反洗錢培訓(xùn)試題及答案

反洗錢培訓(xùn)試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的基本原則不包括（）A.真實(shí)性B.完整性C.間斷性D.保密性答案：C2.客戶身份資料和交易記錄保存期限是（）A.1年B.3年C.5年D.10年答案：C3.反洗錢的核心制度是（）A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料保存C.客戶交易記錄保存D.大額和可疑交易報(bào)告答案：D4.金融機(jī)構(gòu)不包括（）A.銀行B.證券C.電商平臺(tái)D.保險(xiǎn)答案：C5.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并最終明確識(shí)別（）A.實(shí)際控制人B.股東C.高管D.法定代表人答案：A6.洗錢的過(guò)程不包括（）A.放置階段B.離析階段C.消費(fèi)階段D.融合階段答案：C7.以下不屬于可疑交易特征的是（）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B.交易金額與客戶身份不符C.正常的貿(mào)易往來(lái)D.長(zhǎng)期閑置賬戶突然啟用答案：C8.客戶身份識(shí)別措施不包括（）A.核對(duì)有效身份證件B.了解交易目的和性質(zhì)C.留存客戶聯(lián)系方式D.直接為客戶辦理業(yè)務(wù)答案：D9.反洗錢行政主管部門是（）A.人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.公安部答案：A10.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶身份資料存在錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)（）A.立即修改B.向客戶核實(shí)后修改C.不用修改D.等客戶提出再修改答案：B多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.洗錢的常見(jiàn)方式有（）A.利用金融機(jī)構(gòu)B.投資合法生意C.利用空殼公司D.跨境轉(zhuǎn)移資金答案：ABCD2.客戶身份識(shí)別的對(duì)象包括（）A.客戶B.代理人C.受益人D.實(shí)際控制人答案：ABCD3.金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)有（）A.建立健全反洗錢內(nèi)控制度B.進(jìn)行客戶身份識(shí)別C.保存客戶身份資料和交易記錄D.報(bào)告大額和可疑交易答案：ABCD4.可疑交易報(bào)告的要素包括（）A.客戶基本信息B.交易時(shí)間C.交易金額D.交易方式答案：ABCD5.反洗錢內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括（）A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.可疑交易報(bào)告制度D.反洗錢培訓(xùn)制度答案：ABCD6.非面對(duì)面業(yè)務(wù)客戶身份識(shí)別措施有（）A.要求客戶提供有效身份證件B.進(jìn)行身份驗(yàn)證C.采用安全技術(shù)手段D.與客戶電話溝通答案：ABC7.以下哪些屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶（）A.政治公眾人物B.外國(guó)政要C.金融行業(yè)從業(yè)人員D.販毒人員答案：ABD8.客戶身份資料和交易記錄保存的目的是（）A.便于反洗錢調(diào)查B.支持司法機(jī)關(guān)打擊犯罪C.為金融機(jī)構(gòu)自身業(yè)務(wù)提供便利D.防止客戶信息泄露答案：AB9.反洗錢培訓(xùn)的對(duì)象包括（）A.新員工B.一線員工C.管理人員D.后勤人員答案：ABC10.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解（）A.客戶的職業(yè)B.客戶的收入來(lái)源C.客戶的資金用途D.客戶的交易目的答案：AD判斷題（每題2分，共10題）1.反洗錢只是金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任。（）答案：錯(cuò)2.客戶身份識(shí)別只在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行。（）答案：錯(cuò)3.金融機(jī)構(gòu)可以自行確定客戶身份資料和交易記錄的保存期限。（）答案：錯(cuò)4.大額交易一定是可疑交易。（）答案：錯(cuò)5.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。（）答案：錯(cuò)6.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可量化的反洗錢工作要求分解、細(xì)化為具體的反洗錢崗位責(zé)任。（）答案：對(duì)7.客戶身份識(shí)別過(guò)程中，只需要核實(shí)客戶身份證件的真實(shí)性。（）答案：錯(cuò)8.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶應(yīng)采取強(qiáng)化的客戶身份識(shí)別措施。（）答案：對(duì)9.反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕提供相關(guān)資料。（）答案：錯(cuò)10.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶為恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)立即終止業(yè)務(wù)關(guān)系。（）答案：對(duì)簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述客戶身份識(shí)別的含義。答案：客戶身份識(shí)別是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等。2.簡(jiǎn)述反洗錢內(nèi)部控制制度的作用。答案：反洗錢內(nèi)部控制制度能確保金融機(jī)構(gòu)切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，規(guī)范操作流程，提高反洗錢工作效率和質(zhì)量，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保障金融機(jī)構(gòu)自身穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。3.簡(jiǎn)述大額交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)。答案：不同金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)不同，如銀行單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取等交易需報(bào)告。具體依相關(guān)規(guī)定。4.簡(jiǎn)述可疑交易報(bào)告的意義。答案：可疑交易報(bào)告有助于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)線索，為反洗錢調(diào)查和司法打擊提供依據(jù)，維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，凈化金融環(huán)境。討論題（每題5分，共4題）1.討論金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中面臨的挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)策略。答案：挑戰(zhàn)有客戶身份識(shí)別難度大、交易復(fù)雜難監(jiān)測(cè)、技術(shù)更新快等。應(yīng)對(duì)策略包括加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高識(shí)別能力；利用大數(shù)據(jù)等技術(shù)優(yōu)化監(jiān)測(cè)系統(tǒng)；加強(qiáng)與其他機(jī)構(gòu)合作交流，分享經(jīng)驗(yàn)和信息。2.如何在保障客戶隱私的前提下做好反洗錢工作？答案：制定嚴(yán)格保密制度，對(duì)客戶信息使用和管理設(shè)權(quán)限；采用匿名化、加密等技術(shù)處理客戶數(shù)據(jù)；培訓(xùn)員工增強(qiáng)保密意識(shí)，在履行反洗錢義務(wù)時(shí)依規(guī)合理使用客戶信息，避免泄露。3.探討反洗錢國(guó)際合作的重要性。答案：洗錢活動(dòng)跨國(guó)性強(qiáng)，國(guó)際合作能共享信息、經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)，提高全球反洗錢合力。有助于打擊跨境洗錢犯罪，維護(hù)國(guó)際金融秩