個人理財委托協(xié)議書

個人理財委托協(xié)議書?甲方（委托人）：姓名：______________________性別：______________________身份證號：______________________聯(lián)系地址：______________________聯(lián)系電話：______________________乙方（受托人）：名稱：______________________法定代表人：______________________地址：______________________聯(lián)系電話：______________________鑒于甲方有個人理財需求，乙方具備專業(yè)的理財服務(wù)能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進行個人理財事宜達成如下協(xié)議：一、委托事項1.理財目標甲方委托乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、投資目標、風險承受能力等因素，為甲方制定個性化的理財規(guī)劃，并負責實施該理財規(guī)劃，以實現(xiàn)甲方資產(chǎn)的保值增值。具體理財目標為在[具體期限]內(nèi)，使甲方的資產(chǎn)達到[具體金額]或?qū)崿F(xiàn)[具體收益率]的投資收益。2.理財范圍乙方為甲方提供的理財服務(wù)范圍包括但不限于以下方面：對甲方的財務(wù)狀況進行全面評估，包括但不限于資產(chǎn)、負債、收入、支出等情況。根據(jù)甲方的理財目標和風險承受能力，制定投資組合方案，涵蓋但不限于股票、基金、債券、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品等多種金融產(chǎn)品。實時跟蹤投資組合的市場表現(xiàn)，定期對投資組合進行調(diào)整和優(yōu)化，以確保其符合甲方的理財目標和風險承受能力。為甲方提供財務(wù)咨詢服務(wù)，解答甲方在理財過程中遇到的問題，提供相關(guān)的市場信息和投資建議。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解乙方為其制定的理財規(guī)劃及投資組合方案的詳細內(nèi)容。有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議的約定履行理財服務(wù)職責。有權(quán)對乙方的理財服務(wù)工作進行監(jiān)督和檢查，提出意見和建議。在理財規(guī)劃實施過程中，如甲方認為乙方的投資決策可能損害其利益時，有權(quán)要求乙方作出合理說明，并有權(quán)要求乙方調(diào)整投資組合。2.義務(wù)向乙方如實提供與理財規(guī)劃相關(guān)的個人財務(wù)信息，包括但不限于資產(chǎn)狀況、收入情況、負債情況、投資經(jīng)驗、風險承受能力等。甲方保證所提供信息的真實性、準確性和完整性，如因甲方提供虛假信息導(dǎo)致的一切后果，由甲方自行承擔。按照本協(xié)議的約定及時向乙方支付理財服務(wù)費用。積極配合乙方的工作，按照乙方的要求提供必要的文件和資料，協(xié)助乙方完成理財規(guī)劃的制定和實施。在理財規(guī)劃實施過程中，如甲方的個人財務(wù)狀況、投資目標、風險承受能力等發(fā)生重大變化，應(yīng)及時通知乙方。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議的約定提供真實、準確、完整的個人財務(wù)信息。有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的約定收取理財服務(wù)費用。在理財規(guī)劃實施過程中，根據(jù)市場情況和甲方的理財目標、風險承受能力等因素，有權(quán)自主作出投資決策，但應(yīng)確保投資決策符合本協(xié)議的約定和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。2.義務(wù)根據(jù)甲方提供的個人財務(wù)信息和理財目標，制定科學(xué)合理、切實可行的理財規(guī)劃及投資組合方案，并向甲方詳細說明。按照本協(xié)議的約定和理財規(guī)劃及投資組合方案，認真履行理財服務(wù)職責，為甲方提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)，努力實現(xiàn)甲方的理財目標。定期向甲方提供理財服務(wù)報告，詳細說明投資組合的市場表現(xiàn)、資產(chǎn)變動情況、收益情況等，以及下一步的投資建議。理財服務(wù)報告應(yīng)至少每[具體期限]提供一次。對甲方的個人財務(wù)信息嚴格保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方披露。但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構(gòu)要求披露的除外。在理財規(guī)劃實施過程中，如市場情況發(fā)生重大變化或甲方的個人財務(wù)狀況、投資目標、風險承受能力等發(fā)生重大變化，應(yīng)及時與甲方溝通，并根據(jù)實際情況對理財規(guī)劃及投資組合方案進行調(diào)整。三、理財服務(wù)費用及支付方式（一）理財服務(wù)費用1.甲方應(yīng)向乙方支付的理財服務(wù)費用為理財資產(chǎn)凈值的[X]%/年。理財資產(chǎn)凈值是指甲方委托乙方理財?shù)馁Y產(chǎn)在每個計算日的市場價值總和。2.理財服務(wù)費用的計算周期為自然年度。（二）支付方式1.甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后的[X]個工作日內(nèi)，向乙方支付首年的理財服務(wù)費用。首年理財服務(wù)費用的計算基數(shù)為甲方委托乙方理財?shù)某跏假Y產(chǎn)金額。2.自次年起，甲方應(yīng)在每年的[具體日期]前，向乙方支付當年的理財服務(wù)費用。