股權(quán)質(zhì)押融資流程及相關(guān)協(xié)議合同綜述.doc

股權(quán)質(zhì)押融資 股權(quán)質(zhì)押的前提是注冊資本金到位，所質(zhì)押的股權(quán)未做任何第三方質(zhì)押。申請出質(zhì)的股權(quán)應(yīng)當(dāng)是依法可以轉(zhuǎn)讓和出質(zhì)的股權(quán)。一. 出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人企業(yè)提供初審所需材料.1.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正副本2.企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證3.公司章程4.企業(yè)股東名冊5.公司法定代表人及股東身份證6.股東出資證明書7.由中國注冊的會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開具的驗(yàn)資報告8.最近期的資產(chǎn)負(fù)債表，利潤表，現(xiàn)金流量表及股東權(quán)益變動表9.企業(yè)對外欠款及對外擔(dān)保情況說明10.企業(yè)董事會或股東會同意股權(quán)質(zhì)押的決議11.股權(quán)質(zhì)押貸款申請書12證明款項(xiàng)用途及還款來源的材料（供銷合同）. 根據(jù)初審業(yè)務(wù)的真實(shí)性，簽訂臨時合作備忘錄，出具初審報告.二. 第三方擔(dān)保公司資料及出質(zhì)人與第三方擔(dān)保公司簽定的保證合同.1.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正副本2.企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證3.公司章程4.企業(yè)股東名冊5.公司法定代表人及股東身份證6.由中國注冊的會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開具的驗(yàn)資報告擔(dān)保意向書、擔(dān)保函。三. 質(zhì)權(quán)評估.根據(jù)出質(zhì)人提供抵押股權(quán)進(jìn)行估價，確定出質(zhì)人融資額度，以及股權(quán)抵押期限。（派專項(xiàng)人員嚴(yán)格審查材料，必要時進(jìn)行實(shí)地考察評估，出具評估報告）四. 審核通過，確定擔(dān)保費(fèi)及保證金，利息后簽定合同.協(xié)議。五. 質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人共同進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押工商部門質(zhì)押登記。 所須材料清單： 1.質(zhì)押雙方出具質(zhì)押登記申請書原件. 2.質(zhì)押雙方出具質(zhì)押登記聲明書. 3.出質(zhì)人企業(yè)董事會或股東會同意股權(quán)質(zhì)押的決議（公司章程規(guī)定董事會親筆簽名）原件4.股權(quán)質(zhì)押合同及公證書.5.出質(zhì)方的出質(zhì)證明書. 6.雙方法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件. 7.雙方法人.代表人身份證明及身份證復(fù)印件. 8.雙方法人.代表人授權(quán)委托書. 9.雙方經(jīng)辦人身份證復(fù)印件. 10.最近期的資產(chǎn)負(fù)債表，利潤表，現(xiàn)金流量表及股東權(quán)益變動表 11.由中國注冊的會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開具的驗(yàn)資報告 12.出質(zhì)方股權(quán)登記托管卡原件. 國家工商行政管理總局要求提交的其它材料. 指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交申請人指定代表或者共同委托代理人證明.