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投資理財自我介紹第一篇：投資理財工具介紹投資理財工具介紹.txt15成熟的麥子低垂著頭，那是在教我們謙遜；一群螞蟻能抬走大骨頭，那是在教我們團(tuán)結(jié)；溫柔的水滴穿巖石，那是在教我們堅韌；蜜蜂在花叢中忙碌，那是在教我們勤勞。1. 銀行存款：指將資金的使用權(quán)暫時讓給銀行等金融機(jī)構(gòu)，并能獲得一定利息，是最保守的理財方式。 銀行存款的主要分類：（1）活期儲蓄存款：不確定在存期，可隨時存取款，存取金額不限。（2）整存整取存款：就是一次存入本金，到期一次支取本金和利息的一種銀行儲蓄方式。它是定期儲蓄中最常用的存款類型，（3）零存整取存款：就是每月分筆存入本金，到期一次支取本金和利息的一種銀行儲蓄方式。這種儲蓄有利于強制儲蓄。是積累資金的的首選儲蓄方式。（4）存本取息存款：就是一次存入本金，在存期內(nèi)每次（月）支取利息，到期一次提取本金的一種銀行儲蓄方式。（5）整存零取存款：就是一次存入本金，在存期內(nèi)每次（月）支取本金，到期一次提取利息的一種銀行儲蓄方式。（6）定活兩便存款：就是不約定存期，在取款時按實際存期確定利率的一種銀行儲蓄方式。銀行存款的主要特點：（1）安全性高：銀行儲蓄在在所有投資品種中最安全的。特別是存款機(jī)構(gòu)是國營銀行，基本上是以國家的信譽作擔(dān)保，幾乎沒有違約風(fēng)險。（2）變現(xiàn)性好：所有儲蓄基本上都是可以立即變現(xiàn)的，包括定期存款。雖然定期存款提前支取會損失掉部分利息收入，但不影響其變現(xiàn)能力。其流動性與現(xiàn)金同類。（3）操作簡易：相對于其他投資工具，儲蓄的操作非常容易。不管是開戶、存取、銷戶、以及特殊的業(yè)務(wù)如掛失等，流程都比較簡易。由于銀行機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點比較多，存取業(yè)務(wù)非常方便，特別是atm自助終端，更是隨時隨地都可辦理（4）收益較低：相對其他投資品種，儲蓄的收益可能是最低的。其唯一的收入就是利息，且需扣除利息稅。這是由它的低風(fēng)險因素決定的，適合投資第一基本原則，即收益和風(fēng)險是成正比的2. 債券債券是一種表明債券債務(wù)關(guān)系的憑證。證明持有人有按照約定條件向發(fā)行人取得本金和利息的權(quán)利債券的主要分類：（1）按發(fā)行主體分類：國債、金融債、企業(yè)債。（2）按券面形式分類：記帳式國債：指將投資者持有的國債登記于證券帳戶中，投資者僅取得手鋸或?qū)我宰C實其所有權(quán)。其特點是：成本低、收益好、安全性好、流通性強。憑證式國債：指采用填寫“國庫券收款憑證”的方式發(fā)行，是以儲蓄為目的的個人投資者理想的投資方式，特點是：安全、方便、收益適中。債券的主要特點：（1）償還性：債券一般夠規(guī)定有償還期限，發(fā)行人必須按約定的條件償還本金和利息。（2）流通性：債券一般都可以在流通市場上自由轉(zhuǎn)讓?；蛘咄ㄟ^金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行抵押貸款。（3）安全性：與股票相比債券通常規(guī)定有固定的利率，且與企業(yè)績效有直接關(guān)系，收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險較小。（4）收益性：債券的收益性主要表現(xiàn)在兩個方面：一是投資債券可以給投資者帶來定期或不定期的利息收入（且債券的利息收入一般高于銀行儲蓄）；二是投資者可以利用債券價格變動進(jìn)行買賣，賺取差價。