金融承攬合同管理辦法

金融承攬合同管理辦法一、總則（一）制定目的為加強公司金融承攬合同的管理，規(guī)范合同簽訂、履行、變更、終止等行為，防范金融風險，維護公司的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)以及金融行業(yè)的相關(guān)標準和規(guī)范，結(jié)合公司實際運營情況，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司在金融業(yè)務(wù)活動中涉及的各類承攬合同，包括但不限于金融項目開發(fā)、金融服務(wù)提供、金融產(chǎn)品銷售等業(yè)務(wù)中與客戶、合作伙伴簽訂的承攬合同。（三）管理原則1.合法性原則：合同的簽訂、履行等活動必須符合國家法律法規(guī)和金融行業(yè)的相關(guān)規(guī)定。2.風險防范原則：在合同管理過程中，充分識別和評估風險，采取有效的風險控制措施。3.全過程管理原則：對合同從簽訂前的準備、簽訂、履行到終止的全過程進行全面管理。4.權(quán)責明確原則：明確各部門和人員在合同管理中的職責和權(quán)限，確保合同管理工作的有效開展。二、合同管理部門及職責（一）合同管理部門公司設(shè)立專門的合同管理部門（以下簡稱“合同管理部”），負責公司金融承攬合同的統(tǒng)一管理工作。（二）合同管理部職責1.制定和完善公司合同管理制度和流程，并監(jiān)督執(zhí)行。2.對合同進行審核，包括合同條款的合法性、合規(guī)性、完整性等方面的審核。3.建立合同檔案，對合同進行分類、編號、保管和檢索，確保合同資料的安全和完整。4.跟蹤合同的履行情況，及時發(fā)現(xiàn)和解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。5.組織合同的評審和評估工作，總結(jié)經(jīng)驗教訓，提出改進建議。6.協(xié)調(diào)處理合同糾紛，配合公司法律事務(wù)部門進行訴訟、仲裁等法律程序。（三）業(yè)務(wù)部門職責1.負責合同的前期洽談和起草工作，確保合同內(nèi)容符合業(yè)務(wù)需求和公司利益。2.對合同相對方的主體資格、信用狀況等進行調(diào)查和評估，并提供相關(guān)資料。3.按照合同約定履行義務(wù)，及時向合同管理部反饋合同履行情況。4.參與合同糾紛的處理，提供相關(guān)的業(yè)務(wù)資料和證據(jù)。（四）法律事務(wù)部門職責1.為合同的簽訂、履行等活動提供法律咨詢和法律支持。2.對合同條款進行法律審核，確保合同的合法性和有效性。3.處理合同糾紛的法律事務(wù)，包括起草法律文書、參與訴訟和仲裁等。三、合同簽訂前的管理（一）合同相對方的調(diào)查和評估1.業(yè)務(wù)部門在與合同相對方進行業(yè)務(wù)洽談前，應(yīng)組織對合同相對方的主體資格、信用狀況、經(jīng)營業(yè)績、財務(wù)狀況等進行調(diào)查和評估。2.調(diào)查方式包括但不限于實地考察、查閱公開資料、向相關(guān)機構(gòu)咨詢等。3.業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)調(diào)查結(jié)果形成書面報告，對合同相對方的綜合情況進行評價，并提出是否與其簽訂合同的建議。（二）合同文本的起草1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求和公司利益，起草合同文本。合同文本應(yīng)包括但不限于以下主要條款：合同雙方的基本信息；合同標的；數(shù)量和質(zhì)量；價款或報酬；履行期限、地點和方式；違約責任；爭議解決方式等。2.合同文本應(yīng)使用規(guī)范的語言和格式，條款內(nèi)容應(yīng)明確、具體、清晰，避免產(chǎn)生歧義。（三）合同的審核1.業(yè)務(wù)部門起草的合同文本應(yīng)先經(jīng)本部門內(nèi)部審核，確保合同內(nèi)容符合業(yè)務(wù)需求和公司利益。2.內(nèi)部審核通過后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)將合同文本及相關(guān)資料提交合同管理部進行審核。合同管理部應(yīng)從合同的合法性、合規(guī)性、完整性等方面進行審核，并提出審核意見。3.合同管理部審核通過后，將合同文本及相關(guān)資料提交法律事務(wù)部門進行法律審核。法律事務(wù)部門應(yīng)從法律角度對合同條款進行審核，確保合同的合法性和有效性。4.對于重大合同或涉及金額較大的合同，還應(yīng)組織相關(guān)部門和專家進行評審，對合同的風險、收益等進行全面評估。（四）合同的審批1.經(jīng)過審核和評審的合同，應(yīng)按照公司的審批流程進行審批。審批流程應(yīng)明確各審批環(huán)節(jié)的職責和權(quán)限，確保合同的簽訂符合公司的決策程序。2.審批通過后，合同方可正式簽訂。四、合同的簽訂（一）合同簽訂的授權(quán)公司實行合同簽訂授權(quán)制度，只有經(jīng)過公司法定代表人授權(quán)的人員方可代表公司簽訂合同。授權(quán)委托書應(yīng)明確授權(quán)范圍、授權(quán)期限等內(nèi)容。（二）合同簽訂的形式合同簽訂應(yīng)采用書面形式，包括合同書、信件、數(shù)據(jù)電文等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式。（三）合同的簽字和蓋章1.合同應(yīng)由雙方當事人的法定代表人或其授權(quán)代表簽字，并加蓋雙方單位的公章或合同專用章。2.簽字和蓋章應(yīng)清晰、完整，確保合同的有效性。（四）合同的備案合同簽訂后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)將合同副本提交合同管理部備案。