金協(xié)知識(shí)競(jìng)賽資料.docx

“萬人之上”金融資料1. 短期資金是指使用期限在一年以內(nèi)的資金。企業(yè)由于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中資金周轉(zhuǎn)的暫時(shí)短缺，往往需要一些短期資金。企業(yè)的短期資金，一般是通過短期借款、商業(yè)信用、發(fā)行融資券等方式來融通。企業(yè)的長(zhǎng)期資金和短期資金，有時(shí)亦可相互通融。2. 利率互換是指兩筆貨幣相同、債務(wù)額相同（本金相同）、期限相同的資金，作固定利率與浮動(dòng)利率的調(diào)換。這個(gè)調(diào)換是雙方的，如甲方以固定利率換取乙方的浮動(dòng)利率，乙方則以浮動(dòng)利率換取甲方的固定利率，故稱互換。3. 金融債券是銀行等金融機(jī)構(gòu)作為籌資主體為籌措資金而面向個(gè)人發(fā)行的一種有價(jià)證券，是表明債務(wù)、債權(quán)關(guān)系的一種憑證。債券按法定發(fā)行手續(xù)，承諾按約定利率定期支付利息并到期償還本金。它屬于銀行等金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債。4. 國(guó)家開發(fā)銀行成為獲準(zhǔn)的第一家在香港地區(qū)發(fā)行人民幣債券的銀行，在香港發(fā)行首只人民幣債券50億元。國(guó)家開發(fā)銀行成立時(shí)的主要任務(wù)是國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目融資5. 中央銀行票據(jù)(Central Bank Bill)是中央銀行為調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金而向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證，其實(shí)質(zhì)是中央銀行債券，之所以叫“中央銀行票據(jù)”，是為了突出其短期性特點(diǎn)（從已發(fā)行的央行票據(jù)來看，期限最短的3個(gè)月，最長(zhǎng)的也只有3年）。6. 金融期貨是指交易雙方在金融市場(chǎng)上，以約定的時(shí)間和價(jià)格，買賣某種金融工具的具有約束力的標(biāo)準(zhǔn)化合約。金融期貨一般分為三類，貨幣期貨、利率期貨和指數(shù)期貨。7. 分業(yè)經(jīng)營(yíng)，即保險(xiǎn)，商業(yè)銀行，投資銀行等分業(yè)經(jīng)營(yíng)；分類管理是指對(duì)證券業(yè)這一行業(yè)的公司實(shí)行分類管理。8. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（China Banking Regulatory Commission，縮寫：CBRC），簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)，是中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院負(fù)責(zé)銀行業(yè)監(jiān)督管理的直屬事業(yè)單位，屬于正部級(jí)單位，成立于2003年4月25日，現(xiàn)任主席是尚福林。9. 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)應(yīng)秉承穩(wěn)健安全的原則，在幫助客戶管理風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候，自己也會(huì)面臨風(fēng)險(xiǎn)，為保證廣大客戶的安全，保險(xiǎn)資金不允許進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，如：設(shè)立證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu).10. 2002年4月，中國(guó)人民銀行發(fā)布關(guān)于落實(shí)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定有關(guān)問題的通知。通知強(qiáng)調(diào)，為防止銀行資金違規(guī)流入股市，目前商業(yè)銀行不能開辦代理股票買賣業(yè)務(wù)。11. 外國(guó)銀行代表處是商業(yè)銀行在國(guó)外設(shè)立的非營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)，而不屬于營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)，為總行或其國(guó)外分行提供當(dāng)?shù)氐男畔?，為開辦分行建立基礎(chǔ)。12. 政府間貸款、投資收益、國(guó)際借貸、直接投資屬于資本項(xiàng)目。13. 