3. 股票股票是股份公司發(fā)給股東作為已投資入股的證書與索取股息的憑票像一般的商品一樣，有價格，能買賣，可以作抵押品。股份公司借助發(fā)行股票來籌集資金,而投資者可以通過購買股票獲取一定的股息收入。股票的主要特點（）權(quán)責(zé)性 ：股票作為產(chǎn)權(quán)或股權(quán)的憑證，是股份的證券表現(xiàn)，代表股東對發(fā)行股票的公司所擁有的一定權(quán)責(zé)。股東通過參加股東大會，行使投票權(quán)來參與公司經(jīng)營管理；股東可憑其所持股票向公司領(lǐng)取股息、參與分紅，并在特定條件下對公司資產(chǎn)具有索償權(quán)；股東以其所持股份為限對公司負(fù)責(zé)。股東的權(quán)益與其所持股票占公司股本的比例成正比。（）時間性 ：購買股票是一項無確定期限的投資，不允許投資者中途退股。（）價格波動性：股票價格受社會諸多因素影響，股價經(jīng)常處于波動起伏的狀態(tài)，正是這種波動使投資者有可能實現(xiàn)短期獲利的希望。（）投資風(fēng)險性：股票一經(jīng)買進(jìn)就不能退還本金，股價的波動就意味著持有者的盈虧變化。上市公司的經(jīng)營狀況直接影響投資者獲取收益的多少。一旦公司破產(chǎn)清算，首先受到補償?shù)牟皇峭顿Y者，而是債權(quán)人。（）流動性：股票雖不可退回本金，但流通股卻可以隨意轉(zhuǎn)讓出售或作為抵押品。（）有限清償責(zé)任：投資者承擔(dān)的責(zé)任僅僅限于購買股票的資金，即便是公司破產(chǎn)，投資者也不負(fù)清償債務(wù)的責(zé)任，不會因此而傾家蕩產(chǎn)，最大損失也就是股票形同廢紙。4 投資基金基金是發(fā)行單位以基金證券或份額的形式募集社會閑散資金，形成一定規(guī)律的信托資產(chǎn)，然后交由專業(yè)的基金管理人管理的運營，投資于股票、債券、外匯貨幣市場工具等金融投資工具，最終按投資比例分享投資收益。投資基金的主要分類：（1）封閉式基金：有固定的存續(xù)期，期間基金規(guī)模固定，一般在證券交易所上市交易，投資者通過二級市場購買基金單位。（2）開放式基金：基金單位隨時按凈值贖回，資金量不固定，可再發(fā)行新的基金單位，開放式基金代表未來金融市場的發(fā)展方向，在美國被稱為“第二銀行”投資基金的主要特點：（1）分散投資，降低風(fēng)險：通過聚集大規(guī)模的資金，基金管理公司可以投資于多種不同類型的證券，從而達(dá)到降低投資風(fēng)險的目的。（2）專業(yè)化管理：基金管理公司聘有贈券分析家和資產(chǎn)組合管理專家，他們運用自己的專業(yè)知識，創(chuàng)造出優(yōu)異的成績，既可以是非專業(yè)的投資者輕松地取得投資收益，也可以吸納更多的資金。（3）降低交易成本：投資基金可以通過大宗交易的方式進(jìn)行證券買賣，從而節(jié)約經(jīng)紀(jì)人傭金和其他與交易相關(guān)的稅費。（4）買賣方便，流通性強：投資基金可以方便地在教育所買賣證券，也可以通過柜臺辦理購入和贖回。對封閉式基金可通過交易所實時買賣。所以它的變現(xiàn)能力非常好。高于定期儲蓄存款、債券。5房地產(chǎn)房地產(chǎn)投資與其他投資形(更多請你搜索：)式相比，是一種中長期的投資，其投資特點是投資的起點較高，周期較長，風(fēng)險適中，收益適中。購房者買房投資獲利有兩種形式：一是通過租金收益，二是通過轉(zhuǎn)讓獲取差價。通過出租的方式收取租金，投資獲益的時間較長。另一方面，投資房產(chǎn)從轉(zhuǎn)讓中獲取差價也不是短期的簡單問題。