銀行業(yè)金融機構安全評估標準

銀行業(yè)金融機構安全評估標準

為全面、客觀的反映銀行業(yè)金融機構的安全防范情況，

量化安全檢查工作，確保安全檢查的實效性，制定本標準。

本標準共為九部份，根據(jù)項目設定分值，總分100分。對不

符合標準的酌情減分（每一個項目扣完為止）。具體評分標

準如下：

一、營業(yè)場所安全（20分）

檢查方法：實地檢查營業(yè)廳、監(jiān)控室人防、物防、技防

設施，對照檢查相應的安防檢測報告、營業(yè)場所周邊環(huán)境狀

況，檢查錄和回放質量。

（一）物防設施（10分）

1、二層以下窗戶未安裝護欄或者其他安全設施的扣0o

5分；

2、與外界相通出入口未安裝防盜安全門的扣0。5分；

3、金屬防護門鎖具不符合要求的扣0。5分：

4、場所周邊、圍墻防護不嚴密的扣0。5分；

5、現(xiàn)金業(yè)務取出入口未安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動

門的扣3分；

6、現(xiàn)金出納柜臺結構不符合要求的扣3分；

7、現(xiàn)金出納柜臺寬度或者高度不符合要求的扣0.5分；

8、現(xiàn)金出納柜臺上方未安裝透明防護板或者安裝的透

明防護板無檢測合格報告的扣3分;

9、現(xiàn)金出納柜臺上方透明防護板長、寬、高、面積及

其以上封頂不符合要求的扣3分；

10、現(xiàn)金出納柜臺的臺面設置收銀槽長、寬、高不符合

要求的扣0。5分；

11、營業(yè)場所未建衛(wèi)生設施的扣0。5分；

12、計算機房(室)未安裝防盜門的扣0。5分；

13、計算機房(室)未安裝出入口控制裝置的扣0。5分；

14、未配備自動應急照明設備或者自動應急照明設備失

靈的扣0.5分；

15、未配備消防器材或者消防器材失效的扣0.5分；

16、未配備自衛(wèi)器材的扣0。5分。

(二)技防設施(10分)

1、監(jiān)控設備

(1)營業(yè)場所與外界相通的出入口未安裝監(jiān)控設備的

扣0.5分；

(2)營業(yè)場所門前區(qū)域未安裝監(jiān)控設備的扣0.5分；

(3)現(xiàn)金業(yè)務區(qū)未安裝監(jiān)控設備的扣3分；

(4)營業(yè)場所內設置的自助機具未安裝監(jiān)控設備的扣

0o5分；

(5)運鈔交接區(qū)未在監(jiān)控范圍內的扣3分；

(6)非現(xiàn)金業(yè)務區(qū)未安裝監(jiān)控設備的扣0。5分；

(7)場所內人員活動情況未在監(jiān)控范圍內的扣0.5分;

(8)營業(yè)場所視頻監(jiān)控系統(tǒng)不是數(shù)字錄相設備的扣1分；

(9)視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能顯示現(xiàn)金支付交易全過程的柜員

操作和客戶臉部特征的扣2分；

(10)視頻監(jiān)控系統(tǒng)不能辨別進出營業(yè)場所人員的體貌

特征的扣1分；

(11)錄相資料保存不到30天的扣2分。

2、報警及其他技防設施

(1)在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，未安裝與公安機關110

聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置的扣3分；

(2)二級風險以上單位槍彈庫、計算機房(室)未安

裝入侵報警裝置的扣0.5分；

(3)一級風險單位現(xiàn)金業(yè)務柜臺未安裝連續(xù)記錄的聲

音復核裝置的扣1分；

(4)一級風險單位與外界相通出入口未安裝入侵報警

裝置或者入侵報警裝置不能及時準確報告入侵異常事件的扣

1分；

(5)一級風險單位的入侵報警裝置不具備與照明、視

頻安防監(jiān)控及聲音復合設備聯(lián)動功能的扣1分；

(6)入侵報警裝置沒有記錄打印功能的扣0.5分。

二、金庫安全(10分，保管箱庫參照執(zhí)行)

