銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》歷年真題和解析答案0419-39

銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力(初級)》歷年真題和解析答案

0419-39

1、建立健全內(nèi)部控制制度體系，對各項業(yè)務(wù)活動和管理活動制定

全面、系統(tǒng)、規(guī)范的'也務(wù)制度和管理制度，并定期進行評估。其中，

對設(shè)立新機構(gòu)、開辦新.業(yè)務(wù)、提供新產(chǎn)品和服務(wù)，也應(yīng)制定相應(yīng)的管

理制度和業(yè)務(wù)流程，對潛在的風(fēng)險進行評估?！九袛囝}】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:建立健全內(nèi)部控制制度體系，對各項業(yè)務(wù)活動和管理活

動制定全面、系統(tǒng)、規(guī)范的業(yè)務(wù)制度和管理制度，并定期進行評估。

其中，對設(shè)立新機構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)、提供新產(chǎn)品和服務(wù)，也應(yīng)制定相

應(yīng)的管理制度和業(yè)務(wù)流程，對潛在的風(fēng)險進行評估。

2、()是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全體員工參與

的，通過制定和實施系統(tǒng)化、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)的動態(tài)過程

和機制?！締芜x題】

A.公司治理

B.風(fēng)險控制

C.合規(guī)管理

D.內(nèi)部控制

正確答案:D

答案解析:內(nèi)部控制是商業(yè)銀行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全

體員工參與的，通過制定和實施系統(tǒng)化、流程和方法，實現(xiàn)控制目標(biāo)

的動態(tài)過程和機制。

3、銀行內(nèi)部應(yīng)設(shè)立專門負責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位，

并為其配備有效履行合規(guī)管理職能的資源，合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履

行職責(zé)相匹配的（）?！径噙x題】

A.個人素質(zhì)

B.經(jīng)驗

C.資質(zhì)

D.專業(yè)技能

E.時間

正確答案:A、B、C、D

答案解析:銀行內(nèi)部應(yīng)設(shè)立專門負責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團隊或

崗位，并為其配備有效履行合規(guī)管理職能的資源，合規(guī)管理人員應(yīng)具

備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)。

4、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險狀

況程度相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時進行調(diào)整，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的

()原則。【單選題】

A.全覆蓋

B.制衡性

C.審慎性

D.相匹配

正確答案:D

答案解析:相匹配原則是內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)

品復(fù)雜程度、風(fēng)險狀況程度相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時進行調(diào)整。

5、董事會負責(zé)保證銀行建立并實施充分有效的內(nèi)部控制體系。

【判斷題】

A.正常