郵政金融資金安全專項(xiàng)整治情況報(bào)告_1[范本]

郵政金融資金安全專項(xiàng)整治情況報(bào)告為進(jìn)一步加強(qiáng)郵政金融資金案件防控治理工作，推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，根據(jù)市局和市分行制定的全市郵政金融資金安全專項(xiàng)整治活動(dòng)實(shí)施方案文件精神，縣郵政局和縣郵政儲(chǔ)蓄銀行立即召開(kāi)了聯(lián)系會(huì)議，通過(guò)組織學(xué)習(xí)、領(lǐng)會(huì)文件精神，結(jié)合不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)整治和內(nèi)控強(qiáng)化年的活動(dòng)，我縣支行與縣郵政局組成郵政金融資金安全專項(xiàng)整治檢查組，成立了以縣郵政局程峰局長(zhǎng)和縣支行朱奇行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，郵政局李斌副局長(zhǎng)、殷光軍行長(zhǎng)助理、郵政局安全保衛(wèi)、金融業(yè)務(wù)代理部和縣支行安全保衛(wèi)、會(huì)計(jì)結(jié)算部、審計(jì)派駐組人員為成員的聯(lián)合檢查組，制定聯(lián)合檢查方案，同時(shí)按照文件要求，對(duì)轄內(nèi)自營(yíng)和代理24個(gè)網(wǎng)點(diǎn)及縣支行業(yè)務(wù)庫(kù)開(kāi)展檢查，檢查小組從內(nèi)控制度落實(shí)、規(guī)章制度執(zhí)行、員工教育培訓(xùn)、監(jiān)督整改落實(shí)等環(huán)節(jié)入手，全面對(duì)全縣的各業(yè)務(wù)單元的資金安全情況進(jìn)行檢查，具體檢查情況如下：一、存在問(wèn)題：自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)方面：1、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作合規(guī)性辦理業(yè)務(wù)時(shí)未使用身份證鑒別儀、存折鑒別儀，如：、田集、營(yíng)業(yè)部。atm保險(xiǎn)柜密碼未定期更換，如：、田集、營(yíng)業(yè)部。網(wǎng)點(diǎn)未按規(guī)定懸掛消防合格證、安防合格證，如：。網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)員的儲(chǔ)蓄系統(tǒng)密碼沒(méi)有定期修改，如：邢璐、許威，田集王尋硯、李婷。2、安全保衛(wèi)網(wǎng)點(diǎn)未建立處置突發(fā)事件預(yù)案，如：。運(yùn)鈔車現(xiàn)金交接時(shí)是未停在交接區(qū)域，如：營(yíng)業(yè)部。營(yíng)業(yè)人員對(duì)緊急情況處置預(yù)案不熟悉或未進(jìn)行分工、演練，如：。網(wǎng)點(diǎn)未進(jìn)行定期安全教育學(xué)習(xí)，如：。網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)庫(kù)達(dá)不到公安安防要求的，如：田集。業(yè)務(wù)庫(kù)各類電源安裝不符合要求，未安裝金屬管，如：田集。營(yíng)業(yè)室防彈玻璃達(dá)不到安防要求的，如：營(yíng)業(yè)部。3、監(jiān)督整改落實(shí)情況網(wǎng)點(diǎn)存在相同的問(wèn)題屢查屢犯的現(xiàn)象，如：田集支行的實(shí)物尾箱管理，經(jīng)督促仍未執(zhí)行雙人互控落鎖保管鑰匙的現(xiàn)象；支行從業(yè)人員許威的臨時(shí)離柜章戳、現(xiàn)金仍未妥收；營(yíng)業(yè)部早晨接送款箱時(shí)緩沖門使用全開(kāi)。二類和代理網(wǎng)點(diǎn)方面：1、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作合規(guī)性儲(chǔ)蓄柜員工號(hào)密碼未定期修改，如：朱寨蘇玉強(qiáng)、段郢蘇英、張會(huì)會(huì)。