家庭資產(chǎn)托管協(xié)議書_第1頁
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文檔簡介

家庭資產(chǎn)托管協(xié)議書?甲方(資產(chǎn)委托人):姓名:__________________身份證號(hào):__________________聯(lián)系地址:__________________聯(lián)系電話:__________________乙方(資產(chǎn)托管人):名稱:__________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:__________________法定代表人:__________________聯(lián)系地址:__________________聯(lián)系電話:__________________鑒于甲方擁有一定規(guī)模的家庭資產(chǎn),希望通過專業(yè)的托管服務(wù)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的有效管理和增值;乙方具備專業(yè)的資產(chǎn)托管能力和經(jīng)驗(yàn),能夠?yàn)榧追教峁┤?、?guī)范的資產(chǎn)托管服務(wù)。雙方經(jīng)友好協(xié)商,依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,就甲方家庭資產(chǎn)托管事宜達(dá)成如下協(xié)議:一、托管資產(chǎn)范圍及描述(一)現(xiàn)金資產(chǎn)甲方委托乙方托管的現(xiàn)金資產(chǎn)包括但不限于活期存款、定期存款等,具體金額為人民幣[X]元。該現(xiàn)金資產(chǎn)存放于甲方指定的銀行賬戶內(nèi),賬號(hào)為[具體賬號(hào)],在本協(xié)議簽訂后,甲方應(yīng)將該賬戶的相關(guān)操作權(quán)限移交乙方,以便乙方進(jìn)行后續(xù)的資金管理。(二)固定資產(chǎn)1.房產(chǎn)位于[房產(chǎn)詳細(xì)地址1],建筑面積為[X]平方米,房產(chǎn)證號(hào)為[具體房產(chǎn)證號(hào)1]的住宅一套。位于[房產(chǎn)詳細(xì)地址2],建筑面積為[X]平方米,房產(chǎn)證號(hào)為[具體房產(chǎn)證號(hào)2]的商業(yè)用房一套。甲方應(yīng)向乙方提供上述房產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)證書原件、購房合同、相關(guān)稅費(fèi)繳納憑證等資料,以便乙方了解房產(chǎn)的詳細(xì)情況。在托管期間,乙方應(yīng)妥善保管上述房產(chǎn)相關(guān)資料,并確保房產(chǎn)的安全與完整。未經(jīng)甲方書面同意,乙方不得擅自對(duì)房產(chǎn)進(jìn)行處置或設(shè)定任何權(quán)利負(fù)擔(dān)。2.車輛品牌為[車輛品牌1],型號(hào)為[車輛型號(hào)1],車牌號(hào)為[具體車牌號(hào)1]的汽車一輛。品牌為[車輛品牌2],型號(hào)為[車輛型號(hào)2],車牌號(hào)為[具體車牌號(hào)2]的汽車一輛。甲方應(yīng)向乙方提供車輛行駛證原件、購車發(fā)票、保險(xiǎn)單等資料,乙方負(fù)責(zé)保管車輛相關(guān)證件,并按照法律法規(guī)的要求辦理車輛的年檢、保險(xiǎn)等手續(xù)。在托管期間,乙方應(yīng)合理使用車輛,確保車輛的正常維護(hù)和保養(yǎng),不得擅自將車輛出租、出借或進(jìn)行其他有損車輛價(jià)值的行為。未經(jīng)甲方書面同意,乙方不得對(duì)車輛進(jìn)行改裝或重大維修。(三)金融資產(chǎn)1.股票甲方持有的在[證券交易所名稱]上市的[股票名稱1],股票代碼為[具體股票代碼1],共計(jì)[X]股;[股票名稱2],股票代碼為[具體股票代碼2],共計(jì)[X]股。甲方應(yīng)向乙方提供股票賬戶的賬號(hào)、密碼以及相關(guān)交易記錄等資料,乙方負(fù)責(zé)按照甲方的指令進(jìn)行股票交易操作,并及時(shí)向甲方反饋交易情況。在托管期間,乙方應(yīng)密切關(guān)注股票市場(chǎng)動(dòng)態(tài),根據(jù)市場(chǎng)情況合理調(diào)整投資組合,但不得擅自改變甲方的投資決策。未經(jīng)甲方書面同意,乙方不得將甲方的股票賬戶用于其他任何目的。2.基金甲方持有的[基金名稱1],基金代碼為[具體基金代碼1],份額為[X]份;[基金名稱2],基金代碼為[具體基金代碼2],份額為[X]份。乙方應(yīng)按照基金合同的約定,對(duì)甲方持有的基金進(jìn)行管理和運(yùn)作,及時(shí)辦理基金的申購、贖回、分紅等業(yè)務(wù),并向甲方提供詳細(xì)的基金資產(chǎn)報(bào)告。在托管期間,乙方應(yīng)遵守基金投資的相關(guān)規(guī)定,不得從事?lián)p害甲方利益的投資行為。未經(jīng)甲方書面同意,乙方不得擅自變更基金的投資組合或贖回甲方持有的基金份額。3.債券甲方持有的[債券名稱1],債券代碼為[具體債券代碼1],面值為[X]元;[債券名稱2],債券代碼為[具體債券代碼2],面值為[X]元。乙方負(fù)責(zé)保管甲方的債券憑證,并按照債券發(fā)行條款的要求,及時(shí)辦理債券的付息、兌付等手續(xù)。