金融法規(guī)及業(yè)務(wù)操作知識(shí)考試試卷題目

第頁(yè)金融法規(guī)及業(yè)務(wù)操作知識(shí)考試試卷題目匯總1.中心金庫(kù)的備用鑰匙由管庫(kù)員、分管行長(zhǎng)和現(xiàn)金管理部門(mén)負(fù)責(zé)人當(dāng)面共同密封，簽字或加蓋個(gè)人印章，辦理登記簽收手續(xù)，由()入保險(xiǎn)柜妥善保管A、會(huì)計(jì)主管B、主管C、現(xiàn)金管理部門(mén)D、安全監(jiān)保部門(mén)【正確答案】：C2.客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()年。A、一B、三C、五D、十【正確答案】：C3.四張清單包括行政村客戶(hù)清單、城鎮(zhèn)社區(qū)客戶(hù)清單、個(gè)體工商戶(hù)清單、（）。A、小微企業(yè)清單B、中小型企業(yè)清單C、大型企業(yè)清單D、國(guó)有企業(yè)清單【正確答案】：A4.檔案管理應(yīng)堅(jiān)持“制度健全、專(zhuān)人管理、（）、安全保密”的原則。A、定時(shí)查閱B、方便查閱C、嚴(yán)格查閱D、妥善保管【正確答案】：B5.根據(jù)《山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室關(guān)于進(jìn)一步明確信貸業(yè)務(wù)必查事項(xiàng)的通知》要求，以下不屬于集團(tuán)客戶(hù)主要特征的是（）。A、在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制B、共同被第三方企事業(yè)法人所控制C、主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬共同直接控制或間接控制D、表面不符合集團(tuán)公司和關(guān)聯(lián)企業(yè)條件，且在財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)決策方面不受同一人或存在近親屬關(guān)系的若干人實(shí)際控制【正確答案】：D6.《中華人民共和國(guó)刑法》第二百五十三條之一規(guī)定，違法獲取、出售或者提供公民個(gè)人信息的，犯（），情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑。A、侵犯公民隱私罪B、侵犯公民個(gè)人信息罪C、詐騙罪D、侵犯公民人身權(quán)利罪【正確答案】：B7.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理的通知》中，同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照銀行結(jié)算賬戶(hù)制度管理。除開(kāi)立基本存款賬戶(hù)外，其他賬戶(hù)一律按照（）開(kāi)立，有異地開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)需要的，可以異地開(kāi)立。A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)【正確答案】：C8.不能按期報(bào)送的，應(yīng)書(shū)面說(shuō)明延期理由，每次延期時(shí)間原則上不超過(guò)（）。案件調(diào)查報(bào)告格式、內(nèi)容應(yīng)符合監(jiān)管要求。A、三個(gè)月B、四個(gè)月C、五個(gè)月D、六個(gè)月【正確答案】：A9.智慧營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)中，如果在四張清單對(duì)接時(shí)錄入了客戶(hù)意向產(chǎn)品辦理日期，可同步在系統(tǒng)（）功能中進(jìn)行記錄，對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員進(jìn)行提醒A、待辦事項(xiàng)B、營(yíng)銷(xiāo)日志C、清單統(tǒng)計(jì)查詢(xún)D、通知公告【正確答案】：A10.訂單現(xiàn)金過(guò)渡賬戶(hù)異常掛賬，原則上至遲于下一工作日完成后續(xù)處理，支付時(shí)應(yīng)將訂單業(yè)務(wù)辦理時(shí)采集的影像與客戶(hù)進(jìn)行核對(duì)，核實(shí)無(wú)誤后，原則上以()的方式（柜面使用“1061個(gè)人活期存款續(xù)存”交易）將該筆款項(xiàng)由“訂單業(yè)務(wù)待轉(zhuǎn)資金”內(nèi)部戶(hù)轉(zhuǎn)入訂單業(yè)務(wù)辦理人賬戶(hù)。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬【正確答案】：B11.電子會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)永久保管的電子會(huì)計(jì)檔案（包括會(huì)計(jì)檔案保管、銷(xiāo)毀記錄），應(yīng)按（）打印為紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案保管。A、日B、月C、季D、年【正確答案】：D12.下列關(guān)于重要空白憑使用的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、辦理存折賬戶(hù)存取款業(yè)務(wù)過(guò)程中，因打印機(jī)故障等原因造成存折打印錯(cuò)誤的，可手工填寫(xiě)取款記錄并簽章。B、辦理存折賬戶(hù)存取款業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)存取款記錄打印不連續(xù)的，應(yīng)采取有效方式識(shí)別客戶(hù)身份。