的風(fēng)險的耐受程度。 風(fēng)險臨界值(Risk thresholds)：是指一種客觀描述的量化控制界限，即能夠承受的風(fēng)險嚴重性的限度，超過這個臨界值，就要采取應(yīng)對措施。如最多只能承受10萬元的損失。風(fēng)險登記冊的更新主要包括以下內(nèi)容： 項目的概率分析、對項目可能的進度與成本實施結(jié)果進行估算，列出可能的完工日期和完工成本及相應(yīng)的置信水平。分析的結(jié)果通常表現(xiàn)為累積分布。 實現(xiàn)成本和時問目標(biāo)的概率： 當(dāng)項目面臨風(fēng)險時，可根據(jù)定量風(fēng)險分析的結(jié)果來估算在現(xiàn)行計劃下實現(xiàn)項目目標(biāo)的概率。 量化風(fēng)險優(yōu)先級清單：此風(fēng)險清單中包括對項目造成最大威脅或提供最大機會的風(fēng)險。 在某些情況下，可使用模擬分析中生成的龍卷風(fēng)圖來識別這些風(fēng)險。定量風(fēng)險分析結(jié)果的趨勢隨著分析的反復(fù)進行，風(fēng)險可能呈現(xiàn)出某種明顯的趨勢?？梢詮倪@種趨勢中得到某些結(jié)論，并據(jù)此調(diào)整風(fēng)險應(yīng)對措施。風(fēng)險登記冊是風(fēng)險管理經(jīng)驗教訓(xùn)程序的基礎(chǔ)，風(fēng)險登記冊詳述了項目的關(guān)鍵風(fēng)險，以及應(yīng)對這些風(fēng)險的計劃。編制風(fēng)險登記冊的依據(jù)是定性和定量風(fēng)險分析的結(jié)果，以及風(fēng)險應(yīng)對規(guī)劃過程。使用風(fēng)險登記冊將輔助在整個組織內(nèi)管理風(fēng)險，且隨時間推移，將形成風(fēng)險經(jīng)驗教訓(xùn)程序的基礎(chǔ)。這將對項目管理知識庫有所貢獻。 _項目管理協(xié)會，項目管理知識體系指南，2008年，第288頁；項目管理協(xié)會，PMP考試規(guī)范，2005年，第2930頁識別風(fēng)險、監(jiān)控風(fēng)險過程都需要識別新的風(fēng)險。參考：PMBOK2008 P273。 風(fēng)險概率評估旨在調(diào)查每個具體風(fēng)險發(fā)生的可能性。風(fēng)險的概率等級可表示為相對等級(可能、非常可能等)或數(shù)值型等級(0.1、0.3等)。風(fēng)險影響評估旨在調(diào)查風(fēng)險對項目目標(biāo)(如進度、成本、質(zhì)量或性能)的潛在影響，既包括威脅所造成的消極影響，也包括機會所產(chǎn)生的積極影響。風(fēng)險的影響通常表示為相對等級(很低、低、中等、高、很高)或數(shù)值型等級。數(shù)值型等級可分成線性(0.1，0-3，0.5，0.7)和非線性等級(0.1，0.2，0.4，0.8)。非線性風(fēng)險影響等級表明組織希望避免高風(fēng)險或者發(fā)掘高機遇的機會。風(fēng)險緊迫性評估是實施定性風(fēng)險分析的工具，對可能在近期發(fā)生的風(fēng)險要立即予以關(guān)注。風(fēng)險緊迫性評估的目的是要識別出那些很可能于近期發(fā)生的風(fēng)險?！疽?guī)劃】 _項目管理協(xié)會，項目管理知識體系指南，2008年，第293頁 概率影響矩陣由項目風(fēng)險的估計值組成，坐標(biāo)可以根據(jù)組織的偏好使用數(shù)字或者描述性文字(風(fēng)險概率和影響評估得到的規(guī)范的假設(shè)值)。概率影響矩陣規(guī)定了各種風(fēng)險概率和影響的組合，并規(guī)定組合的相對重要性(高、中、低。用以指導(dǎo)風(fēng)險應(yīng)對。本題屬于概率影響矩陣內(nèi)容，即是風(fēng)險定性分析的一種工具。低優(yōu)先級風(fēng)險觀察清單，來自定性風(fēng)險分析；這些風(fēng)險需要持續(xù)監(jiān)測。參考：PMBOK2008 P294。 可能影響實施定性風(fēng)險分析過程的組織過程資產(chǎn)包括：以往類似項目的信息、風(fēng)險專家對類似項目的研究和可從行業(yè)或?qū)Ｓ星阔@得的風(fēng)險數(shù)據(jù)庫。敏感性分析是定量風(fēng)險分析的工具龍卷風(fēng)圖使人一目了然地看出對結(jié)果影響很大的變量與對結(jié)果影響很小的變量之間的差異，常用來表現(xiàn)敏感性分析的結(jié)果。實施定量風(fēng)險分析過程的數(shù)據(jù)收集和表現(xiàn)技術(shù)包括訪談和概率分布風(fēng)險減輕是指把不利風(fēng)險事件的概率和/或影響降低到可接受的臨界值范圍內(nèi)。提前采取行動來降低風(fēng)險發(fā)生概率和/或可能給項目所造成的影響，比風(fēng)險發(fā)生后再設(shè)法補救，往往要有效得多。風(fēng)險接受包括預(yù)留風(fēng)險儲備和不采取任何措施。 制定應(yīng)急計劃是接受項目風(fēng)險的一種做法，即事先計劃好當(dāng)接受的風(fēng)險發(fā)生時，應(yīng)該采取的具體步驟。應(yīng)急應(yīng)對策略是用來應(yīng)對已經(jīng)識別的風(fēng)險。如果出現(xiàn)了風(fēng)險登記冊未預(yù)期的風(fēng)險或觀察清單中未包括的風(fēng)險，或其對目標(biāo)的影響與預(yù)期的影響不同，規(guī)劃的應(yīng)對措施可能無濟于事。