反洗錢復習題　.doc

一、反洗錢內(nèi)部控制1、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。（b）a、對 b、錯2、金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。（a）a、對 b、錯3、信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為高層掌握。 （a）a、對 b、錯4、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些（abcde）a、員工的專業(yè)能力 b、員工的職業(yè)操守 c、員工的誠信程度 d、領導層對內(nèi)控重要的認識和態(tài)度 e、領導層對管理內(nèi)控制度采取的措施5、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造；良好內(nèi)控環(huán)境的關鍵因素之一。（a）a、對 b、錯6、金融機構建立反洗錢內(nèi)控制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致。（b）a、對 b、錯7、加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”（a）a、對 b、錯8、加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是（abcd）a、外部監(jiān)管的要求 b、金融機構依法經(jīng)營的內(nèi)在需要 c、保障金融業(yè)安全的基礎 d、金融機構參與國際競爭的前提條件9、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構從制定、實施到管理監(jiān)督的一個完整的運行機制。（a）a、對 b、錯10、加強反洗錢內(nèi)部控制的目標是（abc）a、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 b、確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi) c、確保金融機構的穩(wěn)健運行 d、確保將洗錢風險控制在最低11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應當獨立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門（b）a、對 b、錯12、內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免或減少風險。（a）a、對 b、錯13、反洗錢內(nèi)控制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權利。（a）a、對 b、錯14、建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些?(abcd)a、全面性原則 b、審慎性原則 c、有效性原則 d、相對獨立性原則15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關。 （b）a、對 b、錯16、金融機構反洗錢內(nèi)控制度建設的基本要求有哪些（acd）a、反洗錢內(nèi)控制度必須結合業(yè)務 b、反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關 c、反洗錢內(nèi)控制度必須能夠識別和發(fā)現(xiàn)可疑交易 d、反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構特點及實現(xiàn)動態(tài)管理17、金融機構將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分。（a）a、對 b、錯18、關于金融機構反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（ade）a、培訓對象應包括高級管理層 b、只有反洗錢崗位的人員才需要反洗錢培訓 c、反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓 d、培訓的對象是金融機構的全體人員19、反洗錢內(nèi)部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。（a）a、對 b、錯20、反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)（abcd）a、檢查發(fā)現(xiàn)問題 b、通報問題 c、跟蹤整改 d、責任認定21、對協(xié)助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（a）a、對 b、錯22、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。（b）a、對 b、錯二、客戶身份識別1、客戶身份識別的基本原則（abcd）a、真實性 b、有效性 c、完整性 d、持續(xù)性2、客戶身份識別包含哪三層含義（abcd）a、了解客戶本人的真實身份 b、了解客戶的交易目的的交易性質 c、了解客戶的資金來源和用途 d、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人3、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（a）a、對 b、錯4、金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是（abd）a、中華人民共和國反洗錢法 b、金融機構反洗錢規(guī)定 c、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 d、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法5、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采持續(xù)的客戶身份識別措施。當對客戶及其交易的資金風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和交易是否可疑。（a）a、對 b、錯6、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息（）a、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 b、資金來源 c、資金用途 d、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況7、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。（a）a、對 b、錯8、客戶身份識別中的保密要求是指，金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（a）a、對 b、錯9、客戶身份識別中的禁止性要求是指，金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或虛假賬戶。（a）a、對 b、錯10、在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別。（a）a、對 b、錯11、金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由受托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（b）a、對 b、錯12、為對私客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些證明文件（abcd）a、華僑出具中國護照 b 、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證 c、臺灣居民出具往來大陸通行證或其他有效旅行證件 d、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件13、為對公客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些（abcd）a、客戶的名稱 b、客戶的住所 c、客戶的經(jīng)營范圍 d、客戶的組織機構代碼14、為對私客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括（abcd）a、客戶的住所地或工作單位地址 b、客戶的聯(lián)系方式 c、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類 d、客戶的身份證件或者身份證明文件的號碼和有效期限15、為境外對公客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些證明文件（abcd）a、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件 b、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件 c、董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書 d、能夠證明授權人有權授權的文件16、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些證明文件（abcde）a、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件 b、組織機構代碼證 c、稅務登記證 d、法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件 e、授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經(jīng)辦人員的有效身份證件17、為境內(nèi)對私客戶辦理一次性金融服務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些證明文件（abcd）a、軍人出具軍官證 b、武警出具武警警官證 c、16歲以下公民應由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口本 d、中國公民18、應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務（ac）a、交易金額單筆人民幣1萬元以上 b、交易金額單筆人民幣10萬元以上 c、交易金額單筆外匯等值1000美元以上 d、交易金額單筆外匯等值10000美元以上19、一次性金融服務識別要點（abcd）a、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 b、核對客戶的有效身份證件或者其他證明文件 