基金從業(yè)人員資格考試模擬題2025含答案

基金從業(yè)人員資格考試模擬題2025含答案一、單項選擇題（每題1分，共20題）1.根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（2025年修訂），下列關(guān)于開放式基金份額申購與贖回的表述，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)在申購贖回開放日的前2個工作日，公告開放日的具體時間B.投資者申購基金份額時，應(yīng)全額交付申購款項，款項到賬前申購成立C.貨幣市場基金的申購贖回申請可以在基金合同約定的時間后撤銷D.基金管理人應(yīng)在收到贖回申請的3個工作日內(nèi)，對該申請的有效性進行確認(rèn)答案：D解析：根據(jù)2025年修訂的《運作管理辦法》，基金管理人應(yīng)在收到贖回申請的3個工作日內(nèi)確認(rèn)有效性（D正確）；申購贖回開放日的公告需在開放日前3個工作日發(fā)布（A錯誤）；申購款項未到賬前申購不成立（B錯誤）；貨幣市場基金的申購贖回申請在當(dāng)日交易時間結(jié)束前可撤銷（C錯誤）。2.某私募基金管理人擬發(fā)行一只主要投資于未上市科技企業(yè)股權(quán)的基金，其投資者需滿足的合格投資者標(biāo)準(zhǔn)中，以下不符合要求的是（）。A.凈資產(chǎn)1200萬元的有限責(zé)任公司B.金融資產(chǎn)800萬元且最近3年個人年均收入50萬元的自然人C.持有公募基金份額600萬元的合伙企業(yè)D.社會保障基金作為LP的契約型基金答案：C解析：私募基金合格投資者需滿足：機構(gòu)凈資產(chǎn)≥1000萬元（A符合）；自然人金融資產(chǎn)≥300萬元或最近3年年均收入≥50萬元（B中金融資產(chǎn)800萬元+收入50萬元符合）；社會保障基金、企業(yè)年金等視為合格投資者（D符合）；合伙企業(yè)需穿透核查最終投資者是否為合格投資者，僅持有公募基金份額600萬元不能直接認(rèn)定為合格投資者（C不符合）。3.關(guān)于基金銷售適用性的“雙錄”要求（錄音錄像），下列說法錯誤的是（）。A.雙錄內(nèi)容應(yīng)包括產(chǎn)品風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力匹配情況B.個人投資者購買非貨幣市場基金需雙錄，機構(gòu)投資者無需雙錄C.雙錄資料保存期限自基金合同終止之日起不得少于20年D.銷售機構(gòu)應(yīng)在銷售過程中明確告知投資者雙錄的必要性答案：B解析：根據(jù)2025年《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》修訂，機構(gòu)投資者購買高風(fēng)險產(chǎn)品仍需雙錄（B錯誤）；雙錄內(nèi)容需涵蓋風(fēng)險匹配情況（A正確）；保存期限不低于20年（C正確）；需提前告知投資者（D正確）。4.某基金管理公司擬變更旗下一只混合型基金的投資范圍，將原“股票資產(chǎn)占比60%95%”調(diào)整為“股票資產(chǎn)占比40%80%”，需履行的程序是（）。A.只需向中國證監(jiān)會備案，無需召開持有人大會B.需經(jīng)基金份額持有人大會決議通過，并報中國證監(jiān)會備案C.由基金管理人自行決定，無需備案或召開持有人大會D.需經(jīng)托管人同意后，報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)答案：B解析：根據(jù)《證券投資基金法》，改變基金的投資范圍、投資策略等對基金份額持有人權(quán)利義務(wù)產(chǎn)生重大影響的事項，需召開基金份額持有人大會決議，并報中國證監(jiān)會備案（B正確）。5.關(guān)于基金估值的責(zé)任主體，下列表述正確的是（）。A.基金托管人對估值結(jié)果承擔(dān)主要責(zé)任B.基金管理人應(yīng)確保估值程序和技術(shù)符合法律法規(guī)要求C.第三方估值機構(gòu)對估值結(jié)果承擔(dān)最終責(zé)任D.當(dāng)估值出現(xiàn)重大差異時，以基金托管人的估值結(jié)果為準(zhǔn)答案：B解析：基金管理人是估值的第一責(zé)任主體，需確保估值程序和技術(shù)合規(guī)（B正確）；托管人負責(zé)復(fù)核，不承擔(dān)主要責(zé)任（A錯誤）；第三方估值機構(gòu)僅提供參考，責(zé)任仍由管理人承擔(dān)（C錯誤）；重大差異需共同核查，無強制以托管人為準(zhǔn)（D錯誤）。6.根據(jù)《基金中基金（FOF）指引》（2025年修訂），下列關(guān)于FOF投資的表述，錯誤的是（）。A.投資于貨幣市場基金的比例不得超過基金資產(chǎn)的15%B.持有單只基金的市值不得超過FOF資產(chǎn)凈值的20%C.不得投資于分級基金、可轉(zhuǎn)換債券基金等復(fù)雜品種D.需披露所投基金的名稱、代碼及占比等詳細信息答案：A解析：2025年修訂的FOF指引取消了貨幣市場基金投資比例限制（A錯誤）；單只基金持倉不超過20%（B正確）；禁止投資分級基金等復(fù)雜品種（C正確）；需詳細披露底層基金信息（D正確）。