支局儲(chǔ)蓄綜柜權(quán)限存在代授權(quán)現(xiàn)象，如：黃崗支局綜柜權(quán)限交予營(yíng)業(yè)員李娜使用、城北所丁寧代綜柜授權(quán)。網(wǎng)點(diǎn)柜員間尾箱未做到每日交叉領(lǐng)用，如：會(huì)龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、曹集、中崗、于集、地城。進(jìn)入營(yíng)業(yè)室未執(zhí)行三同制度，如：會(huì)龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、公橋、段郢、于集、中崗、曹集、洪河橋、焦陽(yáng)、城北、淮東。午休時(shí)間未落實(shí)資金憑證監(jiān)督盤核制度，而是營(yíng)業(yè)人員各自盤核賬務(wù)。單人與收支員進(jìn)行現(xiàn)金交接，并單人開(kāi)啟款箱清點(diǎn)現(xiàn)金，如：會(huì)龍、柴集、許堂、朱寨、黃崗、于集、曹集、中崗、地城。重空使用銷號(hào)登記簿不完整，存在漏登記現(xiàn)象，如：會(huì)龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、曹集、段郢、焦陽(yáng)。大額預(yù)約手工登記與系統(tǒng)登記不相符，如：朱寨、柴集、會(huì)龍。存在資金互用的現(xiàn)象，如：柴集支局曾憲東存在儲(chǔ)蓄款墊付匯兌資金的現(xiàn)象。辦理業(yè)務(wù)未使用身份證鑒別儀、存折鑒別儀，如：會(huì)龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、公橋、段郢、淮西、城北、洪河橋、地城、于集、中崗、曹集、焦陽(yáng)、淮東、城郊。掛失申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)要素不完整，未對(duì)核保情況進(jìn)行登記，如：會(huì)龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、淮西、城北、于集、曹集。網(wǎng)點(diǎn)未按規(guī)定懸掛消防合格證、安防合格證，如：會(huì)龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集、段郢、公橋、淮西、城北、洪河橋、地城、于集、曹集、中崗、焦陽(yáng)、淮東、城郊。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未及時(shí)整改，如：會(huì)龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦坡、朱寨、黃崗、苗集、段郢、公橋、淮西、城北、地城、于集、曹集、中崗、淮東。atm鑰匙和密碼未雙人分管，如：許堂、柴集、朱寨。atm保險(xiǎn)柜密碼未定期更換，如：柴集、會(huì)龍、三塔、趙集、許堂、朱寨、黃崗、段郢、曹集、地城、洪河橋、淮東、城郊。atm加鈔未執(zhí)行雙人辦理，如：許堂、柴集、朱寨、淮東、城郊。未建立鑰匙交接登記簿，如：會(huì)龍、趙集、柴集、三塔、許堂、焦坡、朱寨、黃崗、苗集、公橋、段郢、地城、洪河橋、于集、中崗、曹集。系統(tǒng)中柜員信息與網(wǎng)點(diǎn)人員信息不相符，如：淮西保險(xiǎn)系統(tǒng)中劉振已調(diào)離，柜員號(hào)3436845未及時(shí)注銷，保險(xiǎn)綜柜3405245仍是苗杰；淮東保險(xiǎn)和匯兌系統(tǒng)中郭？z柜員號(hào)未及時(shí)注銷；焦陽(yáng)保險(xiǎn)系統(tǒng)中綜柜仍是朱敏，柜員號(hào)3405257未及時(shí)調(diào)整；于集儲(chǔ)蓄系統(tǒng)中陳剛已轉(zhuǎn)崗，柜員號(hào)3405313未及時(shí)注銷，支局長(zhǎng)柜員號(hào)3405312顯示已注銷，匯兌系統(tǒng)中無(wú)楊揚(yáng)柜員號(hào)；段郢匯兌系統(tǒng)中劉振已調(diào)離，柜員號(hào)3419291未及時(shí)注銷；地城儲(chǔ)蓄系統(tǒng)和保險(xiǎn)系統(tǒng)中劉雪珂已調(diào)離，儲(chǔ)蓄3423274和保險(xiǎn)3436846柜員號(hào)未及時(shí)注銷，匯兌系統(tǒng)中無(wú)陳慧娟柜員號(hào)。