c、登記客戶身份基本信息 d、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件20、一次性金融服務是指（acd）a、現(xiàn)金匯款 b、現(xiàn)金存款 c、現(xiàn)鈔兌換 d、票據(jù)兌付21、一次性金融服務識別對象有哪些（ab）a、客戶 b、代理人 c、客戶經(jīng)理 d、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員22、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（abcd）a、外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明 b、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證 c、個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本 d、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會應出具其主管部門的批文或證明23、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些證明文件（abcd）a、臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文 b、異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同 c、異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文 d、注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文24、申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（bcd）a、企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本 b、非法人企業(yè)，應出具營業(yè)執(zhí)照正本 c、機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明 d、非算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書25、申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（abcd）a、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 b、基本存款賬戶開戶登記證 c、存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 d、存款人因其他結算需要，應出具有關證明26、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（bcd）a、糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文 b、單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料 c、證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明 d、期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明27、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（abcd）a、向銀行出具開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 b、基本存款賬戶開戶登記證 c、基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文 d、財政預算外資金，應出具財政部門的證明28、境內(nèi)機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應審核哪些證明文件（abcd）a、公司章程、驗資證明、股權證明（如有需要） b、國務院授權機構批準經(jīng)營業(yè)務 c、外匯局審核時提供的相應合同、協(xié)議或者其他有關材料 d、查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況29、境內(nèi)機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應審核哪些證明文件（abcd）a、登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 b、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證 c、組織機構代碼證和稅務登記證 d、國家授權機關批準成立的有效批件30、開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目（abcde）a、投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立” b、境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外責任人身份證明是否真實、有效 c、工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符 d、商務部門對外資非法人項目的批復文件 e、外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效31、資本項目主要包括（abcd）a、資本轉移 b、直接投資 c、證券投資 d、衍生產(chǎn)品及貸款32、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些（ abcd）a、國家外匯管理局核發(fā)的外匯通知書和外商投資企業(yè)外匯登記證 b、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文 c、公司章程、驗資證明、股權證明等 d、工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證，國家尚欠機關批準成立的33、開立外匯存款賬戶的識別對象有哪些（bcd）a、經(jīng)營部門負責人 b、擬開立賬戶的對公客戶 c、法定代表人 d、開戶經(jīng)辦人34、開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些項目（abc）a、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立” b、外匯管理局核發(fā)的外債登記證是否有效 c、外債借款合同上的要素與外債登記證是否相符 d、國家外匯管理局核準發(fā)放的國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書35、經(jīng)常項目主要包括什么（abcd）a、貨物 b、服務 c、收益 d、經(jīng)常轉移36、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面（abc）a、大額現(xiàn)金開戶 b、異常開戶 c、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符 d、一般存款賬戶37、營業(yè)機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務包括哪些情形（abc）a、無法判斷身份證件真實性 b、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關賬戶一項或多項核對不一致 c、能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件 d、客戶提供了真實、有效的身份證件38、開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員（abcd）a、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 b、客戶經(jīng)理 c、經(jīng)營部門負責人 d、國際結算業(yè)務人員39、開立人民幣個人儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體有哪些人員（abcd）a、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 b、客戶經(jīng)理 c、經(jīng)營部門負責人 d、其他相關業(yè)務人員40、個人外匯賬戶按賬戶性質區(qū)分為哪些賬戶（acd）a、外匯結算賬戶 b、經(jīng)常項目賬戶 c、資本項目賬戶 d、外匯儲蓄賬戶41、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些（bd）a、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 b、擬開立賬戶的自然人 c、客戶經(jīng)理 d、代理人42、開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點（abcd）a、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息 b、授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在 c、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件 d、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼43、銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素（abcd）a、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立” b、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 c、境內(nèi)個人對外捐贈和資產(chǎn)轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準 d、境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則44、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份（bc）a、簡潔性 b、真實性 c、完整性 d、必要性45、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)客戶身份識別措施。