合規(guī)題庫(匯總).doc

合規(guī)手冊(cè)復(fù)習(xí)題庫*單選題1、建立有效的（ D ），嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。A.績(jī)效考評(píng)制度 B.誠(chéng)信舉報(bào)制度 C.利益分配制度 D.合規(guī)問責(zé)制度2、（ D ）是員工所有職業(yè)行為的前提。A.廉潔自律 B.進(jìn)取創(chuàng)新 C.精細(xì)認(rèn)真 D.守法合規(guī)3、堅(jiān)持（ B ），要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負(fù)責(zé)的態(tài)度，做到清正廉潔，堅(jiān)守底線。A.感恩奉獻(xiàn) B.廉潔自律 C.團(tuán)隊(duì)協(xié)作 D.精細(xì)認(rèn)真4、堅(jiān)持（ A ），服從領(lǐng)導(dǎo)，聽從指揮。在工作中做到不找任何借口，加強(qiáng)責(zé)任心，對(duì)交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計(jì)高效高質(zhì)完成任務(wù)。A.高效執(zhí)行 B.恪盡職守 C.認(rèn)真負(fù)責(zé) D.謙虛謹(jǐn)慎5、員工應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)正直的品行，將（ A ）的核心價(jià)值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。A.誠(chéng)信 B.創(chuàng)新 C.協(xié)作 D.卓越6、公司授信不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定工作遵循“有責(zé)必究、盡職免責(zé)、客觀公正、（ D ）”的原則。A.逐筆調(diào)查 B.實(shí)事求是 C.依法依規(guī) D.認(rèn)責(zé)有據(jù)7、相關(guān)人員主觀上存在一般過失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責(zé)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（ B ）。A.瀆職 B.未盡職8、嚴(yán)禁長(zhǎng)款隱匿，短款自補(bǔ)不報(bào)，或以長(zhǎng)補(bǔ)短，屬于（C ）十禁行為之一。A.放款操作 B.會(huì)計(jì)經(jīng)理 C.柜員 D.客戶經(jīng)理9、案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及本行內(nèi)部規(guī)章制度的行為，且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接責(zé)任人指的是（ C ）A.作案人員 B.管理責(zé)任人 C.相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人 D.監(jiān)督責(zé)任人10、與客戶（或他人）串通，參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當(dāng)資金交易是公司授信業(yè)務(wù)中（ A ）環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責(zé)任行為。A.授信調(diào)查 B.授信審查 C.授信審批 D.貸后管理11、自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的，應(yīng)當(dāng)給予（ B ）處理 A.從重 B.從輕 C.免責(zé)*多選題1、我行倡導(dǎo)并在全行推行（ A ）、（ C ）的行為準(zhǔn)則和價(jià)值觀，培育全行員工的合規(guī)守法意識(shí)，確立及推行合規(guī)理念。A.誠(chéng)信 B.誠(chéng)實(shí) C.正直 D.高效2、合規(guī)部門要保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估（ A ）和（ D ）的落實(shí)情況。A.監(jiān)管意見 B.監(jiān)管措施 C.監(jiān)管制度 D.監(jiān)管要求3、問責(zé)應(yīng)遵循（ ABCD ）的原則。 A.誰主管誰負(fù)責(zé) B.誰審批誰負(fù)責(zé)C.誰簽字誰負(fù)責(zé) D.誰經(jīng)辦誰負(fù)責(zé)4、對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)處理的方式包括：（ A ）、（ B ）、（ C ）。A.經(jīng)濟(jì)處罰 B.組織處理 C.紀(jì)律處分 D.批評(píng)教育5、嚴(yán)禁以（ ABC ）等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”。A.假發(fā)票 B.假合同 C.假票據(jù)6、內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（ ABCD ） A.將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍之外的人員 B.在不適當(dāng)場(chǎng)合談?wù)撛谛袃?nèi)屬于保密或控制知情范圍的信息 C.利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益D.基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議7、案件問責(zé)的程序包括（ ABCDE ）。 A.啟動(dòng)問責(zé) B.實(shí)施調(diào)查 C.認(rèn)定責(zé)任 D.做出處理決定E.