2025年遼寧基金投資有限公司招聘考試真題 含答案

2025年遼寧基金投資有限公司招聘考試練習(xí)題含答案一、單項選擇題（共20題，每題1.5分，共30分）1.根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票型基金的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例下限是（）A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C2.某基金的貝塔系數(shù)為1.2，市場組合的預(yù)期收益率為8%，無風(fēng)險利率為2%，根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型（CAPM），該基金的預(yù)期收益率為（）A.9.2%B.8.4%C.7.6%D.10.8%答案：A（計算：2%+1.2×(8%2%)=9.2%）3.下列不屬于QDII基金可投資范圍的是（）A.已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股B.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票C.不動產(chǎn)抵押按揭D.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券答案：C4.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A5.某開放式基金的資產(chǎn)凈值為10億元，基金總份額為8億份，若當(dāng)日該基金的份額凈值為1.25元，則當(dāng)日基金的份額累計凈值可能為（）A.1.15元B.1.20元C.1.25元D.1.30元答案：D（累計凈值=份額凈值+累計分紅，必大于等于份額凈值）6.在基金估值中，對于活躍市場上沒有報價且不能可靠計量公允價值的權(quán)益工具投資，應(yīng)采用的估值方法是（）A.成本計量B.市場法C.收益法D.重置成本法答案：A7.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法中，錯誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不建立基金投資人調(diào)查制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行評價答案：B8.某基金在2024年第四季度報告中披露，報告期末股票投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為78%，債券投資占15%，銀行存款占5%，其他資產(chǎn)占2%。該基金最可能屬于（）A.混合基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.貨幣市場基金答案：A（股票基金股票資產(chǎn)需≥80%）9.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，需要滿足的資產(chǎn)條件是最近（）年個人金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近（）年本人年均收入不低于50萬元A.1；3B.2；3C.3；2D.3；1答案：A10.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)A.1B.2C.3D.5答案：C11.下列關(guān)于基金信息披露的說法中，正確的是（）A.基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，披露更新的招募說明書B.基金年度報告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完成C.基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值的0.5%時，屬于重大事件D.開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值答案：D（A應(yīng)為每6個月結(jié)束之日起30日內(nèi)；B應(yīng)為90日內(nèi)；C應(yīng)為0.25%）12.某債券基金的久期為4.5年，若市場利率上升1%，則該基金資產(chǎn)凈值約（）A.上升4.5%B.下降4.5%C.上升0.45%D.下降0.45%答案：B（久期與凈值變動方向相反，幅度≈久期×利率變動）13.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項C.確定基金收益分配方案D.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶答案：C（收益分配方案由基金管理人擬定）14.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品A.投資人利益優(yōu)先B.誠實守信C.專業(yè)勝任D.適當(dāng)性匹配答案：D15.某私募基金的投資范圍包括未上市企業(yè)股權(quán)、上市公司非公開發(fā)行的股份等，該基金屬于（）A.私募證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)投資基金C.創(chuàng)業(yè)投資基金D.其他私募投資基金答案：B16.基金管理公司的督察長由（）聘任A.總經(jīng)理B.董事會C.