（a）a、對 b、錯46、下列哪種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶（abd）a、客戶行為異常 b、客戶有洗錢嫌疑 c、客戶提出銷戶 d、客戶代理人沒有授權47、金融機構在采取持續(xù)客戶身份識別措施應關注那些情況（abcd）a、客戶經(jīng)日常經(jīng)營活動 b、客戶辦理結算情況 c、客戶買賣外匯情況 d、客戶開銷戶情況 48、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以終止為客戶辦理業(yè)務。（b）a、對 b、錯49、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（a）a、對 b、錯50、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源相符。（a）a、對 b、錯51、對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體包括銀行網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人、其他相關業(yè)務人員等。（b）a、對 b、錯52、大額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金客戶的身份。（a）a、對 b、錯53、匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)。銀行應登記哪些信息（abc）a、匯款人的姓名或者名稱 b、匯款人賬號、住所 c、收款人的姓名、住所 d、還款銀行的地址54、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪些信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充（b）a、匯款人工作單位 b、匯款人住所 c、匯款行地址 d、匯款人身份證明文件55、銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責（abd）a、客戶身份識別 b、客戶身份資料 c、可疑交易報告 d、交易記錄保存56、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，若境外機構屬于加入fatf的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行fatf有關反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區(qū)），則銀行（ a ）a、 可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息b、 應要求境外機構再次補充57、查驗個人客戶的身份證身份真實，可通過哪些途徑進行核查（abc）a、互聯(lián)網(wǎng) b、銀行“黑名單”系統(tǒng) c、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng) d、公證機關58、對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取哪些措施？（abcd ）a、實地回訪 b、要求客戶補充身份資料 c、回訪客戶 d、向公安機關核查59、在業(yè)務存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別客戶身份？（ bcd ）a、身份證 b、完稅證明 c、單位出具的收入證明 d、駕駛證60、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計總值2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單（ d ）a、外匯申報單 b、提取外幣現(xiàn)鈔備案表 c、外匯業(yè)務審批表 d、涉外收入申報單61、銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（ab）a、收款人的姓名、賬號、住所 b、匯款人的姓名、住所 c、匯款銀行的名稱和地址d、匯款人職業(yè)、工作單位62、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件？（b）a、外匯業(yè)務審批表 b、提取外匯現(xiàn)鈔備案表 c、外匯申報單 d、涉外收入申報單（對私）63、貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。（a）a、對 b、錯64、有針對性地開始貸前調查，應了解客戶的真實交易目的和性質。（a）a、對 b、錯65、貸后應關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務而給銀行業(yè)務帶來風險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進行關注，不必填報可以交易報告。（b）a、對 b、錯66、人民幣貸款業(yè)務的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。（a）a、對 b、錯67、與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。（b）a、對 b、錯68、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況。（b）a、對 b、錯69、外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景。（a）a、對 b、錯70、對外匯貸款的真實貿(mào)易背景審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況，生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進行分析。（a）a、對 b、錯三、大額和可疑交易識別1、根據(jù)金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，金融機構應當通過（b）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可以交易報告a、金融機構總部指定的一個機構 b、金融機構總部或者有總部指定的一個機構 c、金融機構各省級分支機構 d、金融機構的任一分支機構 2、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（b）可對該金融機構作出行政處罰?a、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的省一級派出機構 b、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構 c、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的縣一級以上派出機構 d、只能由國務院反洗錢行政主管部門派出機構3、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應提交哪一個報告（c）a、大額交易報告 b、可疑交易報告 c、大額交易、可疑交易報告 d、綜合報告4、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，只是洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員處（b）罰款?a、一萬元以上五萬元以下 b、五萬元以上五十萬元以下 c、二十萬元以上五十萬元以下 d、五十萬元以上五百萬元以下5、金融機構應當根據(jù)金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（c）報備a、公安部 b、中國銀行也監(jiān)督管理委員會 c、中國人民銀行 d、國務院6、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計總值（c）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。a、1000 b、5000 c、10000 d、200007、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，單筆或者當日累計人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（c）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)借付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。a、5萬，5000 b、10萬，1萬 c、20萬，1萬 d、50萬，5萬8、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第九條規(guī)定，單筆或者當日累計達到規(guī)定金額的，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（d）a、應將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算 b、應將某一客戶在不同金融機構的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算 c、應將某一客戶在同一金融機構的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算 d、應將某一客戶在同一金融機構的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算9、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（d）以上或者外幣等值（）a、20萬 2萬 b、50萬 5萬 c、100萬 10萬 d、200萬 20萬10、客戶通過境內(nèi)金融機構開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（d）報告。a、收單行 b、辦理業(yè)務的金融機構 c、付款行 d、開立賬戶的金融機構或發(fā)卡行11、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第八條規(guī)定了（b）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。a、3 b、7 c、8 d、1312、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（c）交易。