反洗錢法的實(shí)施效果與試題及答案

反洗錢法的實(shí)施效果與試題及答案姓名：____________________

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢法的立法宗旨？

A.預(yù)防洗錢活動(dòng)

B.保障金融安全

C.維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定

D.提高國家財(cái)政收入

2.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，其中不包括以下哪項(xiàng)？

A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)

C.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

D.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

3.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢法規(guī)定的反洗錢義務(wù)？

A.金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別

B.金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告

C.金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶信息保密

D.金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶資金來源進(jìn)行審查

4.反洗錢法規(guī)定，以下哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)？

A.對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別

B.對(duì)交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.對(duì)客戶信息進(jìn)行公開

D.對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告

5.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢法規(guī)定的反洗錢措施？

A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)

C.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

D.對(duì)客戶信息進(jìn)行公開

6.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在辦理以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別？

A.開設(shè)賬戶

B.轉(zhuǎn)賬

C.交易

D.以上都是

7.反洗錢法規(guī)定，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢法規(guī)定的反洗錢法律責(zé)任？

A.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，未建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的

B.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，未對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別的

C.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，未對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告的

D.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，泄露客戶信息的

8.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢法規(guī)定的反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)？

A.中國人民銀行

B.公安機(jī)關(guān)

C.證監(jiān)會(huì)

D.國家稅務(wù)總局

9.反洗錢法規(guī)定，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢法的實(shí)施時(shí)間？

A.2007年1月1日

B.2008年1月1日

C.2009年1月1日

D.2010年1月1日

10.下列哪項(xiàng)不屬于反洗錢法規(guī)定的反洗錢國際合作？

A.與其他國家建立反洗錢信息交流機(jī)制

B.參與國際反洗錢公約

C.互相提供反洗錢技術(shù)支持

D.對(duì)涉嫌洗錢犯罪的國際犯罪分子進(jìn)行引渡

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共5題）

1.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別？

A.開設(shè)賬戶

B.轉(zhuǎn)賬

C.交易

D.提供金融服務(wù)

2.反洗錢法規(guī)定，以下哪些屬于反洗錢法規(guī)定的反洗錢措施？

A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)

C.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

D.對(duì)客戶信息進(jìn)行公開

3.反洗錢法規(guī)定，以下哪些屬于反洗錢法規(guī)定的反洗錢法律責(zé)任？

A.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，未建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的

B.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，未對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別的

C.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，未對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告的

D.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，泄露客戶信息的

4.下列哪些屬于反洗錢法規(guī)定的反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)？

A.中國人民銀行

B.公安機(jī)關(guān)

C.證監(jiān)會(huì)

D.國家稅務(wù)總局

5.反洗錢法規(guī)定，以下哪些屬于反洗錢法的實(shí)施時(shí)間？

A.2007年1月1日

B.2008年1月1日

C.2009年1月1日

D.2010年1月1日

二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共10題）

1.反洗錢法實(shí)施以來，取得了以下哪些成效？

A.提高了金融機(jī)構(gòu)的反洗錢意識(shí)和能力

B.加強(qiáng)了金融監(jiān)管，有效預(yù)防了洗錢活動(dòng)

C.促進(jìn)了國際反洗錢合作

D.減少了金融犯罪案件的發(fā)生

E.提高了金融市場的透明度

2.金融機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施？

A.完善客戶身份識(shí)別制度

B.加強(qiáng)客戶信息保密

C.建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系

D.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

E.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

3.反洗錢法規(guī)定，以下哪些屬于反洗錢法規(guī)定的反洗錢內(nèi)部控制制度？

A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)

C.制定反洗錢操作規(guī)程

D.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

E.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

4.金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施？

A.及時(shí)向反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.采取措施防止洗錢活動(dòng)繼續(xù)進(jìn)行

C.對(duì)相關(guān)客戶進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查

D.保留相關(guān)交易記錄

E.通知客戶停止交易

5.反洗錢法規(guī)定，以下哪些屬于反洗錢法規(guī)定的反洗錢法律責(zé)任？

A.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，未建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的

