證券從業(yè)資格考試試題及答案VIP

證券從業(yè)資格考試試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會2.股票是一種（）憑證A.債權(quán)B.所有權(quán)C.信托D.委托3.以下屬于場內(nèi)交易市場的是（）A.柜臺市場B.區(qū)域性股權(quán)交易市場C.證券交易所D.新三板4.證券發(fā)行市場又被稱為（）A.一級市場B.二級市場C.流通市場D.次級市場5.普通股票股東享有的權(quán)利不包括（）A.公司決策權(quán)B.利潤分配權(quán)C.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)D.優(yōu)先分配剩余資產(chǎn)權(quán)6.債券票面利率是指債券發(fā)行者預(yù)計一年內(nèi)向投資者支付的（）與債券面值的比率。A.利息B.股息C.紅利D.本金和利息7.我國企業(yè)債券的發(fā)行主體是（）A.上市公司B.中央政府部門所屬機(jī)構(gòu)、國有獨(dú)資企業(yè)或國有控股企業(yè)C.股份公司D.有限責(zé)任公司8.證券投資基金的資金主要投向（）A.實(shí)業(yè)B.郵票C.有價證券D.珠寶9.基金托管人由依法設(shè)立且取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A.證券公司B.保險公司C.商業(yè)銀行D.基金公司10.以下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性B.客戶指令的權(quán)威性C.交易行為的自主性D.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能2.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）A.普通股票B.優(yōu)先股票C.記名股票D.無記名股票3.債券的基本要素有（）A.票面價值B.票面利率C.到期期限D(zhuǎn).發(fā)行價格4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明5.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)6.以下屬于金融衍生工具的有（）A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約7.影響債券利率的因素有（）A.借貸資金市場利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長短D.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況8.證券市場監(jiān)管的原則包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.公開、公平、公正原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則9.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事的行為有（）A.代理委托人從事證券投資B.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失C.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票D.利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息10.證券市場的參與者包括（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價值直接交換的場所。（）2.無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在股東權(quán)利大小不同。（）3.債券的償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。（）4.開放式基金的份額是固定的，封閉式基金的份額是不固定的。（）5.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。（）6.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。（）7.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。（）8.公司債券的發(fā)行主體是股份公司，非股份制企業(yè)不可發(fā)行公司債券。（）9.證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合證券投資方式。（）10.證券市場監(jiān)管的手段主要有法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述普通股票股東的權(quán)利。答案：普通股票股東有公司決策參與權(quán)，如投票表決；利潤分配權(quán)，按持股比例分紅；優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，優(yōu)先認(rèn)購新股；剩余資產(chǎn)分配權(quán)，公司清算時按比例分剩余資產(chǎn)。2.債券與股票有哪些區(qū)別？答案：債券是債權(quán)憑證，收益相對固定，有償還期限；股票是所有權(quán)憑證，收益不確定，無償還期限。債券風(fēng)險相對低，股票風(fēng)險高。二者發(fā)行主體、收益穩(wěn)定性、期限等方面有明顯差異。3.簡述證券投資基金的運(yùn)作流程。答案：首先是基金的募集，達(dá)到條件成立。然后基金管理人運(yùn)用資金投資證券資產(chǎn)，托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)保管監(jiān)督。投資取得收益后，按規(guī)定進(jìn)行收益分配，期間需定期披露信息。4.證券市場監(jiān)管的意義是什么？答案：保障廣大投資者合法權(quán)益，維護(hù)市場公平、透明和有序。防止市場過度投機(jī)和操縱行為，促進(jìn)證券市場健康發(fā)展，保證證券市場有效配置資源，維護(hù)金融體系穩(wěn)定。五、討論題（每題5分，共4題）1.分析當(dāng)前證券市場發(fā)展對經(jīng)濟(jì)的影響。答案：證券市場發(fā)展能為企業(yè)提供融資渠道，促進(jìn)資本流動與資源配置，推動實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。還能增加居民投資渠道，活躍金融市場。但市場波動可能帶來金融風(fēng)險，影響經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，需合理監(jiān)管引導(dǎo)。2.探討金融衍生工具的利弊。答案：利在于可套期保值，管理風(fēng)險，價格發(fā)現(xiàn)，提升市場效率。弊在于杠桿性高，風(fēng)險大，設(shè)計復(fù)雜，易引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，還可能被用于投機(jī)，擾亂市場秩序，需加強(qiáng)監(jiān)管。3.如何提高證券投資者的風(fēng)險意識？答案：加強(qiáng)投資者教育，普及證券知識與風(fēng)險常識。監(jiān)管機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險提示，讓投資者了解投資產(chǎn)品風(fēng)險特征。投資者自身要理性投資，不盲目跟風(fēng)，合理配置資產(chǎn)，做好風(fēng)險評估。4.證券公司在市場競爭中應(yīng)如何提升自身競爭力？答案：要注重業(yè)務(wù)創(chuàng)新，拓展多元化業(yè)務(wù)。提升服務(wù)質(zhì)量，滿足客戶個性化需求。加強(qiáng)人才培養(yǎng)與引進(jìn)，打造專業(yè)團(tuán)隊(duì)。強(qiáng)化風(fēng)險管理，確保穩(wěn)健運(yùn)營，同時利用技術(shù)提升交易效率和管理水平。答案一、單項(xiàng)選擇題1.A2.B3.C4.A5.D6.A7.B8.C9.C10.C二、多項(xiàng)選擇題1.ABC2.