銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》歷年真題和解析答案0411-67

銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理（初級(jí)）》歷

年真題和解析答案0411-67

1、（）旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在

銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過(guò)變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來(lái)至少30

日的流動(dòng)性需求?！締芜x題】

A.流動(dòng)性比例

B.流動(dòng)性覆蓋率

C.超額備付金率

D.優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)分析

正確答案舊

答案解析:選項(xiàng)B正確。流動(dòng)性覆蓋率（LCR）旨在確保商.業(yè)銀行具有

充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景

下，通過(guò)變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來(lái)至少30日的流動(dòng)性需求。

2、商業(yè)銀行作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊機(jī)構(gòu)，為了有效（）風(fēng)險(xiǎn),有必要

對(duì)其所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行正確分類?！径噙x題】

A.識(shí)別

B.分析

C.計(jì)量

D.監(jiān)測(cè)

E.控制

正確答案:A、C、D、E

答案解析:商業(yè)銀行作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊機(jī)構(gòu)，為了有效識(shí)別、計(jì)量、

監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)，有必要對(duì)其所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行正確分類（選項(xiàng)

ACDE符合題意）。

3、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)中基于損失形態(tài)分類的是（）?！締芜x題】

A.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

B.資產(chǎn)損失

C.賬面減值

D.其他損失

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A：實(shí)物資產(chǎn)的損壞是基于損失事件類型對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的

分類。

4、國(guó)別限額可依據(jù)（）三個(gè)因素確定?！径噙x題】

A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

B.業(yè)務(wù)重要性

C.業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)

D.國(guó)家重要性

E.國(guó)家經(jīng)濟(jì)實(shí)力

正確答案:A、C、D

答案解析:國(guó)別限額可依據(jù)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)和國(guó)家（地區(qū)）重要性

三個(gè)因素確定（選項(xiàng)ACD正確）。

5、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的關(guān)鍵在于（）?！締芜x題】

A.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響因素的分析

B.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響因素的收集

C.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響因素的評(píng)估

D.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響因素的調(diào)查

正確答案:A

答案解析:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的關(guān)鍵在于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響因素的分析（選項(xiàng)A正

確）。

6、以下關(guān)于董事會(huì)及其專門委員會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。【單選

題】

A.董事會(huì)是商、也銀行的決策機(jī)構(gòu)

B.董事會(huì)對(duì)銀行總體負(fù)責(zé)

C.董事會(huì)同時(shí)應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)高管層實(shí)施監(jiān)督

D.最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)承擔(dān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤：2013年銀監(jiān)會(huì)印發(fā)《商業(yè)銀行公司治理

指引》，強(qiáng)調(diào)商業(yè)銀行董事會(huì)對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

7、損失收集工作要明確的不包括（）o【多選題】

A.損失的定義

B.損失的原因

C.損失形態(tài)

D.統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)

E.評(píng)估報(bào)告

正確答案:B、E

答案解析:損失收集工作要明確損失的定義、損失形態(tài)、統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、職

責(zé)分工和報(bào)告路徑等內(nèi)容，保障損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性（選項(xiàng)BE

符合題意）。

8、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是（）?！締芜x題】

A.風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一風(fēng)險(xiǎn)控制一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)一風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一風(fēng)險(xiǎn)控制一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)一風(fēng)險(xiǎn)控制

正確答案:D

答案解析嘀業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程可以概括為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制四個(gè)主要步驟（選項(xiàng)D正確）。

9、關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)、收益與損失之間的關(guān)系，下列描述正確的有

（）o【多選題】

A.沒有風(fēng)險(xiǎn)就沒有收益

B.風(fēng)險(xiǎn)是指未來(lái)結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性

C.未來(lái)收益或損失可以被事先確定，則不存在風(fēng)險(xiǎn)

D.未來(lái)收益或損失不能被事先確定，則存在風(fēng)險(xiǎn)

E.未來(lái)收益或損失不能被事先確定，則不一定存在風(fēng)險(xiǎn)

正確答案:A、B、C、D

答案解析:選項(xiàng)E描述不正確：風(fēng)險(xiǎn)是指未來(lái)結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不

確定性，如果未來(lái)收益或損失不能被事先確定，則存在風(fēng)險(xiǎn)。

10、以下（）屬于風(fēng)險(xiǎn)外部報(bào)告的內(nèi)容?！径噙x題】

A.提供監(jiān)管數(shù)據(jù)

B.反映管理情況

C.提出風(fēng)險(xiǎn)管理的措施建議

D.評(píng)價(jià)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況

E.總結(jié)專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)工作

正確答案:A、B、C

答案解析:從報(bào)告的使用者來(lái)看，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告可分為內(nèi)部報(bào)告和外部報(bào)告

兩種類型。內(nèi)部報(bào)告通常包括：評(píng)價(jià)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，識(shí)