C、辦理存單支取業(yè)務(wù)時(shí)，因打印機(jī)故障等原因造成存單打印錯(cuò)誤的，可手工填寫(xiě)取款記錄并簽章。D、辦理存單開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，因打印機(jī)故障等原因造成存單打印錯(cuò)誤的，可直接進(jìn)行換單處理?！菊_答案】：A13.不良貸款清收處置實(shí)行責(zé)任人制度，清收處置責(zé)任人應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)制定清收處置方案，對(duì)不良貸款及時(shí)進(jìn)行清收處置。A、5個(gè)工作日B、10個(gè)工作日C、15個(gè)工作日D、20個(gè)工作日【正確答案】：C14.整村授信中，評(píng)議小組成員分類(lèi)為內(nèi)部人員時(shí)，不可以選擇（）。A、廳堂經(jīng)理B、客戶(hù)經(jīng)理C、副行長(zhǎng)D、支行行長(zhǎng)【正確答案】：A15.自助設(shè)備保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼應(yīng)（）。A、專(zhuān)人管理、專(zhuān)人使用B、分管分用、嚴(yán)格保密C、雙人分管，平行交接D、一人保管鑰匙、一人管理密碼【正確答案】：C16.原則上，債權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)買(mǎi)受人最終付款的時(shí)間不能超過(guò)債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議生效后（）個(gè)月A、1B、3C、6D、9【正確答案】：B17.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的()，及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)或交易對(duì)手存在的信用風(fēng)險(xiǎn)，并采取有效措施進(jìn)行控制。A、風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)監(jiān)控預(yù)警機(jī)制B、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤監(jiān)控預(yù)警機(jī)制C、風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制D、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制【正確答案】：D18.同一客戶(hù)在同一法人機(jī)構(gòu)開(kāi)立Ⅰ類(lèi)戶(hù)不超過(guò)（）個(gè)。A、1個(gè)B、4個(gè)C、5個(gè)D、10個(gè)【正確答案】：A19.抵質(zhì)押登記、止付等手續(xù)要由（）名農(nóng)商銀行人員與借款人、抵質(zhì)押人共同辦理，抵質(zhì)押權(quán)證由上述2人共同交與會(huì)計(jì)人員入庫(kù)妥善保管。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B20.超過(guò)訴訟時(shí)效，權(quán)利人喪失的是（）。A、起訴權(quán)B、勝訴權(quán)C、債權(quán)D、實(shí)體權(quán)利【正確答案】：B21.國(guó)庫(kù)集中支付資金的銀行支付清算必須遵循（）原則。A、先清算、后支付B、先支付、后清算C、銀行不墊款【正確答案】：B22.“信e快貸”模型上線2年后，至少每（）評(píng)估優(yōu)化一次。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：C23.（）是指可能演化為案件，但尚未達(dá)到案件確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)的有關(guān)事件。A、案件風(fēng)險(xiǎn)事件B、案件信息C、案件事件D、案件風(fēng)險(xiǎn)信息【正確答案】：A24.《農(nóng)戶(hù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款管理辦法》規(guī)定：借款人年齡加貸款期限原則上不得超過(guò)（）年。A、55B、60C、65D、70【正確答案】：C25.農(nóng)商銀行制定的風(fēng)險(xiǎn)管理策略和風(fēng)險(xiǎn)偏好應(yīng)經(jīng)（）審議A、股東大會(huì)B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、高級(jí)管理層【正確答案】：B26.對(duì)逾期貸款，信貸人員于()填寫(xiě)《貸款逾期催收通知書(shū)》和《擔(dān)保人履行責(zé)任通知書(shū)》，送借款人和擔(dān)保人進(jìn)行催收，并要求其在《貸款逾期催收通知書(shū)》和《擔(dān)保人履行責(zé)任通知書(shū)》上簽字蓋章。A、次日B、7天內(nèi)C、10天內(nèi)D、15天內(nèi)【正確答案】：C27.《山東農(nóng)村商業(yè)銀行“信e貸”管理辦法》規(guī)定，（）客戶(hù)貸款額度由策略模型自動(dòng)測(cè)算，農(nóng)商銀行根據(jù)轄區(qū)內(nèi)自動(dòng)化辦貸業(yè)務(wù)運(yùn)行情況適時(shí)調(diào)整模型測(cè)算相關(guān)參數(shù)。A、小額信用類(lèi)B、模型測(cè)算類(lèi)C、信貸管理系統(tǒng)授信審批類(lèi)D、批量測(cè)算類(lèi)【正確答案】：B28.