企業(yè)信用檔案管理制度

企業(yè)信用檔案管理制度一、總則（一）目的為加強企業(yè)信用管理，規(guī)范企業(yè)信用檔案的建立、管理和使用，維護企業(yè)良好形象，保障企業(yè)合法權(quán)益，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門及全體員工。（三）基本原則1.真實性原則：信用檔案內(nèi)容必須真實、準(zhǔn)確、完整，如實反映企業(yè)及員工的信用狀況。2.客觀性原則：信用檔案的建立和評價應(yīng)基于客觀事實和相關(guān)證據(jù)，避免主觀臆斷。3.保密性原則：嚴(yán)格保護信用檔案信息安全，未經(jīng)授權(quán)不得泄露。4.動態(tài)管理原則：信用檔案應(yīng)根據(jù)企業(yè)及員工信用狀況的變化及時更新。二、信用檔案的內(nèi)容（一）企業(yè)信用檔案1.基本信息企業(yè)注冊登記信息，包括企業(yè)名稱、法定代表人、注冊資本、經(jīng)營范圍、注冊地址等。企業(yè)聯(lián)系方式，如聯(lián)系電話、電子郵箱等。2.經(jīng)營狀況企業(yè)年度財務(wù)報表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等。企業(yè)納稅記錄，如納稅金額、納稅時間等。企業(yè)合同履行情況，包括合同簽訂數(shù)量、履行率、違約情況等。3.銀行信貸記錄企業(yè)貸款情況，如貸款金額、貸款期限、還款記錄等。企業(yè)信用卡使用情況，如信用額度、透支記錄等。4.商業(yè)信用記錄企業(yè)與供應(yīng)商、客戶的交易記錄，包括交易金額、交易時間、付款方式等。企業(yè)在行業(yè)內(nèi)的口碑和評價。5.社會信用記錄企業(yè)參加社會保險情況，如參保人數(shù)、繳費金額等。企業(yè)環(huán)保、安全生產(chǎn)等方面的記錄。企業(yè)受到政府部門表彰、獎勵或處罰的記錄。（二）員工信用檔案1.基本信息員工個人基本情況，包括姓名、性別、出生日期、身份證號碼、學(xué)歷、專業(yè)、入職時間等。員工聯(lián)系方式，如聯(lián)系電話、電子郵箱等。2.工作表現(xiàn)員工考勤記錄，包括出勤天數(shù)、遲到早退次數(shù)、曠工情況等。員工工作任務(wù)完成情況，如工作任務(wù)完成質(zhì)量、完成時間等。員工工作業(yè)績考核結(jié)果，如績效考核得分、績效等級等。3.職業(yè)操守員工遵守公司規(guī)章制度情況，如遵守勞動紀(jì)律、保密制度、廉潔制度等。員工職業(yè)道德表現(xiàn)，如誠實守信、敬業(yè)奉獻、團結(jié)協(xié)作等。員工是否存在違規(guī)違紀(jì)行為，如貪污受賄、挪用公款、泄露公司機密等。4.培訓(xùn)與發(fā)展員工參加公司內(nèi)部培訓(xùn)情況，如培訓(xùn)課程名稱、培訓(xùn)時間、培訓(xùn)成績等。員工參加外部培訓(xùn)情況，如培訓(xùn)機構(gòu)名稱、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)費用等。員工職業(yè)發(fā)展規(guī)劃及實施情況。5.社會信用記錄員工個人信用報告，包括信用卡使用情況、貸款記錄、還款記錄等。員工在社會活動中的信用表現(xiàn)，如是否遵守社會公德、是否有不良信用記錄等。三、信用檔案的建立（一）信息收集1.企業(yè)信用檔案信息收集財務(wù)部門負(fù)責(zé)提供企業(yè)年度財務(wù)報表、納稅記錄等相關(guān)信息。業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)提供企業(yè)合同履行情況、與供應(yīng)商和客戶的交易記錄等信息。行政部門負(fù)責(zé)提供企業(yè)注冊登記信息、聯(lián)系方式、參加社會保險情況、受到政府部門表彰或處罰的記錄等信息。其他相關(guān)部門根據(jù)職責(zé)分工提供有關(guān)企業(yè)信用的其他信息。2.員工信用檔案信息收集人力資源部門負(fù)責(zé)收集員工個人基本情況、考勤記錄、工作業(yè)績考核結(jié)果、培訓(xùn)與發(fā)展情況等信息。各部門負(fù)責(zé)提供員工在本部門的工作任務(wù)完成情況、職業(yè)操守表現(xiàn)等信息。財務(wù)部門負(fù)責(zé)提供員工工資發(fā)放記錄、報銷情況等信息。其他相關(guān)部門根據(jù)職責(zé)分工提供有關(guān)員工信用的其他信息。（二）信息整理1.企業(yè)信用檔案信息整理由信用管理部門對收集到的企業(yè)信用檔案信息進行分類、匯總和整理。對信息進行審核，確保信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。將整理好的信息錄入企業(yè)信用檔案管理系統(tǒng)。