7.某基金銷售機構(gòu)在宣傳材料中使用“本基金過去3年收益率連續(xù)排名同類前5%，未來必將為投資者帶來穩(wěn)定回報”的表述，違反了（）。A.不得承諾收益或承擔(dān)損失的規(guī)定B.不得使用“最佳”“首只”等絕對化用語的規(guī)定C.需揭示過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)的規(guī)定D.需明確基金風(fēng)險等級的規(guī)定答案：C解析：宣傳材料中“未來必將帶來穩(wěn)定回報”未提示過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)（C正確）；雖隱含承諾收益，但核心違規(guī)點是未揭示業(yè)績與未來的關(guān)系（A非最直接）。8.關(guān)于基金份額登記機構(gòu)的職責(zé)，下列不屬于其義務(wù)的是（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.確認(rèn)基金交易申請的有效性C.保管基金份額持有人名冊D.代理發(fā)放紅利答案：B解析：基金交易申請的有效性確認(rèn)由基金管理人或其委托的銷售機構(gòu)負責(zé)（B不屬于登記機構(gòu)義務(wù)）；登記機構(gòu)負責(zé)賬戶管理、名冊保管、紅利發(fā)放（A、C、D屬于）。9.某QDII基金投資于美國上市的科技股，其面臨的外匯風(fēng)險主要來源于（）。A.美元對人民幣匯率波動B.美國科技股價格波動C.美國市場利率變化D.美國證券交易稅調(diào)整答案：A解析：QDII基金以人民幣計價，投資外幣資產(chǎn)需承擔(dān)匯率波動風(fēng)險（A正確）；B是市場風(fēng)險，C是利率風(fēng)險，D是政策風(fēng)險。10.下列關(guān)于基金職業(yè)道德中“客戶至上”的要求，錯誤的是（）。A.優(yōu)先考慮客戶利益，不得利用職務(wù)之便牟取私利B.當(dāng)客戶利益與機構(gòu)利益沖突時，以客戶利益為先C.向客戶推薦產(chǎn)品時，只需推薦高收益產(chǎn)品D.不得泄露客戶資料和交易信息答案：C解析：“客戶至上”要求根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦合適產(chǎn)品，而非僅高收益（C錯誤）；其他選項均符合要求。11.根據(jù)《私募投資基金備案須知》（2025年更新），下列私募基金備案材料中，無需提交的是（）。A.基金合同（含風(fēng)險揭示書）B.基金托管協(xié)議（如有托管）C.基金管理人最近1年審計報告D.投資者適當(dāng)性匹配文件答案：C解析：2025年備案須知取消了管理人審計報告的強制提交要求（C無需）；需提交基金合同、托管協(xié)議（如有）、投資者適當(dāng)性文件（A、B、D需提交）。12.某開放式基金的基金合同約定：“基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費率計提”。若某交易日基金資產(chǎn)凈值為50億元，當(dāng)日應(yīng)計提的管理費為（）。A.50億×1.5%÷365B.50億×1.5%÷360C.50億×1.5%÷250（交易日）D.50億×1.5%答案：A解析：我國基金管理費通常按日計提，年費率除以365天（A正確）。13.關(guān)于基金信息披露的“重大性”標(biāo)準(zhǔn)，下列說法正確的是（）。A.影響投資者決策的事項均屬于重大事項B.僅指對基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生5%以上影響的事項C.由基金管理人自行認(rèn)定，無需監(jiān)管機構(gòu)審核D.重大事項需在事件發(fā)生后10個工作日內(nèi)披露答案：A解析：重大性標(biāo)準(zhǔn)采用“影響投資者決策”和“影響基金份額價格”的雙重標(biāo)準(zhǔn)（A正確）；B縮小了范圍，C錯誤（需按法規(guī)認(rèn)定），D錯誤（重大事項應(yīng)在2個交易日內(nèi)披露）。14.某基金經(jīng)理在管理公募基金期間，私下接受客戶委托管理其個人資產(chǎn)，該行為違反了（）。A.專業(yè)審慎B.忠誠盡責(zé)C.保守秘密D.客戶至上答案：B解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員不得從事?lián)p害所在機構(gòu)利益的行為，私下接受委托違反了對機構(gòu)的忠誠（B正確）。15.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》（2025年修訂），基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：2025年修訂后，客戶身份資料保存期限延長至15年（C正確）。16.關(guān)于ETF的申購贖回，下列表述錯誤的是（）。A.申購贖回的最小單位為100萬份B.申購贖回采用一籃子股票加現(xiàn)金替代的方式C.申購贖回的辦理時間與交易所交易時間一致D.