根據(jù)《關(guān)于推進(jìn)農(nóng)村商業(yè)銀行堅(jiān)守定位強(qiáng)化治理提升金融服務(wù)能力的意見(jiàn)》，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)建立符合小法人特點(diǎn)和支農(nóng)支小服務(wù)導(dǎo)向的公司治理架構(gòu)和治理機(jī)制，注重將（）融入公司治理全過(guò)程。A、現(xiàn)代企業(yè)管理理念B、以人為本理念C、加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)D、深化“三農(nóng)”服務(wù)【正確答案】：C29.（）是指可能演化為案件，但尚未達(dá)到案件確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)的有關(guān)事件。A、案件風(fēng)險(xiǎn)事件B、案件信息C、案件事件D、案件風(fēng)險(xiǎn)信息【正確答案】：A30.員工異常行為排查重點(diǎn)關(guān)注員工是否存在可能誘發(fā)()隱患的行為。A、案件B、業(yè)務(wù)C、操作D、聲譽(yù)【正確答案】：A31.各級(jí)業(yè)務(wù)部門(mén)持續(xù)系統(tǒng)培訓(xùn)，建立穩(wěn)定的信貸系統(tǒng)培訓(xùn)師隊(duì)伍。實(shí)行定期、不定期培訓(xùn)。定期培訓(xùn)（）開(kāi)展一次；不定期培訓(xùn)結(jié)合系統(tǒng)升級(jí)實(shí)際情況實(shí)施。（）A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正確答案】：C32.()業(yè)務(wù)是由收款行發(fā)起，經(jīng)收款清算行發(fā)送小額支付系統(tǒng)，小額支付系統(tǒng)將業(yè)務(wù)信息經(jīng)付款清算行轉(zhuǎn)發(fā)付款行；付款行按規(guī)定時(shí)限發(fā)出繪制信息，小額支付系統(tǒng)軋差后，將回執(zhí)信息經(jīng)收款清算行轉(zhuǎn)發(fā)收款行。A、貸記業(yè)務(wù)B、借記業(yè)務(wù)C、即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、集中代收付業(yè)務(wù)【正確答案】：B33.《中華人民共和國(guó)刑法》第二百五十三條之一規(guī)定，違法獲取、出售或者提供公民個(gè)人信息的，犯“侵犯公民個(gè)人信息罪”，情節(jié)嚴(yán)重的，處（），情節(jié)特別嚴(yán)重的，處（）。A、拘役一年以下有期徒刑B、拘役三年以下有期徒刑C、一年以下有期徒刑三年以下有期徒刑D、三年以下有期徒刑三年以上七年以下有期徒刑【正確答案】：D34.下列哪個(gè)功能是智慧營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)手機(jī)端的特有功能：（）。A、客戶(hù)信息采集B、四張清單對(duì)接C、周邊搜索D、業(yè)績(jī)看板【正確答案】：C35.拒絕提供價(jià)格監(jiān)督檢查所需資料或者提供虛假資料的，責(zé)令改正，給予警告；逾期不改正的，可以處（）元以下的罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。A、3萬(wàn)B、5萬(wàn)C、10萬(wàn)D、20萬(wàn)【正確答案】：C36.“信e貸”不良率超過(guò)（

）%的農(nóng)商銀行，須暫停辦理此類(lèi)貸款新增業(yè)務(wù)，待風(fēng)險(xiǎn)影響因素消除、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)評(píng)估后再恢復(fù)開(kāi)辦業(yè)務(wù)。A、1B、1.5C、2D、2.5【正確答案】：A37.《信貸業(yè)務(wù)“雙錄”管理辦法（試行）》規(guī)定：雙錄操作崗可由（）兼任。A、客戶(hù)經(jīng)理B、會(huì)計(jì)主管C、合同簽訂崗D、信貸副行長(zhǎng)【正確答案】：C38.對(duì)已經(jīng)失訴的表外不良貸款，要（），嚴(yán)格追究責(zé)任，逐筆采取有效措施，盡最大可能挽回訴訟時(shí)效。A、建立專(zhuān)門(mén)臺(tái)賬B、落實(shí)責(zé)任C、及時(shí)采取措施D、立即訴訟【正確答案】：A39.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行法人客戶(hù)統(tǒng)一授信管理辦法》（2017版）,對(duì)單一法人客戶(hù)授信額超過(guò)資本凈額（）（含），或單一集團(tuán)客戶(hù)授信額超（）（含）的信貸業(yè)務(wù)，應(yīng)提交農(nóng)商行董事會(huì)審議，由董事長(zhǎng)審批。A、6%8%B、8%12%C、10%15%D、15%20%【正確答案】：B40.訂單現(xiàn)金過(guò)渡賬戶(hù)異常掛賬，原則上至遲于下一工作日完成后續(xù)處理，支付時(shí)應(yīng)將訂單業(yè)務(wù)辦理時(shí)采集的影像與客戶(hù)進(jìn)行核對(duì)，核實(shí)無(wú)誤后，原則上以()的方式（柜面使用“1061個(gè)人活期存款續(xù)存”交易）將該筆款項(xiàng)由“訂單業(yè)務(wù)待轉(zhuǎn)資金”內(nèi)部戶(hù)轉(zhuǎn)入訂單業(yè)務(wù)辦理人賬戶(hù)。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬【正確答案】：B41.()應(yīng)當(dāng)根據(jù)超限額的發(fā)生情況決定是否對(duì)限額管理體系進(jìn)行調(diào)整。A、董(理)事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、管理層【正確答案】：D42.單位定期存款起存金額為人民幣（）萬(wàn)元。