合同管理部應(yīng)及時將合同錄入合同管理系統(tǒng)，并建立合同檔案。五、合同的履行（一）合同履行的跟蹤和監(jiān)控1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照合同約定履行義務(wù)，并及時跟蹤合同相對方的履行情況。2.合同管理部應(yīng)定期對合同的履行情況進行檢查和分析，及時發(fā)現(xiàn)和解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。3.對于重大合同或履行期限較長的合同，合同管理部應(yīng)建立專門的跟蹤臺賬，對合同的履行情況進行詳細記錄。（二）合同變更和解除1.在合同履行過程中，如需對合同條款進行變更或解除，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時與合同相對方進行協(xié)商，并簽訂書面的變更或解除協(xié)議。2.變更或解除協(xié)議應(yīng)按照合同簽訂的審批流程進行審批，并提交合同管理部備案。3.合同變更或解除后，業(yè)務(wù)部門和合同管理部應(yīng)及時調(diào)整相關(guān)的業(yè)務(wù)流程和合同檔案。（三）合同的結(jié)算和支付1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照合同約定的結(jié)算方式和時間進行結(jié)算，并及時向財務(wù)部門提交結(jié)算資料。2.財務(wù)部門應(yīng)根據(jù)合同約定和結(jié)算資料進行審核，審核通過后及時辦理支付手續(xù)。3.對于合同款項的支付，應(yīng)嚴格按照公司的財務(wù)管理制度進行操作，確保資金安全。六、合同的終止（一）合同終止的情形1.合同履行完畢；2.合同雙方協(xié)商一致解除合同；3.因不可抗力等原因?qū)е潞贤瑹o法履行；4.合同約定的終止條件成就等。（二）合同終止的手續(xù)1.合同終止后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時與合同相對方進行清算，并辦理相關(guān)的交接手續(xù)。2.業(yè)務(wù)部門應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)將合同終止的情況通知合同管理部，并提交相關(guān)的證明材料。3.合同管理部應(yīng)及時對合同檔案進行清理和歸檔，確保合同資料的完整性和準確性。七、合同檔案管理（一）合同檔案的內(nèi)容合同檔案應(yīng)包括合同文本、相關(guān)附件、審批文件、履行過程中的往來函件、結(jié)算資料、變更或解除協(xié)議等與合同有關(guān)的所有資料。（二）合同檔案的保管1.合同管理部應(yīng)建立專門的合同檔案室，配備必要的保管設(shè)備和設(shè)施，確保合同檔案的安全和完整。2.合同檔案應(yīng)按照合同的類別、簽訂時間、項目名稱等進行分類存放，并建立索引目錄，便于檢索和查閱。3.合同檔案的保管期限應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定和公司的實際情況確定，一般不少于[X]年。（三）合同檔案的查閱和借閱1.公司內(nèi)部人員因工作需要查閱或借閱合同檔案，應(yīng)填寫查閱或借閱申請表，經(jīng)合同管理部負責人批準后辦理相關(guān)手續(xù)。2.查閱或借閱合同檔案時，應(yīng)遵守檔案管理的相關(guān)規(guī)定，不得損壞、涂改、丟失合同檔案。3.借閱合同檔案的期限一般不得超過[X]個工作日，如需延長借閱期限，應(yīng)辦理續(xù)借手續(xù)。八、合同糾紛的處理（一）糾紛的預(yù)防1.在合同簽訂前，應(yīng)充分做好合同相對方的調(diào)查和評估工作，確保合同條款明確、具體、清晰，避免產(chǎn)生糾紛。2.在合同履行過程中，應(yīng)嚴格按照合同約定履行義務(wù)，及時溝通和解決問題，避免糾紛的發(fā)生。（二）糾紛的處理程序1.當發(fā)生合同糾紛時，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時向合同管理部和法律事務(wù)部門報告，并提供相關(guān)的業(yè)務(wù)資料和證據(jù)。2.合同管理部和法律事務(wù)部門應(yīng)組織相關(guān)人員對糾紛進行分析和研究，制定處理方案。3.對于可以通過協(xié)商解決的糾紛，應(yīng)及時與合同相對方進行協(xié)商，爭取達成和解協(xié)議。4.對于協(xié)商不成的糾紛，應(yīng)根據(jù)合同約定的爭議解決方式，選擇訴訟或仲裁等法律程序進行處理。（三）糾紛處理的責任1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)積極配合合同管理部和法律事務(wù)部門處理合同糾紛，提供相關(guān)的業(yè)務(wù)支持和證據(jù)。2.法律事務(wù)部門應(yīng)負責起草法律文書、參與訴訟和仲裁等法律程序，維護公司的合法權(quán)益。3.合同管理部應(yīng)跟蹤糾紛處理的進展情況，及時向公司領(lǐng)導匯報，并協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好善后工作。九、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督檢查1.公司審計部門應(yīng)定期對合同管理工作進行審計和檢查，檢查內(nèi)容包括合同管理制度的執(zhí)行情況、合同簽訂和履行的合規(guī)性、合同檔案的管理等方面。2.合同管理部應(yīng)定期對合同管理工作進行自查自糾，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。（二）考核評價1.公司應(yīng)建立合同管理工作考核評價機