a、大額交易 b、現(xiàn)金交易 c、可疑交易 d、轉賬交易13、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（d）a、構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算 b、金融機構發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算 c、金融機構的總部或指定金融機構收到其分支機構之日起計算 d、構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算14、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法所稱的“頻繁”是指（a）a、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 b、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上 c、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上 d、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上15、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲蓄機構、政策性銀行、信托投資公司應將（c）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。a、13 b、17 c 、18 d、2016、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，a客戶與2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結算賬戶，6月5日，a客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月22日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點a、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。 b、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款。 c、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。 d、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。17、某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包.2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行a支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小，經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共：轉帳收入101筆，金額27346894.67元，提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達59筆，轉賬付出109筆，金額17692620元，全年無1筆存入現(xiàn)金交易。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（ab）a、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。b、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款。 c、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。 d、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。18、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（bd）a、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。b、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款。 c、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法 d、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。19、s市某餐廳于2006年在z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建材公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問，該公司的交易符合以下哪些疑點（c）a、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。b、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款。 c、長期限制的賬戶突然原因不明地啟動或者平常資金流量較小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大額資金收付。 d、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。20、xx商行經(jīng)營范圍為零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10日、13日、17日、18日分別收到來自來自xx投資公司轉賬收入共計850萬元；5月20日，該商行轉賬給xx汽修廠。5月30日該商行收到來自xx投資公司轉入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉出資金4筆，共計900萬元。該公司的交易符合以下哪些疑點（ad）a、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。b、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款。 c、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法 d、經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。21、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（ac）a、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 b、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 c、主體為他人或其他組織的融資行為 d、無主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為22、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（a、a、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 b、主體為他人或其他組織的融資行為 c、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為 d、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為23、以下說法正確的有（ac）a、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇 b、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。 c、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和事實恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資。 d、該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖組織和恐怖犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資活動。24、金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與以下哪些名單有關的，應進行報告（abcd）a、與國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 b、司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 c、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 d、中國人民銀行要求關注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單25、金融機構對于以下哪些情況應進行報告（abcd）a、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪活動募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的 b、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的 c、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的 d、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動的人員26、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（abc）a、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接受一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，指導所存資金全部提取完畢 b、用新成立的法人資金是他名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平。 c、同一個人開立多個賬戶，存入多比小額存款，而總額與其預期收入不符 d、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動 27、從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（bcd）a、涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同 b、交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符 c、非贏利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟目的 d、在客戶身份驗證或核實過程中，發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾28、通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（abd）a、有規(guī)律地進行小額電匯，明細地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交易標準。 