臨時(shí)離柜物品未妥善保管，如：公橋、段郢、地城、曹集、淮東、城北、城郊、于集。2、安全保衛(wèi)網(wǎng)點(diǎn)未建立處置突發(fā)事件預(yù)案，如：黃崗、朱寨、許堂、苗集、會(huì)龍。網(wǎng)點(diǎn)未制定安全責(zé)任制，如：趙集、苗集、會(huì)龍。二層以下窗戶未安裝防護(hù)欄，如：柴集、焦陂、許堂、朱寨、會(huì)龍、苗集。營(yíng)業(yè)室防彈玻璃達(dá)不到安防要求的，如：苗集、會(huì)龍、焦陂。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所衛(wèi)生間不能正常使用，如：柴集、焦陂、會(huì)龍、苗集。運(yùn)鈔車現(xiàn)金交接時(shí)是未停在交接區(qū)域，如：三塔、朱寨、苗集。營(yíng)業(yè)人員對(duì)緊急情況處置預(yù)案不熟悉或未進(jìn)行分工、演練，如：會(huì)龍、苗集、朱寨、許堂、柴集。網(wǎng)點(diǎn)未進(jìn)行定期安全教育學(xué)習(xí)，如：趙集、會(huì)龍。網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)庫(kù)達(dá)不到公安安防要求的，如：焦陂、趙集、柴集、苗集、三塔、會(huì)龍。業(yè)務(wù)庫(kù)各類電源安裝不符合要求，未安裝金屬管，如：三塔、柴集、會(huì)龍、趙集、許堂、焦陂、朱寨、黃崗、苗集。農(nóng)村網(wǎng)點(diǎn)的四類業(yè)務(wù)庫(kù)，存在著夜間有單人值守現(xiàn)象，部分網(wǎng)點(diǎn)值班室沒(méi)有電話。個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)有單人入庫(kù)現(xiàn)象，如公橋，段郢、地城；公橋的庫(kù)房墻體、門均不合格。運(yùn)鈔車已交保安公司，但由于時(shí)間短，保安人員對(duì)業(yè)務(wù)不熟悉，站位警戒有不到位現(xiàn)象，款箱交接手續(xù)不完善；在槍支管理上存在領(lǐng)交槍支時(shí)，發(fā)槍人員與押運(yùn)員，在開(kāi)啟槍彈保險(xiǎn)柜密碼時(shí)不回避。3、規(guī)章制度執(zhí)行及員工教育培訓(xùn)經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)口頭測(cè)試21個(gè)網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引基本不太熟悉。員工對(duì)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理制度選編初步知曉，不太熟悉。員工對(duì)代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)員工讀本內(nèi)容熟悉度不高?；鶎訂T工對(duì)業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法沒(méi)有全面掌握的網(wǎng)點(diǎn)：段郢、公橋、于集、地城、城北。員工對(duì)于“五十嚴(yán)禁”、本崗位“十嚴(yán)禁”不熟知。公橋、段郢、曹集三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)管理人員不能全面深刻了解全行金融案件治理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施和突發(fā)應(yīng)急處置等內(nèi)容，也不是全面熟悉業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險(xiǎn)及防控措施，以及相關(guān)規(guī)章制度和工作要求等內(nèi)容。