押題寶典初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理通關(guān)考試題庫(kù)帶答案解析

押題寶典初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理通關(guān)考

試題庫(kù)帶答案解析

單選題（共40題）

1、目標(biāo)市場(chǎng)是指銀行為滿足現(xiàn)實(shí)或潛在的客戶(hù)需求，在（）的基礎(chǔ)上將重點(diǎn)開(kāi)

展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)的特定細(xì)分市場(chǎng)。

A.市場(chǎng)細(xì)

B.資源共享

C.利益分配

D.行業(yè)自律

【答窠】A

2、下列關(guān)于商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線作為第一道防線，應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任

B.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線作為第三道防線，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢資、

風(fēng)險(xiǎn)事件牽頭處置及實(shí)施問(wèn)責(zé)等職責(zé)

C.人力資源管理?xiàng)l線作為第四道防線，應(yīng)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)明確員工從業(yè)禁止性規(guī)定

和職業(yè)操守“底線”

D.審計(jì)監(jiān)督條線作為第二道防線，應(yīng)加大對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查，對(duì)檢查

發(fā)現(xiàn)的違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題提出整改意見(jiàn)

【答案】A

3、銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中最容易“看得見(jiàn)的”方面是（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

【答案】A

4、（2018年真題）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理小王需要對(duì)A銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行評(píng)估，他

被安排對(duì)下列的風(fēng)險(xiǎn)事件與風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型進(jìn)行對(duì)應(yīng)，將每個(gè)事件劃分市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信

用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型。事件如下：

A.（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（3）信用風(fēng)險(xiǎn)；（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（4）信用風(fēng)險(xiǎn)

C.（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）信用風(fēng)險(xiǎn)；（3）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.（1）法律風(fēng)險(xiǎn)；（2）信用風(fēng)險(xiǎn)；（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（4）操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

5、消費(fèi)金融公司A成立滿三年，注冊(cè)資本金10億元，其辦理的下列業(yè)務(wù)中不

合規(guī)的是（）。

A.向客戶(hù)C發(fā)放20萬(wàn)元貸款，用于出國(guó)留學(xué)繳納學(xué)費(fèi)和支付生活費(fèi)

B.向基金公司D購(gòu)買(mǎi)3億元貨幣基金

C.向客戶(hù)B發(fā)放20萬(wàn)元裝修貸款

D.向銀行E同業(yè)拆入10億元

【答案】B

6、商業(yè)銀行目前考評(píng)體系中的核心指標(biāo)是（）。

A.經(jīng)濟(jì)資本占用

B.資本預(yù)期回報(bào)率

C.經(jīng)濟(jì)增加值

D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后利潤(rùn)

【答案】C

7、（2019年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。

A.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及

時(shí)

B.保證國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定及規(guī)章的貫徹執(zhí)行

C.保證資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)快速發(fā)展

D.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

【答案】C

8、以下不屬于應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式的是（）

A.單筆金額超過(guò)項(xiàng)目總投資5%

B.單筆金額超過(guò)500萬(wàn)人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付

C.單筆超過(guò)1000萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款資金支付

D.單筆超過(guò)2000萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款資金支付

【答案】D

9、在公司貸款的基本流程中，合同簽訂強(qiáng)調(diào)（）原則。

A.誠(chéng)實(shí)告知

B.雙方自愿

C.協(xié)議承諾

D.互相信任

【答案】C

10、下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理的流程的是（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和測(cè)試

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的治理

【答案】D

11、（）是銀行內(nèi)部控制的基本控制手段。

A.不相容職務(wù)分離控制

B.授權(quán)審批控制

C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

D.績(jī)效考評(píng)控制

【答案】A

12、銀團(tuán)貸款中的組織者或安排者稱(chēng)為（）。

A.經(jīng)理行

B.代理行

C.牽頭行

D.參加行

【答案】C

13、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為（），由參加協(xié)會(huì)的全體會(huì)員單位組成。

A.董事會(huì)

B.會(huì)員大會(huì)

C.股東會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

【答案】B

14、《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》要求，商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其

薪酬總額的（）。

A.30%

B.35%

C.40%

D.45%

【答案】B

15、常備借貸便利的特點(diǎn)不包括（）o

A.由金融機(jī)構(gòu)發(fā)起

B.針對(duì)性強(qiáng)

C.是商業(yè)銀行間的“一對(duì)一”交易

D.交易對(duì)手覆蓋面廣

【答案】C

16、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶(hù)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)