投資者需用組合證券申購ETF份額答案：A解析：ETF申購贖回的最小單位（創(chuàng)設(shè)單位）通常為50萬份或100萬份，但非強制統(tǒng)一（A錯誤）；其他選項正確。17.某債券基金的久期為5年，若市場利率上升1%，則該基金資產(chǎn)凈值約（）。A.上升5%B.下降5%C.上升1%D.下降1%答案：B解析：久期反映利率變動對基金凈值的影響，久期為5年時，利率上升1%，凈值約下降5%（B正確）。18.下列屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金合同B.招募說明書C.季度報告D.基金份額發(fā)售公告答案：C解析：運作信息披露包括季度報告、半年度報告、年度報告等（C正確）；A、B、D屬于基金募集信息披露文件。19.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，下列表述錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理人的投資運作C.編制基金財務(wù)會計報告D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項答案：C解析：基金財務(wù)會計報告由基金管理人編制，托管人復(fù)核（C錯誤）；其他選項屬于托管人職責(zé)。20.某投資者通過場外申購某股票型基金，申購日基金份額凈值為1.200元，申購費率為1.5%，申購金額10萬元，該投資者可獲得的份額為（）。A.100000÷(1+1.5%)÷1.200B.100000×(11.5%)÷1.200C.100000÷1.200×(11.5%)D.100000÷1.200÷(1+1.5%)答案：A解析：場外申購采用“金額申購、份額贖回”，凈申購金額=申購金額÷(1+申購費率)，申購份額=凈申購金額÷份額凈值（A正確）。二、組合型選擇題（每題1.5分，共10題）21.關(guān)于基金份額持有人大會的召開，下列符合規(guī)定的有（）。①代表基金份額10%以上的持有人提議召開②基金管理人未按規(guī)定召集時，由基金托管人召集③召開前30日公告會議時間、地點和審議事項④持有人大會可采用現(xiàn)場、通訊或網(wǎng)絡(luò)投票方式A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：C解析：基金管理人未召集時，應(yīng)由代表10%以上份額的持有人自行召集（②錯誤）；①③④正確（C正確）。22.下列屬于私募基金禁止行為的有（）。①向非合格投資者募集資金②承諾最低收益“年化不低于8%”③未對投資者進行風(fēng)險評估④投資于基金合同約定的投資范圍A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：④是合規(guī)行為，①②③違反私募基金監(jiān)管要求（A正確）。23.關(guān)于基金銷售機構(gòu)的反洗錢義務(wù)，正確的有（）。①對客戶進行身份識別②報告大額和可疑交易③保存客戶身份資料和交易記錄④對客戶風(fēng)險等級進行劃分A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D解析：反洗錢義務(wù)包括身份識別、大額可疑交易報告、資料保存、風(fēng)險等級劃分（D正確）。24.某基金管理公司存在以下行為，其中違反合規(guī)管理要求的有（）。①投資決策委員會成員包括控股股東推薦的外部專家②合規(guī)部門負責(zé)人由投資總監(jiān)兼任③未將合規(guī)考核納入員工績效考核④合規(guī)部門獨立于投資、銷售等業(yè)務(wù)部門A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：合規(guī)部門負責(zé)人需獨立，不能由投資總監(jiān)兼任（②錯誤）；未將合規(guī)納入考核（③錯誤）；①違反獨立性要求（控股股東推薦專家可能影響決策獨立性）；④是合規(guī)要求（A正確）。25.關(guān)于貨幣市場基金的投資范圍，允許投資的有（）。①剩余期限397天的中期票據(jù)②期限1年的銀行定期存款③可轉(zhuǎn)換債券④信用等級AAA的同業(yè)存單A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：B解析：貨幣市場基金不得投資可轉(zhuǎn)換債券（③錯誤）；①②④符合投資范圍（B正確）。26.關(guān)于基金的流動性風(fēng)險管理，正確的措施有（）。①限制單一投資者持有基金份額的比例②設(shè)定巨額贖回時的延期支付條款③保持一定比例的現(xiàn)金類資產(chǎn)④投資高流動性的大盤藍籌股A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：D解析：①②③④均為流動性風(fēng)險管理的合理措施（D正確）。27.下列屬于基金信息披露禁止行為的有（）。①對投資業(yè)績進行預(yù)測②登載其他基金的過往業(yè)績③詆毀競爭對手④披露基金經(jīng)理的個人投資情況A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④答案：A解析：