2.員工信用檔案信息整理人力資源部門負(fù)責(zé)對收集到的員工信用檔案信息進行分類、匯總和整理。對信息進行審核，確保信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。將整理好的信息錄入員工信用檔案管理系統(tǒng)。（三）檔案建立1.企業(yè)信用檔案建立信用管理部門根據(jù)整理好的企業(yè)信用檔案信息，建立企業(yè)信用檔案。企業(yè)信用檔案應(yīng)包括紙質(zhì)檔案和電子檔案，紙質(zhì)檔案應(yīng)按照檔案管理規(guī)定進行裝訂和保管，電子檔案應(yīng)進行備份和存儲。2.員工信用檔案建立人力資源部門根據(jù)整理好的員工信用檔案信息，建立員工信用檔案。員工信用檔案應(yīng)包括紙質(zhì)檔案和電子檔案，紙質(zhì)檔案應(yīng)按照檔案管理規(guī)定進行裝訂和保管，電子檔案應(yīng)進行備份和存儲。四、信用檔案的管理（一）檔案保管1.企業(yè)信用檔案保管企業(yè)信用檔案由信用管理部門指定專人負(fù)責(zé)保管。信用檔案保管人員應(yīng)嚴(yán)格遵守檔案管理規(guī)定，確保檔案的安全和完整。企業(yè)信用檔案應(yīng)存放在專門的檔案柜中，按照檔案類別和時間順序進行排列。2.員工信用檔案保管員工信用檔案由人力資源部門指定專人負(fù)責(zé)保管。信用檔案保管人員應(yīng)嚴(yán)格遵守檔案管理規(guī)定，確保檔案的安全和完整。員工信用檔案應(yīng)存放在專門的檔案柜中，按照員工姓名和入職時間順序進行排列。（二）檔案借閱1.企業(yè)信用檔案借閱因工作需要借閱企業(yè)信用檔案的，需填寫《企業(yè)信用檔案借閱申請表》，經(jīng)信用管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，方可借閱。借閱人員應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)歸還檔案，如需延期借閱，應(yīng)辦理延期手續(xù)。借閱人員應(yīng)妥善保管檔案，不得擅自涂改、復(fù)印、轉(zhuǎn)借或泄露檔案內(nèi)容。2.員工信用檔案借閱因工作需要借閱員工信用檔案的，需填寫《員工信用檔案借閱申請表》，經(jīng)人力資源部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，方可借閱。借閱人員應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)歸還檔案，如需延期借閱，應(yīng)辦理延期手續(xù)。借閱人員應(yīng)妥善保管檔案，不得擅自涂改、復(fù)印、轉(zhuǎn)借或泄露檔案內(nèi)容。（三）檔案更新1.企業(yè)信用檔案更新信用管理部門應(yīng)定期對企業(yè)信用檔案進行更新，確保檔案信息的及時性和準(zhǔn)確性。各部門應(yīng)及時向信用管理部門提供有關(guān)企業(yè)信用的最新信息，以便及時更新檔案。當(dāng)企業(yè)信用狀況發(fā)生重大變化時，信用管理部門應(yīng)及時對檔案進行更新，并將更新情況通知相關(guān)部門。2.員工信用檔案更新人力資源部門應(yīng)定期對員工信用檔案進行更新，確保檔案信息的及時性和準(zhǔn)確性。各部門應(yīng)及時向人力資源部門提供有關(guān)員工信用的最新信息，以便及時更新檔案。當(dāng)員工信用狀況發(fā)生重大變化時，人力資源部門應(yīng)及時對檔案進行更新，并將更新情況通知相關(guān)部門。（四）檔案保密1.企業(yè)信用檔案保密信用管理部門應(yīng)嚴(yán)格遵守保密制度，確保企業(yè)信用檔案信息安全。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得查閱、復(fù)制、泄露企業(yè)信用檔案內(nèi)容。信用檔案保管人員應(yīng)妥善保管檔案，防止檔案丟失、損壞或泄露。2.員工信用檔案保密人力資源部門應(yīng)嚴(yán)格遵守保密制度，確保員工信用檔案信息安全。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得查閱、復(fù)制、泄露員工信用檔案內(nèi)容。信用檔案保管人員應(yīng)妥善保管檔案，防止檔案丟失、損壞或泄露。五、信用檔案的評價（一）評價指標(biāo)1.企業(yè)信用評價指標(biāo)財務(wù)狀況指標(biāo)，如資產(chǎn)負(fù)債率、流動比率、盈利能力等。經(jīng)營業(yè)績指標(biāo)，如營業(yè)收入增長率、凈利潤增長率、市場占有率等。信用記錄指標(biāo)，如銀行信貸記錄、商業(yè)信用記錄、社會信用記錄等。社會責(zé)任指標(biāo)，如環(huán)保、安全生產(chǎn)、員工權(quán)益保障等。