A、0.5萬(wàn)元B、1萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元【正確答案】：B43.《關(guān)于深入推進(jìn)信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》中明確：嚴(yán)肅信貸紀(jì)律、堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線。把（）貫穿于信貸業(yè)務(wù)拓展、信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整的全過(guò)程。A、風(fēng)險(xiǎn)防控B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)化解D、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警【正確答案】：A1.以下哪些行為是不正確的操作？（）A、員工通過(guò)個(gè)人賬戶(hù)或使用員工個(gè)人有效身份證件代親屬購(gòu)付外匯B、員工使用自己的個(gè)人賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金C、員工借用客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為自己過(guò)渡資金D、柜員使用本人柜員號(hào)辦理本人業(yè)務(wù)E、為方便客戶(hù)并經(jīng)支行領(lǐng)導(dǎo)同意后，員工代客戶(hù)保管卡、折、單、印鑒、有價(jià)值品和已預(yù)留印鑒的空白憑證或文本等【正確答案】：ABCDE2.四張清單的有效對(duì)接方式有A、電話B、定位及上傳影像C、其他營(yíng)銷(xiāo)【正確答案】：AB3.按照《山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)貸款檢查備案管理的通知》要求，（）部門(mén)的檢查人員需要將檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題等信息錄入信貸管理系統(tǒng)，并對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的真實(shí)性負(fù)責(zé)。A、審計(jì)B、信貸C、合規(guī)D、巡查【正確答案】：ABD4.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范資產(chǎn)置換不良貸款工作的意見(jiàn)》規(guī)定，在資產(chǎn)置換操作過(guò)程中，必須嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定，用于置換的資產(chǎn)必須滿足以下條件（）。A、能夠取得所有權(quán)、處置權(quán)B、一年內(nèi)能變現(xiàn)C、能夠足額抵頂不良貸款債權(quán)D、無(wú)瑕疵的商業(yè)、工業(yè)等土地資產(chǎn)【正確答案】：ACD5.集團(tuán)客戶(hù)體現(xiàn)的主要特征包括（）。A、在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制B、共同被第三方企事業(yè)法人所控制C、主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬（包括三代以?xún)?nèi)直系親屬關(guān)系和二代以?xún)?nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接控制或間接控制D、雖然表面不符合集團(tuán)公司和關(guān)聯(lián)企業(yè)條件，但實(shí)際上，在財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)決策方面，受同一人或存在近親屬關(guān)系的若干人實(shí)際控制E、存在經(jīng)濟(jì)關(guān)聯(lián)關(guān)系，一方的倒閉將很可能對(duì)另一方的清償能力造成重大負(fù)面影響的情形，包括但不限于：一方為另一方提供大額擔(dān)保（超過(guò)擔(dān)保方資本凈額的50%），一方作為另一方絕大部分產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)商且不易被替代，一方現(xiàn)金流大量來(lái)源于與另一方的交易等F、存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn)，農(nóng)商行認(rèn)為應(yīng)視為集團(tuán)客戶(hù)【正確答案】：ABCDEF6.按照山東省農(nóng)村商業(yè)銀行信貸檔案管理辦法要求，根據(jù)信貸資料的重要程度和保管需要，信貸檔案分為（）。A、客戶(hù)信息類(lèi)B、業(yè)務(wù)類(lèi)C、權(quán)證類(lèi)D、法律類(lèi)E、要件類(lèi)【正確答案】：ABCD7.《個(gè)人貸款盡職免責(zé)實(shí)施細(xì)則》規(guī)定：個(gè)人貸款盡職免責(zé)指貸款（）等各環(huán)節(jié)的經(jīng)辦人員。A、受理B、調(diào)查C、審查D、審議E、審批【正確答案】：ABCDE8.農(nóng)商銀行應(yīng)構(gòu)建涵蓋()、()、（）的案防工作三道防線。A、業(yè)務(wù)條線B、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理部門(mén)C、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)D、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)【正確答案】：ABC9.