商業(yè)銀行的負(fù)債管理出現(xiàn)于世紀(jì)60年代初期，以負(fù)債為經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)來保證流動(dòng)性和盈利性的經(jīng)營(yíng)管理理論，負(fù)債管理也是商業(yè)銀行的管理理論主動(dòng)進(jìn)取特點(diǎn)最明顯的。14. 中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司及其子公司構(gòu)成了我國(guó)最大的人壽保險(xiǎn)集團(tuán)，是國(guó)內(nèi)一家資產(chǎn)過萬億的保險(xiǎn)集團(tuán)之一，擁有國(guó)內(nèi)最大的壽險(xiǎn)市場(chǎng)額。15. 財(cái)務(wù)公司又稱金融公司，中國(guó)的財(cái)務(wù)公司不是商業(yè)銀行的附屬機(jī)構(gòu)，是隸屬于大型集團(tuán)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。，是為集團(tuán)成員單位提供金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)。16. 本位幣可以理解為基準(zhǔn)貨幣，貨幣其實(shí)就是一種萬用商品，所以本位幣就是衡量一般貨幣或者說一切商品的一個(gè)基準(zhǔn)。例如目前中國(guó)人民銀行發(fā)行的1元硬幣。17. 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行成立于1994年4月19日，是直屬國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)的國(guó)有政策性銀行，也是中國(guó)唯一的一家農(nóng)業(yè)政策性銀行，對(duì)貨幣擴(kuò)張影響最小。18. 保理又稱保付代理、托收保付，是貿(mào)易中以托收、賒銷方式結(jié)算貸款時(shí)，出口方為了規(guī)避收款風(fēng)險(xiǎn)而采用的一種請(qǐng)求第三者（保理商）承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的做法。與傳統(tǒng)結(jié)算方式相比，保理的優(yōu)勢(shì)主要在于融資功能。19. 銀聯(lián)新標(biāo)識(shí)從左到右以紅、藍(lán)、綠三種不同顏色銀行卡的平行排列為背景，襯托出白顏色的“ UnionPay ”英文和“銀聯(lián)”中文造型。20. 證劵投資基金分為封閉式和開放式。其風(fēng)險(xiǎn)和收益從高到低依次為衍生工具型、股票型、混合型、債券型、貨幣型。21. 封閉式基金屬于信托基金，是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定、在發(fā)行完畢后的規(guī)定期限內(nèi)固定不變并在證券市場(chǎng)上交易的投資基金。都必須通過證券經(jīng)紀(jì)商在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易。22. 貼現(xiàn)債券(discount bond) 是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，到期時(shí)仍按面額償還本金的債券。23. 中國(guó)銀聯(lián)是指中國(guó)的銀行卡聯(lián)合組織，通過銀聯(lián)跨行交易清算系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行系統(tǒng)間的互聯(lián)互通和資源共享，保證銀行卡跨行、跨地區(qū)和跨境的使用。24. 銀行卡分為信用卡和借記卡，信用卡按是否向發(fā)卡銀行繳存?zhèn)溆媒鹂煞譃椋嘿J記卡、準(zhǔn)貸記卡；兩類。25. 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)指中央銀行在金融市場(chǎng)上公開買賣有價(jià)證券，以此來調(diào)節(jié)市場(chǎng)貨幣量的政策行為。是貨幣政策工具中最靈活的。26. 間接標(biāo)價(jià)法又稱應(yīng)收標(biāo)價(jià)法。它是以一定單位（如1個(gè)單位）的本國(guó)貨幣為標(biāo)準(zhǔn)，來計(jì)算應(yīng)收若干單位的外國(guó)貨幣。在國(guó)際外匯市場(chǎng)上，歐元、英鎊、澳元等均為間接標(biāo)價(jià)法。27. 通貨膨脹與貨幣貶值不同，整體通貨膨脹為特定經(jīng)濟(jì)體內(nèi)之貨幣價(jià)值的下降，而貨幣貶值為貨幣在經(jīng)濟(jì)體間之相對(duì)價(jià)值的降低。28. 當(dāng)市場(chǎng)利率走低時(shí)，債券價(jià)格會(huì)上揚(yáng)，而當(dāng)市場(chǎng)利率走高時(shí)，債券價(jià)格則是呈現(xiàn)下跌的走勢(shì)，而國(guó)債債券利率一般會(huì)成為整個(gè)金融市場(chǎng)利率體系的基準(zhǔn)利率。29. 汽車金融公司，是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)銀監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。