質(zhì)押雙方持上述文件到托管處，辦理質(zhì)押凍結(jié)，出具股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)證明書.注：已在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股份有限公司股權(quán)除外. 外商投資公司的股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)原公司設(shè)立審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)后方可辦理出質(zhì)登記.附件材料：1.股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請書2.股東出資情況表3.股權(quán)質(zhì)押登記聲明4.股權(quán)質(zhì)押公證書5.股權(quán)質(zhì)押合同范本6.股權(quán)質(zhì)押協(xié)議書范本7第三方擔(dān)保保證合同范本8.個人（家庭）保證合同9.個人（公司）連帶責(zé)任合同10.借款合同11.抵押合同12.工商行政管理機(jī)關(guān)股權(quán)出質(zhì)登記辦法保證合同 編號： 甲 方（保證人）：住 所：郵政編碼： 法定代表人：電 話： 傳 真：基本賬戶開戶行： 賬 號：乙 方（債權(quán)人）：住 所：郵政編碼：法定代表人/ 主要負(fù)責(zé)人：電 話： 傳 真： 為保障乙方與債務(wù)人 （以下簡稱：“主合同債務(wù)人”）所簽訂的編號為 的 (以下簡稱“主合同”)項(xiàng)下的債權(quán)，甲方愿意為主合同項(xiàng)下的債權(quán)（以下簡稱“主債權(quán)” ）向乙方提供保證擔(dān)保，甲、乙雙方依照我國有關(guān)法律、法規(guī)，經(jīng)協(xié)商一致，訂立本合同 。第一條 被擔(dān)保主債權(quán)的種類、金額和期限1.1 甲方所擔(dān)保的主債權(quán)為債務(wù)人在乙方辦理主合同項(xiàng)下約定業(yè)務(wù)所形成的債權(quán)，主合同項(xiàng)下約定業(yè)務(wù)種類為 ，幣種為 ，本金額數(shù)額為（大寫） ，期限自 年 月 日始至 年 月 日止。 第二條 保證擔(dān)保的范圍 2.1甲方保證擔(dān)保的范圍為主債權(quán)本金（大寫） 及利息、逾期利息、罰息、復(fù)利、違約金、損害賠償金、乙方為實(shí)現(xiàn)債權(quán)而發(fā)生的費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、保全費(fèi)、公告費(fèi)、評估費(fèi)、鑒定費(fèi)、拍賣費(fèi)、差旅費(fèi)、電訊費(fèi)、律師費(fèi)等）以及其他所有主合同債務(wù)人的應(yīng)付費(fèi)用。第三條 保證方式3.1甲方的保證方式為連帶責(zé)任保證。當(dāng)主合同債務(wù)人不按主合同的約定履行還款義務(wù)時，乙方有權(quán)直接向甲方追償，甲方應(yīng)立即向乙方清償主債權(quán)。3.2若除本合同約定的擔(dān)保方式外，主合同項(xiàng)下還存在其他擔(dān)保（包括但不限于主合同債務(wù)人向乙方提供物的擔(dān)保）的，乙方有權(quán)選擇優(yōu)先行使本合同項(xiàng)下權(quán)利，要求甲方承擔(dān)連帶保證責(zé)任，甲方對乙方承擔(dān)的保證責(zé)任不受任何其他擔(dān)保的影響，其保證責(zé)任的承擔(dān)也不以乙方向其他任何擔(dān)保人提出權(quán)利主張或進(jìn)行訴訟/仲裁/強(qiáng)制執(zhí)行為前提。若乙方因任何原因放棄、變更主合同債務(wù)人向其提供物的擔(dān)保、變更擔(dān)保的順位，造成其在上述物的擔(dān)保項(xiàng)下的優(yōu)先受償權(quán)益喪失或減少，甲方同意其在本合同項(xiàng)下的保證責(zé)任并不因之而免除或減少。