b、當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供。 c、第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家或地區(qū)。 d、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)轉給少數(shù)外國受益人。29、從存取款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（abcd）a、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關，但蓋章后卻存在經(jīng)常提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象。 b、通過同一家金融機構多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一個營業(yè)網(wǎng)點的多人進行存款 c、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易和可疑交易報告標準 d、存取多張金融票據(jù)，但金額都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)。30、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析（abcd）a、賬戶及存取款特征 b、電子匯兌特征 c、行為異常表現(xiàn) d、敏感國家或地區(qū) 93、金融機構應就涉恐黑名單管理制定明確的內(nèi)控管理制度（a）a、對 b、錯31、將新建業(yè)務和業(yè)務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務系統(tǒng)的監(jiān)控名單，可不必上報可疑交易。（b）a、對 b、錯32、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。（a）a、對 b、錯33、聯(lián)合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。（a）a、對 b、錯34、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將恐怖黑名單嵌入系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務時比對配比黑名單；第三，及時報告涉恐可疑交易（a）a、對 b、錯四、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管1、中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是（）a、健全監(jiān)管信息檔案 b、有效評估洗錢風險 c、指導現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管 d幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本2、金融機構需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些（abcd）a、協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況 b、向公安機關報告涉嫌犯罪的情況 c、報告可疑交易的情況 d、配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況3、金融機構需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些（abcd）a、反洗錢內(nèi)部開展制度建設情況 b、反洗錢工作機構、崗位設立及宣傳和培訓情況 c、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況 d、協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況 4、需要金融機構重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括（ac）a、信息收集 b、信息分析評估 c、非現(xiàn)場監(jiān)管措施 d、信息歸檔 5、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括（）a、信息收集 b、信息分析評估 c、非現(xiàn)場監(jiān)管措施 d、信息歸檔6、金融機構報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為哪幾類信息（）a、月度反洗錢信息 b、季度反洗錢信息 c、半年度反洗錢信息 d、年度反洗錢信息7、原則上（a）對金融機構總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。a、中國人民銀行總行 b、中國人民銀上?？偛?c、中國人民銀各大分行 d、中國人民銀各省會（首府）城市中心支行8、金融機構應按年度向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報告的反洗錢信息有哪些（abcd）a、反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況 b、 b、反洗錢工作機構和崗位設立情況 c 、反洗錢宣傳和培訓情況 d、反洗錢年度內(nèi)部審計情況9、在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構的職責有哪些（abc）a、指定專人負責此項工作 b、向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料 c、如實反映反洗錢工作情況 d、主動配合公安機關調查反洗錢可疑線索 10、以下哪些情況將影響金融機構上報信息準確性和完整性（abcd）a、表見數(shù)據(jù)對照關系失實 b、數(shù)據(jù)信息無理由徒增、徒降 c、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù) d、報表體現(xiàn)分支機構數(shù)少于實際數(shù)11、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（實行）賬戶填報單位是指（c）a、中國人民銀行總行 b、金融機構總部 c、獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構 d 、獨立承擔法律責任的金融機構分支機構12、金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統(tǒng)計表應填報（b）a、填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關文件 b、本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況 c、單位本級及所轄分支機構舉辦的內(nèi)部人員培訓情況和對外的宣傳活動 d、機構內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動 13、金融機構反洗錢內(nèi)控制度建設情況表應填報（a）a、填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關文件 b、本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況 c、單位本級及所轄分支機構舉辦的內(nèi)部人員培訓情況和對外的宣傳活動 d、機構內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動 14、金融機構可疑交易情況統(tǒng)計表中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位（b）a、對 b、錯112、金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務關系的客戶（b）a、不包括 b、包括 c、金融機構自行決定 d、隨意15、金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表中“通過第三方識別數(shù)”是指由（c）識別的數(shù)量a、公安機關 b、工商管理部門 c、保險經(jīng)紀公司 d、代理行16、居民是指在中國居住1年以上者，外國留學生、就醫(yī)人員及領使館工作人員及家屬除外。（a）a、對 b、錯17、金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表中的“變更重要信息”是指變更金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第33條包含的客戶身份基本信息。（a）a、對 b、錯18、中國人民銀行或其分支機構在評估中發(fā)現(xiàn)機構在反洗錢工作存在問題的，應及時發(fā)出（c），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。a、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄 b、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書 c、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書 d、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書19、對收到反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書后，金融機構有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。（a）a、對 b、錯20、對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，應采?。╝）a、現(xiàn)場檢查 b、行政調查 c、案件協(xié)查 d、信息分析119、中國人民銀行或其分支機構走訪金融機構時，反洗錢工作人員不得少于（d）人，否則，金融機構有權拒絕。a、5 b、10 c、1 d、221、中國人民銀行或其分支機構