30. 在說到利率變動(dòng)時(shí)，通常一個(gè)“基點(diǎn)”是指 0.01%31. 各國(guó)中央銀行最常用的貨幣政策工具是 法定存款準(zhǔn)備金率32. 中國(guó)人民銀行成立于 1948年33. 以虛假的憑證和單據(jù)向外匯指定銀行騙得外匯，其行為構(gòu)成 套匯行為34. 美國(guó)長(zhǎng)期國(guó)債期貨可交割債券的剩余期限不少于 15年35. 以貨幣形式支付的股息，稱之為 現(xiàn)金股息36. 證券公司管理的原則要求證券公司把 安全性 放在首位37. 金融期貨的交易對(duì)象是 金融期貨合約38. 可在期權(quán)到期日或到期日之前的任一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)是 美式期權(quán)39. 財(cái)富功能 是指金融市場(chǎng)為投資者提供了購(gòu)買力的儲(chǔ)存工具40. 在現(xiàn)稱為“五大行”的五家商業(yè)銀行中，最早實(shí)行股份制的銀行是 交通銀行41. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)濟(jì)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)，購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)，匯率風(fēng)險(xiǎn)42. 根據(jù)我國(guó)公司法的規(guī)定，股份有限公司的法定代表人由公司內(nèi)部自定43. 在人的生命周期中，證券投資應(yīng)該最少的是 退休期44. 投資品種風(fēng)險(xiǎn)排序 期貨 期權(quán) 股票 基金45. 根據(jù)商業(yè)銀行法規(guī)定，目前商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)可以從事買賣金融債券46. 我國(guó)成立的金融資產(chǎn)管理公司有 中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司(CHAMC)、中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司(GWAMC)、中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理公司(CINDAAMC)和中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司(COAMC)。47. 中國(guó)人民銀行從銀行間外匯市場(chǎng)購(gòu)入外匯時(shí)，相應(yīng)會(huì)投放基礎(chǔ)貨幣48. 銀行股東最關(guān)心的財(cái)務(wù)指標(biāo)是 資本利潤(rùn)率49. 不良貸款率是衡量銀行資產(chǎn)質(zhì)量的最重要指標(biāo)50. 調(diào)整中央銀行基準(zhǔn)利率是中國(guó)人民銀行采用的主要利率工具之一，中央銀行基準(zhǔn)利率包括 再貸款利率，再貼現(xiàn)利率，存款準(zhǔn)備金利率，超額存款準(zhǔn)備金利率51. 在我國(guó)代為管理股票的機(jī)構(gòu)是證券公司52. 投資者買賣股票時(shí)，需要向有關(guān)機(jī)構(gòu)支付一定的費(fèi)用，其中支付給證券公司的是 傭金53. 目前我國(guó)證券交易所的連續(xù)競(jìng)價(jià)交易時(shí)間為每個(gè)交易日的九點(diǎn)半到十一點(diǎn)半 十三點(diǎn)到十五點(diǎn)54. 目前我國(guó)有四家期貨交易所，中國(guó)金融期貨交易所主要是推動(dòng)金融衍生產(chǎn)品的開發(fā)和交易55. 股票市場(chǎng)是常常提到的IPO是首次公開發(fā)行，即公司第一次公募股票56. 可以喻為社會(huì)經(jīng)濟(jì)“急救箱”，能對(duì)整個(gè)社會(huì)起保障作用的金融體系是保險(xiǎn)體系57. 在有效需求嚴(yán)重不足，生產(chǎn)能力大量閑置，經(jīng)濟(jì)蕭條時(shí)，應(yīng)實(shí)行松的貨幣政策和松的財(cái)政政策58. 物價(jià)穩(wěn)定的前提或?qū)嵸|(zhì)是 幣值穩(wěn)定59. 我國(guó)擔(dān)保法的規(guī)定的合同擔(dān)保方式的是留置，抵押，質(zhì)押，典押60. 精神病院、盲人學(xué)校、幼兒園等機(jī)構(gòu)，相對(duì)于被監(jiān)護(hù)人而言，在法律上應(yīng)稱為法定代理人61. 上市公司發(fā)放股利時(shí)，只有股權(quán)登記日持有公司股票的股東有權(quán)獲得股利62. 科學(xué)研究表明，室外鍛煉最佳時(shí)間是下午或傍晚。63. 在公司章程中載明并獲批準(zhǔn)后，公司以一部分股本作為股息派發(fā)，稱之為股票股息。64. 