3.3若甲方為主合同項(xiàng)下部分債權(quán)提供擔(dān)保，主債權(quán)獲得任何部分清償并不相應(yīng)減輕或免除甲方的擔(dān)保責(zé)任，甲方仍需在其承諾擔(dān)保的數(shù)額范圍內(nèi)對主合同項(xiàng)下未償還得余額承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。第四條 保證期間 4.1甲方保證期間為自主合同約定的主債務(wù)履行期屆滿之日起兩年。4.2前款所述“主債務(wù)履行期屆滿之日”包括主合同債務(wù)人分期清償債務(wù)的情況下，每一筆債務(wù)到期之日;還包括依主合同約定，債權(quán)人宣布提前到期之日。4.3如主合同項(xiàng)下業(yè)務(wù)為信用證或銀行承兌匯票，則保證期間為墊款之日起兩年；分次墊款的，保證期間從每筆墊款之日起分別計算。第五條 甲方權(quán)利和義務(wù) 5.1甲方保證是依法注冊成立并有效存續(xù)的合法單位，具有法律規(guī)定保證人資格和代為清償能力，自愿承擔(dān)并履行保證責(zé)任。5.2甲方保證簽訂本合同已依照法律規(guī)定及本公司章程的規(guī)定得到甲方上級主管部門或甲方公司董事會、股東會、股東大會等有權(quán)機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，并取得所有必要的授權(quán)。5.3甲方保證其簽署和履行本合同，不違反任何對甲方及其資產(chǎn)有約束力的規(guī)定或約定，不違反任何甲方與他人簽署的擔(dān)保協(xié)議、其他協(xié)議以及其他任何對甲方有約束力的文件、約定和承諾的內(nèi)容。5.4甲方向乙方提供的所有文件、資料均為真實(shí)、準(zhǔn)確、合法、有效。5.5甲方知悉并同意主合同的全部條款，自愿為主合同債務(wù)人提供保證，并保證按本合同約定履行連帶清償義務(wù)。5.6若本合同項(xiàng)下主合同為銀行承兌協(xié)議，則甲方保證主合同債務(wù)人與承兌匯票的持票人、背書人或其他當(dāng)事人發(fā)生的任何票據(jù)及非票據(jù)糾紛，均不影響甲方依本合同的約定向乙方承擔(dān)保證責(zé)任。5.7甲方保證在本合同有效期間不再向第三方提供超越自身擔(dān)保能力的其他任何方式的擔(dān)保。5.8甲方保證在本合同有效期間，應(yīng)按乙方要求提供資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等財務(wù)報表，接受乙方對其生產(chǎn)經(jīng)營活動和財務(wù)狀況的檢查、監(jiān)督。5.9在本合同有效期間內(nèi)，應(yīng)在包括但不限于承包、租賃、托管、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組、股份制改造、聯(lián)營、合并（或兼并）、分立、產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓、合資（或合作）、減少注冊資本，或申請停業(yè)整頓、申請解散（或撤銷）、申請重整、和解和破產(chǎn)等經(jīng)營方式、自身體制或法律地位發(fā)生變化的三十日以前，書面通知乙方，并落實(shí)本合同項(xiàng)下全部保證責(zé)任。5.10在本合同有效期間內(nèi)，應(yīng)在包括但不限于被宣布停業(yè)整頓、被宣布關(guān)閉、被宣布解散（撤銷）、被申請重整、破產(chǎn)等自身體制和法律地位發(fā)生變化或其他任何足以危及自身正常經(jīng)營、喪失擔(dān)保能力的情況發(fā)生后的三日內(nèi)，書面通知乙方。5.11若甲方變更住所、名稱、法定代表人，應(yīng)在變更后七日內(nèi)通知乙方。第六條 乙方權(quán)利和義務(wù) 6.1乙方有權(quán)隨時要求甲方提供反映其經(jīng)營情況及資信情況的財務(wù)報告、財務(wù)報表及其他資料。 6.2主合同債務(wù)人在主合同項(xiàng)下債務(wù)履行期限屆滿（包括主債權(quán)分次到期或債權(quán)人宣布債務(wù)提前到期）為依約還款的，乙方均有權(quán)要求甲方按照本合同的約定承擔(dān)連帶保證責(zé)任。 