2.員工信用評價指標(biāo)工作表現(xiàn)指標(biāo)，如考勤記錄、工作任務(wù)完成情況、工作業(yè)績考核結(jié)果等。職業(yè)操守指標(biāo)，如遵守公司規(guī)章制度情況、職業(yè)道德表現(xiàn)、是否存在違規(guī)違紀(jì)行為等。培訓(xùn)與發(fā)展指標(biāo)，如參加培訓(xùn)情況、職業(yè)發(fā)展規(guī)劃及實施情況等。社會信用指標(biāo)，如個人信用報告、在社會活動中的信用表現(xiàn)等。（二）評價方法1.企業(yè)信用評價方法采用定量分析與定性分析相結(jié)合的方法，對企業(yè)信用狀況進行評價。定量分析主要通過對企業(yè)財務(wù)報表、經(jīng)營數(shù)據(jù)等進行分析，計算各項評價指標(biāo)得分。定性分析主要通過對企業(yè)信用記錄、社會責(zé)任等方面進行綜合評價，確定企業(yè)信用等級。2.員工信用評價方法采用自評與上級評價相結(jié)合的方法，對員工信用狀況進行評價。自評由員工本人根據(jù)自己的工作表現(xiàn)、職業(yè)操守等方面進行自我評價。上級評價由員工上級領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)員工的工作表現(xiàn)、職業(yè)操守等方面進行評價。綜合自評和上級評價結(jié)果，確定員工信用等級。（三）評價周期1.企業(yè)信用評價周期企業(yè)信用評價每年進行一次，評價時間為每年的[具體時間]。在評價周期內(nèi)，如企業(yè)信用狀況發(fā)生重大變化，應(yīng)及時進行評價。2.員工信用評價周期員工信用評價每半年進行一次，評價時間為每年的[具體時間]和[具體時間]。在評價周期內(nèi)，如員工信用狀況發(fā)生重大變化，應(yīng)及時進行評價。（四）評價結(jié)果應(yīng)用1.企業(yè)信用評價結(jié)果應(yīng)用根據(jù)企業(yè)信用評價結(jié)果，確定企業(yè)信用等級，分為A、B、C、D四級。對信用等級為A級的企業(yè)，給予表彰和獎勵，如在政府采購、招投標(biāo)等方面給予優(yōu)先考慮。對信用等級為B級的企業(yè)，進行重點關(guān)注，督促其加強信用管理，提高信用水平。對信用等級為C級的企業(yè)，采取限制措施，如限制貸款額度、限制參與政府采購和招投標(biāo)等。對信用等級為D級的企業(yè)，進行嚴(yán)肅處理，如列入失信名單，向社會公布。2.員工信用評價結(jié)果應(yīng)用根據(jù)員工信用評價結(jié)果，確定員工信用等級，分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四級。對信用等級為優(yōu)秀的員工，給予表彰和獎勵，如晉升、加薪、評選優(yōu)秀員工等。對信用等級為良好的員工，進行鼓勵和引導(dǎo)，促進其不斷提高信用水平。對信用等級為合格的員工，進行提醒和督促，要求其改進不足之處。對信用等級為不合格的員工，進行批評教育，情節(jié)嚴(yán)重的給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。六、信用檔案的查詢（一）查詢權(quán)限1.企業(yè)信用檔案查詢權(quán)限公司內(nèi)部人員因工作需要查詢企業(yè)信用檔案的，需填寫《企業(yè)信用檔案查詢申請表》，經(jīng)信用管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，方可查詢。外部機構(gòu)或個人因工作需要查詢企業(yè)信用檔案的，需提供合法有效的證明文件，經(jīng)公司法定代表人批準(zhǔn)后，方可查詢。2.員工信用檔案查詢權(quán)限員工本人因工作需要查詢自己的信用檔案的，需填寫《員工信用檔案查詢申請表》，經(jīng)人力資源部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，方可查詢。公司內(nèi)部其他人員因工作需要查詢員工信用檔案的，需填寫《員工信用檔案查詢申請表》，經(jīng)人力資源部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，方可查詢。外部機構(gòu)或個人因工作需要查詢員工信用檔案的，需提供合法有效的證明文件，經(jīng)公司法定代表人批準(zhǔn)后，方可查詢。（二）查詢流程1.企業(yè)信用檔案查詢流程查詢?nèi)藛T填寫《企業(yè)信用檔案查詢申請表》，注明查詢原因和查詢內(nèi)容。將申請表提交給信用管理部門負(fù)責(zé)人審批。信用管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，安排專人負(fù)責(zé)查詢，并提供查詢結(jié)果。查詢?nèi)藛T在查詢結(jié)果上簽字確認(rèn)。2.員工