決定債權(quán)票面利率時(shí)無須考慮股票市場(chǎng)的平均價(jià)格水平65. 復(fù)印機(jī)在復(fù)印過程中會(huì)產(chǎn)生臭氧從而損害人體健康。66. 買入債券后持有一端時(shí)間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為持有期收益率。67. 信用風(fēng)險(xiǎn)不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。68. 會(huì)員大會(huì)是會(huì)員制證券交易所的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)。69. 根據(jù)我國(guó)證券法，對(duì)證券公司實(shí)行分業(yè)管理。70. 證券公司客戶的交易結(jié)算資金必須全額存入制定的商業(yè)銀行 單獨(dú)立戶管理。71. 證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的交割單，供委托人使用。72. 證券公司管理的原則要求證券公司把盈利性放在首位。73. 代理中央登記結(jié)算公司為證券的交易和發(fā)行提供登記、保管和結(jié)算服務(wù)的地方機(jī)構(gòu)，稱為地方登記結(jié)算公司。74. 根據(jù)我國(guó)公司法的規(guī)定，股份有限公司的法定代表人是董事長(zhǎng) 。75. 發(fā)起人以工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)作價(jià)出資的金額不得超過股份有限公司注冊(cè)資本的20 76. 發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。77. 通過證券交易所的證券交易，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的30 時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所以股東發(fā)出收購(gòu)要約。78. 發(fā)行公司債券時(shí)，該公司的累計(jì)債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)的40。79. 美國(guó)長(zhǎng)期國(guó)債期貨可交割債券的剩余期限不少于15年，長(zhǎng)期國(guó)債合約到期時(shí)，賣方可用以交割的并不僅限于標(biāo)準(zhǔn)化的債券，只要是剩余期限不少于15年的美國(guó)長(zhǎng)期公債券都可作為可交割債券80. 金融期貨的交易對(duì)象是金融期貨合約81. 可轉(zhuǎn)換證券實(shí)際上是一種普通股票的長(zhǎng)期看漲期權(quán)，可轉(zhuǎn)換證券是指持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將其轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券。82. 認(rèn)股權(quán)的認(rèn)購(gòu)期限一般為310年83. 看跌期權(quán)的買方對(duì)標(biāo)的金融資產(chǎn)具有賣出的權(quán)利，看跌期權(quán)是指期權(quán)的購(gòu)買者擁有在期權(quán)合約有效期內(nèi)按執(zhí)行價(jià)格賣出一定數(shù)量標(biāo)的物的權(quán)利，但不負(fù)擔(dān)必須賣出的義務(wù)。看跌期權(quán)又稱賣權(quán)選擇權(quán)、賣方期權(quán)、賣權(quán)、延賣期權(quán)或敲出。84. 世界上最早、最有影響的股價(jià)指數(shù)是道-瓊斯股價(jià)指數(shù)。世界上第一個(gè)股票價(jià)格平均道瓊斯股價(jià)平均數(shù)在1928年10月1日前就是使用簡(jiǎn)單算術(shù)平均法計(jì)算的。85. 以貨幣形式支付的股息，稱之為現(xiàn)金股息股息就是股票的利息，是指股份公司從提取了公積金、公益金的稅后利潤(rùn)中按照股息率派發(fā)給股東的收益。紅利雖然也是公司分配給股東的回報(bào)，但它與股息的區(qū)別在于，股息的利率是固定的（特別是對(duì)優(yōu)先股而言），而紅利數(shù)額通常是不確定的，它隨著公司每年可分配盈余的多少而上下浮動(dòng)。因此，有人把普通股的收益稱為紅利，而股息則專指優(yōu)先股的收益。86. 可在期權(quán)到期日或到期日之前的任一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)是美式期權(quán)。期權(quán)到期日可以對(duì)期權(quán)合約行使權(quán)利的最后一天。對(duì)歐式期權(quán)而言，為期權(quán)合約可以行權(quán)的唯一一天；對(duì)美式期權(quán)而言，因其可于任何一天行權(quán)，所以指可以行權(quán)的最后一天。87. 看漲期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按約