6.3若甲方為按約定履行本合同項(xiàng)下責(zé)任時，乙方對甲方應(yīng)當(dāng)支付的款項(xiàng)有權(quán)在甲方開立于 華夏銀行任何營業(yè)機(jī)構(gòu)的賬戶中直接劃收。乙方在甲方賬戶中劃收款項(xiàng)時，賬戶中的幣種與主債權(quán)幣種不同的，按劃收當(dāng)天乙方公布的牌價折算。第七條 違約責(zé)任 7.1本合同生效后，甲、乙雙方均應(yīng)履行本合同約定的義務(wù)，任何一方不履行或不完全履行本合同所約定義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償由此給對方造成的損失。第八條 合同的生效 8.1本合同自雙方簽署之日起生效。 8.2本合同的效力獨(dú)立于主合同的效力，不因主合同的無效而無效。如主合同被確認(rèn)無效，則甲方對主合同債務(wù)人因返還財產(chǎn)或賠償損失而形成的債務(wù)業(yè)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。第九條 合同轉(zhuǎn)讓、變更與解除 9.1本合同生效后，甲乙雙方均不得擅自變更或解除本合同。 9.2在本同有效期內(nèi)，乙方將主債權(quán)轉(zhuǎn)移給第三方的，無須征得甲方同意，甲方仍在原保證范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。 9.3若本同項(xiàng)下主合同為信用證開證合同，甲方確認(rèn)，在開證申請人和乙方同意修改信用證時，若修改后信用證項(xiàng)下的金額（該金額不包括利息、違約金、賠償金及其他有關(guān)費(fèi)用）不超過主合同約定的信用證項(xiàng)下的開證金額和溢裝金額之和時，無論信用證的金額和其他條款如何變化，上述修改均視為已經(jīng)得到甲方事先同意，本保證合同繼續(xù)有效，甲方繼續(xù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。第十條 爭議的解決 10.1甲、乙雙方因履行本合同而發(fā)生的爭議，應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，雙方選擇按下列方式解決： 向乙方住所地人民法院起訴； 向 仲裁委員會申請仲裁。 10.2如雙方選擇的上述爭議解決方式與主合同選擇不一致的，以主合同選擇的爭議解決方式為準(zhǔn)。第十一條 附則 11.1本合同有效期間內(nèi)，甲方名稱、法定代表人、住所等發(fā)生變化而未書面通知乙方時，乙方按本合同所載資料向甲方發(fā)送所有文書，視同送達(dá) 11.2雙方約定的其他事項(xiàng) 11.3本合同項(xiàng)下采用方式進(jìn)行選項(xiàng)時，在內(nèi)打表示該條款適用，打表示該條款不適用。 11.4本合同甲方 份、乙方 份及 方 份，其法律效力相同11.5本合同項(xiàng)下有關(guān)附件為本合同組成部分，與本合同具有同等法律效力。11.6乙方已采取合理方式提請甲方注意本合同項(xiàng)下免除或限制乙方責(zé)任的條款，并按甲方要求對有關(guān)條款予以充分說明；甲乙雙方對本合同所有條款內(nèi)容的理解不存在異議。（以下無正文） 股權(quán)質(zhì)押協(xié)議甲方：_乙方：_鑒于乙方依法擁有在_公司中的_股權(quán)，為保證還款，乙方擬將上述股權(quán)質(zhì)押予甲方，甲方同意乙方上述質(zhì)押。因此，雙方茲達(dá)成如下股權(quán)質(zhì)押協(xié)議：第一條有關(guān)各方1甲方_是依法成立并有效存續(xù)的公司。2乙方_是依法成立并有效存續(xù)的公司，持有標(biāo)的公司_股，占標(biāo)的公司總股本的_。3標(biāo)的公司_是依法經(jīng)批準(zhǔn)在工商行政管理局登記，公司注冊資本_元，總股本_股。第二條質(zhì)押內(nèi)容乙方依法擁有在標(biāo)的公司中_的股權(quán)，乙方擬將上述股權(quán)質(zhì)押予甲方，作為其對甲方形成_元欠款的還款保證。第三條質(zhì)押登記甲乙雙方同意在本協(xié)議生效后至標(biāo)的公司股權(quán)登記機(jī)關(guān)辦理質(zhì)押登記或以雙方約定的方式進(jìn)行質(zhì)押。