基金投資顧問管理辦法

基金投資顧問管理辦法總則目的與依據(jù)為了規(guī)范基金投資顧問業(yè)務活動，保護投資者合法權益，促進基金投資顧問行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《證券公司監(jiān)督管理條例》《證券投資基金銷售管理辦法》等相關法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中國境內(nèi)從事基金投資顧問業(yè)務的機構（以下簡稱“投顧機構”）及其從業(yè)人員?；鹜顿Y顧問業(yè)務是指接受客戶委托，按照合同約定向客戶提供基金投資組合策略建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的服務?；驹瓌t基金投資顧問業(yè)務應當遵循誠實信用、勤勉盡責、專業(yè)勝任、客戶利益優(yōu)先的原則，不得損害國家利益、社會公共利益和投資者合法權益。投顧機構的準入與管理機構資格條件1.基本條件：投顧機構應當為依法設立的金融機構，具有健全的公司治理結構、完善的內(nèi)部控制制度和風險管理制度。2.人員要求：擁有一定數(shù)量具備基金投資顧問業(yè)務相關專業(yè)知識和技能的從業(yè)人員，其中投資顧問團隊負責人應當具有五年以上基金投資、研究分析等相關工作經(jīng)驗。3.資本實力：具備充足的凈資本或者營運資金，以確保能夠承擔相應的業(yè)務風險。具體資本要求由中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）根據(jù)市場情況和業(yè)務發(fā)展需要確定。4.技術系統(tǒng)：具備與開展基金投資顧問業(yè)務相適應的信息技術系統(tǒng)，能夠為客戶提供安全、穩(wěn)定、高效的服務。申請與審批1.申請材料：投顧機構申請開展基金投資顧問業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會提交下列材料：申請書；公司章程；公司治理結構、內(nèi)部控制制度和風險管理制度；投資顧問團隊人員情況；信息技術系統(tǒng)情況；業(yè)務方案和客戶服務制度；中國證監(jiān)會要求的其他材料。2.審批程序：中國證監(jiān)會收到申請材料后，對申請材料進行審核，并可以根據(jù)需要進行現(xiàn)場檢查。經(jīng)審核符合條件的，中國證監(jiān)會作出批準決定；不符合條件的，作出不予批準決定，并說明理由。機構變更與終止1.變更事項：投顧機構發(fā)生下列變更事項的，應當自變更之日起[X]個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案：名稱、住所、法定代表人變更；注冊資本、股權結構變更；經(jīng)營范圍變更；高級管理人員變更；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項。2.終止業(yè)務：投顧機構終止基金投資顧問業(yè)務的，應當自終止之日起[X]個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，并按照有關規(guī)定妥善處理客戶資產(chǎn)和業(yè)務檔案。從業(yè)人員管理從業(yè)資格1.基本要求：從事基金投資顧問業(yè)務的人員（以下簡稱“投資顧問人員”）應當取得基金從業(yè)資格，并通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“基金業(yè)協(xié)會”）組織的基金投資顧問業(yè)務專項培訓。2.禁止情形：有下列情形之一的人員，不得從事基金投資顧問業(yè)務：因違法行為被金融監(jiān)管機構行政處罰未滿[X]年；因違法行為被基金業(yè)協(xié)會采取紀律處分未滿[X]年；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。執(zhí)業(yè)規(guī)范1.忠實義務：投資顧問人員應當忠實于客戶，在為客戶提供服務過程中，應當充分考慮客戶的風險承受能力、投資目標和投資期限等因素，為客戶提供合適的基金投資組合策略建議。2.勤勉盡責：投資顧問人員應當勤勉盡責，認真履行職責，對客戶的投資情況進行跟蹤和評估，及時調(diào)整投資組合策略，確?？蛻舻耐顿Y目標得以實現(xiàn)。3.保密義務：投資顧問人員應當對在執(zhí)業(yè)過程中知悉的客戶信息和商業(yè)秘密予以保密，不得泄露給任何第三方。4.禁止行為：投資顧問人員不得有下列行為：向客戶承諾投資收益；利用客戶資產(chǎn)進行不必要的交易；與客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失；泄露客戶信息和商業(yè)秘密；從事內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他禁止行為。培訓與考核1.培訓要求：投顧機構應當定期組織投資顧問人員參加業(yè)務培訓，提高投資顧問人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務能力。培訓內(nèi)容應當包括法律法規(guī)、業(yè)務知識、職業(yè)道德等方面。2.考核機制：投顧機構應當建立健全投資顧問人員考核機制，對投資顧問人員的業(yè)務能力、工作業(yè)績、職業(yè)道德等方面進行考核?？己私Y果應當作為投資顧問人員晉升、獎懲的重要依據(jù)。業(yè)務規(guī)范客戶適當性管理1.