中國(guó)人民銀行可以為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)有（）。A、根據(jù)需要，為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)B、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)透支C、組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)D、協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算事項(xiàng)E、提供清算服務(wù)【正確答案】：ACDE10.出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)（）A、客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B、客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的D、農(nóng)村商業(yè)銀行獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的【正確答案】：ABCD11.貸后管理是指貸款發(fā)放或其他授信業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生后，至全部授信業(yè)務(wù)結(jié)清前，信貸業(yè)務(wù)人員開(kāi)展的()、到（逾）期管理、訴訟及檔案管理等具體信貸工作。A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、貸后檢查C、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處置D、風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)【正確答案】：ABCD12.《“家庭親情貸”管理辦法》規(guī)定：保證人需具備以下哪些條件。A、年齡在18-65周歲之間，具有完全民事行為能力，收入或預(yù)期收入穩(wěn)定，具備擔(dān)保能力，有良好的代償能力和意愿。B、對(duì)借款人有一定的約束力和影響力。C、尊老愛(ài)幼，工作、生活、學(xué)習(xí)積極向上。D、當(dāng)前或預(yù)期的違約成本較高?！菊_答案】：BCD13.根據(jù)《關(guān)于推進(jìn)農(nóng)村商業(yè)銀行堅(jiān)守定位強(qiáng)化治理提升金融服務(wù)能力的意見(jiàn)》，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)合理推動(dòng)貸款和續(xù)貸審批機(jī)制改革，有效整合（）、（）、（）等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，提升服務(wù)效率。A、客戶(hù)準(zhǔn)入B、業(yè)務(wù)受理C、身份核實(shí)D、資料核簽E、合同簽訂【正確答案】：BCD14.根據(jù)《關(guān)于推進(jìn)農(nóng)村商業(yè)銀行堅(jiān)守定位強(qiáng)化治理提升金融服務(wù)能力的意見(jiàn)》，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)靈活運(yùn)用（）、（）等工具，增加低成本長(zhǎng)期資金來(lái)源。A、股權(quán)B、債券C、支農(nóng)支小再貸款再貼現(xiàn)D、專(zhuān)項(xiàng)金融債【正確答案】：CD15.不良貸款批量轉(zhuǎn)讓必須嚴(yán)格按照規(guī)定的對(duì)象、條件、程序進(jìn)行，落實(shí)（）的要求。A、潔凈轉(zhuǎn)讓B、處置優(yōu)先C、真實(shí)出售D、回購(gòu)轉(zhuǎn)讓【正確答案】：AC16.各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定核對(duì)（）等賬務(wù)，及時(shí)進(jìn)行差錯(cuò)處理。A、待處理清算透支款項(xiàng)B、待處理結(jié)算款項(xiàng)C、銀行卡應(yīng)收款項(xiàng)D、銀行卡應(yīng)付款項(xiàng)【正確答案】：BCD17.銀行要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，發(fā)現(xiàn)有下列哪些行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。A、涉黃、賭、毒B、經(jīng)常與外界人員聚會(huì)C、未報(bào)告的股票買(mǎi)賣(mài)D、經(jīng)商辦企業(yè)E、家屬出國(guó)定居【正確答案】：ACD18.以下（）屬于省聯(lián)社服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略創(chuàng)新的系列信貸產(chǎn)品。A、興農(nóng)貸B、宜居貸C、先鋒模范貸D、富農(nóng)貸【正確答案】：ABCD19.根據(jù)客戶(hù)（）等情況，系統(tǒng)自動(dòng)生成“稅e貸”授信額度。A、客戶(hù)納稅信息B、資產(chǎn)總額C、銷(xiāo)售收入D、經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)【正確答案】：ABCD20.有下列情形之一的，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員（）。A、因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的B、擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的C、擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的D、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹菊_答案】：ABCD21.