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反洗錢3號令試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共20分）1.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是（）發(fā)布的。A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會答案：A2.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）的原則。A.了解你的客戶B.安全第一C.效益優(yōu)先答案：A3.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年。A.3B.5C.10答案：B4.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.以上都是答案：C5.金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）核實客戶的有關身份信息。A.公安、工商行政管理等部門B.上級主管部門C.行業(yè)協(xié)會答案：A6.金融機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。A.半年B.一年C.兩年答案：A7.金融機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產品時，應在委托協(xié)議中明確雙方在（）方面的職責，相互間提供必要的協(xié)助，相應采取有效的客戶身份識別措施。A.反洗錢B.客戶身份識別C.反恐怖主義融資答案：B8.金融機構為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向（）提交。A.匯出銀行B.境外金融機構C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：C9.金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照本辦法的有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當（）代理人的有效身份證件或者身份證明文件。A.核對并登記B.僅核對C.僅登記答案：A10.金融機構在采取客戶身份識別措施時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當（）。A.終止為客戶辦理業(yè)務B.向中國人民銀行報告C.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務，但需記錄相關情況答案：A二、多項選擇題（每題2分，共20分）1.金融機構客戶身份識別的措施包括（）A.核對客戶身份證件B.了解客戶職業(yè)C.了解客戶交易目的和交易性質答案：ABC2.客戶身份識別中的“受益所有人”是指（）A.最終擁有或控制客戶的自然人B.對法人或法律安排擁有超過25%股權或表決權的自然人C.對法人或法律安排擁有超過50%股權或表決權的自然人答案：AB3.金融機構有下列（）情形之一的，由中國人民銀行或其分支機構責令限期改正。A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的答案：ABC4.金融機構在進行客戶身份識別時，可以采取的措施有（）A.要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B.回訪客戶C.實地查訪答案：ABC5.金融機構應當保存的客戶身份資料包括（）A.客戶身份信息B.客戶身份識別過程記錄C.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料答案：ABC6.以下屬于金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度的目的有（）A.預防洗錢和恐怖主義融資活動B.規(guī)范金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為C.維護金融秩序答案：ABC7.金融機構委托第三方識別客戶身份的，應當符合的要求包括（）A.能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施B.第三方為本金融機構提供客戶信息，不存在法律制度、技術等方面的障礙C.本金融機構在辦理業(yè)務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件答案：ABC8.金融機構為客戶提供（）等金融服務時，應當識別客戶身份。A.開立賬戶B.提供保管箱服務C.發(fā)放貸款答案：ABC9.金融機構識別或者重新識別客戶身份，可以通過（）等途徑進行。A.公安、市場監(jiān)督管理等部門B.向相關金融機構核實C.互聯(lián)網公開信息答案：AB10.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當識別客戶身份，了解（）A.實際控制客戶的自然人B.交易的實際受益人C.客戶的資金來源答案：AB三、判斷題（每題2分，共20分）1.金融機構僅在與新客戶建立業(yè)務關系時需要進行客戶身份識別。（）答案：錯2.客戶身份資料和交易記錄可以隨意銷毀。（）答案：錯3.金融機構可以將客戶身份識別工作完全委托給第三方。（）答案：錯4.受益所有人一定是公司的法定代表人。（）答案：錯5.金融機構對風險等級較低的客戶可以不進行客戶身份識別。（）答案：錯6.為客戶辦理一次性金融服務時不需要進行客戶身份識別。（）答案：錯7.客戶拒絕提供有效身份證件，金融機構仍可為其辦理業(yè)務。（）答案：錯8.金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應能足以重現(xiàn)每項交易。（）答案：對9.金融機構進行客戶身份識別時，不需要留存客戶身份識別過程記錄。（）答案：錯10.金融機構可以不向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送客戶身份資料。（）答案：錯四、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述客戶身份識別的含義。答案：客戶身份識別指金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或進行規(guī)定金額以上一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，了解客戶身份、職業(yè)、交易目的等信息的過程。2.金融機構保存客戶身份資料和交易記錄的目的是什么？答案：目的是預防洗錢和恐怖主義融資活動，規(guī)范自身行為，為反洗錢調查、偵查提供線索和證據(jù)，維護金融秩序。3.金融機構在客戶身份識別中，發(fā)現(xiàn)客戶存在異常情況時應怎么做？答案：應進一步了解客戶身份背景、交易目的、資金來源等信息，加強客戶身份識別措施，必要時向相關部門報告可疑交易。4.金融機構委托第三方進行客戶身份識別，需承擔什么責任？答案：金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的最終責任，要確保第三方按要求開展工作，且能獲取相關客戶信息。五、討論題（每題5分，共20分）1.討論金融機構加強客戶身份識別對反洗錢工作的重要性。答案：加強客戶身份識別，能從源頭阻斷洗錢渠道，了解客戶背景和交易目的，及時發(fā)現(xiàn)可疑交易，提升反洗錢效率，維護金融體系安全穩(wěn)定，保障金融秩序健康發(fā)展。2.談談如何確保金融機構客戶身份資料和交易記錄保存的完整性和安全性。答案：建立完善管理制度和操作流程，采用安全存儲技術，限制訪問權限，定期備份資料。同時加強人員培訓教育，提高安全意識，確保資料完整安全。3.探討在數(shù)字化時代，金融機構客戶身份識別面臨的挑戰(zhàn)及應對策略。答案：挑戰(zhàn)有客戶身份信息易被盜取、交易方式復雜等。策略包括