股東大會D.中國證監(jiān)會答案：B17.下列關(guān)于基金管理費的說法中，錯誤的是（）A.股票基金的管理費率一般高于債券基金B(yǎng).貨幣市場基金的管理費率最低C.基金管理費通常按日計提，按月支付D.基金管理費可以從基金財產(chǎn)中列支，也可以向投資人另行收取答案：D（管理費從基金財產(chǎn)中列支，不另收）18.某基金的夏普比率為1.2，同期無風(fēng)險利率為2%，基金的年化收益率為10%，則市場組合的年化收益率為（）（假設(shè)夏普比率公式為（RpRf）/σp）A.無法確定B.8%C.10%D.12%答案：A（夏普比率反映的是基金超額收益與風(fēng)險的比率，無法直接推導(dǎo)出市場組合收益率）19.根據(jù)《公開募集證券投資基金運作指引第3號——指數(shù)基金指引》，標(biāo)的指數(shù)發(fā)布時間不足（）年的，基金管理人不得開發(fā)指數(shù)基金A.1B.2C.3D.5答案：B20.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年A.10B.15C.20D.25答案：C二、多項選擇題（共10題，每題2分，共20分。每題至少有2個正確選項，多選、少選、錯選均不得分）1.下列屬于基金市場營銷特殊性的有（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性答案：ABCD2.貨幣市場基金不得投資的金融工具包括（）A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券C.以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券D.信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具答案：ABD（C屬于可投資范圍）3.基金業(yè)績評價需要考慮的因素包括（）A.基金管理規(guī)模B.時間區(qū)間C.風(fēng)險水平D.投資目標(biāo)與范圍答案：ABCD4.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法中，正確的有（）A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟D.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限答案：ABC（D屬于持有人大會職權(quán)，需表決通過）5.基金信息披露的禁止行為包括（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD6.下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說法中，正確的有（）A.基金管理人是基金估值的第一責(zé)任主體B.基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任C.估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采用同樣的估值方法，不得變更D.當(dāng)基金投資標(biāo)的出現(xiàn)風(fēng)險事件時，基金管理人應(yīng)啟動臨時估值程序答案：ABD（C錯誤，估值方法可以變更，但需披露）7.私募基金的合格投資者包括（）A.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金B(yǎng).慈善基金等社會公益基金C.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人D.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的機(jī)構(gòu)答案：ABCD8.下列關(guān)于基金投資交易的說法中，正確的有（）A.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令B.交易員應(yīng)及時反饋市場信息C.基金公司應(yīng)建立投資交易對手備選庫制度D.債券交易中，基金公司可以進(jìn)行內(nèi)外部交易對倒答案：ABC（D屬于禁止的異常交易行為）9.基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD10.下列關(guān)于基金風(fēng)險揭示書的說法中，正確的有（）A.應(yīng)當(dāng)包括基金的特殊風(fēng)險揭示B.應(yīng)當(dāng)包括基金的一般風(fēng)險揭示C.應(yīng)當(dāng)提示投資者“投資有風(fēng)險，決策需謹(jǐn)慎”D.應(yīng)當(dāng)由投資者以電子或書面形式確認(rèn)其已充分理解答案：ABCD三、案例分析題（共2題，每題25分，共50分）案例一：遼寧基金投資有限公司旗下“遼金成長混合基金”（以下簡稱“該基金”）于2024年12月31日成立，基金合同約定股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%95%，債券等固定收益類資產(chǎn)占比不超過35%，業(yè)績比較基準(zhǔn)為“滬深300指數(shù)收益率×70%+中證全債指數(shù)收益率×30%”。2025年第一季度，該基金面臨以下情況：1.2025年2月，基金管理人發(fā)現(xiàn)某重倉股（占基金資產(chǎn)凈值5%）的上市公司因涉嫌財務(wù)造假被證監(jiān)會立案調(diào)查，股價連續(xù)3個交易日跌停，累計跌幅達(dá)25%。