員工異常行為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)方面的事項(xiàng)包括但不限于：A、以本人或他人名義從事或參與經(jīng)商辦企業(yè)、從事有償中介活動(dòng)B、直接或間接參與民間借貸、非法集資或充當(dāng)資金掮客，謀取不當(dāng)利益C、大額資金炒股、購(gòu)買(mǎi)彩票等高風(fēng)險(xiǎn)投資行為或異常資金借出行為D、與客戶(hù)關(guān)系異常親近或與客戶(hù)私人經(jīng)濟(jì)往來(lái)，收受、索取客戶(hù)回扣E、向貸款客戶(hù)借款或?yàn)榭蛻?hù)墊付貸款利息【正確答案】：ABCDE22.從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)抵制并積極向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)（）。A、商業(yè)欺詐B、非法集資C、高利貸D、黃、賭、毒活動(dòng)【正確答案】：ABCD23.有下列情形之一的，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員（）。A、因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的B、擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的C、擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的D、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹菊_答案】：ABCD24.智慧營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)中，網(wǎng)格類(lèi)型默認(rèn)分為八類(lèi)，包括行政村、（）、社區(qū)居民、（）、專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)、商場(chǎng)、（）、（）。A、臨街商鋪B、機(jī)關(guān)事業(yè)單位C、行業(yè)D、區(qū)域劃分【正確答案】：ABCD25.Ⅱ類(lèi)結(jié)算賬戶(hù)是指?jìng)€(gè)人用于辦理（）等用途的銀行賬戶(hù)。A、存款B、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD26.員工有下列哪些嚴(yán)令禁止行為的，經(jīng)查實(shí)，應(yīng)予以開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同？A、私自以銀行名義對(duì)外擔(dān)保B、擅自在其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體兼職或投資開(kāi)辦企業(yè)C、協(xié)助客戶(hù)利用信用卡非法套現(xiàn)、惡意透支，偽造、變?cè)?、盜用客戶(hù)銀行卡，竊取銀行卡信息D、未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限或崗位權(quán)限辦理業(yè)務(wù)【正確答案】：ABC27.根據(jù)《關(guān)于推進(jìn)農(nóng)村商業(yè)銀行堅(jiān)守定位強(qiáng)化治理提升金融服務(wù)能力的意見(jiàn)》，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)（）、（）和（）等現(xiàn)代技術(shù)應(yīng)用，探索開(kāi)展與金融科技企業(yè)合作，合理增加電子機(jī)具在農(nóng)村和社區(qū)的布設(shè)力度，穩(wěn)步提升電子交易替代率。A、大數(shù)據(jù)B、云計(jì)算C、人工智能D、互聯(lián)網(wǎng)【正確答案】：ABC28.案發(fā)農(nóng)商銀行應(yīng)組織開(kāi)展案件現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查工作。根據(jù)案件性質(zhì)，制定調(diào)查方案，對(duì)涉案人員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行全面排查，從（）、（）、（）、（）、（）、（）等方面全面深入查找案發(fā)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理存在的問(wèn)題，查清基本案情、涉案業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口等情況，總結(jié)發(fā)案主、客觀原因，落實(shí)問(wèn)題責(zé)任人員。A、員工管理B、崗位制衡C、業(yè)務(wù)流程D、案件防控E、審計(jì)監(jiān)督F、紀(jì)檢監(jiān)察【正確答案】：ABCDEF29.農(nóng)商銀行信貸（風(fēng)險(xiǎn)）管理部門(mén)負(fù)責(zé)農(nóng)商銀行（）等模型規(guī)則的設(shè)計(jì)、優(yōu)化工作。A、客戶(hù)準(zhǔn)入B、客戶(hù)評(píng)級(jí)C、額度測(cè)算D、利率定價(jià)E、貸后預(yù)警【正確答案】：ABCDE30.（）不良貸款不得債權(quán)轉(zhuǎn)讓。A、內(nèi)部員工及公職人員承貸及擔(dān)保的貸款B、法律規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的貸款C、轉(zhuǎn)讓可能引發(fā)糾紛的貸款D、合同約定不得轉(zhuǎn)讓的貸款【正確答案】：ABCD31.