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人未認(rèn)真對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行資金安全檢查，如：于集、曹集、許堂、會(huì)龍、公橋、淮西、淮東、城北、城郊。4、監(jiān)督整改落實(shí)情況網(wǎng)點(diǎn)存在相同的問(wèn)題屢查屢犯的現(xiàn)象，如：許堂支局從業(yè)人員蔡蒙蒙的臨時(shí)離柜，章戳、現(xiàn)金仍未妥收，網(wǎng)點(diǎn)的緩沖門鑰匙管理有待加強(qiáng)，存在每人一把緩沖門鑰匙隨身攜帶的現(xiàn)象；柴集支局atm機(jī)鑰匙管理仍未入保險(xiǎn)柜保管，而是放置在營(yíng)業(yè)室抽屜內(nèi)，未落鎖管理，現(xiàn)場(chǎng)檢查劉影保管的保險(xiǎn)重空放在臨臺(tái)保險(xiǎn)柜內(nèi)，而保險(xiǎn)柜鑰匙由劉昌新保管，且未辦理交接手續(xù)；趙集支局atm機(jī)鑰匙管理仍未入保險(xiǎn)柜保管，而是放置在營(yíng)業(yè)室抽屜內(nèi)，未落鎖管理，網(wǎng)點(diǎn)的緩沖門鑰匙管理有待加強(qiáng)，存在每人一把緩沖門鑰匙隨身攜帶的現(xiàn)象；朱寨支局atm機(jī)鑰匙管理仍未入保險(xiǎn)柜保管，而是放置在營(yíng)業(yè)室抽屜內(nèi)，未落鎖管理；焦陂支局現(xiàn)場(chǎng)檢查3號(hào)實(shí)物尾箱未落鎖管理，存放在營(yíng)業(yè)室與金庫(kù)之間的過(guò)道內(nèi)，且未辦理交接手續(xù)；金庫(kù)管理工作有待加強(qiáng)；黃崗支局的實(shí)物尾箱仍未執(zhí)行逐日交換使用，交換使用的記錄不齊全；苗集支局早晨接送款箱時(shí)緩沖門使用全開(kāi)，業(yè)務(wù)章戳日終未上繳金庫(kù)管理；段郢三級(jí)權(quán)限仍得不到很好落實(shí)。對(duì)日常管理檢查、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)排查、審計(jì)監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未認(rèn)真落實(shí)整改的網(wǎng)點(diǎn)：地城、于集、段郢、公橋、城北整改流于形式。網(wǎng)點(diǎn)存在問(wèn)題隱患未整改的現(xiàn)象，如：地城支局9月26日柜員唐倩倩離柜尾箱不交接，款箱不上鎖，不入移動(dòng)金庫(kù)，只放入門內(nèi)；于集所日終未執(zhí)行雙人互控落鎖制度，協(xié)款未執(zhí)行雙人開(kāi)鎖制度，調(diào)閱9月21日錄像，劉豐產(chǎn)一人打開(kāi)款箱；段郢支局重要空白憑證使用不登記，未執(zhí)行雙人互控落鎖制度，臨時(shí)離柜不簽退；城北所人員請(qǐng)假，使用他人工號(hào)辦理業(yè)務(wù)，臨時(shí)離柜重要物品未妥善保管；公橋所聯(lián)動(dòng)門密碼器鍵盤失靈未及時(shí)修理，營(yíng)業(yè)室桌面堆放大量零食。二、整改建議各部門、網(wǎng)點(diǎn)要通過(guò)此次資金安全專項(xiàng)整治活動(dòng)與今年上級(jí)行布置的“內(nèi)控強(qiáng)化年”、“操作風(fēng)險(xiǎn)排查”等活動(dòng)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，建立資金風(fēng)險(xiǎn)管控的長(zhǎng)效機(jī)制，發(fā)揮各級(jí)管理人員的能動(dòng)性，齊抓共管，履行“三個(gè)規(guī)定”賦予的各自職責(zé)。此次檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各業(yè)務(wù)管理部門、網(wǎng)點(diǎn)要認(rèn)真分析形成原因，查找制度執(zhí)行不到位