銀行從業(yè)資格（公共基礎(chǔ)）模擬試卷108

銀行從業(yè)資格（公共基礎(chǔ)）模擬試卷108

一、選擇題（本題共90題，每題1.0分，共90分。）

1、下列選項中，不屬于企業(yè)法人的是（）。

A、全民所有制企業(yè)

B、全民所有制企業(yè)的分公司

C、股份有限公司

D、股份有限公司的分公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：企業(yè)法人是以盈利為目的，獨立從事商品生產(chǎn)和經(jīng)營活動的法人。D

項不是獨立享有民事權(quán)利和承擔(dān)民事業(yè)務(wù)的組織，所以不是企業(yè)法人。

2、銀行金融創(chuàng)新的基本原則不包括（）。

A、合法合規(guī)原則

B、成本可算原則

C、維護客戶利益原則

D、無風(fēng)險原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：銀行創(chuàng)新的基本原則包括合法合規(guī)、公平競爭、知識產(chǎn)權(quán)保護、成本

可算、風(fēng)險可控、信息充分披露、維護客戶利益、四個“認(rèn)識”（業(yè)務(wù)、風(fēng)險、客

戶、交易對手）。

3、按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交

易結(jié)束后，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A、至少保存五年

B、至少保存十年

C、立即銷毀

D、退還給客戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：為了便于信息和追溯交易信息，查詢有關(guān)洗錢行為，客戶身份資料在

'業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存五年，以供

有關(guān)方面提取資料進行分析

4、金融機構(gòu)從業(yè)人員受賄罪描述正確的是（）。

A、本罪主體為特殊主體，即非國有金融機構(gòu)的工作人員

B、本罪侵犯的客體是金融管理秩序

C、在金融業(yè)務(wù)活動中索取他人財物或非法收受他人財物

D、本罪主觀方面為過失

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：暫無解析

5、下列（）行為沒有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》有關(guān)“信息披露''的規(guī)定。

A、某銀行代理銷售某基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用銀行的知名度實現(xiàn)銷售目

標(biāo),在介紹產(chǎn)品時沒有提到責(zé)任承擔(dān)者，使得消費者以為該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者

B、在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用專業(yè)術(shù)語和銀行內(nèi)部用

語,使客戶對產(chǎn)品特性很難理解

C、銀行工作人員向消費者介紹該行代理的某理財產(chǎn)品時，木詳細(xì)介紹其他同類型的

理財產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險，從而不便于客戶進行比較和選擇

D、銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約

以外的承諾

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：暫無解析

6、金融市場最主要、最基本的功能是（）。

A、融通貨幣資金

B、經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能

C、資源配置功能

D、定價功能

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：暫無解析

7、申請個人經(jīng)營類貸款的經(jīng)營實體一般不包括（）。

A、合伙企業(yè)合伙人

B、個人獨資企業(yè)投資人

C、個體工商戶

D、有限公司法人代表

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：個人經(jīng)營類貸款，是指銀行對自然人發(fā)放的，用于合法生產(chǎn)、經(jīng)營的

貸款。由于生產(chǎn)經(jīng)營活動一般需要依法經(jīng)國家工商行政管理部門核準(zhǔn)登記，從事許

可制經(jīng)營的，還需要得到相關(guān)行政主管部門的經(jīng)營許可，因此，個人申請經(jīng)營貸

款，一般需要有一個經(jīng)營實體作為借款基礎(chǔ)，經(jīng)營實體一般包括個體工商戶、個人

獨資企業(yè)投資人、合伙企業(yè)合伙人等。不包括有限公司法人代表。所以，本題的正

確答案為D。

8、商業(yè)銀行創(chuàng)新中，最經(jīng)常、最普遍、最重要的內(nèi)容是（）o

A、制度安排創(chuàng)新

B、機構(gòu)設(shè)置創(chuàng)新

C、管理模式創(chuàng)新

D、金融產(chǎn)品創(chuàng)新

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：暫無解析

9、與其他一般企業(yè)相比，銀行的突出特點是（）。

A、要求有較高的資本金

B、高負(fù)債經(jīng)營

C、員一匚素質(zhì)特別高

D、工作環(huán)境好

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：暫無解析

10、關(guān)于貨幣層次，下列說法中錯誤的是（）。

A、在我國，準(zhǔn)貨幣包括定期存款、儲蓄存款和其他存款

B、從數(shù)量上看，M0

C、M1是狹義貨幣，M2是廣義貨幣

D、M0包括銀行的庫存現(xiàn)金

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：暫無解析

11、金某在家私設(shè)銀行、錢莊，非法辦理存款貸款業(yè)務(wù)，他這種非法吸收公眾存款

的行為屬于（）o

A、主體不合法

B、方式不合法

C、客體不合法

D、以上皆不屬于

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：暫無解析

12、期權(quán)的賣方由于具有將來為買方承兌選擇權(quán)的（）,所以應(yīng)（）一筆期權(quán)

