風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合評(píng)估與應(yīng)用試題及答案

風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合評(píng)估與應(yīng)用試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則不包括以下哪項(xiàng)？

A.預(yù)防為主

B.治理結(jié)合

C.以人為本

D.事故優(yōu)先

2.以下哪項(xiàng)不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的三大目標(biāo)？

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

B.風(fēng)險(xiǎn)降低

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)

3.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法？

A.專家訪談

B.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

C.文件審查

D.群體討論

4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是什么？

A.確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響程度

C.分析風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因

D.預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)未來的發(fā)展趨勢(shì)

5.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略？

A.風(fēng)險(xiǎn)避免

B.風(fēng)險(xiǎn)接受

C.風(fēng)險(xiǎn)分散

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

6.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？

A.制定應(yīng)急預(yù)案

B.建立風(fēng)險(xiǎn)管理組織

C.強(qiáng)化員工培訓(xùn)

D.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

7.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是什么？

A.及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件

B.分析風(fēng)險(xiǎn)事件的原因

C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性

D.預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)未來的發(fā)展趨勢(shì)

8.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)狀況概述

B.風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況

C.風(fēng)險(xiǎn)控制措施及效果

D.企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

9.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)的內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

C.風(fēng)險(xiǎn)溝通

D.創(chuàng)新能力

10.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的功能？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

D.市場(chǎng)分析

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共10題）

1.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括：

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有：

A.專家調(diào)查法

B.案例分析法

C.流程分析法

D.歷史數(shù)據(jù)分析法

E.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法

3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的步驟包括：

A.確定風(fēng)險(xiǎn)因素

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性

C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的影響程度

D.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性

E.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

4.風(fēng)險(xiǎn)管理策略包括：

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)降低

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

5.風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施

B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急措施

C.風(fēng)險(xiǎn)處理措施

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施

E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估措施

6.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的方法有：

A.定期報(bào)告

B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

C.內(nèi)部審計(jì)

D.外部審計(jì)

E.管理層評(píng)審

7.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：

A.風(fēng)險(xiǎn)狀況概述

B.風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況

C.風(fēng)險(xiǎn)控制措施及效果

D.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)

E.風(fēng)險(xiǎn)管理政策與流程

8.風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)應(yīng)包括以下方面：

A.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育

B.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)

C.風(fēng)險(xiǎn)溝通機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)管理激勵(lì)機(jī)制

E.風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)體系

9.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備以下功能：

A.風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)收集

B.風(fēng)險(xiǎn)分析

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施制定

10.企業(yè)在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)應(yīng)考慮以下因素：

A.企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

B.企業(yè)內(nèi)部環(huán)境

C.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況

D.法律法規(guī)要求

E.經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化

三、判斷題（每題2分，共10題）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控的過程。（正確）

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的第一步，其目的是發(fā)現(xiàn)所有可能影響企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素。（正確）

3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果僅包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響程度。（錯(cuò)誤）

4.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指企業(yè)主動(dòng)避免那些可能對(duì)企業(yè)造成重大損失的風(fēng)險(xiǎn)。（正確）

5.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任轉(zhuǎn)移給第三方，企業(yè)不再承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任。（正確）

6.風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)包括預(yù)防措施和應(yīng)急措施兩部分。（正確）

7.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)。（正確）

8.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的重要文檔，應(yīng)定期向管理層匯報(bào)。（正確）

9.風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理成功的關(guān)鍵因素之一。（正確）

10.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和報(bào)告功能。（正確）

四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共6題）

1.簡(jiǎn)述企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。

2.闡述風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法及其在實(shí)際應(yīng)用中的優(yōu)缺點(diǎn)。

3.解釋風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，并列舉常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法。

4.說明風(fēng)險(xiǎn)管理策略的選擇應(yīng)考慮哪些因素。

5.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施過程中，企業(yè)應(yīng)如何確保其有效性？

