外資券商面試題目及答案

外資券商面試題目及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險最??？（）A.股票B.國債C.公司債D.期貨2.資本市場線的斜率反映的是（）。A.無風(fēng)險收益率B.市場風(fēng)險溢價C.單位市場風(fēng)險的風(fēng)險溢價D.風(fēng)險資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率3.市盈率的計算公式是（）。A.每股價格/每股收益B.每股收益/每股價格C.總市值/凈利潤D.凈利潤/總市值4.以下不屬于金融衍生工具的是（）。A.期權(quán)B.互換C.基金D.期貨5.股票的內(nèi)在價值是（）。A.每股凈資產(chǎn)B.未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值C.當(dāng)前股價D.每股收益6.有效市場假說中，哪種市場股價反映了全部信息？（）A.弱式有效市場B.半強式有效市場C.強式有效市場D.無效市場7.債券的票面利率高于市場利率時，債券會（）發(fā)行。A.折價B.溢價C.平價D.不確定8.夏普比率衡量的是（）。A.收益的大小B.單位風(fēng)險的超額收益C.風(fēng)險的大小D.收益的穩(wěn)定性9.以下哪個指標(biāo)反映企業(yè)短期償債能力？（）A.資產(chǎn)負債率B.流動比率C.凈資產(chǎn)收益率D.存貨周轉(zhuǎn)率10.金融市場按交易對象可分為（）。A.貨幣市場和資本市場B.現(xiàn)貨市場和期貨市場C.發(fā)行市場和流通市場D.資金市場、外匯市場和黃金市場二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.以下屬于證券市場參與者的有（）A.證券發(fā)行人B.投資者C.證券中介機構(gòu)D.自律性組織2.股票的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性3.影響債券定價的因素有（）A.市場利率B.票面利率C.債券期限D(zhuǎn).債券信用等級4.金融衍生工具的基本特征有（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風(fēng)險性5.以下屬于宏觀經(jīng)濟分析指標(biāo)的有（）A.GDPB.通貨膨脹率C.利率D.失業(yè)率6.證券投資分析的基本方法有（）A.基本分析B.技術(shù)分析C.量化分析D.宏觀分析7.公司財務(wù)分析的主要內(nèi)容包括（）A.償債能力分析B.營運能力分析C.盈利能力分析D.發(fā)展能力分析8.以下屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的有（）A.市場風(fēng)險B.利率風(fēng)險C.匯率風(fēng)險D.信用風(fēng)險9.構(gòu)建投資組合的步驟包括（）A.確定投資目標(biāo)B.選擇資產(chǎn)類別C.資產(chǎn)配置D.投資組合評價10.以下屬于外資券商業(yè)務(wù)范圍的有（）A.證券經(jīng)紀(jì)B.投資銀行C.資產(chǎn)管理D.自營業(yè)務(wù)三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價值直接交換的場所。（）2.優(yōu)先股股東在股東大會上沒有任何表決權(quán)。（）3.債券的價格與市場利率呈正向變動關(guān)系。（）4.金融衍生工具的交易一般只需支付少量的保證金或權(quán)利金。（）5.技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是市場行為涵蓋一切信息、價格沿趨勢移動、歷史會重演。（）6.資產(chǎn)負債率越高，企業(yè)的長期償債能力越強。（）7.有效投資組合是在同等風(fēng)險水平下收益最高的投資組合。（）8.股票市場價格的變動通常比實際經(jīng)濟的繁榮或衰退領(lǐng)先一步。（）9.外資券商進入中國市場不受任何限制。（）10.風(fēng)險厭惡型投資者會選擇風(fēng)險更高但收益也更高的投資產(chǎn)品。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券投資基本分析的主要內(nèi)容。答案：主要包括宏觀經(jīng)濟分析，考量宏觀經(jīng)濟指標(biāo)對證券市場的影響；行業(yè)分析，研究行業(yè)發(fā)展階段、競爭格局等；公司分析，分析公司的基本面，如財務(wù)狀況、經(jīng)營管理等，以此評估證券的內(nèi)在價值。2.簡述金融衍生工具的作用。答案：具有套期保值功能，幫助投資者規(guī)避風(fēng)險；有價格發(fā)現(xiàn)功能，促進市場價格合理形成；還能拓展金融市場廣度和深度，提升市場效率，不過也會因杠桿性帶來高風(fēng)險。3.簡述影響股票價格的因素。答案：宏觀經(jīng)濟因素如經(jīng)濟增長、利率等；行業(yè)因素，行業(yè)發(fā)展前景等；公司自身因素，如業(yè)績、管理水平；還有政治、政策、心理等因素，以及供求關(guān)系變化都會影響股價。4.簡述風(fēng)險管理在投資中的重要性。答案：風(fēng)險管理能保障投資本金安全，避免重大損失。合理控制風(fēng)險水平，使投資組合在不同市場環(huán)境下保持穩(wěn)定。還能幫助投資者根據(jù)自身風(fēng)險承受力制定合適策略，實現(xiàn)投資目標(biāo)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論外資券商進入中國市場對本土券商的影響。答案：帶來競爭壓力，促使本土券商提升服務(wù)質(zhì)量、創(chuàng)新業(yè)務(wù)。但也帶來先進經(jīng)驗和技術(shù)，推動行業(yè)發(fā)展。本土券商可借此加強合作交流，提升競爭力，在競爭中尋求新的發(fā)展機遇。2.談?wù)勀銓α炕顿Y的理解及它在證券市場中的應(yīng)用。答案：量化投資通過數(shù)學(xué)模型和計算機技術(shù)進行投資決策。在證券市場中用于選股、資產(chǎn)配置、風(fēng)險控制等。能快速處理大量數(shù)據(jù)，克服人性弱點，提高投資效率和精準(zhǔn)度，但也存在模型風(fēng)險等問題。3.分析當(dāng)前宏觀經(jīng)濟形勢對證券市場的影響。答案：若經(jīng)濟增長強勁，企業(yè)盈利增加，證券市場往往上行；利率下降，資金流入證券市場。反之，經(jīng)濟衰退、利率上升則可能導(dǎo)致市場下行。宏觀政策如財政、貨幣政策也會直接或間接影響市場走勢。4.討論如何進行有效的投資組合管理。答案：首先明確投資目標(biāo)和風(fēng)險承受力，據(jù)此選擇資產(chǎn)類別并進行合理配置。持續(xù)監(jiān)控市場和組合表現(xiàn)，適時調(diào)整。分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險，同時注重投資成本和稅收等因素，實現(xiàn)投資目標(biāo)。答案一、單項選擇題1.B2.C3.A4.C5.B6.C7.B8.B9.B10.D二、多項選擇題1.ABCD2.ABCD3.AB