費。

得到

A、權(quán)利,

付

支

B、權(quán)利,

到

、義務(wù),得

C付

D、義務(wù),支

C

知識點解析：暫無解析

13、某銀行的核心資本為100億元人民幣，附屬資本為50億元人民幣，風(fēng)險加權(quán)

資產(chǎn)為1500億元人民幣，則其資本充足率為（）。

A、10.0%

B、8.0%

C、6.7%

D、3.3%

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：暫無解析

14、下列銀行中不是政策性銀行的是（）。

A、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

B、國家開發(fā)銀行

C、中國進出口銀行

D、中國郵政儲蓄銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：暫無解析

15、下列關(guān)于金融市場分類的說法中，錯誤的是（），

A、按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場

B、按照交易活動是否在固定場所進行可以分為場內(nèi)市場和場外市場

C、按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市

場等

D、按照金融工具的期限劃分可以分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：按照金融工具的期限劃分可以分為貨幣市場和資本市場。

16、下列不屬于中國進出口銀行主要業(yè)務(wù)的是（）。

A、辦理糧食、棉花、油料產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)收購資金貸款

B、從事人民幣同業(yè)拆借和債券回購

C、辦理對外承包工程和境外投資類貸款

D、在境內(nèi)外資本市場、貨幣市場籌集資金

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：辦理糧食、棉花、油料產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)收購資金貸款屬于中國農(nóng)業(yè)發(fā)

展銀行的責(zé)任。

17、境內(nèi)企業(yè)直接或者間接到境外發(fā)行證券或者將其證券在境外上市交易，必須經(jīng)

（）批準(zhǔn)。

A、國家外匯管理局

B、對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部

C、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

D、中國人民銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：這是我國《證券法》的規(guī)定。

18、經(jīng)濟處于（）階段時，生產(chǎn)發(fā)展迅速，市場興旺，社會購買力上升，企業(yè)的經(jīng)營

規(guī)模不斷擴充，投資數(shù)額顯著擴大，利潤激增，商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模和利潤量也處于

最高水平。

繁榮

A、

衰退

B、

蕭條

c、

復(fù)蘇

D、

：A

答案

標(biāo)準(zhǔn)

升，企

買力上

社會購

興旺，

，市場

展迅速

生產(chǎn)發(fā)

以后，

漲階段

進入高

解析：

知識點

規(guī)模

資產(chǎn)

銀行

商業(yè)

時，

，這

潤激增

大，利

顯著擴

資數(shù)額

充，投

不斷擴

營規(guī)模

業(yè)的經(jīng)

整體

行業(yè)

期，銀

繁榮時

濟處于

如果經(jīng)

說，

一般來

因此，

水平。

于最高

量也處

和利潤

好。

會比較

狀況就

的經(jīng)營

（）。

款和

人存

分為個

分，可

進行劃

對存款

戶類型

按照客

19、

款

公存

A^對

存款

儲蓄

B、

存款

定期

C、

存款

外幣

D、

：A

答案

標(biāo)準(zhǔn)

解析

暫無

解析：

知識點

）。

溝是（

理機

券的管

企業(yè)債

20,

監(jiān)會

A、銀

銀行

人民

中國

B、

員會

革委

與改

發(fā)展

國家

C、

會

委員

管理

監(jiān)督

證券

中國

D、

：C

答案

標(biāo)準(zhǔn)

解析

暫無

解析：

知識點

（）。

額是

存金

的起

存款

“舌期

21、

1元

A、

10元

B、

50元

C、

100元

D、

案：A

標(biāo)準(zhǔn)答

解析

暫無

解析：

知識點

戶

請客

沒有

理并

戶經(jīng)

，而客

預(yù)算

待費

務(wù)招

項業(yè)

了該

經(jīng)批準(zhǔn)

業(yè)務(wù)已

為爭取

某銀行

22、

行為

掉，其

行消費

預(yù)算自

人將該

攜帶家

戶經(jīng)理

天，客

務(wù)。當(dāng)

該項業(yè)

做成了

吃飯就

（）。

用

實費

報不

當(dāng)申

不應(yīng)

理，

不合

A、

理的

是合

，所以

談妥

務(wù)已經(jīng)

因為業(yè)

B、

理的

不合

則是

額度，

了