了解客戶：投顧機構應當在與客戶簽訂服務合同前，充分了解客戶的身份、職業(yè)、收入狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力等信息，對客戶進行風險評估，確定客戶的風險等級。2.匹配服務：投顧機構應當根據(jù)客戶的風險等級，為客戶提供與其風險承受能力相匹配的基金投資組合策略建議。不得向風險承受能力較低的客戶推薦高風險的基金產(chǎn)品。服務合同1.合同內(nèi)容：投顧機構與客戶簽訂的服務合同應當包括下列內(nèi)容：雙方的權利和義務；服務內(nèi)容和方式；服務費用的收取標準和方式；投資組合策略的調(diào)整原則和方式；客戶資產(chǎn)的管理和處置方式；違約責任和爭議解決方式；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。2.合同簽訂：服務合同應當采用書面形式，由投顧機構和客戶雙方簽字或者蓋章。投顧機構應當在簽訂服務合同前，向客戶充分說明合同條款的含義和風險，確?？蛻衾斫獠⑼夂贤瑑?nèi)容。投資組合策略管理1.策略制定：投顧機構應當根據(jù)客戶的風險承受能力、投資目標和投資期限等因素，運用科學的方法和模型，為客戶制定個性化的基金投資組合策略。2.策略調(diào)整：投顧機構應當定期對客戶的投資組合進行評估和調(diào)整，根據(jù)市場情況和客戶需求的變化，及時調(diào)整投資組合策略。調(diào)整投資組合策略應當事先征得客戶同意，并向客戶說明調(diào)整的原因和影響。3.信息披露：投顧機構應當向客戶定期披露投資組合的資產(chǎn)配置情況、收益情況和風險狀況等信息，確?？蛻裟軌蚣皶r了解投資組合的運作情況?？蛻舴张c投訴處理1.客戶服務：投顧機構應當為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的客戶服務，及時解答客戶的咨詢和疑問，處理客戶的投訴和建議。2.投訴處理：投顧機構應當建立健全客戶投訴處理機制，明確投訴處理的流程和責任。收到客戶投訴后，應當及時調(diào)查處理，并將處理結果及時反饋給客戶。內(nèi)部控制與風險管理內(nèi)部控制制度1.制度建設：投顧機構應當建立健全內(nèi)部控制制度，涵蓋業(yè)務流程、人員管理、信息技術系統(tǒng)等各個方面，確保業(yè)務活動的合規(guī)性、安全性和有效性。2.內(nèi)部審計：投顧機構應當定期開展內(nèi)部審計，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。風險管理體系1.風險識別與評估：投顧機構應當建立健全風險識別與評估機制，對業(yè)務活動中可能面臨的市場風險、信用風險、操作風險等進行全面識別和評估。2.風險控制措施：投顧機構應當根據(jù)風險識別與評估結果，采取相應的風險控制措施，如風險限額管理、風險分散化等，確保業(yè)務活動的風險在可承受范圍內(nèi)。3.應急處置預案：投顧機構應當制定應急處置預案，明確在發(fā)生重大風險事件時的應急處置措施和流程，確保能夠及時、有效地應對風險事件。監(jiān)督管理中國證監(jiān)會的監(jiān)督管理1.現(xiàn)場檢查：中國證監(jiān)會可以對投顧機構進行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括業(yè)務活動、內(nèi)部控制制度、風險管理體系等方面。投顧機構應當配合中國證監(jiān)會的檢查工作，如實提供有關資料和信息。2.非現(xiàn)場監(jiān)管：中國證監(jiān)會可以通過非現(xiàn)場監(jiān)管方式，對投顧機構的業(yè)務活動進行監(jiān)測和分析，及時發(fā)現(xiàn)和處理存在的問題。3.行政處罰：投顧機構及其從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會可以依法采取行政處罰措施，包括警告、罰款、暫?；蛘叩蹁N業(yè)務資格等?；饦I(yè)協(xié)會的自律管理1.自律規(guī)則制定：基金業(yè)協(xié)會可以根據(jù)本辦法和相關法律法規(guī)，制定基金投資顧問業(yè)務自律規(guī)則，對投顧機構及其從業(yè)人員的業(yè)務活動進行自律管理。2.會員管理：投顧機構應當加入基金業(yè)協(xié)會，成為基金業(yè)協(xié)會的會員。基金業(yè)協(xié)會可以對會員進行自律管理，包括會員資格管理、業(yè)務培訓、信息披露等方面。3.紀律處分：投顧機構及其從業(yè)人員違反基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則的，基金業(yè)協(xié)會可以采取紀律處分措施，包括警告、通報批評、暫?；蛘呷∠麜T資格等。投資者保護信息披露1.基本要求：投顧機構應當向投資者充分披露基金投資顧問業(yè)務的相關信息，包括業(yè)務模式、收費標準、投資組合策略等，確保投資者能夠充分了解業(yè)務情況和風險。2.持續(xù)披露：投顧機構應當在服務過程中，持續(xù)向投資者披露投資組合的運作情況、收益情況和風險狀況等信息，確保投資者能夠及時了解投資情況?？蛻糍Y產(chǎn)保護1.資產(chǎn)隔離：投顧機構應當將客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)進行隔離，分別管理和核算。客戶資產(chǎn)應當存放在獨立的托管賬戶中，由具有基金托管資格的機構進行托管。2.安全保障：投顧機構應當采取必要的措施，確保客戶資產(chǎn)的安全，防止客戶資產(chǎn)被挪用、侵占或者損失。糾紛解決機制1.協(xié)商解決：投資者與投顧機構發(fā)生糾紛的，可以首先通過協(xié)商