定，商業(yè)銀行在對(duì)單一集團(tuán)客戶(hù)貸款不應(yīng)超過(guò)其資本余額的（）。

A.30%

B.15%

C.25%

D.10%

【答案】B

17、利率市場(chǎng)化給商業(yè)銀行帶來(lái)的機(jī)遇不包括（）。

A.改變商業(yè)銀行外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境

B.促進(jìn)資源的優(yōu)化配置

C.有利于商業(yè)銀行開(kāi)展金融產(chǎn)品創(chuàng)新

D.擴(kuò)大商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)自主權(quán)

【答案】A

18、以下關(guān)丁銀行匯票相關(guān)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓

B.較強(qiáng)的流通性和兌現(xiàn)性

C.在同城結(jié)算中廣為應(yīng)用

D.見(jiàn)票即付，無(wú)需提示

【答案】C

19、（2017年真題）回購(gòu)交易要發(fā)生（）次券款交割。

A.0

B.1

C.2

D.3

【答案】C

20、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號(hào)一一套期保值》的主耍內(nèi)容不包括（)O

A.套期保值的特點(diǎn)和原則

B.套期會(huì)計(jì)方法

C.套期保值的涵義及其分類(lèi)

D.套期保值的確認(rèn)與計(jì)量

【答案】A

21、在業(yè)務(wù)辦理中，加入法的精神和硬性約束，實(shí)現(xiàn)以人為核心向以制度為核

心轉(zhuǎn)變，建立有效的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)決策機(jī)制

B.保險(xiǎn)決策機(jī)制

C.信貸決策機(jī)制

D.銀行決策機(jī)制

【答案】C

22、項(xiàng)目融資屬于特殊的（）。

A.固定資產(chǎn)貸款

B.流動(dòng)資金貸款

C.房地產(chǎn)貸款

D.住房貸款

【答案】A

23、（）是產(chǎn)生銀行其他風(fēng)險(xiǎn)的重要誘因，特別是導(dǎo)致銀行操作風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主

要和直接的誘因。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.政治風(fēng)險(xiǎn)

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

24、下列關(guān)于貸款管理的說(shuō)法正確的是（）。

A.項(xiàng)目貸款對(duì)于已建項(xiàng)目的不得再融資

B.集團(tuán)客戶(hù)授信業(yè)務(wù)有助于管控集團(tuán)客戶(hù)多頭授信

C.貸款人可以發(fā)放無(wú)指定用途的個(gè)人貸款

D.項(xiàng)目融資的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)僅按照項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)期分析即可

【答案】B

25、汽車(chē)金融公司是指經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國(guó)境內(nèi)的汽車(chē)（）提

供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

A.銷(xiāo)售者及生產(chǎn)者

B.購(gòu)買(mǎi)者及銷(xiāo)售者

C.購(gòu)買(mǎi)者及生產(chǎn)者

D.贖買(mǎi)者、銷(xiāo)售者及生產(chǎn)者

【答案】B

26、下列關(guān)于合同債權(quán)轉(zhuǎn)讓的敘述中，有誤的一項(xiàng)是（）。

A.債權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)侵競(jìng)鶛?quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的法律制度

B.其中債權(quán)人是轉(zhuǎn)讓人，第三人是受讓人

C.債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的，須經(jīng)債務(wù)人同意

D.債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的通知不得撤銷(xiāo)，但經(jīng)受讓人同意的除外

【答案】C

27、下列關(guān)于貨幣經(jīng)紀(jì)公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以改善市場(chǎng)流動(dòng)性和透明度，促進(jìn)價(jià)格發(fā)展

B.從事有關(guān)外匯、貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品和衍生品等交易5年以上的商業(yè)銀行才可以投

資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司

C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得從事自營(yíng)交易

D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得向個(gè)人提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)

【答案】B

28、資產(chǎn)證券化是汽車(chē)金融公司的()o

A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.其他業(yè)務(wù)

C.負(fù)債業(yè)務(wù)

D.中間業(yè)務(wù)

【答案】B

29、以下情況中，銀行可以委托其從事外部審計(jì)業(yè)務(wù)的是()o

A.專(zhuān)業(yè)勝任能力、從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審計(jì)的經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力明顯不足的

B.與被審計(jì)機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能影響審計(jì)獨(dú)立性的

C.存在欺詐和舞弊行為，在執(zhí)業(yè)經(jīng)歷中受過(guò)行政處罰、刑事處罰且己滿4年的

D.金融法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制制度以及各種風(fēng)險(xiǎn)管理政策

不熟悉

【答案】C

30、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本，儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)

險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的（）。

A.0.5%

B.1.5%

C.2.5%

D.3.5%

【答案】C

31、（）是個(gè)人事先約定償還期的存款，其利率現(xiàn)期限長(zhǎng)短而定。

A.活期存款

B.定期存款

C.外幣存款

D.單位存款

【答案】B

32、下列關(guān)于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.從業(yè)人員可以從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)

