銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》歷年真題和解析答案0420-15

銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力(初級)》歷年真題和解析答案

0420-15

1、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是

()O【單選題】

A.因產(chǎn)品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別

B.在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業(yè)務時，顯露出了

不耐煩的神態(tài)

C.為身體有殘障的客戶提供熱情服務

D.耐心公平地對待不熟悉業(yè)務流程的客戶

正確答案舊

答案解析:從業(yè)人員應當公平對待所有客戶,不得因客戶的國籍、膚

色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業(yè)務的繁簡程度和金額大

小等方面的差異而歧視客戶。對殘障者或語言存在障礙的客戶,銀行業(yè)

從業(yè)人員應當盡可能為其提供便利。

2、銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守應該做到()o【多選

題】

A.相互尊重

B.相互監(jiān)督

C.同業(yè)競爭

D.交流合作

E.商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護

正確答案:A、C、D、E

答案解析:銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員間的職業(yè)操守應該做到：相互

尊重、交流合作、同業(yè)競爭、商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(選項ACDE

正確)。選項B：“相互監(jiān)督'是銀行從業(yè)人員與同事間的職業(yè)操守。

3、根據(jù)風險控制的要求，銀行從業(yè)人員應當了解客戶的()o

【多選題】

A.財務狀況

B.業(yè)務狀況

C.業(yè)務單據(jù)

D.客戶的風險承受能力

E.個人隱私

正確答案:A、B、C、D

答案解析:根據(jù)風險控制的要求，銀行從業(yè)人員應當了解客戶的財

務狀況、'業(yè)務狀況、'業(yè)務單據(jù)及客戶的風險承受能力。

4、由于交通不便，銀行業(yè)從業(yè)人員將所在機構(gòu)一部轎車無償交與

監(jiān)管人員使用?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:B

答案解析:不應無償將所在機構(gòu)交通工具交由監(jiān)管人員使用，如監(jiān)

管人因監(jiān)管工作確需臨時使用交通工具，應當據(jù)實付費。

5、下列行為中違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是（）?！締?/p>

選題】

A.建議客戶購買國債以減少所得稅支出

B.建議客戶進行理財產(chǎn)品組合降低風險

C.建議客戶分批次轉(zhuǎn)賬以規(guī)避反洗錢檢查

D.建議客戶提供經(jīng)常類項目交易外匯資料以購買外匯

正確答案:c

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務活動中，應當樹立依法合規(guī)意識，

不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。實踐中，以下存在明

顯不妥的行為，有可能會對從業(yè)人員及其所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響:1.以明

示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議2明知所經(jīng)辦的

業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定,但仍不按照內(nèi)

部流程進行必要的報告，默許甚至提供協(xié)助3