B.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，未對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別的

C.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，未對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告的

D.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，泄露客戶信息的

E.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)的

6.反洗錢法規(guī)定，以下哪些屬于反洗錢法規(guī)定的反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)？

A.中國人民銀行

B.公安機(jī)關(guān)

C.證監(jiān)會(huì)

D.國家稅務(wù)總局

E.外匯管理局

7.反洗錢法實(shí)施以來，以下哪些措施有助于提高反洗錢工作的有效性？

A.加強(qiáng)國際合作，共享反洗錢信息

B.建立健全反洗錢法律法規(guī)體系

C.提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識(shí)，加強(qiáng)員工培訓(xùn)

D.加大對(duì)違反反洗錢法行為的處罰力度

E.完善反洗錢監(jiān)管機(jī)制

8.以下哪些屬于反洗錢法規(guī)定的反洗錢國際合作方式？

A.與其他國家建立反洗錢信息交流機(jī)制

B.參與國際反洗錢公約

C.互相提供反洗錢技術(shù)支持

D.對(duì)涉嫌洗錢犯罪的國際犯罪分子進(jìn)行引渡

E.參與國際反洗錢組織

9.反洗錢法規(guī)定，以下哪些屬于反洗錢法的實(shí)施時(shí)間？

A.2007年1月1日

B.2008年1月1日

C.2009年1月1日

D.2010年1月1日

E.2011年1月1日

10.以下哪些屬于反洗錢法規(guī)定的反洗錢措施？

A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)

C.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

D.對(duì)客戶信息進(jìn)行公開

E.對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告

三、判斷題（每題2分，共10題）

1.反洗錢法的實(shí)施，對(duì)打擊洗錢犯罪活動(dòng)起到了決定性作用。（）

2.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的身份信息有保密義務(wù)，無需進(jìn)行身份識(shí)別。（）

3.反洗錢法規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易。（）

4.金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即停止交易并報(bào)告反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）

5.反洗錢法規(guī)定的反洗錢內(nèi)部控制制度，僅適用于金融機(jī)構(gòu)。（）

6.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，未對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別的，將面臨行政處罰。（）

7.反洗錢法規(guī)定，反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作實(shí)施定期或不定期的檢查。（）

8.反洗錢法實(shí)施后，洗錢犯罪活動(dòng)得到了有效遏制，社會(huì)治安狀況明顯改善。（）

9.反洗錢法規(guī)定，反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)違反反洗錢法規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，可以采取責(zé)令改正、罰款等行政處罰措施。（）

10.反洗錢法實(shí)施以來，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢意識(shí)和能力得到了顯著提高。（）

四、簡答題（每題5分，共6題）

1.簡述反洗錢法的基本原則。

2.解釋反洗錢法中“可疑交易”的概念。

3.簡要說明金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)承擔(dān)的主要責(zé)任。

4.反洗錢法對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度有哪些具體要求？

5.簡要分析反洗錢法實(shí)施對(duì)金融市場和社會(huì)的影響。

6.結(jié)合實(shí)際案例，談?wù)勅绾斡行ьA(yù)防和打擊洗錢犯罪活動(dòng)。

試卷答案如下

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

解析思路：反洗錢法的立法宗旨不包括提高國家財(cái)政收入，而是預(yù)防洗錢活動(dòng)、保障金融安全和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

2.C

解析思路：反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，不包括公開客戶信息。

3.C

解析思路：反洗錢法規(guī)定的反洗錢義務(wù)包括對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別、對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告等，不包括保密客戶信息。

4.C

解析思路：反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，對(duì)交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

5.D

解析思路：反洗錢法規(guī)定的反洗錢措施包括建立客戶身份識(shí)別制度、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)、加強(qiáng)員工培訓(xùn)等，不包括公開客戶信息。

6.D

解析思路：反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)在辦理開設(shè)賬戶、轉(zhuǎn)賬、交易等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別。

7.D

解析思路：反洗錢法規(guī)定的反洗錢法律責(zé)任包括未建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、未對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別、未對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告等，不包括泄露客戶信息。

