2024基金從業(yè)考試題及答案

2024基金從業(yè)考試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案：D2.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.一次性D.時(shí)效性答案：C3.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.避免基金出現(xiàn)投資損失答案：D4.下列關(guān)于封閉式基金的說法，錯(cuò)誤的是（）A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式D.開放式基金比封閉式基金更有利于長(zhǎng)期投資答案：D5.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.披露基金資產(chǎn)凈值C.披露基金份額凈值D.披露基金每日運(yùn)作情況答案：A6.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)B.律師事務(wù)所C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)答案：C7.基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的禁止性情形不包括（）A.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B.公平對(duì)待客戶C.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息D.詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員答案：B8.基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是（）A.基金銷售B.投資管理C.基金運(yùn)營(yíng)D.風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B9.以下關(guān)于ETF特點(diǎn)的說法錯(cuò)誤的是（）A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制C.被動(dòng)操作的指數(shù)基金D.申購(gòu)和贖回采用現(xiàn)金形式答案：D10.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）A.基金托管人B.基金份額持有人C.基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金管理人答案：C多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在（）A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同D.信息披露程度不同答案：ABC2.基金市場(chǎng)的參與主體有（）A.基金當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.自律組織答案：ABCD3.基金托管人的職責(zé)包括（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料答案：ABCD4.基金客戶服務(wù)的流程包括（）A.服務(wù)宣傳與推介B.投資咨詢與基金咨詢C.受理投訴D.客戶檔案管理與保密答案：ABCD5.基金管理人的內(nèi)部控制原則包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則答案：ABCD6.基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD7.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）A.審慎調(diào)查B.基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)價(jià)C.基金銷售適用性D.基金銷售搭配性答案：ABC8.以下屬于貨幣市場(chǎng)基金特點(diǎn)的有（）A.流動(dòng)性強(qiáng)B.風(fēng)險(xiǎn)低C.收益穩(wěn)定D.投資門檻高答案：ABC9.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（）A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷B.基金的投資管理C.基金的后臺(tái)管理D.基金的份額登記答案：ABC10.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.增加基金投資者收益答案：ABC判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯(cuò)誤2.開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。（）答案：正確3.基金托管人可以自行決定運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。（）答案：錯(cuò)誤4.基金客戶服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”。（）答案：正確5.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（）答案：正確6.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。（）答案：正確7.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和控制。（）答案：錯(cuò)誤8.貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券。（）答案：錯(cuò)誤9.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）答案：錯(cuò)誤10.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。（）答案：正確簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別答案：性質(zhì)不同，基金是收益憑證，儲(chǔ)蓄是信用憑證；收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同，基金收益有波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，儲(chǔ)蓄相對(duì)穩(wěn)定安全；信息披露程度不同，基金需定期詳細(xì)披露，儲(chǔ)蓄披露少。2.基金管理人合規(guī)管理的基本原則有哪些答案：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。確保合規(guī)管理獨(dú)立于業(yè)務(wù)運(yùn)作，客觀公正處理事務(wù)，依靠專業(yè)力量，與各部門協(xié)調(diào)配合。3.簡(jiǎn)述基金信息披露的內(nèi)容答案：包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金募集情況、基金合同生效公告、基金份額上市交易公告書、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金定期報(bào)告等。4.說明基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)答案：專業(yè)性，需專業(yè)知識(shí)解答疑問；規(guī)范性，遵循服務(wù)規(guī)范；持續(xù)性，覆蓋基金投資全過程；時(shí)效性，及時(shí)響應(yīng)客戶需求；全面性，提供全方位服務(wù)。討論題（每題5分，共4題）1.討論基金銷售適用性在實(shí)際操作中的重要性及面臨的挑戰(zhàn)答案：重要性在于保障投資者買到適合產(chǎn)品，提升滿意度，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。挑戰(zhàn)有投資者風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知不足難準(zhǔn)確評(píng)估，產(chǎn)品復(fù)雜難精準(zhǔn)匹配，銷售機(jī)構(gòu)執(zhí)行可能不到位等。2.分析貨幣市場(chǎng)基金在個(gè)人資產(chǎn)配置中的作用答案：貨幣市場(chǎng)基金流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低、收益穩(wěn)定?？勺鳛楝F(xiàn)金管理工具，存放短期閑置資金；在資產(chǎn)組合中起到穩(wěn)定器作用，平衡整體風(fēng)險(xiǎn)收益，提高資金安全性和流動(dòng)性。3.探討基金托管人如何保障基金財(cái)產(chǎn)的安全答案：安全保管財(cái)產(chǎn)，設(shè)獨(dú)立賬戶；資金清算嚴(yán)格把關(guān)，保證資金流