此時，需要進行額外的風(fēng)險應(yīng)對規(guī)劃，從而對風(fēng)險進行控制。 風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指以一定的費用代價把風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方，如保險公司或承包商。風(fēng)險發(fā)生的可能性和后果以及人們對風(fēng)險的認知程度，聯(lián)合決定人們的風(fēng)險態(tài)度。人們應(yīng)對風(fēng)險的方式又直接受風(fēng)險態(tài)度的影響。 參見：PMBOK指南第276偏差和趨勢分析是利用分析結(jié)果揭示項目在完成時可能偏離成本和進度目標(biāo)的程度。與基準(zhǔn)計劃的偏差，可能表明威脅或機會的潛在影響。 偏差分析(VariallCe Analysis)通過比較計劃結(jié)果與實際結(jié)果，以監(jiān)控績效。趨勢分析(Trend Analysis)利用績效信息對項目執(zhí)行的趨勢進行審查，以監(jiān)控風(fēng)險事件。風(fēng)險擁有者是對風(fēng)險應(yīng)對策略的實施負責(zé)的人或者組織。風(fēng)險應(yīng)對責(zé)任人應(yīng)定期向項目經(jīng)理匯報計劃的有效性、未曾預(yù)料到的后果，以及為合理應(yīng)對風(fēng)險所需采取的糾正措施。 風(fēng)險應(yīng)對措施中既包括預(yù)防措施，也包括萬一發(fā)生時的應(yīng)急措施。風(fēng)險應(yīng)對措施可以反映組織在冒險與避險之間的權(quán)衡。 項目管理中，對可能出現(xiàn)的未知風(fēng)險，要及時更新應(yīng)急計劃。 風(fēng)險應(yīng)對措施制定出來后，通常都要對項目管理計劃進行調(diào)整，包括對范圍基準(zhǔn)的調(diào)整。在工作分解結(jié)構(gòu)中增加新的內(nèi)容權(quán)變措施是針對未知的負面風(fēng)險發(fā)生時采取的措施分配應(yīng)急儲備，準(zhǔn)備替代方案和變更項目范圍是后備計劃的例子。后備計劃也叫彈回計劃，是主計劃（應(yīng)急計劃）失效時采取的措施。風(fēng)險審計作用：檢查并記錄風(fēng)險應(yīng)對措施在處理已識別風(fēng)險及其根源方面的有效性，以及風(fēng)險管理過程的有效性。 .風(fēng)險審計周期性：要確保按項目風(fēng)險管理計劃所規(guī)定的頻率來實施風(fēng)險審計。 風(fēng)險審計審計方式：在日常的項目審查會中進行風(fēng)險審計，或單獨召開風(fēng)險審計會議。 .審計準(zhǔn)備：在實施審計前，要明確定義審計的格式和目標(biāo)。EPV（預(yù)期現(xiàn)值）是不考慮風(fēng)險(如:2年期的定存利率, 每年都是2%)情況下, 對未來收益現(xiàn)值的預(yù)期 - 包含時間/現(xiàn)金二者的衡量.PV和NPV都考慮了風(fēng)險；EMV（風(fēng)險預(yù)期貨幣值）定量風(fēng)險分析的一種技術(shù)，和決策樹同時使用，通過將某風(fēng)險造成的后果和發(fā)生概率相乘來量化風(fēng)險。 監(jiān)控風(fēng)險的工具和技術(shù)：風(fēng)險再評估、風(fēng)險審計、偏差和趨勢分析、技術(shù)績效測量、儲備分析、狀態(tài)審查委員會”。 風(fēng)險數(shù)據(jù)質(zhì)量分析就是評估有關(guān)風(fēng)險數(shù)據(jù)對風(fēng)險管理的有用程度的一種技術(shù)。它考察人們對風(fēng)險的理解程度，以及考察風(fēng)險數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、質(zhì)量、可靠性和完整性。如果數(shù)據(jù)質(zhì)量不可接受，就可能需要收集更高質(zhì)量的數(shù)據(jù)。 極大極大值準(zhǔn)則(樂觀值準(zhǔn)則)：決策者先考慮每個策略所引起的可能后果中的最大收益，然后再在這些收益中取一個最大值，與之對應(yīng)的策略為決策策略。先求每個策略方案在各種自然狀態(tài)下的最大收益值，再求各最大收益值中的最大值，那么這個最大值所對應(yīng)的方案最優(yōu)。 極大極小值準(zhǔn)則(悲觀值準(zhǔn)則)：決策者分析各種決策的最壞結(jié)果，然后從中選擇最好者，以其對應(yīng)的策略為決策策略。先求每個方案在各種自然狀態(tài)下的最小收益值，再求各最小收益值中的最大值，那么這個最大值所對應(yīng)的方案最優(yōu)。 極小極大遺憾值準(zhǔn)則(后悔值準(zhǔn)則)：先求每個方案在各種自然狀態(tài)下的最大費用值或損失值，再求各最大費用值或損失值中的最小值，那么這個最小值所對應(yīng)的方案最優(yōu)像社會動蕩這樣的更新風(fēng)險一般要求用災(zāi)難補救的行為來替代風(fēng)險管理風(fēng)險征兆是個信號說明風(fēng)險即將或者風(fēng)險已經(jīng)發(fā)生。參考：PMBOK2008 P452。蒙特卡洛分析是一種統(tǒng)計模擬技術(shù)，輸出的結(jié)果是一個分布曲線，是一個概