房價不像股價敏感，影響房屋價格變動的因素較多，因此，靠以后轉(zhuǎn)手出售獲取可觀差價，一般需要較長的時間。與其他投資形式相比，房產(chǎn)本身變現(xiàn)成本較高，變現(xiàn)時間較長。6養(yǎng)老保險儲蓄兼顧保障是養(yǎng)老險的特性，除了能透過投保養(yǎng)老險來達(dá)到強迫儲蓄以作為未來年老時的退休準(zhǔn)備金的功能外，它同時也具備了萬一在客戶準(zhǔn)備期間發(fā)生不幸身故時仍然可以提供給家人一份保障的功能。養(yǎng)老保險的特點：（1） 人壽保險本身十分安全，在最需要現(xiàn)金時，還可以利用保單貸款或解約的方式來取得。（2） 可以利用很長的時間（10年、20年甚至更長），以方便的分期付款方式來購買保險，從而減輕負(fù)擔(dān)，并可以在投保一開始就可以享受各項保障。（3） 由于保險合同在訂立當(dāng)時，已經(jīng)明確約定當(dāng)被保險人到約定年齡時，保險公司給付的保險金額，因此相對于其他理財工具，保險可以承諾及保證客戶未來所得到的具體金額，幫助客戶建立一個更有保證的退休規(guī)劃。（4） 領(lǐng)取滿期保險金，無需扣稅。工具對比表1.定期存款國債 投資期間不限，手續(xù)簡便且運用方便，但獲利性低 保守投資人，要求報酬率與通貨膨脹率相距不遠(yuǎn)。風(fēng)險低2.股票 投資方便，但選股不易，損益較不穩(wěn)定 對股市、產(chǎn)業(yè)有一定熟悉與專業(yè)，有時間看盤與研究盤勢者。風(fēng)險高3.投資基金 透過專業(yè)經(jīng)理人選股，投資標(biāo)的分散，風(fēng)險較低 希望籍股市投資累計財富，欲無選股專業(yè)的投資人。 風(fēng)險中等4.房地產(chǎn) 景氣佳時，報酬率高，且為對抗通貨膨脹的最佳利器。 資金龐大，且希望能大達(dá)到保值、增值目標(biāo)者。 風(fēng)險中等5.保險 安全性高，人生不同階段都能受到保障 各年齡層的民眾均適合且必備。 無風(fēng)險第二篇：投資與理財專業(yè)介紹本專業(yè)培養(yǎng)的學(xué)生應(yīng)具備良好的思想品德、職業(yè)道德和政治素養(yǎng)；具有較強的自學(xué)能力和信息獲取能力，系統(tǒng)掌握具有良好的文字寫作、語言表達(dá)和社會交往能力，具有一定的英語聽、說、寫能力，能閱讀一般英文專業(yè)資料，具有較好的計算能力，能夠運用現(xiàn)代信息技術(shù)檢索資料，熟練運用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產(chǎn)、外匯等投資實際操作能力，具有投資的基本分析和技術(shù)分析能力，具有企業(yè)財務(wù)狀況分析和投、融資管理分析能力，具有一定的資產(chǎn)重組、產(chǎn)權(quán)交易實際操作能力。培養(yǎng)目標(biāo)掌握扎實的財務(wù)管理學(xué)的基本理論與方法，系統(tǒng)了解管理、經(jīng)濟(jì)、法律和理財、金融等方面的相關(guān)知識，具有一定的理財規(guī)劃技能，能勝任企事業(yè)單位的財務(wù)管理工作的高等復(fù)合應(yīng)用型職業(yè)技術(shù)人才。專業(yè)核心能力投資與理財管理及實務(wù)操作技能。職業(yè)主修課程貨幣銀行學(xué)、投資學(xué)概論、投資與理財、基礎(chǔ)會計、財務(wù)會計、財務(wù)管理、國際貿(mào)易與實務(wù)、公司理財、個人理財、保險實務(wù)、企業(yè)戰(zhàn)略管理、項目決策與管理、投資與理財實訓(xùn)、證券技術(shù)分析實訓(xùn)、調(diào)查研究等。