當年理財服務(wù)費用的計算基數(shù)為上一年度末甲方委托乙方理財?shù)馁Y產(chǎn)凈值。3.甲方應(yīng)將理財服務(wù)費用支付至乙方指定的銀行賬戶。乙方應(yīng)在收到甲方支付的理財服務(wù)費用后的[X]個工作日內(nèi)，向甲方出具合法有效的發(fā)票。四、投資收益與風險承擔（一）投資收益1.理財規(guī)劃實施過程中所產(chǎn)生的投資收益歸甲方所有。乙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，及時將投資收益劃轉(zhuǎn)到甲方指定的銀行賬戶。2.投資收益的計算方式按照相關(guān)金融產(chǎn)品的收益計算規(guī)則執(zhí)行。如因市場波動等原因?qū)е峦顿Y收益未達到預(yù)期目標，乙方不承擔額外的補償責任，但應(yīng)積極采取措施，盡量減少甲方的損失。（二）風險承擔1.理財投資具有風險，甲方應(yīng)充分認識并承擔投資風險。乙方雖將盡最大努力為甲方制定合理的理財規(guī)劃并實施，但無法保證投資決策一定能實現(xiàn)甲方的理財目標，也不承擔投資本金不受損失的責任。2.如因市場風險、不可抗力等非乙方故意或重大過失原因?qū)е录追降睦碡斮Y產(chǎn)遭受損失，乙方不承擔賠償責任。但乙方應(yīng)及時通知甲方，并采取合理措施盡量減少損失。3.如因乙方違反本協(xié)議的約定或故意、重大過失導(dǎo)致甲方的理財資產(chǎn)遭受損失，乙方應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。賠償金額以因乙方過錯給甲方造成的實際損失為限。五、理財規(guī)劃的變更與終止（一）理財規(guī)劃的變更1.在理財規(guī)劃實施過程中，如甲方提出變更理財規(guī)劃的要求，應(yīng)提前[X]個工作日書面通知乙方。乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求，對理財規(guī)劃進行評估和調(diào)整，并與甲方協(xié)商確定新的理財規(guī)劃及投資組合方案。2.因市場情況發(fā)生重大變化或其他不可抗力因素導(dǎo)致原理財規(guī)劃無法繼續(xù)實施時，乙方應(yīng)及時通知甲方，并與甲方協(xié)商變更理財規(guī)劃。變更后的理財規(guī)劃應(yīng)符合甲方的理財目標和風險承受能力，且不違反本協(xié)議的約定和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。（二）理財規(guī)劃的終止1.本協(xié)議期滿，雙方未續(xù)簽協(xié)議的，本協(xié)議自動終止。乙方應(yīng)在協(xié)議終止后的[X]個工作日內(nèi)，向甲方提供理財服務(wù)報告，并將甲方的理財資產(chǎn)按照協(xié)議約定進行清算和劃轉(zhuǎn)。2.在協(xié)議履行期間，如甲方提前終止本協(xié)議，應(yīng)提前[X]個工作日書面通知乙方。乙方應(yīng)在收到甲方通知后的[X]個工作日內(nèi)，對甲方的理財資產(chǎn)進行清算，并按照協(xié)議約定將剩余理財資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)到甲方指定的銀行賬戶。甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定支付乙方已提供理財服務(wù)期間的服務(wù)費用。3.如因乙方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致甲方提前終止本協(xié)議的，乙方應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任，并按照本協(xié)議約定賠償甲方的損失。4.如因不可抗力或法律法規(guī)規(guī)定的其他原因?qū)е卤緟f(xié)議無法繼續(xù)履行的，本協(xié)議自動終止。雙方應(yīng)按照法律法規(guī)的規(guī)定和公平合理的原則，處理協(xié)議終止后的相關(guān)事宜。六、違約責任（一）甲方違約責任1.如甲方未按照本協(xié)議的約定向乙方支付理財服務(wù)費用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫停理財服務(wù)，并要求甲方支付已產(chǎn)生的理財服務(wù)費用及違約金。2.如甲方違反本協(xié)議的約定，向乙方提供虛假個人財務(wù)信息，導(dǎo)致乙方作出錯誤的投資決策，給乙方或第三方造成損失的，甲方應(yīng)承擔全部賠償責任。3.如甲方違反本協(xié)議的約定，擅自干涉乙方的投資決策，導(dǎo)致理財規(guī)劃無法順利實施或給甲方造成損失的，甲方應(yīng)自行承擔損失，并按照理財資產(chǎn)凈值的[X]%向乙方支付違約金。（二）乙方違約責任1.如乙方未按照本協(xié)議的約定履行理財服務(wù)職責，導(dǎo)致甲方的理財資產(chǎn)遭受損失的，乙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定承擔賠償責任。2.如乙方違反本協(xié)議的約定，泄露甲方的個人財務(wù)信息，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔全部賠償責任。3.如乙方未按照本協(xié)議的約定及時向甲方提供理財服務(wù)報告，每逾期一日，應(yīng)按照理財服務(wù)費用的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方返還已收取的理財服務(wù)費用，同時按照理財服務(wù)費用的[X]%向甲方支付違約金。七、爭議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[具體期限]。協(xié)議期滿后，雙方如無異議，則自動延續(xù)[具體期限]。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一