8.D

解析思路：反洗錢法規(guī)定的反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)不包括國家稅務(wù)總局，而是中國人民銀行、公安機(jī)關(guān)、證監(jiān)會(huì)等。

9.B

解析思路：反洗錢法的實(shí)施時(shí)間為2008年1月1日。

10.E

解析思路：反洗錢法規(guī)定的反洗錢國際合作方式包括與其他國家建立反洗錢信息交流機(jī)制、參與國際反洗錢公約等。

二、多項(xiàng)選擇題

1.A,B,C,D

解析思路：反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)在辦理開設(shè)賬戶、轉(zhuǎn)賬、交易等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別。

2.A,B,C,D,E

解析思路：金融機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)完善客戶身份識(shí)別制度、加強(qiáng)客戶信息保密、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系、定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)、加強(qiáng)員工培訓(xùn)。

3.A,B,C,D,E

解析思路：反洗錢法規(guī)定的反洗錢內(nèi)部控制制度包括建立客戶身份識(shí)別制度、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)、制定反洗錢操作規(guī)程、加強(qiáng)員工培訓(xùn)、定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。

4.A,B,C,D

解析思路：反洗錢法規(guī)定的反洗錢法律責(zé)任包括未建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、未對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別、未對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告、泄露客戶信息、未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)。

5.A,B,C,D,E

解析思路：反洗錢法規(guī)定的反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行、公安機(jī)關(guān)、證監(jiān)會(huì)、外匯管理局等。

6.A,B,C,D,E

解析思路：反洗錢法實(shí)施對(duì)金融市場和社會(huì)的影響包括提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識(shí)、加強(qiáng)金融監(jiān)管、促進(jìn)國際反洗錢合作、減少金融犯罪案件發(fā)生、提高金融市場透明度。

7.A,B,C,D,E

解析思路：反洗錢法規(guī)定的反洗錢國際合作方式包括與其他國家建立反洗錢信息交流機(jī)制、參與國際反洗錢公約、互相提供反洗錢技術(shù)支持、對(duì)涉嫌洗錢犯罪的國際犯罪分子進(jìn)行引渡、參與國際反洗錢組織。

8.A,B,C,D,E

解析思路：反洗錢法規(guī)定的反洗錢措施包括建立客戶身份識(shí)別制度、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)、加強(qiáng)員工培訓(xùn)、對(duì)客戶信息進(jìn)行公開、對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

三、判斷題

1.×

解析思路：反洗錢法的實(shí)施對(duì)打擊洗錢犯罪活動(dòng)起到了重要作用，但并非決定性作用。

2.×

解析思路：金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的身份信息有保密義務(wù)，但同時(shí)也需進(jìn)行身份識(shí)別。

3.√

解析思路：反洗錢法規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易。

4.×

解析思路：金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)，但無需立即停止交易。

5.×

解析思路：反洗錢法規(guī)定的反洗錢內(nèi)部控制制度適用于所有金融機(jī)構(gòu)。

6.√

解析思路：金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定，未對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別的，將面臨行政處罰。

7.√

解析思路：反洗錢法規(guī)定反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作實(shí)施定期或不定期的檢查。

8.√

解析思路：反洗錢法實(shí)施后，洗錢犯罪活動(dòng)得到了有效遏制，社會(huì)治安狀況明顯改善。

9.√

解析思路：反洗錢法規(guī)定反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)違反反洗錢法規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，可以采取責(zé)令改正、罰款等行政處罰措施。

10.√

解析思路：反洗錢法實(shí)施以來，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢意識(shí)和能力得到了顯著提高。

四、簡答題

1.反洗錢法的基本原則包括：預(yù)防為主、風(fēng)險(xiǎn)為本、國際合作、依法行政、保護(hù)隱私。

2.“可疑交易”是指在金融交易過程中，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)交易行為與客戶身份、交易背景、資金來源、資金用途等存在不一致或者異常情況，可能涉嫌洗錢活動(dòng)的交易。

3.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)承擔(dān)的主要責(zé)任包括：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)