2.2025年3月15日，基金托管人在復(fù)核基金估值時發(fā)現(xiàn)，基金管理人對某停牌債券（占基金資產(chǎn)凈值3%）的估值采用了成本價，而根據(jù)最新市場數(shù)據(jù)，該債券的第三方估值已較成本價下跌10%。3.2025年3月31日，基金份額凈值為1.02元，份額累計凈值為1.02元（成立以來未分紅），同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率為2.5%，基金收益率為1.8%。問題：（1）針對情況1，基金管理人應(yīng)采取哪些應(yīng)對措施？（8分）（2）針對情況2，基金托管人應(yīng)如何處理？并說明理由。（8分）（3）結(jié)合情況3，分析該基金第一季度的業(yè)績表現(xiàn)。（9分）答案：（1）應(yīng)對措施：①立即啟動估值調(diào)整程序，根據(jù)《企業(yè)會計準(zhǔn)則》及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，對該重倉股采用更合理的估值方法（如指數(shù)收益法、可比公司法等）進(jìn)行估值，確保估值公允；②及時向基金托管人提交調(diào)整后的估值數(shù)據(jù)，由托管人復(fù)核；③在臨時報告中披露該事項，向投資者說明估值調(diào)整的原因及影響；④召開投資決策委員會會議，評估該股票的投資價值變化，決定是否繼續(xù)持有或減持；⑤加強(qiáng)與上市公司的溝通，了解調(diào)查進(jìn)展，及時獲取信息；⑥通過投資者關(guān)系渠道向持有人解釋情況，維護(hù)投資者信心。（2）處理方式及理由：基金托管人應(yīng)要求基金管理人對該債券的估值進(jìn)行調(diào)整，采用第三方估值結(jié)果（下跌10%后的價格）重新計算基金資產(chǎn)凈值。理由：根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及基金估值相關(guān)規(guī)定，對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值。該債券雖停牌但已有第三方估值數(shù)據(jù)，基金管理人采用成本價估值不符合公允價值計量要求，托管人作為估值復(fù)核責(zé)任人，有權(quán)要求管理人修正估值，確?；鹳Y產(chǎn)凈值計算準(zhǔn)確。（3）業(yè)績表現(xiàn)分析：①絕對收益方面，基金第一季度收益率為1.8%，雖為負(fù)收益，但跑贏業(yè)績比較基準(zhǔn)（2.5%），超額收益為0.7%，說明基金管理人的主動管理能力在市場下跌環(huán)境中起到了一定的抗跌作用；②相對收益方面，基金合同約定股票投資比例較高（60%95%），而業(yè)績比較基準(zhǔn)中股票指數(shù)占比70%，基金實際風(fēng)險敞口與基準(zhǔn)匹配度較高；③結(jié)合市場環(huán)境，若第一季度滬深300指數(shù)跌幅超過中證全債指數(shù)漲幅（綜合基準(zhǔn)為2.5%），基金通過行業(yè)配置或個股選擇降低了跌幅；④需關(guān)注累計凈值未分紅，說明成立以來未實現(xiàn)正收益，但短期業(yè)績不代表長期，需結(jié)合后續(xù)季度表現(xiàn)綜合判斷；⑤需進(jìn)一步分析超額收益來源，是股票選擇、債券配置還是倉位管理貢獻(xiàn)，以評估投資策略有效性。案例二：遼寧基金擬發(fā)行一只“遼金科技創(chuàng)新主題股票型基金”，主要投資于符合國家科技創(chuàng)新戰(zhàn)略的上市公司股票。在產(chǎn)品設(shè)計階段，市場部提出以下方案：方案1：設(shè)置A類份額（前端收費）和C類份額（銷售服務(wù)費模式），A類申購費率1.5%（100萬以下），C類銷售服務(wù)費年費率0.4%。方案2：業(yè)績報酬提取方式為“當(dāng)基金份額累計凈值超過1.10元時，對超過部分的20%提取業(yè)績報酬”。方案3：基金合同約定“本基金可投資于非上市公司股權(quán)，占比不超過基金資產(chǎn)的10%”。方案4：風(fēng)險揭示書中僅提示“市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險”。問題：（1）分析方案1中兩類份額設(shè)置的合理性。（6分）（2）方案2的業(yè)績報酬提取方式是否符合監(jiān)管要求？說明理由。（6分）（3）方案3的投資范圍是否合規(guī)？說明依據(jù)。（6分）（4）方案4的風(fēng)險揭示是否完整？若不完整，需補(bǔ)充哪些風(fēng)險？（7分）答案：（1）合理性分析：A類份額（前端收費）適合長期持有投資者，一次性支付申購費后無后續(xù)銷售服務(wù)費；C類份額（銷售服務(wù)費模式）不收取前端申購費，通過每日計提銷售服務(wù)費覆蓋銷售成本，適合短期持有投資者（通常持有36個月以上更劃算）。兩類份額設(shè)置符合投資者需求差異，有助于擴(kuò)大銷售覆蓋面，具有合理性。但需注意銷售服務(wù)費需在招募說明書中明確披露，且兩類份額的管理費、托管費應(yīng)保持一致。（2）不符合監(jiān)管要求。根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》第三十七條，公募基金不得計提業(yè)績報酬，除非是采用浮動管理費的基金，且需符合《公開募集證券投資基金收取浮動管理費指引（試行）》的規(guī)定。該方案中的業(yè)績報酬屬于浮動管理費范疇，而股票型基金若要