在托管期間,乙方應(yīng)密切關(guān)注債券市場(chǎng)動(dòng)態(tài),防范債券投資風(fēng)險(xiǎn)。未經(jīng)甲方書面同意,乙方不得擅自轉(zhuǎn)讓甲方持有的債券。(四)其他資產(chǎn)甲方擁有的[其他資產(chǎn)詳細(xì)描述,如字畫、古董等特殊資產(chǎn)清單],乙方應(yīng)根據(jù)這些資產(chǎn)的特性,采取相應(yīng)的保管措施,確保資產(chǎn)的安全與完整。對(duì)于具有特殊保管要求的資產(chǎn),乙方應(yīng)委托專業(yè)的保管機(jī)構(gòu)進(jìn)行保管,并承擔(dān)相應(yīng)的保管費(fèi)用。在托管期間,乙方應(yīng)定期對(duì)這些資產(chǎn)進(jìn)行清查和盤點(diǎn),確保資產(chǎn)數(shù)量和狀況與甲方提供的清單一致。未經(jīng)甲方書面同意,乙方不得擅自處置或使用這些資產(chǎn)。二、雙方權(quán)利與義務(wù)(一)甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解托管資產(chǎn)的管理情況,包括資產(chǎn)的收支狀況、投資收益情況等,并要求乙方定期提供詳細(xì)的資產(chǎn)報(bào)告。有權(quán)對(duì)乙方的托管行為進(jìn)行監(jiān)督,提出合理的意見和建議。在符合法律法規(guī)和本協(xié)議約定的情況下,有權(quán)根據(jù)自身需求對(duì)托管資產(chǎn)進(jìn)行處置,包括但不限于提取現(xiàn)金、出售固定資產(chǎn)、贖回金融資產(chǎn)等,但應(yīng)提前通知乙方,并按照乙方的要求辦理相關(guān)手續(xù)。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供托管資產(chǎn)的詳細(xì)信息,包括資產(chǎn)的來源、性質(zhì)、現(xiàn)狀等,并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。按照本協(xié)議的約定,及時(shí)向乙方支付托管費(fèi)用。在托管期間,不得干涉乙方按照本協(xié)議約定進(jìn)行的正常資產(chǎn)托管操作,但有權(quán)對(duì)乙方的重大投資決策提出書面異議。如乙方的投資決策可能對(duì)甲方的資產(chǎn)造成重大損失,甲方有權(quán)要求乙方暫停該決策的執(zhí)行,并共同協(xié)商解決方案。協(xié)助乙方辦理與托管資產(chǎn)相關(guān)的手續(xù),如資產(chǎn)過戶、登記備案等,并承擔(dān)因甲方原因?qū)е碌氖掷m(xù)辦理延誤或無法辦理的法律責(zé)任。(二)乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議的約定收取托管費(fèi)用。根據(jù)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定,對(duì)托管資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立的管理和運(yùn)作,在合理范圍內(nèi)自主決策投資策略,但應(yīng)充分考慮甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。有權(quán)拒絕甲方違反法律法規(guī)或本協(xié)議約定的不合理指令。2.義務(wù)按照本協(xié)議的約定,妥善保管托管資產(chǎn),確保資產(chǎn)的安全與完整。對(duì)于因乙方保管不善導(dǎo)致的資產(chǎn)損失,乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。建立健全的資產(chǎn)管理制度和財(cái)務(wù)核算制度,對(duì)托管資產(chǎn)進(jìn)行規(guī)范的管理和核算,定期向甲方提供詳細(xì)的資產(chǎn)報(bào)告,包括資產(chǎn)的收支情況、投資收益情況、資產(chǎn)凈值變動(dòng)情況等。資產(chǎn)報(bào)告應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,并按照雙方約定的格式和時(shí)間提交。根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方的投資目標(biāo),合理制定投資策略,進(jìn)行投資運(yùn)作,努力實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。在投資過程中,應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和投資紀(jì)律,不得從事違法違規(guī)的投資行為。定期對(duì)托管資產(chǎn)進(jìn)行清查和盤點(diǎn),確保資產(chǎn)數(shù)量和狀況與資產(chǎn)報(bào)告一致。如發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)存在異常情況,應(yīng)及時(shí)通知甲方,并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。