執(zhí)行處理決定等8、案件問責(zé)范圍包括本行管理權(quán)限內(nèi)（ A ）和（ C ）。 A.直接建立勞動(dòng)關(guān)系的員工 B.非全日制員工C.勞務(wù)派遣制員工9、向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，禁止以下行為，包括但不限于：（ ABCD ） A.為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述 B.在業(yè)務(wù)活動(dòng)中明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定 C.向客戶做出不符合有關(guān)政策法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證D.誘導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品10、按照勤儉辦行的原則，嚴(yán)格自律，不得申報(bào)不實(shí)費(fèi)用，報(bào)銷與我行業(yè)務(wù)無關(guān)的費(fèi)用，包括但不限于（ ABCD ） A.用公款支付應(yīng)當(dāng)由本人或親友個(gè)人支付的費(fèi)用 B.用公款游山玩水或以學(xué)習(xí)考察等名義出國(guó)（境）公款旅游 C.上下級(jí)機(jī)構(gòu)及工作人員之間、行內(nèi)部門之間用公款相互宴請(qǐng)或贈(zèng)送禮品D.使用錯(cuò)誤或無關(guān)的發(fā)票報(bào)銷11、不得收授（ ABCD ）等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。 A.現(xiàn)金 B.貴金屬 C.消費(fèi)卡 D.有價(jià)證券*判斷題1、全體員工都是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的踐行者和直接責(zé)任人。（ ）2、禁止以員工親友名義注冊(cè)企業(yè)，但實(shí)際控制人或經(jīng)營(yíng)管理人可以為員工本人。（ ）3、嚴(yán)禁授意請(qǐng)托人以各種形式，將有關(guān)財(cái)物給予特定關(guān)系人。（ ）4、上班時(shí)間，可以買賣股票、操作期貨、買賣權(quán)證及其他相關(guān)行為。（ ）5、經(jīng)客戶允許，可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設(shè)置/重置/輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)。（ ）6、合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)與所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。（ ）7、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎(jiǎng)勵(lì)，可以自己掌握處理。（ ）8、不得以任何形式參加民間借貸、違規(guī)擔(dān)保、非法集資活動(dòng)，不得充當(dāng)資金掮客。（ ）9、嚴(yán)禁以虛列利息支出、傭金手續(xù)費(fèi)、業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、賠付退保支出等套取資金設(shè)立“小金庫”。（ ）10、離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，本行應(yīng)當(dāng)對(duì)其作出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。（ ）11、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息。（ ）*填空題1、公司授信不良資產(chǎn)是指根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，經(jīng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分類程序被認(rèn)定為 次級(jí)類 、 可疑類 和 損失類 的公司類授信資產(chǎn)。2、全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開展經(jīng)營(yíng)管理和發(fā)展業(yè)務(wù)，做到 人人合規(guī) 、 事事合規(guī) 、 時(shí)時(shí)合規(guī) 。合規(guī)控制成本、降低風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)造效益。3、會(huì)見、邀請(qǐng)客戶應(yīng)在 工作場(chǎng)所 或符合 商業(yè)習(xí)慣 的場(chǎng)所。4、堅(jiān)持 客戶至上 、 客觀公正 原則，不輕慢任何投訴和建議。5、遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢法定義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照我行要求，報(bào)告 大額和可疑交易 。6、禁止 違規(guī)搭售 ，通過協(xié)議或其他方式向客戶施加不公平的義務(wù)。7、 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。8、依據(jù)員工的主觀故意、客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問責(zé)情節(jié)分為 重大 、 嚴(yán)重 、 一般 、 輕微 四個(gè)等級(jí)。被問責(zé)人涉及多項(xiàng)問責(zé)事由，同時(shí)違反多項(xiàng)管理規(guī)定的，可以依照處理較重的規(guī)定，從重處理。9、為打造銀行