就業(yè)方向（1）各類企事業(yè)單位的會計、理財崗位；投資公司、證券機(jī)構(gòu)、基金管理公司的投資分析和業(yè)務(wù)代理崗位。（2）金融、保險機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、投資咨詢、理財服務(wù)崗位；投資銀行的經(jīng)理人崗位。 專業(yè)名稱：投資與理財專業(yè)代碼：620141專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)：培養(yǎng)掌握投資與理財基本知識和實務(wù)操作技能，從事投資管理和投資理財實務(wù)操作的高級管理人才。專業(yè)核心能力：投資與理財管理及實務(wù)操作技能。專業(yè)核心課程與主要實踐環(huán)節(jié)：投資學(xué)、國際投資理論與實務(wù)、期貨投資原理與實務(wù)、證券投資原理與實務(wù)、投資會計核算、技術(shù)經(jīng)濟(jì)學(xué)、國際貿(mào)易及實務(wù)、保險實務(wù)、公司理財、個人理財規(guī)劃、企業(yè)戰(zhàn)略管理、項目決策與管理、電子商務(wù)、保險營銷、證券技術(shù)分析實訓(xùn)、期貨投資實習(xí)、調(diào)查研究、畢業(yè)論文等，以及各校的主要特色課程和實踐環(huán)節(jié)。可設(shè)置的專業(yè)方向：就業(yè)面向：一般企業(yè)的投資管理崗位，銀行、保險、證券期貨等金融企業(yè)的咨詢、代理或營銷崗位，財務(wù)公司、租賃公司、建設(shè)工程咨詢機(jī)構(gòu)的投資經(jīng)濟(jì)管理崗位。第三篇：金蘇財富介紹目前襄陽投資理財什么好金蘇財富介紹襄陽目前投資理財什么好人到中年大多事業(yè)穩(wěn)定，有家庭孩子。同時，家庭的開支可能越來越大，不僅生活用品需要支出，而且子女教育費用也要支出，若不加以財富管理，稍有不慎，可能會出現(xiàn)“財政危機(jī)”。為了避免這種情況發(fā)生，我們?yōu)槟窒碇心耆死碡敺椒ā?、家庭應(yīng)備足流動資金家庭流動資金主要是為了能應(yīng)對家庭短期資金的需求，以備不時之需。對于這部分資金，一般為3-6個月的家庭月支出，可以將這部分資金配置定期存款(3個月或6個月)，可以根據(jù)家庭資金實際使用情況自行選擇理財方式。2、做好安全性投資中年人還要配置一些本金有保障，收益率和風(fēng)險都比較適中的理財方式，讓家庭資產(chǎn)穩(wěn)定增值?？梢赃x擇定期存款，年利率3%；國債，3年期年利率5%，5年期年利率5.41%；保本型的銀行理財產(chǎn)品，年化收益率5%左右，固定收益類理財產(chǎn)等。這些安全性投資方式適合長期投資，時間越長，收益也會越高。3、提高家庭抗風(fēng)險能力中年人應(yīng)重點考慮健康和養(yǎng)老的問題，提高家庭抗風(fēng)險能力。中年人除了基礎(chǔ)的社保外，可以再搭配重大疾病險和意外傷害險，用來補充基礎(chǔ)社保的不足，提高家庭抗風(fēng)險能力。4、多元化投資多元化投資盡量不要采用單一的投資方式，要分散投資規(guī)避風(fēng)險。多元化投資并不是純粹的買點股票、買點基金、投資房地產(chǎn)、買點黃金等等，不可盲目為之。如何做好多元化投資？要依據(jù)自己的風(fēng)險承受能力，來對資產(chǎn)進(jìn)行合理配置，投資方式不一定要多，而要“精”！在這個投資理財?shù)臅r代，不會投資理財顯得有點out了，通過正確的投資理財可以使我們的錢不會因為通貨膨脹而貶值，實現(xiàn)原始財富的積累與財富的進(jìn)一步增值，學(xué)會投資理財讓自己的生活能夠更加的富足。