保守甲方的商業(yè)秘密和資產(chǎn)信息,不得向任何第三方泄露甲方的資產(chǎn)情況和投資決策等信息,但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。三、托管費(fèi)用及支付方式(一)托管費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)乙方按照以下標(biāo)準(zhǔn)收取托管費(fèi)用:1.對(duì)于現(xiàn)金資產(chǎn),按照托管現(xiàn)金資產(chǎn)金額的[X%]/年收取托管費(fèi)。2.對(duì)于固定資產(chǎn),按照房產(chǎn)評(píng)估價(jià)值的[X‰]/年、車輛評(píng)估價(jià)值的[X‰]/年收取托管費(fèi)。房產(chǎn)和車輛評(píng)估價(jià)值應(yīng)每[X]年進(jìn)行一次重新評(píng)估,評(píng)估費(fèi)用由甲方承擔(dān)。3.對(duì)于金融資產(chǎn),按照股票市值的[X‰]/年、基金資產(chǎn)凈值的[X‰]/年、債券面值的[X‰]/年收取托管費(fèi)。4.對(duì)于其他資產(chǎn),根據(jù)資產(chǎn)的特性和保管難度,按照資產(chǎn)價(jià)值的[X%X%]/年收取托管費(fèi)。(二)支付方式甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后的[X]個(gè)工作日內(nèi),向乙方支付首年的托管費(fèi)用。此后,甲方應(yīng)在每年的[具體日期]前,向乙方支付下一年度的托管費(fèi)用。托管費(fèi)用可以通過銀行轉(zhuǎn)賬、支票等方式支付至乙方指定的賬戶。乙方應(yīng)在收到托管費(fèi)用后的[X]個(gè)工作日內(nèi),向甲方開具合法有效的發(fā)票。四、投資管理與風(fēng)險(xiǎn)控制(一)投資管理1.乙方應(yīng)根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和資產(chǎn)狀況,制定合理的投資策略,并經(jīng)甲方書面確認(rèn)后實(shí)施。投資策略應(yīng)包括投資品種的選擇、投資比例的確定、投資期限的安排等內(nèi)容。2.在投資運(yùn)作過程中,乙方應(yīng)嚴(yán)格按照投資策略進(jìn)行操作,不得擅自改變投資組合。如需調(diào)整投資策略,應(yīng)提前通知甲方,并經(jīng)甲方書面同意。3.乙方應(yīng)及時(shí)跟蹤投資項(xiàng)目的進(jìn)展情況,對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)控。如發(fā)現(xiàn)投資項(xiàng)目存在重大風(fēng)險(xiǎn),可能影響甲方資產(chǎn)安全或收益的,應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置,并向甲方報(bào)告。(二)風(fēng)險(xiǎn)控制1.乙方應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,對(duì)托管資產(chǎn)面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行全面的識(shí)別、評(píng)估和控制。2.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果,制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施,如設(shè)置投資止損點(diǎn)、分散投資、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖等。在投資決策過程中,充分考慮風(fēng)險(xiǎn)因素,確保投資行為符合甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。3.定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制體系的有效性進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn),確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施能夠及時(shí)、有效地應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化和風(fēng)險(xiǎn)事件。同時(shí),乙方應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部管理,提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平,防范內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。五、資產(chǎn)處置(一)甲方處置資產(chǎn)甲方在符合法律法規(guī)和本協(xié)議約定的情況下,有權(quán)對(duì)托管資產(chǎn)進(jìn)行處置。甲方如需處置資產(chǎn),應(yīng)提前[X]個(gè)工作日書面通知乙方,并提供相關(guān)的處置文件和資料。