B.從業(yè)人員應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)，拒絕洗錢(qián)，及時(shí)也告大額交易和可疑交易

C.從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，可以用本人消費(fèi)貸款、信用卡透支

變現(xiàn)買(mǎi)賣(mài)股票

D.從業(yè)人員可以接受或給予客戶(hù)任何形式的非法利益

【答案】B

33、（2018年真題）在劃分貨幣供應(yīng)量層次中，Ml一般是指（）。

A.流通中現(xiàn)金

B.準(zhǔn)貨幣

C.狹義貨幣

D.廣義貨幣

【答案】C

34、（2018年真題）根據(jù)《綠色信貸指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層在發(fā)

展綠色信貸方面的職責(zé)是（）。

A.應(yīng)當(dāng)樹(shù)立并推行節(jié)約、環(huán)保、可持續(xù)發(fā)展等綠色信貸理念，重視發(fā)揮銀行業(yè)

金融機(jī)構(gòu)在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展中的作用，建立與社會(huì)共贏

的可持續(xù)發(fā)展模式

B.應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會(huì)或理事會(huì)的決定，制定綠色信貨目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，明

確職責(zé)和權(quán)限，開(kāi)展內(nèi)控檢查和考核評(píng)價(jià)，每年度向股東大會(huì)報(bào)告綠色信貸發(fā)

展情況，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)情況

C.配備相應(yīng)資源，組織開(kāi)展并歸口管理綠色信貸各項(xiàng)工作，必要時(shí)可以設(shè)立跨

部門(mén)的綠色信貸委員會(huì)，協(xié)調(diào)相關(guān)工作

D.負(fù)責(zé)確定綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略，審批綠色信貸目標(biāo)和提交的綠色信貸報(bào)告、監(jiān)

督、評(píng)估本機(jī)構(gòu)綠色發(fā)展戰(zhàn)略執(zhí)行情況

【答案】C

35、商業(yè)銀行可將應(yīng)收賬款到期日與融資到期日間的時(shí)間期限設(shè)置為（）。

A.緩釋期

B.信用期

C.寬限期

D.保險(xiǎn)期

【答案】C

36、（2019年真題）商業(yè)銀行應(yīng)建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度，對(duì)于

交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。

A.5年

B.8年

C.10年

D.15年

【答案】A

37、（）是個(gè)人事先約定償還期的存款，其利率現(xiàn)期限長(zhǎng)短而定。

A.活期存款

B.定期存款

C.整存爭(zhēng)取

D,零存整取

【答案】B

38、（）負(fù)責(zé)定期檢查評(píng)估商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的運(yùn)作情況，監(jiān)督操作

風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況，對(duì)新出臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理方案進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估。

A.董事會(huì)

B.高級(jí)管理層

C.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】C

39、下列關(guān)于個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款的有關(guān)規(guī)定敘述錯(cuò)誤的是（）。

A.購(gòu)買(mǎi)自用車(chē)貸款期限不得超過(guò)3年

B.自用車(chē)貸款比例不超過(guò)購(gòu)車(chē)價(jià)格的80%

C.購(gòu)買(mǎi)二手車(chē)貸款期限不得超過(guò)3年

D.二手車(chē)貸款比例不超過(guò)購(gòu)車(chē)價(jià)格的50%

【答案】A

40、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦

法》，商業(yè)銀行為自然人客戶(hù)辦理（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效

身份證件或者其他身份證明文件。

A.人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上

B.人民幣單筆3萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上

C.人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上

D.人民幣單筆3萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上

【答案】C

多選題（共20題）

1、離任審計(jì)報(bào)告至少應(yīng)當(dāng)包括（）情況及其所負(fù)責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接

責(zé)任）的評(píng)估結(jié)論。

A.本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)經(jīng)營(yíng)中的重大內(nèi)幕交易

B.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)

C.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效

D.貫徹執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況

E.所任職機(jī)構(gòu)或分管部門(mén)的經(jīng)營(yíng)是否合法合規(guī)

【答案】BCD

2、（2019年真題）期貨交易所負(fù)責(zé)人應(yīng)由（）聘任。

A.國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B.財(cái)政部

C.期貨交易所

D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】A

3、以下屬于商業(yè)銀行應(yīng)高度重視的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)的有（）o

A.提高流動(dòng)性管理的預(yù)見(jiàn)性

B.建立多層次的流動(dòng)性屏障

C.通過(guò)金融市場(chǎng)控制風(fēng)險(xiǎn)

D.危機(jī)處理方案

E.彌補(bǔ)現(xiàn)金流量不足的工作程序

【答案】ABC

4、下列關(guān)于商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，正確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)已經(jīng)從原有的信用風(fēng)險(xiǎn)管理，于大到信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、

