2025基金從業(yè)人員資格考試易錯(cuò)題帶答案

2025基金從業(yè)人員資格考試易錯(cuò)題帶答案1.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.獨(dú)立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離B.健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)C.相互制約原則是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡D.成本效益原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果答案：無(wú)錯(cuò)誤選項(xiàng)。分析：獨(dú)立性原則保障資產(chǎn)運(yùn)作分離和機(jī)構(gòu)職責(zé)獨(dú)立；健全性原則強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制全面覆蓋；相互制約原則明確崗位權(quán)責(zé)制衡；成本效益原則關(guān)注以合理成本實(shí)現(xiàn)最佳內(nèi)控效果。2.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.1B.3C.6D.12答案：C。分析：根據(jù)規(guī)定，基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效不足6個(gè)月的除外。3.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說(shuō)明答案：C。分析：應(yīng)是在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在規(guī)定報(bào)刊和網(wǎng)站上，而非僅托管人網(wǎng)站。4.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續(xù)性原則答案：D。基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，無(wú)持續(xù)性原則。5.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。A.1年B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1個(gè)月答案：B。分析：開放式基金合同生效后，最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月可不辦理贖回。6.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)D.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開答案：D。分析：基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開。7.下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見D.確定基金收益分配方案答案：D。分析：確定基金收益分配方案是基金管理人的職責(zé)，不是托管人職責(zé)。8.基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C。分析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東等重大事項(xiàng)，需報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。9.關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，LOF的申購(gòu)和贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行B.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，LOF可以是主動(dòng)管理型基金D.LOF的申購(gòu)和贖回是基金份額與一籃子股票的交易，ETF的申購(gòu)和贖回是以現(xiàn)金換取基金份額答案：D。分析：ETF的申購(gòu)和贖回是基金份額與一籃子股票的交易，LOF的申購(gòu)和贖回是以現(xiàn)金換取基金份額。10.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D。分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控。11.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)，應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定，不能自行決定。12.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，而開放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限B.封閉式基金的基金份額是固定的，開放式基金規(guī)模不固定C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)D.封閉式基金不可進(jìn)行擴(kuò)募，開放式基金可以擴(kuò)募答案：D。分析：封閉式基金在符合一定條件下也可以擴(kuò)募。13.關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于基金管理人建立良好的信譽(yù)答案：D。分析：基金信息披露主要是為了保護(hù)投資者，對(duì)提高市場(chǎng)效率等有作用，并非主要利于基金管理人建立信譽(yù)。14.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。A.基金管理人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.基金管理人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金托管人；中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金托管人；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：A。分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)投資指令，應(yīng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。15.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長(zhǎng)久性答案：D。分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，無(wú)長(zhǎng)久性。16.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.適用性答案：D。分析：基金客戶服務(wù)特點(diǎn)有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性，適用性不是其特點(diǎn)。17.關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)，以下表述正確的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)D.以上都是答案：D。分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)包括建立體系、識(shí)別管理風(fēng)險(xiǎn)、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。18.基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括（）。A.通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試B.詢問(wèn)政策和程序存在的缺陷并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查C.合規(guī)性測(cè)試結(jié)果通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告D.以上都是答案：D。分析：合規(guī)管理部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試包括現(xiàn)場(chǎng)審核、詢問(wèn)調(diào)查、結(jié)果報(bào)告等。19.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D。分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對(duì)管理人、產(chǎn)品、投資人的相關(guān)評(píng)估，不包括對(duì)從業(yè)人員的專業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃。20.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)為巨額贖回。21.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：基金管理人應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)對(duì)申購(gòu)、贖回有效性進(jìn)行確認(rèn)。22.以下關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金D.基金銷售結(jié)算資金可以用于本機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)答案：D。分析：基金銷售結(jié)算資金只能用于基金銷售業(yè)務(wù)，不能用于本機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。23.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定基金份額持有人大會(huì)的召開、議事規(guī)則等事項(xiàng)B.基金合同應(yīng)明確基金的運(yùn)作方式，例如封閉式、開放式或者其他方式C.基金合同中可以不約定基金份額的發(fā)售方式D.基金合同應(yīng)約定基金的投資目標(biāo)和投資范圍答案：C。分析：基金合同應(yīng)約定基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)等相關(guān)內(nèi)容。24.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C。分析：基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制并登載基金季度報(bào)告。25.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)D.直接參與基金的投資管理答案：D。分析：基金份額持有人不直接參與基金的投資管理，由基金管理人負(fù)責(zé)投資管理。26.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確?；鸪钟腥双@得最大收益答案：D。分析：內(nèi)部控制目標(biāo)不包括確?；鸪钟腥双@得最大收益，投資收益受多種因素影響，無(wú)法確保。27.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容。28.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制層次的是（）。A.員工自律B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：D。分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制層次包括員工自律、部門主管監(jiān)督、管理層監(jiān)督等，獨(dú)立董事主要是對(duì)公司重大事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見，不屬于內(nèi)部控制機(jī)制層次。29.基金管理人的合規(guī)管理活動(dòng)應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.成本效益原則D.專業(yè)性原則答案：C。分析：合規(guī)管理活動(dòng)遵循獨(dú)立性、公正性、專業(yè)性、客觀性、協(xié)調(diào)性原則，不包括成本效益原則。30.關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率B.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)C.銷售服務(wù)費(fèi)用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠答案：C。分析：銷售服務(wù)費(fèi)是用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)等，不包括基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)等。31.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.30B.45C.60D.90答案：C。分析：基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)編制完成基金半年度報(bào)告。32.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以代理委托人從事基金投資管理操作C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得向投資人承諾投資收益答案：B。分析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得代理委托人從事基金投資管理操作。33.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人收益目標(biāo)答案：A。分析：應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配。34.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案：C。分析：計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格是基金管理人的職責(zé)。35.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┑姆绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.金額認(rèn)購(gòu)或份額認(rèn)購(gòu)D.以上都不對(duì)答案：A。分析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式。36.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.1B.2C.3D.6答案：D。分析：基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。37.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.確認(rèn)基金交易D.確定基金資產(chǎn)凈值答案：D。分析：確定基金資產(chǎn)凈值是基金管理人的職責(zé)，不是份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)。38.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議。39.關(guān)于基金合同生效的條件，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.開放式基金募集金額不少于2億元人民幣C.封閉式基金募集總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.基金份額持有人人數(shù)不少于100人答案：D。分析：基金合同生效條件中，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份、募集金額不少于2億元人民幣；封閉式基金募集總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上；基金份額持有人人數(shù)不少于200人。40.基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，熟悉有關(guān)法律、行政法規(guī)，具有（）以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C。分析：基金管理人高級(jí)管理人員應(yīng)具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。41.以下關(guān)于基金監(jiān)管的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理答案：B。分析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是主要目標(biāo)之一。42.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.3日內(nèi)D.5日內(nèi)答案：B。分析：基金管理人應(yīng)在基金合同生效的次日登載基金合同生效公告。43.下列關(guān)于基金銷售適用性的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的匹配B.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配原則，將基金產(chǎn)品分為高、中、低三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.基金銷售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)普通投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查答案：D。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)需要對(duì)普通投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查。44.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法正確的是（）。A.托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告B.托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人C.托管人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書D.以上都是答案：D。分析：A、B、C選項(xiàng)均是基金托管人信息披露義務(wù)的正確表述。45.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.30B.60C.90D.120答案：C。分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成基金年度報(bào)告。46.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易