6.在風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告中，企業(yè)應(yīng)如何向管理層傳達(dá)風(fēng)險(xiǎn)信息？

試卷答案如下

一、單項(xiàng)選擇題答案及解析思路

1.D。預(yù)防為主、治理結(jié)合、以人為本是風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則，而事故優(yōu)先不屬于其中。

2.D。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的三大目標(biāo)是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)降低和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。

3.B。風(fēng)險(xiǎn)矩陣是一種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具，不屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。

4.B。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響程度，包括發(fā)生的可能性和影響程度。

5.D。風(fēng)險(xiǎn)管理策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)接受和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

6.D。風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括預(yù)防措施、應(yīng)急措施、處理措施、監(jiān)控措施，不包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估措施。

7.C。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性，分析風(fēng)險(xiǎn)事件的原因?qū)儆陲L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

8.D。風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的內(nèi)容不包括企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，但應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)狀況、處理情況、控制措施和效果。

9.D。風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)溝通、激勵(lì)機(jī)制和培訓(xùn)體系。

10.E。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)收集、分析、報(bào)告、預(yù)警和應(yīng)對(duì)措施制定的功能。

二、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路

1.ABCDE。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

2.ABCD。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有專家調(diào)查法、案例分析法、流程分析法和歷史數(shù)據(jù)分析法。

3.ABCDE。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的步驟包括確定風(fēng)險(xiǎn)因素、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的影響程度、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性和制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。

4.ABCDE。風(fēng)險(xiǎn)管理策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)接受和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。

5.ABCD。風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括預(yù)防措施、應(yīng)急措施、處理措施和監(jiān)控措施。

6.ABCD。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的方法有定期報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)、內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)和管理層評(píng)審。

7.ABCDE。風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)狀況概述、風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況、風(fēng)險(xiǎn)控制措施及效果、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理政策與流程。

8.ABCDE。風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)溝通機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理激勵(lì)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)體系。

9.ABCDE。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)收集、分析、報(bào)告、預(yù)警和應(yīng)對(duì)措施制定的功能。

10.ABCDE。企業(yè)在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)應(yīng)考慮企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、企業(yè)內(nèi)部環(huán)境、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況、法律法規(guī)要求和經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化。

三、判斷題答案及解析思路

1.正確。風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控的過程。

2.正確。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的第一步，其目的是發(fā)現(xiàn)所有可能影響企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素。

3.錯(cuò)誤。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果不僅包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響程度，還包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和潛在損失。

4.正確。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指企業(yè)主動(dòng)避免那些可能對(duì)企業(yè)造成重大損失的風(fēng)險(xiǎn)。

5.正確。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任轉(zhuǎn)移給第三方，企業(yè)不再承擔(dān)該風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任。

6.正確。風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)包括預(yù)防措施和應(yīng)急措施兩部分。

7.正確。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的目的是確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性，并及時(shí)發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)。

8.正確。風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的重要文檔，應(yīng)定期向管理層匯報(bào)。

9.正確。風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理成功的關(guān)鍵因素之一。

10.正確。風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和報(bào)告功能。

四、簡(jiǎn)答題答案及解析思路

1.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括預(yù)防為主、治理結(jié)合、以人為本、持續(xù)改進(jìn)和全員參與。

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有專家調(diào)查法、案例分析法、流程分析法和歷史數(shù)據(jù)分析法。專家調(diào)查法優(yōu)點(diǎn)是快速、高效，缺點(diǎn)是受專家經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)限制；案例分析法優(yōu)點(diǎn)是直觀、具體，缺點(diǎn)是案例適用性有限；流程分析法優(yōu)點(diǎn)是全面、系統(tǒng)，缺點(diǎn)是復(fù)雜、耗時(shí)；歷史數(shù)據(jù)分析法優(yōu)點(diǎn)是客觀、可靠，缺點(diǎn)是受歷史數(shù)據(jù)限制。

3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用是確定風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)提供依據(jù)。常用的風(fēng)