操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)的一體化綜合管理

B.風(fēng)險(xiǎn)管理越來(lái)越重視定量分析，通過(guò)內(nèi)部模型來(lái)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)

險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)逐漸集中到公司的董事會(huì)、高級(jí)管理層

D.風(fēng)險(xiǎn)管理要將所有風(fēng)險(xiǎn)納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系當(dāng)中

E.風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的每一個(gè)階段

【答案】ABD

5、下列符合銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的有（）。

A.實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行活動(dòng)信息

B.嚴(yán)格遵守各項(xiàng)法律、法規(guī)

C.履行法律義務(wù)，保守國(guó)家機(jī)密和商業(yè)秘密

D.尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)利

E.堅(jiān)持依法合規(guī)辦事

【答案】ABCD

6、商業(yè)銀行合規(guī)文化的特點(diǎn)有（）。

A.合規(guī)文化的核心是道德

B.合規(guī)文化是銀行的外部需求

C.合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向

D.合規(guī)文化必須通過(guò)制度傳達(dá)

E.合規(guī)文化是制度建設(shè)的需要

【答案】CD

7、（2019年真題）以下關(guān)于設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是

（）O

A.主要股東及公司的實(shí)際控制人具有良好的財(cái)務(wù)狀況和誠(chéng)信記錄，最近2年無(wú)

重大違法違規(guī)記錄

B.有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)設(shè)施和信息技術(shù)系統(tǒng)

C.有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度

D.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

【答案】A

8、商業(yè)銀行應(yīng)在合同中與借款人約定的提款條件應(yīng)包括（）。

A.與貸款同比例的資本金已足額到位

B.項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)度與已投資額相匹配

C.項(xiàng)目融資方案通過(guò)審批

D.還款來(lái)源可靠

E.項(xiàng)目發(fā)起人合法

【答案】AB

9、在對(duì)固定資產(chǎn)貸款的管理過(guò)程中，銀監(jiān)會(huì)可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)

規(guī)定對(duì)貸款人采取監(jiān)管措施的情形包括（）。

A.固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)流程有缺陷的

B.末按相關(guān)要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門(mén)和崗位的

C.貸款調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)未盡職的

D.未按相關(guān)規(guī)定對(duì)借款人和項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行持續(xù)有效監(jiān)控的

E.對(duì)借款人違反合同約定的行為未及時(shí)采取有效措施的

【答案】ABCD

10、具體會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對(duì)銀行的影響包括（）。

A.金融工具確認(rèn)對(duì)銀行的影響

B.金融工具計(jì)量對(duì)銀行的影響

C.金融工具減值對(duì)銀行的影響

D.金融工具增值對(duì)銀行的影響

E.金融工具計(jì)算對(duì)銀行的影響

【答案】ABC

n、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的主要作用包括（）。

A.可以反映被監(jiān)管機(jī)構(gòu)最新、最及時(shí)的狀況，提高監(jiān)管實(shí)效性

B.可以有效的做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

C.能夠幫助監(jiān)管機(jī)構(gòu)有效配置資源，降低監(jiān)管成本

D.對(duì)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)干擾程度小，不會(huì)影響被監(jiān)管機(jī)溝的日常運(yùn)營(yíng)

E.減少工作人員數(shù)量

【答案】ACD

12、商業(yè)銀行開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，應(yīng)重點(diǎn)做好的方面包括（）o

A.在評(píng)價(jià)對(duì)象方面，商業(yè)銀行對(duì)納入并表管理機(jī)閡進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)

B.在評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)制定方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

C.在評(píng)價(jià)質(zhì)量控制方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制評(píng)價(jià)質(zhì)量控制機(jī)制

D.在評(píng)價(jià)結(jié)果與運(yùn)用方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用

E.在評(píng)價(jià)結(jié)果報(bào)告方面，商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告股東會(huì)審議批準(zhǔn)，于

每年4月30日?qǐng)?bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)

【答案】ABCD

13、回購(gòu)市場(chǎng)的短期性主要是指（）。

A.回購(gòu)期限一般不超過(guò)1年

B.回購(gòu)期限一般不超過(guò)2年

C.回購(gòu)期限一般不超過(guò)3年

D.通常為隔夜或5天回購(gòu)

E.通常為隔夜或7天回購(gòu)

【答案】A

14、下列符合逆周期資本占風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的要求比例的有（）。

A.0

B.0.5%

C.1.8%

D.2.4%

E.3.6%

【答案】ABCD

15、在合規(guī)管理體系中，合規(guī)部門(mén)的基本職責(zé)包括（）。

A.持