第四篇：個人投資理財趨向分析介紹在2014年中，大家面對個人投資理財這個問題，有些確定不了投資理財方向，今年個人投資理財?shù)内呄蚴鞘裁茨兀肯旅嫘【帪榇蠹医榻B一下！什么是投資理財？投資理財就是管理現(xiàn)有的財富積累，“你不理財，財不理你”。要懂得如何管理我們的財富，首先我們得弄清楚2014個人投資理財?shù)木唧w方向。前幾年的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，雖然現(xiàn)在已經(jīng)漸漸失去了威力，但是因為它的影響讓我們現(xiàn)在的經(jīng)濟(jì)仍處于比較低迷的階段。隨著我們國家一系列財政政策的逐步落實到位，投資理財市場變得更為的廣闊，擁有更多的發(fā)展空間，2014個人投資理財可謂熱點頗多，主要有以下幾個方面：首先是基金，從1997年第一批封閉式基金的發(fā)行開始，基金投資備受個人投資者的關(guān)注，去年基金投資已經(jīng)明顯的超過存款，成為個人投資理財?shù)倪x擇看點中的重要一環(huán)。2014年許多投資者十分看好基金投資的收益穩(wěn)定、風(fēng)險小等優(yōu)勢，希望能夠獲得理想的收益。其次是股票，股票投資的最大特點就是它的不確定性，高收益與高風(fēng)險是并存的。因此，投資者如果要選擇炒股，應(yīng)保持謹(jǐn)慎態(tài)度，需要看準(zhǔn)時機(jī)再進(jìn)行投資。還有儲蓄，儲蓄是一種傳統(tǒng)的個人理財方式，現(xiàn)在，仍有大多數(shù)人將儲蓄作為個人投資理財?shù)倪x擇首選。雖然基本零風(fēng)險，但是也不會為投資者帶來多少收益。最重要的是保險，自從收益類險種推出，一直備受人們追捧。保險投資險種一般品種豐富，這些險種不僅有最基本的保障功能，可以在我們醫(yī)保的基礎(chǔ)上多一層健康保障，同時還可以給投資者帶來不錯的收益，可以做到保障與投資的雙贏。因此，2014個人投資理財?shù)囊淮鬅狳c就是對保險業(yè)務(wù)的投資。市場上繁多的保險公司中，我們比較推薦泰康人壽，他們的服務(wù)一流，產(chǎn)品的種類也格外的豐富，絕對是個人投資理財不錯的選擇。特別是他們推出的“e理財d財富傳承計劃”，是適合大多數(shù)投資者的險種。我們?yōu)槟治隽?014個人投資理財?shù)膸讉€方向，相信大家對這些也有了一定的了解了，如果是想做一個穩(wěn)健型、理智的投資者，我們?yōu)槟扑]的保險業(yè)務(wù)的投資理財絕對是個不錯的選擇，希望我們的建議能對大家的個人投資計劃有所幫助。第五篇：關(guān)于投資理財顧問的相關(guān)內(nèi)容介紹關(guān)于投資理財顧問的相關(guān)內(nèi)容介紹資本業(yè)務(wù)中，其中在貸款的行業(yè)中人們最希望得到的是比較有知名度和信譽度的宜人貸，借款人最關(guān)心的除利率外，最在意的當(dāng)屬放款的時間以及審批的金額。大部分借款人的借款需求屬于短期急需資金，對此很多商業(yè)貸款平臺為需求用戶做到當(dāng)天放款服務(wù)，同時借款金額可高達(dá)車輛評估價的150%，在投資理財顧問的面臨的問題中，這個幾乎是任何產(chǎn)品都達(dá)不到的估值，所以說這種高效率放款及高放款金額贏得了借款人的一致好評。投資理財顧問的對象：理財顧問指投資銀行利用自身擁有的智力和信息資源為籌資者和投資者提供市場信息、設(shè)計融資和投資方案、出具咨詢報告、提出公正意見、開展委托理財?shù)确?wù)，是一種新型創(chuàng)收業(yè)務(wù)。投資理財顧問的服務(wù)對象有兩類。服務(wù)對象有兩大類：一類是籌資者；另一類是投資者。為籌資者提供的顧問服務(wù)