檢查方法:實地檢查金庫物防技防設施，對照檢查相應

的安防檢測報告，檢查錄相回放質量，制度、預案、出入登

記等有關資料。

1、庫房結構（墻、頂板、底板）六面非主體鋼筋混凝土

澆筑的扣0。5分；

2、通風、防水系統(tǒng)不合格的扣0。5分；

3、金庫門不符合標準的扣3分；

4、金庫外隔離門不符合標準的扣0.5分；

5、庫區(qū)未安裝2種以上探測原理的入侵探測器或者入

侵探測器不能準確探測報警區(qū)域內門、窗、通道等重點部

位入侵事件的扣2分；

6、在已具備聯(lián)網(wǎng)條件的地區(qū)，庫區(qū)未安裝與公安機關

110報警服務臺相連的緊急報警裝置的扣2分；

7、啟動緊急報警裝置時不能同時啟動現(xiàn)場聲、光報警

裝置的扣1分；

8、守庫室出入口未安裝防盜安全門和可視/對講裝置的

扣0。5分；

9、守庫室內未安裝視頻安防監(jiān)控裝置的扣0.5分；

10、守庫室設置方位不能有效控制金庫出入通道的扣0。

5分；

11、無人值守的業(yè)務庫未安裝聲音復核裝置的扣1分；

12、無人值守的業(yè)務庫安防系統(tǒng)不能實現(xiàn)遠程報警以及

圖象、聲音等信息的傳輸監(jiān)控扣1分；

13、一級風險單位守庫室未設衛(wèi)生設施的扣1分；

14、未執(zhí)行雙人守庫（含遠程監(jiān)控異地守庫）規(guī)定的扣

1分；

15、使用槍支守庫的，守庫員使用槍支不熟練及違反槍

支彈藥管理規(guī)定的扣1分；

16、業(yè)務庫清點室未安裝視頻安防監(jiān)控裝置或者視頻安

防監(jiān)控裝置不能清晰顯示工作人員操作情況的扣0.5分；

17、消防系統(tǒng)不達標的扣0。5分；

18、沒有處置突發(fā)事件預案或者責任分工不明確的扣0o

5分；

19、守庫員對預案分工不熟悉的扣0。5分；

20、業(yè)務庫無口常安全檢查記錄或者記錄不完整的扣0o

5分。

三、運鈔安全（10分）

檢查方法：檢查運鈔車車況,押運人員工作狀態(tài)，制度、

預案、登記記錄等有關資料。

1、自有專用運鈔車使用率達100%或者全部租用專業(yè)

公司運鈔的不扣分；自有專用運鈔車使用率達90%以上不到

100%的扣0。2分；自有專用運鈔車使用率達到70%以上不到

90%的扣0.5分；自有專用運鈔車使用率達到50%以上不到70%

的扣0.7分；自有專用運鈔車使用率不足50%的扣1分。

2、自有運鈔車未制定押運途中突發(fā)事件處置預案的扣

0o5分;

3、押運員不熟知突發(fā)事件處置預案、責任分工不明確

的扣0。5分；

4、押運員押運過程操作行為不規(guī)范或者警惕性不高的

扣0o5分；

5、運鈔交接登記手續(xù)不齊全的扣1分；

6、押運員不穿防彈衣、不戴頭盔的扣1分；

7、押運員警戒站位不合理的扣0.5分；

8、長途（大宗款項）押運沒有護衛(wèi)車的扣2分；

9、運鈔車交接款停靠位置不合理的扣0。5分；

10、運鈔停靠及交接款過程不能夠全程錄相的扣2分；

11、運鈔車內無通訊設備的扣1分；

12、押運過程中司機下車，車輛熄火的扣0。5分。

四、自助機具、自助銀行防范能力（10分）

檢查方法：實地檢查自助機具、自助銀行物防技防設施，

對照檢查相應的安防檢測報告,檢查錄相回放所量。

（一）自助機具防護

1、未安裝防砸、防撬報警探測裝置的扣1分；

2、不具備報警聯(lián)動及報警聯(lián)網(wǎng)功能的扣1分；

3、沒有按照數(shù)字視頻安防監(jiān)控裝置的扣2分；

4、監(jiān)控設施不能看到操作人員的面部、出鈔口及裝鈔

過程的扣1分；

5、回放錄相不能清晰顯示操作人員面部特征的扣1分;