第四條乙方的陳述、保證與約定乙方茲向甲方作如下陳述、保證與約定：1乙方系根據(jù)中國法律適當(dāng)成立和有效存續(xù)的企業(yè)法人；2乙方是標(biāo)的公司股權(quán)的合法所有權(quán)人，并有權(quán)力、權(quán)利和能力將其擁有的上述股權(quán)依據(jù)本協(xié)議質(zhì)押及（或）轉(zhuǎn)讓給甲方；3乙方未在本協(xié)議項(xiàng)下擬質(zhì)押及（或）轉(zhuǎn)讓的股權(quán)上設(shè)立任何質(zhì)押或其他擔(dān)保；4乙方已采取一切必要的法人內(nèi)部行動，以批準(zhǔn)本協(xié)議下的股權(quán)質(zhì)押交易及批準(zhǔn)和授權(quán)一代表簽署及交付本協(xié)議；5乙方保證于_年_月_日前還清對甲方欠款，如到期無法償還，則依法將質(zhì)押股權(quán)轉(zhuǎn)讓予甲方。股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議另行簽訂。乙方有關(guān)部門負(fù)責(zé)促使標(biāo)的公司采取一切必要的行動及履行一切必需的程序以確保甲方獲得本協(xié)議項(xiàng)下轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，并成為標(biāo)的公司的股東之一。第五條甲方的陳述、保證與約定甲方茲向乙方作如下陳述、保證與約定：1甲方系根據(jù)中國法律適當(dāng)成立并有效存續(xù)的企業(yè)法人；2甲方已采取一切必要的公司內(nèi)部行動，以批準(zhǔn)和授權(quán)一代表簽署及交付本協(xié)議。第六條違約及賠償任何一方違反本協(xié)議的任一條款或不及時、充分地承擔(dān)本協(xié)議項(xiàng)下其應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)即構(gòu)成違約行為，守約方有權(quán)以書面通知要求違約方糾正該等違約行為并采取充分、有效及及時的措施消除違約后果并賠償守約方因違約方之違約行為而遭致的損失。第七條爭議解決1如因本協(xié)議下的或有關(guān)本協(xié)議的任何爭議，或?qū)Ρ緟f(xié)議的解釋而產(chǎn)生爭議，雙方同意應(yīng)盡力通過友好協(xié)商解決該等爭議。2如在一方就該爭議書面通知另一方后的三十天內(nèi)雙方仍不能滿意地解決爭議時，則任何一方有權(quán)將爭議提交有管轄權(quán)的法院裁判。第八條本協(xié)議的修改本協(xié)議的修改僅可以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)本協(xié)議的雙方蓋章及授權(quán)代表簽字。第九條生效和文本本協(xié)議由甲乙雙方蓋章并經(jīng)授權(quán)代表簽署。本協(xié)議自雙方簽字蓋章并完成本協(xié)議第三條所述登記手續(xù)之日起生效。本協(xié)議一式_份。甲乙雙方各執(zhí)一份，另一份辦理質(zhì)押登記使用。甲方（蓋章）：_乙方（蓋章）：_代表（簽字）：_代表（簽字）：_年_月_日_年_月_日簽訂地點(diǎn)：_簽訂地點(diǎn)：_股權(quán)質(zhì)押合同范本：出質(zhì)人（以下稱甲方）： 質(zhì)權(quán)人（以下稱乙方）： 為確保甲、乙雙方簽訂的年字第號合同的履行，甲方以在投資的股權(quán)作質(zhì)押，經(jīng)雙方協(xié)商一致，就合同條款作如下約定： 第一條 本合同所擔(dān)保的債權(quán)為：乙方依貸款合同向甲方發(fā)放的總金額為人民幣（大寫）元整的貸款，貸款年利率為，貸款期限自年月日至年月日。 第二條 質(zhì)押合同標(biāo)的 （1）質(zhì)押標(biāo)的為甲方（即上述合同借款人）在公司投資的股權(quán)及其派生的權(quán)益。 （2）質(zhì)押股權(quán)金額為元整。 （3）質(zhì)押股權(quán)派生權(quán)益，系指質(zhì)押股權(quán)應(yīng)得紅利及其他收益，必須記入甲方在乙方開立的保管帳戶內(nèi)，