信貸影像檔案管理中，業(yè)務(wù)卷由哪幾部分構(gòu)成。A、評(píng)級(jí)卷B、授信卷C、用信卷D、貸后卷E、資產(chǎn)卷【正確答案】：ABCDE32.商業(yè)銀行（）均承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查的職責(zé)，應(yīng)根據(jù)分工協(xié)調(diào)配合，構(gòu)建覆蓋各級(jí)機(jī)構(gòu)、各個(gè)產(chǎn)品、各個(gè)業(yè)務(wù)流程的監(jiān)督檢查體系。A、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)B、內(nèi)控管理職能部門(mén)C、業(yè)務(wù)部門(mén)D、董事會(huì)【正確答案】：ABC33.銀行員工有下列哪些行為涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向公安機(jī)人民檢察院報(bào)案：(

)A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或違反規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)。B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占、挪用本機(jī)構(gòu)或客戶(hù)資金的。C、玩忽職守造成損失的。D、泄露任職期間知悉的商業(yè)秘密的。【正確答案】：ABCD1.構(gòu)建“落實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任、建立行業(yè)協(xié)作機(jī)制、強(qiáng)化外部監(jiān)督管理”三位一體的預(yù)防犯罪工作體系，形成齊抓共管的治理格局。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)根據(jù)審慎性原則，完善授權(quán)管理制度，規(guī)范審批操作流程，明確貸款審批權(quán)限，實(shí)行盡職調(diào)查和分級(jí)審批，確保貸款審批人員按照授權(quán)獨(dú)立審批貸款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.抵（質(zhì)）押物價(jià)值不足以承擔(dān)貸款擔(dān)保的，應(yīng)另行提供其他擔(dān)保。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.“信e快貸”客戶(hù)涉及民事訴訟的，至少給予黃色預(yù)警。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.為確保貸款審查履職到位，對(duì)貸款審查人員建立單獨(dú)的績(jī)效考核機(jī)制。審查人員績(jī)效工資可與營(yíng)銷(xiāo)調(diào)查中心貸款投放數(shù)量全額掛鉤。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.模型測(cè)算類(lèi)客戶(hù)是指信息采集后，經(jīng)“信e貸”策略模型測(cè)算生成的客戶(hù)，符合準(zhǔn)入條件的自動(dòng)入庫(kù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.對(duì)于發(fā)現(xiàn)可疑的賬戶(hù)，要審慎開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)并采取適當(dāng)控制措施，通過(guò)上門(mén)核實(shí)、加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、提高對(duì)賬頻率等方式全面核查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格落實(shí)同業(yè)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、資金劃付、印章及憑證保管等關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管控，防范外部欺詐。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)采取不同方式、多渠道、多層次地開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)覆蓋從本行高級(jí)管理層到新入職和在職員工在內(nèi)的各層級(jí)人員，確保培訓(xùn)對(duì)象及時(shí)了解反洗錢(qián)監(jiān)管政策、反洗錢(qián)內(nèi)控要求、反洗錢(qián)新方法、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況等方面的反洗錢(qián)工作信息，增強(qiáng)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)的能力。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.“未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定用途使用信貸資金或其他重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，或發(fā)現(xiàn)后未采取相應(yīng)措施防范風(fēng)險(xiǎn)”屬于貸后管理環(huán)節(jié)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A1