乙方應(yīng)協(xié)助甲方辦理資產(chǎn)處置的相關(guān)手續(xù),包括但不限于資產(chǎn)過戶、登記備案、資金劃轉(zhuǎn)等。處置資產(chǎn)所得款項(xiàng)應(yīng)按照甲方的要求及時(shí)劃轉(zhuǎn)到甲方指定的賬戶。(二)乙方處置資產(chǎn)在特殊情況下,如甲方的資產(chǎn)面臨重大風(fēng)險(xiǎn),可能導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值大幅損失,且甲方無法及時(shí)做出處置決策時(shí),乙方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定,采取必要的措施對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行處置,以保護(hù)甲方的利益。但乙方應(yīng)在處置資產(chǎn)后的[X]個(gè)工作日內(nèi),將處置情況書面通知甲方,并說明處置的原因和依據(jù)。處置資產(chǎn)所得款項(xiàng)應(yīng)按照本協(xié)議的約定進(jìn)行管理和使用。六、保密條款雙方應(yīng)對(duì)在本協(xié)議履行過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密和資產(chǎn)信息予以保密。未經(jīng)對(duì)方書面同意,任何一方不得向任何第三方披露或使用對(duì)方的商業(yè)秘密和資產(chǎn)信息,但法律法規(guī)另有規(guī)定或根據(jù)司法程序要求必須披露的除外。如一方違反保密條款,應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金人民幣[X]元,并賠償對(duì)方因此遭受的全部損失。七、違約責(zé)任(一)甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議的約定向乙方支付托管費(fèi)用,每逾期一日,應(yīng)按照未支付金額的[X‰]向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的,乙方有權(quán)暫停對(duì)托管資產(chǎn)的管理和運(yùn)作,并要求甲方支付拖欠的托管費(fèi)用及違約金。2.若甲方提供的資產(chǎn)信息存在虛假、重大遺漏或誤導(dǎo)性陳述,導(dǎo)致乙方在托管過程中遭受損失的,甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。3.若甲方違反本協(xié)議的約定干涉乙方的正常托管操作,或擅自對(duì)托管資產(chǎn)進(jìn)行處置,給乙方造成損失的,甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。(二)乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議的約定妥善保管托管資產(chǎn),導(dǎo)致資產(chǎn)損失的,乙方應(yīng)按照損失金額的[X%]向甲方支付賠償金,并負(fù)責(zé)采取措施彌補(bǔ)損失。如因乙方故意或重大過失導(dǎo)致資產(chǎn)損失無法彌補(bǔ)的,乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。2.若乙方未按照本協(xié)議的約定及時(shí)向甲方提供資產(chǎn)報(bào)告,或提供的資產(chǎn)報(bào)告存在虛假、重大遺漏或誤導(dǎo)性陳述,每逾期一日,應(yīng)按照托管費(fèi)用的[X‰]向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的,甲方有權(quán)解除本協(xié)議,并要求乙方返還已收取的托管費(fèi)用,同時(shí)賠償甲方因此遭受的全部損失。3.若乙方違反本協(xié)議的約定擅自改變投資策略或進(jìn)行違法違規(guī)的投資行為,導(dǎo)致甲方資產(chǎn)損失的,乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。乙方還應(yīng)向甲方支付違約金人民幣[X]元。八、爭議解決本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭議,雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決;協(xié)商不成的,任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。九、其他條款(一)協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致,并簽訂書面協(xié)議。變更或補(bǔ)充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分,與本協(xié)議具有同等法律效力。2.在履行本協(xié)議過程中,如一方提出解除協(xié)議,應(yīng)提前[X]個(gè)月書面通知對(duì)方。經(jīng)雙方協(xié)商一致后,可解除本協(xié)議。因解除協(xié)議給對(duì)方造成損失的,提出解

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