6、遠程報警、圖象、聲音等信息傳輸不符合要求的扣1

分.（二）自助銀行防護（除滿足上述條件外還應滿足）

1、裝填現(xiàn)金區(qū)未安裝入侵報警探測裝置且不具備報警

聯(lián)動功能的扣1分；

2、回放圖象不能看清進出人員體貌特征的扣1分；

3、未安裝出入口控制裝置,對裝填現(xiàn)金區(qū)出入口未實施

控制的扣1分；

4、自助銀行門前及運鈔車停放區(qū)域未安裝監(jiān)控設施的

扣1分。

五、內部消防安全（10分）

檢查方法：實地檢查消防設施，查看相關資料。

1、沒有建立領導負責的逐級防火責任制的扣0.5分；

2、沒有逐級防火負責人職責、沒有崗位防火責任人的

扣1分；

3、沒有為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費和組織保

障的扣1分；

4、職工不知道崗位責任區(qū)和崗位防火任務的扣0。5分；

5、沒有專職或者兼職的防火安全人員的扣1分；

6、沒有群眾性的義務消防隊和必要的消防器材設備的

扣0。5分；

7、沒有建立健全各項消防安全制度的扣0.5分；

8、未配備符合國家規(guī)定的消防設施的扣1分；

9、不能保證消防設施、滅火器材完好有效的扣1分；

10、不能保證消防疏散通道暢通的扣1分；

11、沒有貫徹執(zhí)行消防安全制度情況記錄的扣1分；

12、對火災隱患不能及時發(fā)現(xiàn)或者發(fā)現(xiàn)后未及時消除的

扣0.5分；

13、不組織開展時常性的消防安全宣傳教育和培訓的扣

0o5分;

14、未制定滅火和應急疏散預案并組織演練的扣1分；

15、消防安全重點單位未建立健全消防檔案的扣1分。

六、計算機安全（10分）

檢查方法：是的查看相關設施、設備和記錄，問詢工作

人員.

1、數(shù)據(jù)處理中心計算機機房（室）在建造物內沒有設

置為獨立區(qū)域的扣2分；

2、沒有專人值守、記錄出入人員情況的扣2分：

3、防火、防水、防盜、監(jiān)控、報警等設施不健全的扣2

分；

4、系統(tǒng)不具有備份機，以便故障時切換使用的扣2分；

5、無備用電源或者備用電源處于不良備用狀態(tài)的扣2分；

6、沒有設立專職或者兼職的計算機信息系統(tǒng)安全管理

人員的扣2分；

7、機房工作人員不熟知滅火、防水等有關操作的扣1

分;

8、沒有專門的設備檔案備查資料的扣1分；

9、不能及時更換計算機的口令或者密鑰的扣2分；

10、員工不熟悉、不掌握突發(fā)事件預案分工的扣1分；

11、物防雷接地等必要防護的扣2分；

12、無機房專用滅火設施的扣2分；

13、縣級金融機構沒有成立計算機信息系統(tǒng)安全保護領

導小組的扣1分；

14、發(fā)生計算機犯罪案件未向公安機關及時報告的扣1

分。

七、案件方法能力（10分）

檢查方法：聽取匯報，查看相關資料。

1、沒有對員工進行法律法規(guī)教育以及業(yè)務規(guī)范學習相

關記錄的扣1分；

2、二年內有內部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其

職務有直接聯(lián)系的扣1分；

3、員工業(yè)務不熟練，未能準確鑒別票據(jù)等真?zhèn)?，引?/p>

案件的扣1分；

4、不具備身份證件真?zhèn)巫R別能力且無相關真?zhèn)巫R別裝

置的扣1分；

5、員工之間分工、復核制度不落實的扣1分；

6、無防范案件預案或者員工對涉及本崗位的防范案件預

案不熟悉的扣1分;

7、保衛(wèi)部門未將各類案件及時通報公安機關和相關部

門的扣2分；

8、未將各類案件的情況、特點向員工及時通報的扣0.5

分；

9、不嚴格執(zhí)行有關業(yè)務操作安全的各項規(guī)章制度、各

項業(yè)務操作程序不規(guī)范的扣1分；

10、未開展安全檢查、考核、評比工作，獎罰不分明的

扣1分.

八、槍支彈藥管理安全（10分）

檢查方法:實地檢查，聽取匯報。

1、未明確槍支管理責任，未制定專人負責的扣1分；

2、沒有堅固的專用槍支保管設施，不實行雙人管理的

扣2分；

3、槍支、彈藥沒有分開存放的扣2分：

4、未建立嚴格的槍支登記、交接、檢查、保養(yǎng)等管理

制度的扣1分；

5、槍彈使用完畢，未及時收回的扣1分；

6、用槍人員未經(jīng)過專門培訓的扣1分；

7、攜帶槍支時未攜帶持槍證件的扣2分。

九、其他（10分）

檢查方法：聽取匯報，查看相關資料。

1、單位領導不重視安全保衛(wèi)工作,沒有領導班子成員分

管的扣0.5分；

2、未